Tamaño del mercado de proveedores de servicios de pago, participación, crecimiento y análisis de la industria, por tipo (pago en línea y pago fuera de línea) por aplicación (comercio electrónico, comercio minorista, hotelería, servicios públicos y telecomunicaciones, y otros) Pronóstico regional hasta 2035

RESUMEN DEL INFORME DE MERCADO DE PROVEEDORES DE SERVICIOS DE PAGO

El tamaño del mercado mundial de proveedores de servicios de pago se estima en 26020,59 millones de dólares en 2026 y se prevé que alcance los 39780,89 millones de dólares en 2035, creciendo a una tasa compuesta anual del 15,2% de 2026 a 2035.

Un Proveedor de Servicios de Pago (PSP) es una empresa que ofrece servicios para facilitar transacciones en línea entre clientes y distribuidores. Los PSP procesan los pagos mediante la conexión con bancos o redes de tarjetas de crédito para autorizar transacciones completas. Ofrecen una pasarela de pago, que es una interfaz en línea estable que permite a los clientes ingresar datos de cargo. Los PSP suelen ofrecer deudas comerciales que permiten a las empresas aceptar pagos mediante tarjetas de crédito/débito, transferencias bancarias u otros métodos de pago.

El aumento de las compras en línea y las transacciones digitales está impulsando la demanda de PSP. Cada vez más empresas y consumidores realizan transacciones en línea, lo que genera una necesidad de soluciones de procesamiento de costos confiables y estables. El impulso al alza de los teléfonos inteligentes y las aplicaciones móviles ha provocado un aumento en las facturas de telefonía móvil. Los PSP ofrecen soluciones que ayudan a las billeteras y aplicaciones móviles, atendiendo a esta tendencia en desarrollo.

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Impacto de COVID-19: el mercado enfrentó un aumento de la demanda debido a la mayor demanda de pagos digitales durante la pandemia

La pandemia mundial de COVID-19 no ha tenido precedentes y ha sido asombrosa, y el mercado de procesadores de alimentos multifuncionales para el hogar ha experimentado una demanda mayor a la prevista en todas las regiones en comparación con los niveles previos a la pandemia. La repentina caída de la CAGR es atribuible al crecimiento del mercado y al regreso de la demanda a los niveles prepandémicos una vez que la pandemia termina.

Con los cierres y las medidas de distanciamiento social en el espacio, ha habido un aumento en las transacciones en línea y sin contacto. Los consumidores y las empresas adoptaron inesperadamente las técnicas de pago virtual, lo que generó un auge en el mercado de PSP.

ÚLTIMAS TENDENCIAS

"Centrarse en la inteligencia artificial y el aprendizaje automático para hacer que el mercado sea más eficiente"

El mercado de proveedores de servicios de pago es tan dinámico como unos pocos mercados precisos. Los PSP están aprovechando la inteligencia artificial y el aprendizaje automático para mejorar la detección de fraude, automatizar la atención al cliente a través de chatbots y personalizar los estudios de cargos. Estas tecnologías ayudan a mejorar la seguridad y el rendimiento en el procesamiento de costos.

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SEGMENTACIÓN DEL MERCADO DE PROVEEDORES DE SERVICIOS DE PAGO

Análisis por tipo

Según el tipo, el mercado se puede segmentar en pagos en línea y pagos fuera de línea.

• Pago en línea: Los pagos en línea frecuentemente implican pasarelas de pago que procesan de forma segura transacciones entre clientes y comerciantes. Las facturas en línea son fundamentales para las plataformas de comercio electrónico, ya que permiten a las agencias aceptar pagos a través de sitios web y aplicaciones móviles. 

• Pago fuera de línea: las facturas fuera de línea a menudo se procesan a través de estructuras POS, que constan de hardware como lectores de tarjetas y terminales. Los ejemplos incluyen máquinas tradicionales de tarjetas de crédito/débito y estructuras modernas basadas en tabletas.

Por análisis de aplicaciones

Según la aplicación, el mercado se puede dividir en comercio electrónico, venta minorista, hotelería, servicios públicos y telecomunicaciones, entre otros.

• Comercio electrónico: los PSP facilitan facturas en línea fluidas para bienes y ofertas adquiridos a través de sitios web y aplicaciones móviles.

• Comercio minorista: los PSP ofrecen soluciones POS que gestionan transacciones en la tienda, además de pagos con tarjeta de crédito/débito y pagos móviles.

