Taille, part, croissance et analyse de l’industrie des logiciels de gestion financière personnelle, par type (logiciels basés sur navigateur et applications mobiles), par application (budgétisation, gestion des investissements, réduction de la dette, surveillance du crédit et fiscalité) et prévisions régionales jusqu’en 2035

APERÇU DU MARCHÉ DES LOGICIELS DE GESTION FINANCIÈRE PERSONNELLE

La taille du marché mondial des logiciels de gestion financière personnelle est estimée à 2 429,75 millions de dollars en 2026 et devrait atteindre 3 828,96 millions de dollars d’ici 2035, avec un TCAC de 4,7 % de 2026 à 2035.

La programmation de gestion financière personnelle (PFM) est un dispositif destiné à aider les personnes à gérer leur budget individuel en suivant les salaires, les coûts, les spéculations et les fonds de réserve. Ces étapes donnent une perspective complète sur le bien-être financier d'un client, souvent à travers des points forts tels que les outils de planification, le suivi des coûts et les obligations du conseil d'administration. En fusionnant les informations de différents registres (grands livres, cartes de paiement et portefeuilles de risque), la programmation PFM offre des mises à jour constantes sur les façons de gérer l'argent, aidant ainsi les clients à faire des choix financiers éclairés. De nombreux instruments fournissent en outre des points saillants sur la définition d'objectifs monétaires et des rapports détaillés pour aider les clients à rester concentrés. Dernièrement, la programmation de la GFP a progressé grâce à la réconciliation de la conscience artificielle (intelligence informatique) et de l’IA, permettant ainsi des conseils monétaires personnalisés et des enquêtes prémonitoires. Quelques étapes intègrent des points forts tels que les mises à jour programmées des versements de factures, le détail des frais et le suivi de la spéculation, permettant aux clients de rester plus facilement coordonnés et d'améliorer leurs fonds. Avec l'essor des applications portables et des arrangements basés sur le cloud, les clients consultent actuellement leurs informations financières à tout moment et en tout lieu, cultivant ainsi une manière plus proactive de gérer les liquidités.

• • 

    Télécharger un échantillon gratuit pour en savoir plus sur ce rapport.

PRINCIPALES CONSTATATIONS

• Taille et croissance du marché :La taille du marché des logiciels de gestion financière personnelle était de 2 216,5 millions de dollars en 2024, devrait atteindre 2 320 millions de dollars d’ici 2025 et dépasser 3 492,91 millions de dollars d’ici 2033, avec un TCAC de 4,7 %.

• Moteur clé du marché :L’adoption croissante des services bancaires numériques stimule la demande, avec plus de 2,5 milliards de personnes dans le monde utilisant les services bancaires en ligne en 2024, ce qui alimente le besoin d’outils pour gérer les budgets et l’épargne.

• Restrictions majeures du marché :Les problèmes de sécurité des données ralentissent leur adoption, alors que les dommages causés par la cybercriminalité ont atteint 8 000 milliards de dollars dans le monde en 2023, ce qui rend les utilisateurs prudents quant au partage de données financières avec des plateformes tierces.

• Tendances émergentes :Les assistants financiers basés sur l'IA gagnent du terrain, avec plus de 65 % des applications fintech intégrant des fonctionnalités d'analyse prédictive pour guider les utilisateurs dans leurs décisions de dépenses et d'investissement.

• Leadership régional :L’Amérique du Nord est en tête de l’adoption, avec près de 45 % des adultes américains utilisant une forme d’application de planification financière d’ici 2024, grâce à une forte pénétration de la technologie financière et à des consommateurs privilégiant le mobile.

• Paysage concurrentiel :Le marché est modérément fragmenté, avec plus de 100 acteurs établis proposant des solutions diverses, tandis que les startups continuent de conquérir des domaines de niche comme la gestion de portefeuille crypto.

