Tamaño del mercado de bancaseguros no vida, participación, crecimiento y análisis de la industria, por tipo (canal digital y tradicional), por aplicación (seguro de vivienda, seguro de propiedad comercial, seguro contra desastres naturales y otros) y pronóstico regional hasta 2035

VISIÓN GENERAL DEL MERCADO DE BANCAseguros NO VIDA

El tamaño del mercado mundial de bancaseguros de no vida se estima en 802,9 millones de dólares en 2026 y se prevé que alcance los 1.065,57 millones de dólares en 2035, creciendo a una tasa compuesta anual del 2,9% de 2026 a 2035.

Los bancos unen fuerzas con proveedores de seguros a través de programas de Mercado de Bancaseguros No de Vida para vender productos de seguros distintos de los de vida, como seguros de salud y seguros de propiedad, seguros contra accidentes y seguros de automóviles. El modelo ha cobrado impulso efectivamente porque los bancos poseen grandes redes de clientes que les permiten ofrecerles un acceso simplificado a los seguros. Los proveedores de seguros amplían su alcance de clientes a través de bancaseguros sin crear sistemas de distribución separados, por lo que los bancos ganan comisiones por cada venta de póliza. El mercado de seguros creció debido a los avances en la tecnología digital, una mayor comprensión general de los seguros y un mayor interés de los clientes en las ofertas combinadas de servicios financieros.

La tendencia del mercado de soluciones financieras integrales respalda el crecimiento proyectado de bancaseguros en diferentes áreas geográficas. La bancaseguros muestra un crecimiento excepcional en los mercados emergentes porque la rápida expansión del acceso bancario va de la mano con la adopción por parte de los clientes de soluciones financieras completas. Los bancos han mejorado las ventas a través de mejores experiencias para los clientes porque las aplicaciones tecnológicas y las plataformas digitales simplifican la distribución de productos de seguros. El mercado en expansión trae consigo tanto desarrollos de productos como variaciones de precios que satisfacen los requisitos de los clientes.

• 

  Descargar muestra gratuita para obtener más información sobre este informe.

CRISIS GLOBALES QUE IMPACTAN EL MERCADO DE BANCAseguros NO VIDA - IMPACTO DEL COVID-19

"La industria de bancaseguros no vida tuvo un efecto negativo debido a la interrupción en los modelos de ventas y operaciones tradicionales de los bancos durante la pandemia de COVID-19"

El mercado de bancaseguros No Vida sufrió efectos tanto positivos como perjudiciales debido a la pandemia de Covid-19. Los riesgos para la salud, junto con los requisitos de seguro, se hicieron más evidentes para muchas personas debido a la crisis, especialmente en lo que respecta a la cobertura médica, la protección de vida y los seguros de viaje. Los clientes utilizaron la compra remota de pólizas de seguro a través de sus instituciones financieras para aumentar la demanda temporal de determinadas coberturas de seguros distintos de los de vida durante ese período. La transformación digital en la banca y los seguros se aceleró porque los bancos desarrollaron más plataformas móviles y en línea para distribuir productos de seguros a través de canales sin contacto.

Durante la pandemia, los bancos y las compañías de seguros experimentaron importantes perturbaciones en sus métodos tradicionales de operaciones de venta. La pandemia bloqueó el contacto directo con el cliente, que era una piedra angular de las ventas de bancaseguros, por lo que las empresas tuvieron que trasladar sus operaciones a plataformas digitales. La variable estabilidad económica provocada por la pandemia produjo una disminución de la actividad adquisitiva que redirigió los fondos hacia necesidades fundamentales en lugar de artículos no esenciales, reduciendo así la distribución de ciertos productos de seguros distintos de los de vida. La adopción digital y los cambios en el comportamiento de los consumidores causados ​​por Covid-19 seguirán influyendo positivamente en la atmósfera del mercado debido a los desafíos iniciales que presentó la pandemia.