• Hospitalidad: los PSP se encargan de los gastos de reservas de hoteles, reservas de restaurantes y otras ofertas de hospitalidad.

• Servicios públicos y telecomunicaciones: los PSP se encargan de los pagos por recargas de teléfonos móviles, recargas de estadísticas y planes prepago.

FACTORES IMPULSORES

"El creciente comercio electrónico y las compras en línea han aumentado la demanda dentro del mercado"

La expansión del comercio electrónico y las compras en línea ha multiplicado ampliamente la demanda de PSP para facilitar transacciones en línea estables y fluidas. A medida que más consumidores compren en línea, aumentará la cantidad de transacciones. Los PSP son necesarios para gestionar estas transacciones de forma correcta y segura, lo que genera una mayor demanda de sus ofertas. Las estructuras de comercio electrónico requieren una serie de opciones de pago, incluidas tarjetas de crédito/débito, billeteras digitales y sistemas de pago de oportunidad. Los PSP brindan respuestas para abordar estas numerosas alternativas. El comercio electrónico permite a los grupos llegar a clientes globales. Los PSP ofrecen soluciones de precios que cambian las fronteras, conversión de moneda extranjera y cumplimiento de normas internacionales, lo que facilita las transacciones en todo el mundo. Los PSP brindan estrategias de pago localizadas para atender regiones específicas, lo que facilita a las organizaciones atraer y atender clientes en varios mercados. Los PSP se aseguran de que sus respuestas de precios estén optimizadas para dispositivos móviles, brindando una experiencia de pago limpia y ecológica a los usuarios de teléfonos inteligentes y medicamentos. En resumen, el auge del comercio electrónico y las compras en línea aumenta la demanda de que los PSP brinden respuestas de pago seguras, ecológicas y modernas. Los PSP desempeñan un papel importante a la hora de facilitar transacciones fluidas, ampliar el alcance del mercado y satisfacer las necesidades cambiantes de los servicios y clientes en línea.

"Los avances tecnológicos han influido en la demanda dentro del mercado"

Las innovaciones en tecnología de pagos, incluidos los pagos sin contacto, blockchain y la inteligencia artificial, están aprovechando el desarrollo y la adopción de nuevas soluciones de pago mediante PSP. Los avances en la tecnología, incluido el aprendizaje de dispositivos y la inteligencia artificial, permiten a los PSP detectar y prevenir transacciones fraudulentas de manera más efectiva. El seguimiento en tiempo real y los análisis avanzados ayudan a detectar actividades sospechosas y reducir el riesgo de fraude. Tecnologías como el cifrado y la tokenización protegen los registros de pago delicados convirtiéndolos en tokens estables, lo que reduce el riesgo de violaciones de datos y mejora la seguridad general de las transacciones. La adopción de la tecnología en la nube permite a los PSP ofrecer respuestas de precios escalables y flexibles que podrían adaptarse fácilmente a las necesidades empresariales de conversión y gestionar volúmenes de transacciones crecientes. Las mejoras tecnológicas en las API (interfaces de programación de aplicaciones) permiten una integración perfecta de las respuestas de pago con varios sistemas, sistemas y programas empresariales, lo que mejora la flexibilidad y la interoperabilidad. En resumen, las mejoras tecnológicas impulsan el mercado de PSP a través de la mejora de la seguridad, la mejora del rendimiento, el aumento de las opciones de pago y la generación de mejores informes de clientes. Estas innovaciones permiten a los PSP satisfacer los deseos cambiantes de agencias y clientes, orientar nuevos métodos de pago y vivir de manera agresiva en un mercado dinámico. De esta manera, este factor terminó en el crecimiento del mercado de proveedores de servicios de pago.

FACTORES RESTRICTIVOS

"Las preocupaciones por la seguridad lideran una tendencia a la baja en el mercado"

La creciente sofisticación de los ciberataques y los esquemas de fraude plantea un enorme peligro para los PSP. Garantizar medidas de seguridad sólidas para proteger la información de pago confidencial es fundamental, pero puede resultar lujoso y confuso. Ante la creciente preocupación por la privacidad de las estadísticas, los PSP deben implementar medidas estrictas para proteger la información de los clientes y seguir las reglas de privacidad, lo que requiere un uso intensivo de recursos.

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PERSPECTIVAS REGIONALES DEL MERCADO DE PROVEEDORES DE SERVICIOS DE PAGO

El mercado está principalmente segregado en Europa, América Latina, Asia Pacífico, Asia Pacífico y Medio Oriente y África.