• Segmentation du marché :Les solutions basées sur le cloud dominent avec près de 60 % de part de marché, les utilisateurs passant des logiciels de bureau traditionnels aux modèles accessibles sur mobile et par abonnement.

• Développement récent :En 2024, Intuit a lancé des mises à jour de Mint basées sur l'IA, permettant une catégorisation des dépenses en temps réel pour plus de 25 millions d'utilisateurs actifs, reflétant l'accent croissant mis sur l'automatisation.

IMPACTS DE LA COVID-19

"L’industrie des logiciels de gestion financière personnelle a eu un effet négatif en raison de la perturbation des services médicaux de routine pendant la pandémie de COVID-19"

La pandémie mondiale de COVID-19 a été sans précédent et stupéfiante, le marché connaissant une demande inférieure aux prévisions dans toutes les régions par rapport aux niveaux d’avant la pandémie. La croissance soudaine du marché reflétée par la hausse du TCAC est attribuable au retour de la croissance du marché et de la demande aux niveaux d’avant la pandémie. Alors qu’un grand nombre de personnes étaient confrontées à des difficultés professionnelles, à des cessations d’activité et à des difficultés financières, les programmes de GFP sont devenus fondamentaux pour suivre les coûts, superviser les plans de dépenses et modifier les systèmes monétaires pour s’adapter à l’évolution des conditions. De nombreux clients sont passés par ces étapes pour contrôler leurs finances, réduire les dépenses facultatives et gérer leurs obligations compte tenu des tensions financières provoquées par la pandémie. L’intérêt accru pour les programmes de GFP a provoqué une avalanche de développements et de nouveaux faits marquants destinés à répondre aux difficultés uniques présentées par la pandémie. L’obligation pour les dirigeants d’appareils, les calculs de chiffres des fonds de réserve de crise et le suivi des allocations de chômage sont devenus des fonctionnalités clés. En outre, la pandémie a mis en évidence l’importance de la préparation financière, qui a incité de nombreux ingénieurs produits à coordonner des programmes de santé financière, des conseils en capital-risque et, étonnamment, des dispositifs de flexibilité financière qui aident les clients à se préparer à de futures interruptions financières.

DERNIÈRE TENDANCE

"Intégration deIntelligence artificiellepour stimuler la croissance du marché"

Il y a eu des développements notables sur le marché qui pourraient potentiellement augmenter la part de marché des logiciels de gestion financière personnelle. Ces instruments étudient les comportements monétaires et les objectifs des clients pour proposer des suggestions personnalisées, par exemple l'augmentation des dépenses, les fonds de réserve et les techniques de spéculation. En utilisant un examen prémonitoire, les étapes de GFP basées sur l'intelligence informatique peuvent déterminer les conceptions de revenus, préparer les clients à d'éventuels dangers monétaires et proposer des mesures proactives vers un travail sur le bien-être financier. Ce modèle améliore l'expérience client et aide les gens à faire des choix monétaires plus brillants et plus informés en permanence, offrant ainsi une manière plus unique de gérer le budget individuel des dirigeants.

• • 

    Télécharger un échantillon gratuit pour en savoir plus sur ce rapport.

SEGMENTATION DU MARCHÉ DES LOGICIELS DE GESTION FINANCIÈRE PERSONNELLE

Par type

En fonction du type, le marché mondial peut être classé en logiciels basés sur un navigateur et en applications mobiles.

• Logiciel basé sur un navigateur : ce type de programmation s'exécute directement dans un navigateur Internet, éliminant ainsi l'obligation pour les clients d'introduire des programmes sur leurs gadgets. Il offre une similarité entre les étapes, permettant l'accès à partir de n'importe quel gadget doté d'une association Web.

• Applications mobiles : Les applications polyvalentes sont des applications de programmation destinées aux téléphones portables et aux tablettes, offrant une interface facile à comprendre et des fonctionnalités sur mesure pour les téléphones portables.

Par candidature

En fonction des applications, le marché mondial peut être classé en budgétisation, gestion des investissements, réduction de la dette, surveillance du crédit et fiscalité.

