Tamaño del mercado, participación, crecimiento y análisis de la industria que no es de vida, por tipo (canal digital y tradicional), por aplicación (seguro de propietario, seguro de propiedades comerciales, seguro de desastres naturales y otros), y pronóstico regional de 2033

Descripción general del mercado de Bancassurance no de la vida

El tamaño global del mercado de Bancassurance no de la vida fue de USD 758.28 millones en 2024 y se proyecta que el mercado tocará USD 1006.35 millones para 2033, exhibiendo una tasa compuesta anual de 2.9% durante el período de pronóstico.

Los bancos unen fuerzas con proveedores de seguros a través de programas de mercado de bancassurance no vida para vender productos de seguros no de vida como seguros de salud y seguros de propiedades y seguros de accidentes y seguros de automóviles. El modelo ha ganado efectivamente impulso porque los bancos poseen grandes redes de clientes que les permite proporcionar a los clientes acceso simplificado de seguro. Los proveedores de seguros expanden su alcance de los clientes a través de Bancassurance sin construir sistemas de distribución separados, por lo tanto, los bancos obtienen pagos de comisiones para cada venta de póliza. El mercado de seguros creció debido a los avances en la tecnología digital y al aumento de la comprensión del seguro general y al aumento del interés del cliente en las ofertas combinadas de servicios financieros.

La tendencia del mercado de soluciones financieras de una sola parada respalda el crecimiento proyectado de Bancassurance en diferentes áreas geográficas. Bancassurance muestra un crecimiento excepcional en los mercados emergentes porque la rápida expansión del acceso bancario va de la mano con la absorción del cliente de soluciones financieras completas. Los bancos han mejorado las ventas a través de experiencias mejoradas del cliente porque las aplicaciones tecnológicas y las plataformas digitales simplifican la distribución de productos de seguros. El mercado en expansión trae tanto desarrollos de productos como variaciones de precios que satisfacen los requisitos del cliente.

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Crisis globales que impactan el mercado de bancasgues no de la vida-Covid-19 Impact

"La industria de bancasguros de no vida tuvo un efecto negativo debido a la interrupción en los modelos de ventas tradicionales y las operaciones de los bancos durante la pandemia de Covid-19"

El mercado de Bancassurance no de la vida soportó efectos constructivos y perjudiciales debido a la pandemia Covid-19. Los riesgos para la salud junto con los requisitos de seguro se hicieron más evidentes para muchas personas debido a la crisis, particularmente por la cobertura de salud y la protección de la vida y el seguro de viaje. Los clientes utilizaron la compra remota de pólizas de seguro a través de sus instituciones financieras para aumentar la demanda temporal de una cobertura de seguro sin vida selecta durante ese período. La transformación digital en la banca y el seguro se aceleró porque los bancos desarrollaron más plataformas en línea y móviles para distribuir productos de seguro a través de canales sin contacto.

Durante los bancos de pandemias, junto con las compañías de seguros experimentaron grandes alteraciones a sus métodos tradicionales de operaciones de ventas. La pandemia bloqueó el contacto directo del cliente que se situó como una piedra angular de las ventas de bancassurance, por lo que las empresas necesitaban trasladar sus operaciones a plataformas digitales. La estabilidad económica variable de la pandemia produjo una disminución de la actividad de compra que redirigió los fondos hacia los requisitos fundamentales en lugar de los artículos no esenciales, reduciendo así la distribución de ciertos productos de seguros no de la vida. La adopción digital y los cambios en el comportamiento del consumidor causado por Covid-19 continuarán influyendo positivamente en la atmósfera del mercado debido a los desafíos iniciales que presentó la pandemia.