"La región de Asia y el Pacífico domina el mercado debido a su gran población y mercados diversos"

Asia-Pacífico tiene la mayor cuota de mercado de proveedores de servicios de pago. Muchos países dentro de la región APAC, incluidos China e India, han experimentado un gran crecimiento económico, aumentando el gasto de los clientes e impulsando la demanda de soluciones de pago virtuales. Una clase media en ascenso con ingresos disponibles cada vez mayores en países como China, India y los países del sudeste asiático aumenta la demanda de estrategias de precios convenientes y estables. La importante adopción de teléfonos inteligentes e Internet móvil en la región APAC impulsa el auge de los pagos móviles y las billeteras digitales, que son métodos de pago populares en la región. El mayor acceso a Internet permite el auge del comercio electrónico y las transacciones en línea, creando una mayor demanda de soluciones PSP que respalden los pagos digitales. La zona APAC experimenta un rápido crecimiento visible en el comercio electrónico, con enormes inversiones en mercados minoristas y digitales en línea. Los PSP son fundamentales para respaldar la creciente cantidad de transacciones en línea. Las plataformas de comercio electrónico en APAC integran cada vez más soluciones de tarifas virtuales para agilizar las transacciones y mejorar la experiencia de los clientes. Los gobiernos de la región APAC están ayudando activamente a mejorar la infraestructura de precios virtuales a través de reglas, políticas e incentivos favorables. Las iniciativas orientadas a aumentar la inclusión monetaria obligan a adoptar soluciones de cobro virtual, principalmente en países en crecimiento en los que las ofertas bancarias tradicionales están menos disponibles.

JUGADORES CLAVE DE LA INDUSTRIA

"Los actores clave se centran en la innovación y la colaboración para la expansión del mercado"

Los actores clave en el mercado de proveedores de servicios de pago (PSP) desempeñan un papel vital en la configuración de la empresa mediante la presentación de una variedad de ofertas y respuestas. Invierten en estudios y desarrollo para innovar y mejorar las tecnologías de pago, incluidas blockchain, inteligencia artificial y aprendizaje de sistemas para obtener mejores respuestas de costos. Los actores clave desarrollan y actualizan continuamente productos y servicios de pago para adaptarse a los avances tecnológicos y las necesidades cambiantes del mercado. Los actores clave dentro del mercado de PSP desempeñan un papel decisivo a la hora de impulsar la innovación, garantizar la seguridad y ofrecer respuestas de precios completas que satisfagan una amplia gama de necesidades de clientes y empresas. Los actores clave forman asociaciones estratégicas con bancos, empresas de tecnología financiera, plataformas de comercio electrónico y operadores de tecnología para ampliar sus servicios de proveedores y su alcance en el mercado. Buscan fusiones y adquisiciones para recopilar nueva tecnología, ingresar a nuevos mercados y mejorar su posición competitiva dentro de la industria de servicios de pago.

Lista de perfiles de los actores del mercado

• TWINT (Suiza)
• Paylib (Francia)
• Pago Móvil (Dinamarca)
• Tesco Pay+ (EE. UU.)
• Línea mundial (Francia)

DESARROLLO INDUSTRIAL

Octubre de 2023: Square Capital LLC anunció el debut de Tap to Pay en iPhone en Australia, donde Square haría la era disponible para sus vendedores. Tocar para pagar en iPhone está disponible en las aplicaciones de iOS Punto de venta Square, Square para minoristas y Citas Square. Permite a los proveedores de todos los tamaños aceptar pagos sin contacto sin demora desde sus iPhones y sin necesidad de hardware ni tarifa adicional. 

COBERTURA DEL INFORME

El informe reúne una amplia investigación sobre los factores cualitativos y cuantitativos que afectan al mercado. Ofrece una visión macro y micro general del mercado de proveedores de servicios de pago. Esta investigación presenta un informe con amplios estudios sobre el mercado de proveedores de servicios de pago que describen las empresas que afectan el período de pronóstico. Los estudios detallados también ofrecen un análisis completo al inspeccionar factores como segmentación, oportunidades, desarrollos industriales, tendencias, crecimiento, tamaño, participación, restricciones y otros.

Además, en el informe también se indican el efecto de la pandemia posterior a COVID-19 sobre las restricciones del mercado internacional y una comprensión profunda de cómo se recuperará la industria y las estrategias. Finalmente, el panorama competitivo también se ha examinado en detalle para aclararlo.