ÚLTIMA TENDENCIA

"Integración de las últimas tecnologías para impulsar el crecimiento del mercado"

El mercado de bancaseguros de No Vida adopta la inteligencia artificial (IA) junto con el aprendizaje automático (ML) como un patrón industrial contemporáneo que mejora los productos de seguros y las interacciones con los consumidores. Los bancos y las compañías de seguros utilizan tecnologías de inteligencia artificial y aprendizaje automático para desarrollar ofertas de seguros distintos de los de vida personalizadas para sus clientes basadas en datos de perfil, mejorando así la comerciabilidad del producto. Estas tecnologías permiten un mejor análisis de los datos de los clientes al tiempo que brindan recomendaciones personalizadas y mejoran la precisión de la suscripción para producir mejores modelos de evaluación y fijación de precios.

• 

  Descargar muestra gratuita para obtener más información sobre este informe.

SEGMENTACIÓN DEL MERCADO DE BANCAseguros NO VIDA

Por tipo

Según el tipo, el mercado global se puede clasificar en canal digital y tradicional.

• Canales digitales: la distribución de seguros junto con la gestión de productos opera a través de terminales digitales que constan de plataformas en línea y aplicaciones móviles y sitios web. El sistema permite a los usuarios acceder a las pólizas en cualquier momento del día y de la noche para comprar seguros y presentar reclamaciones sin necesidad de conexiones físicas. El canal digital ofrece comodidad junto con un servicio rápido y, al mismo tiempo, brinda a los usuarios un mejor acceso a los productos, especialmente para los consumidores de tecnología moderna.

• Tradicional: El Canal Tradicional opera posibilitando la compra de seguros a través de reuniones personales en sucursales bancarias o encuentros con agentes de seguros. El servicio premium asistido por agentes permite a los clientes obtener atención individualizada cuando los agentes les ayudan a comprender los diferentes productos mientras les explican las especificaciones de la póliza. La personalización es un beneficio importante de este canal, pero los clientes necesitan dedicar más tiempo y poseen una flexibilidad limitada debido a sus características tradicionales.

Por aplicación

Según la aplicación, el mercado global se puede clasificar en seguros para propietarios de viviendas, seguros para propiedades comerciales, seguros contra desastres naturales y otros.

• Póliza para propietarios de viviendas: La póliza de seguro para propietarios de viviendas protege la propiedad de los propietarios contra daños causados ​​por incendios, robos y vandalismo. A través de los canales de bancaseguros, los bancos ofrecen a sus clientes paquetes financieros combinados integrando el seguro de propiedad con sus préstamos hipotecarios junto con otras ofertas bancarias. Los clientes se benefician de este servicio porque pueden obtener varias soluciones financieras en el mismo lugar.

• Seguro de propiedad comercial: la cobertura del seguro de propiedad comercial protege los activos comerciales contra daños a la propiedad causados ​​por incidentes que incluyen incendios, robos y desastres naturales. El modelo de bancaseguros permite a los bancos ofrecer este seguro a sus clientes comerciales, quienes también reciben sus productos financieros, lo que garantiza en un 450% que no haya interrupciones en la atención al cliente comercial. El seguro de propiedad comercial junto con características de protección ayuda a las empresas a proteger sus activos inmobiliarios y minimizar los riesgos financieros.

• Desastres Naturales: La póliza de Seguro de Desastres Naturales protege la propiedad y sus activos de daños que surjan de eventos naturales como terremotos e inundaciones junto con huracanes. Las pólizas de seguro de instituciones bancarias que operan bajo bancaseguros permiten a los clientes en lugares propensos a riesgos recibir una cobertura esencial que reduce sus daños financieros. El beneficio del seguro ayuda a los propietarios y entidades comerciales a protegerse contra los riesgos que surgen de la exposición geográfica.

DINÁMICA DEL MERCADO

Factores impulsores

"Mayor demanda de comodidad por parte de los consumidores para impulsar el mercado"

Un factor en el crecimiento del mercado de bancaseguros de no vida es la mayor demanda de comodidad de los consumidores. Los clientes ahora prefieren plataformas únicas que cumplan con toda su gama de requisitos financieros, incluidos los servicios de seguros. Bancaseguros brinda a los clientes bancarios la oportunidad de adquirir productos de seguro de hogar, automóvil y salud de su proveedor bancario. Los servicios combinados de banca y seguros ofrecidos en los modelos de bancaseguros atraen a los clientes a través de una atractiva estrategia comercial integrada en los tiempos digitales contemporáneos.