Última tendencia

"Integración de las últimas tecnologías para impulsar el crecimiento del mercado"

El mercado de Bancassurance no de la vida adopta la inteligencia artificial (IA) junto con el aprendizaje automático (ML) como un patrón de la industria contemporánea que mejora los productos de seguros y las interacciones del consumidor. Los bancos y las compañías de seguros hacen uso de tecnologías de IA y ML para desarrollar ofertas de seguros no de vida personalizadas para sus clientes en función de los datos de perfil, lo que mejora la comercialización de los productos. Estas tecnologías permiten un análisis mejorado de los datos del cliente al tiempo que proporcionan recomendaciones personalizadas y mejoran la precisión de suscripción para producir mejores modelos de evaluación y precios.

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Segmentación del mercado de bancassurance no vida

Por tipo

Basado en el tipo, el mercado global se puede clasificar en canal digital y tradicional

• Canales digitales: la distribución de seguros junto con la gestión de productos opera a través de terminales digitales que consisten en plataformas en línea y aplicaciones y sitios web móviles. El sistema permite a los usuarios acceder a las políticas durante cualquier hora del día y de la noche para comprar seguros y reclamos de archivos, mientras que no necesitan conexiones físicas. El canal digital ofrece conveniencia junto con un servicio rápido al tiempo que brinda a los usuarios un mejor alcance de los productos, especialmente para los consumidores de tecnología modernas.

• Tradicional: el canal tradicional opera haciendo posibles las compras de seguros a través de reuniones personales en sucursales bancarias o encuentros con agentes de seguros. El servicio premium asistido por agente permite a los clientes obtener atención individualizada cuando los agentes los ayudan a comprender diferentes productos al tiempo que explican las especificaciones de la política. La personalización es un beneficio importante de este canal, pero los clientes deben dedicar más tiempo y poseer flexibilidad limitada debido a sus características tradicionales.

Por aplicación

Según la aplicación, el mercado global se puede clasificar en el seguro de los propietarios de viviendas, el seguro de propiedad comercial, el seguro de desastres naturales y otros

• Política del propietario: la póliza de seguro del propietario salvaguarda la propiedad de los propietarios de viviendas contra daños causados ​​por incendios, así como robos y vandalismo. A través de los canales de Bancassurance, los bancos proporcionan a los clientes paquetes financieros combinados integrando el seguro de propiedad con sus préstamos hipotecarios junto con otras ofertas bancarias. Los clientes se benefician de este servicio porque pueden obtener varias soluciones financieras en el mismo lugar.

• Seguro de propiedad comercial: la cobertura del seguro de propiedad comercial salvaguarda los activos comerciales contra daños a la propiedad causados ​​por incidentes que incluyen incendio y robo y desastres naturales. El modelo Bancassurance permite a los bancos entregar este seguro a sus clientes comerciales que también reciben sus productos financieros, lo que garantiza un 450% sin interrupciones en la atención al cliente comercial. El seguro de propiedad comercial junto con las características de protección ayuda a las empresas a proteger sus activos de propiedad y minimizar los riesgos financieros.

• Desastre natural: la política del seguro de desastre natural protege la propiedad y sus activos de daños que surgen de eventos naturales como terremotos e inundaciones junto con huracanes. Las pólizas de seguro de las instituciones bancarias que operan bajo Bancassurance permiten a los clientes en ubicaciones propensas a los riesgos recibir una cobertura esencial que reduce sus daños financieros. El beneficio del seguro ayuda a los propietarios y entidades comerciales se protege contra los riesgos que provienen de la exposición geográfica.

Dinámica del mercado

Factores de conducción

"Mayor demanda de consumo de conveniencia para impulsar el mercado"

Un factor en el crecimiento del mercado de Bancassurance no de la vida es la mayor demanda de conveniencia del consumidor. Los clientes ahora prefieren plataformas individuales que cumplan toda su gama de requisitos financieros que incluyen servicios de seguro. Bancassurance brinda a los clientes bancarios la oportunidad de adquirir productos para el hogar, el automóvil y la salud de su proveedor bancario. Los servicios combinados de banca y seguros ofrecidos en modelos de bancassurance atraen a los clientes a través de una atractiva estrategia comercial integrada en tiempos contemporáneos digitales.

