Taille, part, croissance et analyse de l’industrie du marché des logiciels de notation d’assurance, par type (basé sur le cloud, sur site), par application (automobile, maison, moto, autre) et prévisions régionales jusqu’en 2035

APERÇU DU RAPPORT DU MARCHÉ DES LOGICIELS DE NOTATION D’ASSURANCE

La taille du marché mondial des logiciels de notation d’assurance est estimée à 1 352,24 millions de dollars en 2026 et devrait atteindre 1 735,33 millions de dollars d’ici 2035, avec un TCAC de 8,67 % de 2026 à 2035.

Le marché des logiciels de notation d’assurance est un secteur en développement axé sur l’offre de calculs informatisés et corrects des taux les plus élevés pour divers types de règles. Ce logiciel rationalise le processus de notation en s'intégrant aux structures de souscription, en garantissant le respect des normes réglementaires et en permettant des mises à jour en temps réel basées entièrement sur les modifications des éléments de menace. Le marché est stimulé par la demande croissante de performances et de précision dans les opérations de couverture, parallèlement à l'adoption croissante de réponses numériques dans l'industrie. Les principaux acteurs élargissent leurs offres avec des analyses avancées et des talents en IA, répondant ainsi aux besoins changeants des assureurs du monde entier.

• • 

    Télécharger un échantillon gratuit pour en savoir plus sur ce rapport.

IMPACT DU COVID-19 OU IMPACT DE LA GUERRE RUSSIE-UKRAINE OU IMPACT DE LA GUERRE ISRAEL-HAMAS

"Le marché des logiciels de notation d’assurance a eu un effet négatif en raison de la perturbation de la chaîne d’approvisionnement pendant la pandémie de COVID-19"

La pandémie mondiale de COVID-19 a été sans précédent et stupéfiante, le marché connaissant une demande inférieure aux prévisions dans toutes les régions par rapport aux niveaux d’avant la pandémie. La croissance soudaine du marché reflétée par la hausse du TCAC est attribuable au retour de la croissance du marché et de la demande aux niveaux d’avant la pandémie.

La pandémie de COVID-19 a eu un impact négatif sur le marché des logiciels de notation d’assurance en perturbant les opérations dans l’ensemble du secteur de l’assurance. De nombreux assureurs ont été confrontés à une baisse de leurs revenus en raison de l'incertitude financière, entraînant des contraintes financières et des investissements tardifs dans de nouvelles solutions logicielles. De plus, l’intérêt porté à la gestion instantanée des crises et à l’adaptation à des environnements de travail lointains a détourné l’intérêt des tâches de transformation virtuelle. Cela a ralenti l’adoption et la mise en œuvre des logiciels de notation. Cependant, à mesure que la situation se stabilisait, on a assisté à un regain d’intérêt pour les réponses virtuelles visant à embellir les performances et la résilience, atténuant ainsi progressivement les premiers revers résultant de la pandémie.

IMPACT DE LA GUERRE RUSSIE-UKRAINE

"Le marché des logiciels de notation d’assurance a eu un effet négatif en raison de l’instabilité géopolitique croissante de la Russie pendant la guerre russo-ukrainienne"

La guerre entre la Russie et l’Ukraine a eu un impact négatif sur le marché des logiciels de notation d’assurance en raison d’une instabilité géopolitique et d’une incertitude financière croissantes. Les assureurs ont été confrontés à des risques et à des sinistres multipliés associés à la guerre, ce qui a mis à rude épreuve leurs actifs et a déplacé leur attention vers le contrôle des menaces au lieu d'investir dans de nouvelles solutions logicielles. La guerre a en outre perturbé les chaînes d'approvisionnement mondiales et les marchés économiques, entraînant une volatilité qui a affecté les plans économiques et les techniques de financement des assureurs. De plus, la lutte a créé des situations réglementaires exigeantes dans les zones touchées, compliquant de la même manière l'adoption et le déploiement de logiciels de score de couverture. Cet environnement a ralenti l'essor du marché et les frais d'adoption.

IMPACT DE LA GUERRE ISRAËL-HAMAS

"Le marché des logiciels de notation d’assurance a eu un effet négatif en raison de l’instabilité régionale exacerbée pendant la guerre entre Israël et le Hamas"

La guerre entre Israël et le Hamas a eu un impact négatif sur le marché des logiciels de notation d’assurance en exacerbant l’instabilité régionale et en augmentant l’exposition au danger pour les assureurs opérant au Moyen-Orient ou ayant des liens avec celui-ci. La bataille a provoqué une augmentation des sinistres, en particulier dans les zones touchées par la violence, mettant à rude épreuve les assureurs. Ceci, combiné aux perturbations financières et à l’incertitude accrue, a détourné des ressources des investissements numériques, qui incluent les mises à niveau des logiciels. De plus, la guerre a créé un environnement réglementaire risqué à l’intérieur du pays, compliquant le déploiement et l’adoption de technologies d’assurance récentes, telles que les logiciels de notation, ralentissant ainsi l’essor du marché dans les régions touchées.