"Transformación digital e integración tecnológica para expandir el mercado"

Las plataformas digitales han provocado grandes cambios en el modelo de bancaseguros. Los bancos, junto con las empresas de seguros, utilizan inteligencia artificial (IA), así como aprendizaje automático (ML) y análisis de datos para crear productos de seguros distintos de los de vida personalizados y eficientes. Los bancos ahora explotan los canales digitales que la pandemia de Covid-19 aceleró para brindar servicios de seguros a más clientes a través de una accesibilidad conveniente y al mismo tiempo mejorar la experiencia general de los clientes.

Factor de restricción

"La confianza del cliente y las preocupaciones sobre las relaciones podrían impedir el crecimiento del mercado"

La base de clientes bancarios parece sólida, pero muchas personas tienen dudas sobre la obtención de seguros a través de las instituciones donde realizan principalmente sus actividades bancarias. El público tiende a recurrir a aseguradores especializados y representantes de agencias porque pueden ofrecer asesoramiento personalizado sobre las necesidades individuales. Algunos consumidores de seguros no confían en que los bancos les ofrezcan soluciones de seguros individualizadas, lo que obstaculiza el éxito del enfoque de bancaseguros.

Oportunidad

"Avance continuo de la digitalización para crear oportunidades para el producto en el mercado."

El mercado de bancaseguros de No Vida se beneficia enormemente del continuo progreso de la digitalización debido a las nuevas posibilidades que surgen. Las tecnologías avanzadas permiten a los bancos ofrecer a los clientes soluciones de seguros en tiempo real a través de productos digitales personalizados a medida que más consumidores bancarios migran hacia plataformas electrónicas. Los proveedores de bancaseguros pueden crear mercados más amplios y atraer clientes técnicos ofreciéndoles plataformas de pago digitales fluidas junto con opciones de seguros personalizadas.

Desafío

"La creciente competencia de las empresas de tecnología de seguros podría ser un desafío potencial para los consumidores"

El mercado de bancaseguros de No Vida enfrentará una competencia cada vez mayor en el futuro por parte de nuevas empresas que utilizan tecnología para ofrecer seguros. El mercado de seguros experimenta una transformación a través de compañías que entregan servicios innovadores que permiten pólizas rápidas y flexibles con capacidades completas de interacción digital. El cambio de las preferencias de los consumidores hacia soluciones ágiles de seguros directos amenaza los modelos tradicionales de bancaseguros porque les resultará difícil adaptarse a cambios innovadores a menos que inviertan mucho en avances tecnológicos y capacidades de mejora de servicios.

• 

  Descargar muestra gratuitapara obtener más información sobre este informe.

PERSPECTIVAS REGIONALES DEL MERCADO DE BANCASseguros NO VIDA

América del norte

América del Norte es la región de más rápido crecimiento en este mercado. El mercado de bancaseguros de no vida de Estados Unidos ha estado creciendo exponencialmente debido a múltiples razones. El mercado de bancaseguros no de vida en América del Norte se expande debido al aumento de las asociaciones de seguros entre bancos y proveedores que les permiten ofrecer productos de seguros no de vida centrados principalmente en cobertura de salud y automóviles y seguridad de la propiedad. La transformación de los sistemas bancarios digitales, combinada con el avance de los clientes hacia plataformas de banca móvil, contribuye al crecimiento de la industria bancaria porque ahora los bancos pueden atender a más grupos de clientes. Estas asociaciones comerciales encuentran apoyo regulatorio tanto en Estados Unidos como en Canadá, pero enfrentan una intensa competencia de las aseguradoras digitales. El mercado experimentará un mayor crecimiento ya que los consumidores buscan activamente servicios financieros y de seguros bajo una solución integrada.