"Transformación digital e integración tecnológica para expandir el mercado"

Las plataformas digitales han causado cambios importantes en el modelo Bancassurance. Los bancos junto con las empresas de seguros usan inteligencia artificial (IA), así como el aprendizaje automático (ML) y el análisis de datos para crear productos de seguros no de vida personalizados eficientes. Los bancos ahora explotan los canales digitales que la pandemia Covid-19 se apresuró a brindar servicios de seguro a más clientes a través de una accesibilidad conveniente al tiempo que mejoró las experiencias generales de los clientes.

Factor de restricción

"Las preocupaciones de la confianza y la relación de los clientes para impedir el crecimiento del mercado potencialmente"

La base de clientes bancarios parece fuerte, pero muchas personas tienen dudas sobre la obtención de un seguro a través de instituciones donde realizan principalmente sus actividades bancarias. El público tiende a las aseguradoras y representantes de la agencia especializados porque pueden proporcionar asesoramiento personalizado con respecto a las necesidades individuales. Algunos consumidores de seguros no confían en los bancos para entregar soluciones de seguros individualizadas que obstaculizan el éxito del enfoque de bancassurance.

Oportunidad

"Avance continuo de la digitalización para crear oportunidades para el producto en el mercado"

El mercado de Bancassurance no de la vida se beneficia fuertemente del progreso de la digitalización en curso debido a las nuevas posibilidades que surgen. Las tecnologías avanzadas permiten a los bancos proporcionar a los clientes soluciones de seguros en tiempo real a través de productos digitales personalizados a medida que más consumidores bancarios avanzan hacia plataformas electrónicas. Los proveedores de bancassurance pueden construir mercados más amplios y dibujar clientes técnicos al dar a los clientes plataformas de pago digitales sin problemas junto con opciones de seguro personalizadas.

Desafío

"El aumento de la competencia de las empresas insurtech podría ser un desafío potencial para los consumidores"

El mercado de Bancassurance no de la vida enfrentará una creciente competencia en el futuro de las nuevas empresas que utilizan tecnología para proporcionar seguro. El mercado de seguros experimenta una transformación a través de empresas que brindan servicios innovadores que permiten políticas rápidas flexibles con capacidades de interacción digital completas. El cambio de las preferencias de los consumidores hacia las soluciones de seguros directas ágiles amenaza los modelos de banciabilidad tradicionales porque les resultará difícil coincidir con cambios innovadores a menos que inviertan en gran medida en avances tecnológicos y capacidades de mejora del servicio.

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Insights regionales de mercado de bancassurance no vida

América del norte

América del Norte es la región de más rápido crecimiento en este mercado. El mercado de Bancassurance de los Estados Unidos no ha estado creciendo exponencialmente debido a múltiples razones. El mercado de bancassurance no vida en América del Norte se expande debido al aumento de las asociaciones de seguros entre bancos y proveedores que les permiten ofrecer productos de seguros no de vida centrados principalmente en la salud y la cobertura de automóviles y la seguridad de la propiedad. La transformación de los sistemas bancarios digitales combinados con clientes que se mueven hacia plataformas de banca móvil contribuyen al crecimiento de la industria bancaria porque los bancos ahora pueden servir a más grupos de clientes. Dichas asociaciones comerciales encuentran apoyo regulatorio en América y Canadá, pero enfrentan una intensa competencia de las aseguradoras digitales. El mercado experimentará un mayor crecimiento ya que los consumidores buscan activamente servicios financieros y de seguros bajo una solución integrada.

Europa

El mercado de bancassurance no de la vida en Europa se ha expandido enormemente, especialmente en toda Francia España e Italia, ya que estas naciones ya tienen marcos de bancassurance bien desarrollados. Las compañías de seguros en la región prosperan bajo los estándares regulatorios que respaldan las operaciones bancarias para distribuir sus productos de seguro de manera efectiva. Las necesidades centradas del consumidor de los servicios de seguros vinculados junto con las soluciones digitales impulsan la demanda de seguros de no vida bancaria en todo el mercado. Tanto las aseguradoras tradicionales como las empresas de insurtech emergentes crean desafíos del mercado para tener una participación sólida del mercado.