DERNIÈRES TENDANCES

"Tirer parti de l’intégration de l’Edge Computing pour propulser la croissance du marché"

La dernière tendance sur le marché des logiciels de notation d’assurance est la combinaison de technologies avancées telles que l’intelligence synthétique (IA) et la maîtrise des machines (ML) pour embellir l’analyse prédictive et l’évaluation des risques. Ces technologies permettent aux assureurs de personnaliser les modèles de tarification et d’améliorer la précision des calculs des tarifs les plus élevés. De plus, l'accent est de plus en plus mis sur les réponses basées sur le cloud, offrant évolutivité et flexibilité aux assureurs. La montée en puissance des partenariats InsurTech repose également sur l’innovation, en mettant l’accent sur les interfaces conviviales et le traitement des statistiques en temps réel. Alors que la demande de transformation numérique se maintient, ces tendances façonnent l’avenir des logiciels d’évaluation de la couverture, les rendant plus efficaces et adaptatifs.

• • 

    Télécharger un échantillon gratuit pour en savoir plus sur ce rapport.

SEGMENTATION DU MARCHÉ DES LOGICIELS DE NOTATION D’ASSURANCE

Par type

En fonction du type, le marché peut être classé en cloud et sur site.

• Basé sur le cloud : le marché des logiciels de notation d’assurance peut être classé en réponses basées sur le cloud. Ces systèmes offrent évolutivité, flexibilité et traitement des informations en temps réel, permettant aux assureurs de gérer et de remplacer avec succès les modèles de tarification. La méthode basée sur le cloud prend également en charge l'accès à distance et l'intégration avec différents équipements virtuels, améliorant ainsi les performances opérationnelles.

• Sur site : le marché des logiciels de notation d’assurance peut également être classé en réponses sur site. Ces plates-formes sont hébergées localement au sein de l’infrastructure d’une entreprise, offrant un contrôle supplémentaire sur la sécurité et la personnalisation des informations. Les solutions sur site sont privilégiées par les assureurs ayant des exigences réglementaires précises ou par ceux qui ont besoin de configurations sur mesure qui s'alignent sur les structures internes.

Par candidature

En fonction des applications, le marché peut être classé en automobile, maison, moto et autre.

• Automobile : le marché des logiciels de tarification d’assurance peut être étiqueté comme assurance automobile. Cette phase se concentre sur le calcul des tarifs pour les lignes directrices en matière de couverture automobile, en utilisant des informations telles que l'utilisation des dossiers, du type de véhicule et des devis de coup du sort. Le logiciel aide les assureurs à créer des modèles de tarification corrects et compétitifs, en s'adaptant aux facteurs de hasard changeants dans l'industrie automobile.

• Habitation : Le marché des logiciels de tarification d’assurance peut également être classé en assurance habitation. Cette phase consiste à calculer les frais des polices d'assurance des propriétaires en évaluant des facteurs tels que les frais de propriété, la proximité et les risques potentiels, y compris les catastrophes naturelles. Le logiciel permet aux assureurs d'élargir des modes de tarification particuliers, garantissant ainsi une assurance précise et des frais compétitifs pour les assurés.

• Moto : le marché des logiciels de tarification d’assurance peut également être classé dans l’assurance moto. Cette phase consiste à calculer les tarifs des lignes directrices d'assurance moto en tenant compte de facteurs tels que l'expérience du pilote, le type de vélo, les styles d'utilisation et les statistiques d'accidents à proximité. Le logiciel aide les assureurs à développer des modèles de tarification corrects et agressifs, adaptés aux risques précis liés aux motos.

DYNAMIQUE DU MARCHÉ

La dynamique du marché comprend des facteurs déterminants et restrictifs, des opportunités et des défis indiquant les conditions du marché.