Europa

El mercado de bancaseguros de No Vida en Europa se ha expandido enormemente, especialmente en Francia, España e Italia, ya que estas naciones ya cuentan con marcos de bancaseguros bien desarrollados. Las compañías de seguros de la región prosperan bajo estándares regulatorios que respaldan las operaciones bancarias para distribuir sus productos de seguros de manera efectiva. Las necesidades específicas de los consumidores de servicios de seguros vinculados junto con soluciones digitales impulsan la demanda de seguros distintos de los de vida de los bancos en todo el mercado. Tanto las aseguradoras tradicionales como las empresas insurtech emergentes crean desafíos de mercado para mantener una participación sólida del mercado.

Asia

El sector de bancaseguros No Vida sigue expandiéndose en toda Asia porque las economías emergentes demuestran crecientes necesidades de seguros mientras la región amplía su accesibilidad financiera. Los bancos que operan en China, India y las naciones del sudeste asiático logran el éxito a través de sus crecientes redes de clientes para distribuir productos de seguros distintos de los de vida durante la expansión de los sistemas bancarios digitales. El mercado encuentra dificultades debido a las diferentes regulaciones nacionales y a la necesidad de generar confianza en los productos de bancaseguros de los consumidores. El mercado continúa creciendo debido al creciente interés de los consumidores jóvenes orientados a la tecnología que desean comodidad en la contratación de seguros.

JUGADORES CLAVE DE LA INDUSTRIA

"Actores clave de la industria que dan forma al mercado a través de la innovación y la expansión del mercado"

Los actores clave de la industria están dando forma al mercado de bancaseguros de No Vida a través de la innovación estratégica y la expansión del mercado. Estas empresas están introduciendo técnicas y procesos avanzados para mejorar la calidad y el rendimiento de sus ofertas. También están ampliando sus líneas de productos para incluir variaciones especializadas, atendiendo a las diversas preferencias de los clientes. Además, están aprovechando las plataformas digitales para aumentar el alcance del mercado y mejorar la eficiencia de la distribución. Al invertir en investigación y desarrollo, optimizar las operaciones de la cadena de suministro y explorar nuevos mercados regionales, estos actores están impulsando el crecimiento y marcando tendencias dentro del mercado de bancaseguros no vida.

Lista de actores del mercado perfilados

• Banco ABN AMRO [Países Bajos]
• Nueva Zelanda [Australia]
• Banco Bradesco [Brasil]
• American Express [EE.UU.]
• Banco Santander [España]

DESARROLLO CLAVE DE LA INDUSTRIA

Diciembre de 2024: La Autoridad de Desarrollo y Regulación de Seguros de la India (IRDAI) presentará Bima Vistaar como un producto de seguro integral para cobertura de vida y salud y protección de propiedad en diciembre de 2024, antes del lanzamiento del año financiero del primer trimestre. Bima Vistaar se lanzará durante el primer trimestre del nuevo año fiscal según los planes actuales. Bima Vistaar trabaja para solucionar las debilidades del diseño de productos junto con los problemas de precios y distribución que ayudarán al IRDAI a alcanzar su objetivo de cobertura de seguro universal para 2047.

COBERTURA DEL INFORME

El estudio ofrece un análisis FODA detallado y proporciona información valiosa sobre la evolución futura del mercado. Explora varios factores que impulsan el crecimiento del mercado, examinando una amplia gama de segmentos de mercado y aplicaciones potenciales que pueden dar forma a su trayectoria en los próximos años. El análisis considera tanto las tendencias actuales como los hitos históricos para proporcionar una comprensión integral de la dinámica del mercado, destacando áreas de crecimiento potencial.

El mercado de bancaseguros de No Vida está preparado para un crecimiento significativo, impulsado por la evolución de las preferencias de los consumidores, el aumento de la demanda en diversas aplicaciones y la innovación continua en las ofertas de productos. Aunque pueden surgir desafíos como una disponibilidad limitada de materia prima y costos más altos, la expansión del mercado está respaldada por un creciente interés en soluciones especializadas y mejoras de calidad. Los actores clave de la industria están avanzando a través de avances tecnológicos y expansiones estratégicas, mejorando tanto la oferta como el alcance del mercado. A medida que la dinámica del mercado cambia y aumenta la demanda de diversas opciones, se espera que el mercado de bancaseguros de no vida prospere, con una innovación continua y una adopción más amplia que impulsen su trayectoria futura.