Asia

El sector de bancassurance no vida sigue expandiéndose en Asia porque las economías emergentes demuestran requisitos de seguro crecientes, mientras que la región amplía su accesibilidad financiera. Los bancos que operan en China India y las naciones del sudeste asiático alcanzan el éxito a través de sus crecientes redes de clientes para distribuir productos de seguros no de vida durante la expansión de los sistemas de banca digital. El mercado encuentra dificultades debido a las diferentes regulaciones de los países y al requisito de construir confianza del consumidor en productos de bancassurance. El mercado continúa creciendo debido al creciente interés de los jóvenes consumidores orientados a la tecnología que desean conveniencia en la adquisición de seguros.

Actores clave de la industria

"Los actores clave de la industria que dan forma al mercado a través de la innovación y la expansión del mercado"

Los actores clave de la industria están dando forma al mercado de bancassurance no vida a través de la innovación estratégica y la expansión del mercado. Estas compañías introducen técnicas y procesos avanzados para mejorar la calidad y el rendimiento de sus ofertas. También están expandiendo sus líneas de productos para incluir variaciones especializadas, que atienden a diversas preferencias del cliente. Además, están aprovechando las plataformas digitales para aumentar el alcance del mercado y mejorar la eficiencia de distribución. Al invertir en investigación y desarrollo, optimizar las operaciones de la cadena de suministro y explorar los nuevos mercados regionales, estos actores están impulsando el crecimiento y estableciendo tendencias en el mercado de bancassurance sin vida.

Lista de actores de mercado perfilados

• Abn Amro Bank [Países Bajos]
• ANZ [Australia]
• Banco Bradesco [Brasil]
• American Express [EE. UU.]
• Banco Santander [España]

Desarrollo clave de la industria

Diciembre de 2024: La Autoridad de Desarrollo y Regulatorios de Seguros de la India (IRDAI) presentará a Bima Vistaar como un producto integral de seguro para la cobertura de vida y la protección de la propiedad en diciembre de 2024 antes de su lanzamiento del primer trimestre. Bima Vistaar será liberado durante el primer trimestre del nuevo año financiero de acuerdo con los planes actuales. Bima Vistaar trabaja para arreglar las debilidades del diseño de productos junto con los problemas de precios y los problemas de distribución que ayudarán a Irdai a alcanzar su objetivo de cobertura de seguro universal para 2047.

Cobertura de informes

El estudio ofrece un análisis DAFO detallado y proporciona información valiosa sobre los desarrollos futuros dentro del mercado. Explora varios factores que impulsan el crecimiento del mercado, examinando una amplia gama de segmentos de mercado y aplicaciones potenciales que pueden dar forma a su trayectoria en los próximos años. El análisis considera tanto las tendencias actuales como los hitos históricos para proporcionar una comprensión integral de la dinámica del mercado, destacando las áreas de crecimiento potenciales.

El mercado de Bancassurance no de la vida está listo para un crecimiento significativo, impulsado por las preferencias de los consumidores en evolución, el aumento de la demanda en diversas aplicaciones y la innovación continua en las ofertas de productos. Aunque pueden surgir desafíos como la disponibilidad limitada de materias primas y los costos más altos, la expansión del mercado está respaldada por el aumento del interés en soluciones especializadas y mejoras de calidad. Los actores clave de la industria están avanzando a través de avances tecnológicos y expansiones estratégicas, mejorando tanto la oferta como el alcance del mercado. A medida que el cambio de la dinámica del mercado y la demanda de diversas opciones aumentan, se espera que el mercado de Bancassurance no prospere, con una innovación continua y una adopción más amplia que alimentan su trayectoria futura.