Facteurs déterminants

"Les progrès de l’intelligence artificielle et de l’apprentissage automatique pour stimuler l’avancement du marché"

Les progrès de l’intelligence artificielle (IA) et de l’acquisition de connaissances par les appareils (ML) contribuent de manière significative à la croissance du marché des logiciels de notation d’assurance. Les technologies d'IA et de ML améliorent la précision et les performances de l'évaluation des risques et du calcul des primes grâce à la lecture de quantités complètes d'enregistrements provenant de divers actifs. Ces technologies permettent aux assureurs de créer des modèles de tarification plus uniques et plus dynamiques en identifiant des modèles et en prédisant les dangers que les techniques conventionnelles peuvent laisser de côté. En conséquence, les assureurs peuvent proposer des tarifs plus personnalisés et agressifs, améliorer la détection des fraudes et rationaliser les tactiques de souscription. Le développement et l’intégration continus de ces technologies sont essentiels pour rester compétitif dans un paysage de l’assurance en évolution rapide.

"Demande accrue de solutions basées sur le cloud pour élargir le marché"

La demande accélérée de réponses basées sur le cloud est l’autre facteur sur le marché des logiciels de notation d’assurance. Les systèmes basés sur le cloud offrent une évolutivité, une flexibilité et des capacités de traitement des enregistrements en temps réel que les structures sur site ont du mal à offrir. Les assureurs adoptent de plus en plus de solutions cloud pour bénéficier de frais d'infrastructure réduits, d'un accès fluide aux mises à jour logicielles et d'une meilleure collaboration entre les équipes distribuées. De plus, les systèmes entièrement basés sur le cloud facilitent l'intégration de diverses sources d'équipements et d'enregistrements numériques, améliorant ainsi l'efficacité opérationnelle ordinaire et permettant aux assureurs de s'adapter rapidement aux changements du marché et aux exigences réglementaires. Cette transition vers des solutions basées sur le cloud remodèle le paysage de l'évaluation de la couverture et favorise l'augmentation du marché.

Facteur de retenue

"Les coûts élevés de mise en œuvre et de rénovation posent des obstacles potentiels à la croissance du marché"

Un facteur restrictif clé sur le marché des logiciels de notation d’assurance est le coût élevé de mise en œuvre et de rénovation. Le développement et le déploiement d'un logiciel de tarification de couverture de qualité supérieure nécessitent un financement financier énorme, ce qui peut constituer un obstacle pour les petits assureurs ou ceux dont les budgets sont limités. De plus, la complexité de l'intégration de nouveaux logiciels avec les systèmes actuels et de la garantie du respect des diverses exigences réglementaires peut également faire augmenter les prix. Cette pression économique, combinée au besoin de mises à jour et d'assistance technique continues, pourrait également empêcher l'adoption de solutions de notation avancées et une lente croissance du marché pour quelques assureurs.

Opportunité

"Adoption de la transformation virtuelle et des innovations Insurtech pour créer des opportunités pour le produit sur le marché"

Une opportunité sur le marché des logiciels de notation d’assurance réside dans l’adoption croissante de la transformation virtuelle et des innovations InsurTech. Alors que les assureurs cherchent à améliorer leur efficacité opérationnelle, à réduire les coûts et à améliorer les rapports clients, il existe une demande croissante de logiciels de notation avancés qui exploitent l'IA, l'apprentissage des gadgets et l'analyse massive des données. Cela crée des opportunités pour les éditeurs de logiciels de développer des solutions de pointe offrant une tarification personnalisée, un traitement de statistiques en temps réel et une intégration transparente avec d'autres équipements numériques. De plus, l’expansion sur les marchés émergents et la fourniture de solutions évolutives basées sur le cloud peuvent également accroître la pression et capturer une clientèle plus large.

Défi

"L'intégration de technologies récentes avec des systèmes existants pourrait constituer un défi potentiel pour les consommateurs"

Un défi majeur sur le marché des logiciels de notation d’assurance est l’intégration des technologies récentes avec les systèmes existants. De nombreux groupes d’assurance fonctionnent avec une infrastructure antérieure, ce qui rend difficile et coûteuse l’intégration d’un logiciel de notation supérieure. Cette mission d'intégration peut entraîner des problèmes de compatibilité, des problèmes de migration d'informations et des perturbations opérationnelles. De plus, assurer la conformité à des exigences réglementaires nombreuses et évolutives dans des domaines distincts est source de complexité. Le besoin de mises à jour et de protection continues pour gérer les vulnérabilités de sécurité et s'adapter aux situations changeantes du marché aggrave également ces situations exigeantes, ralentissant probablement l'adoption et l'efficacité des solutions récentes de score de couverture.

• • 

    Télécharger un échantillon gratuitpour en savoir plus sur ce rapport.

MARCHÉ DES LOGICIELS DE NOTATION D’ASSURANCEAPERÇU RÉGIONAL

Amérique du Nord (obligatoire aux États-Unis)

L’Amérique du Nord joue un rôle dominant dans la part de marché des logiciels de notation d’assurance en raison de son infrastructure technologique avancée, de ses frais d’adoption excessifs de solutions numériques et d’un vaste secteur de couverture qui stimule la demande d’équipements de notation sophistiqués. Les investissements importants de la région dans l'innovation et dans un environnement de marché compétitif renforcent également sa position principale.

Aux États-Unis, le marché bénéficie d’un solide secteur de l’assurance qui donne la priorité à l’efficacité et à la précision de l’évaluation des risques. La conscience du pays des progrès technologiques et du respect de la réglementation accélère également l'adoption d'un logiciel de tarification d'assurance de qualité supérieure.

Europe

L’Europe joue un rôle important sur le marché des logiciels de notation d’assurance en raison de son secteur d’assurance nombreux et bien réglementé, qui stimule la demande de réponses de notation sophistiquées. La connaissance du secteur en matière de transformation virtuelle, associée à des exigences réglementaires strictes, nécessite un logiciel de qualité supérieure garantissant la conformité et l'exactitude. Les assureurs européens sont de plus en plus nombreux à adopter des outils basés sur le cloud et basés sur l'IA pour améliorer l'efficacité opérationnelle et le contrôle des menaces.

Asie

L’Asie est en train de devenir un acteur important sur le marché des logiciels de notation d’assurance en raison du développement rapide de son activité de couverture et de son adoption virtuelle croissante. La splendeur moyenne croissante de la région, associée au développement économique, stimule la demande de solutions d'assurance avancées qui améliorent la performance et la précision. Alors que les pays asiatiques modernisent leur infrastructure de politique, il existe un besoin accru de logiciels de notation innovants pour gérer des tests aléatoires complexes et des modèles de tarification dynamiques.

ACTEURS CLÉS DE L'INDUSTRIE

"Acteurs clés qui transforment le paysage du marché grâce à l’innovation et à la stratégie mondiale"

Les principaux acteurs du marché des logiciels de notation d’assurance stimulent l’innovation grâce à des solutions de qualité supérieure croissantes tirant parti de l’IA, de la connaissance des appareils et des technologies cloud. Ils améliorent les compétences en matière de logiciels, améliorent la précision de l'évaluation des risques et garantissent la conformité réglementaire. Leurs investissements dans la recherche et le développement font également avancer le marché et façonnent les normes des entreprises.

Liste des acteurs du marché profilés

• Logiciel Zhilian (Chine)
• ACS (Royaume-Uni)
• ITC (États-Unis)

DÉVELOPPEMENT INDUSTRIEL

Mai 2023 : Sapiens International Corporation a étendu sa présence sur le marché des logiciels de notation d'assurance en acquérant EIS Group, l'un des principaux fournisseurs de solutions de plateforme d'assurance de base. Cette acquisition visait à renforcer les capacités de Sapiens à fournir des solutions numériques complètes et à élargir son offre de services dans le domaine des technologies de l'assurance.

COUVERTURE DU RAPPORT

Ce rapport est basé sur une analyse historique et des calculs de prévisions qui visent à aider les lecteurs à avoir une compréhension complète du marché mondial des logiciels de notation d’assurance sous plusieurs angles, ce qui fournit également un soutien suffisant à la stratégie et à la prise de décision des lecteurs. En outre, cette étude comprend une analyse complète de SWOT et fournit des informations sur les développements futurs du marché. Il examine divers facteurs qui contribuent à la croissance du marché en découvrant les catégories dynamiques et les domaines potentiels d’innovation dont les applications pourraient influencer sa trajectoire dans les années à venir. Cette analyse prend en compte à la fois les tendances récentes et les tournants historiques, fournissant une compréhension globale des concurrents du marché et identifiant les domaines de croissance potentiels. Ce rapport de recherche examine la segmentation du marché en utilisant des méthodes quantitatives et qualitatives pour fournir une analyse approfondie qui évalue également l’influence des perspectives stratégiques et financières sur le marché. De plus, les évaluations régionales du rapport prennent en compte les forces dominantes de l’offre et de la demande qui ont un impact sur la croissance du marché. Le paysage concurrentiel est méticuleusement détaillé, y compris les parts des principaux concurrents du marché. Le rapport intègre des techniques de recherche non conventionnelles, des méthodologies et des stratégies clés adaptées au laps de temps prévu. Dans l’ensemble, il offre des informations précieuses et complètes sur la dynamique du marché de manière professionnelle et compréhensible.