• Budgétisation : la planification comprend l'organisation et le suivi des salaires et des coûts pour garantir que les objectifs monétaires sont atteints et que les dépenses restent dans les limites. Il aide les personnes ou les organisations à désigner efficacement des réserves dans des classes telles que les fonds d'investissement, les factures et les dépenses facultatives.

• Gestion des investissements : les dirigeants de Venture se concentrent sur la supervision de ressources telles que les actions, les obligations et les terrains pour obtenir le rendement le plus idéal tout en s'alignant sur la résistance au risque et les objectifs monétaires. Il comprend la distribution des ressources, l'amélioration du portefeuille et l'examen du marché pour faire progresser les résultats de l'entreprise.

• Réduction de la dette : la réduction des obligations consiste à rembourser délibérément des obligations remarquables en prenant soin des dettes et en essayant de ne pas agréger de nouvelles obligations.

• Surveillance du crédit : la vérification du crédit suit le rapport de crédit et le score d'un singulier pour reconnaître toute progression ou toute fausse déclaration attendue. Il aide les gens à maintenir une bonne santé en matière de crédit en les informant des changements importants tels que les versements manqués, les demandes de crédit ou les comptes non approuvés. L'observation standard du crédit est une mesure de précaution pour maintenir la sécurité monétaire.

• Fiscalité : l'évaluation des impôts comprend le calcul et le paiement des dépenses liées aux salaires, aux ressources ou aux échanges, comme indiqué par les lois non officielles. Il intègre, entre autres, l'évaluation personnelle, les dépenses d'augmentation de capital et les frais de transaction, et nécessite une volonté prudente de limiter les responsabilités.

DYNAMIQUE DU MARCHÉ

Facteurs déterminants

"Sensibilisation financière accrue pour stimuler le marché"

Plusieurs éléments inspirent la croissance du marché des logiciels de gestion financière personnelle. À mesure que de plus en plus de personnes comprennent l’importance de gérer leurs fonds, on constate un intérêt croissant pour les instruments qui fonctionnent sur l’interaction. La programmation PFM aide les clients à améliorer leur éducation financière en leur donnant facilement accès aux instruments de planification, de suivi d'entreprise et d'organisation financière. L'augmentation de la formation individuelle en comptabilité a suscité une tendance plus marquée à utiliser de tels programmes pour maintenir la stabilité des dépenses, des fonds de réserve et de la santé monétaire en général. La capacité des programmes de GFP à se coordonner avec les administrations bancaires, spéculatives et de crédit a accru son attrait.

"Transformation numérique pour élargir le marché"

La multiplication des téléphones portables et la dépendance croissante à l'égard des scènes basées sur le cloud ont rendu la programmation PFM plus disponible. Grâce à des applications polyvalentes et à des arrangements basés sur des programmes, les clients peuvent suivre leurs fonds en continu, définir des mises à jour pour les versements et obtenir des conseils monétaires personnalisés. À chaque fois, l’accès n’importe où a fondamentalement contribué au développement des dispositifs de GFP, permettant aux gens de puiser plus facilement dans leurs finances. De nombreux investisseurs s’avèrent plus soucieux d’influencer une gestion financière efficace et d’ajuster leurs choix financiers à leurs qualités, comme les normes naturelles, sociales et administratives (ESG).

Facteur de retenue

"Les problèmes de sécurité des données et de confidentialité pourraient entraver la croissance du marché"

Malgré les progrès en matière de sécurité, la diversité et la capacité des données financières sensibles sur les niveaux cloud peuvent susciter des inquiétudes concernant les fuites de données et la fraude massive. Les clients peuvent être réticents à adopter des programmes de GFP en raison des dangers potentiels liés aux échanges en ligne, à l'accès non approuvé et à la perte d'informations individuelles. Les inquiétudes quant à la façon dont les informations monétaires sont gérées par des administrations extérieures restent un obstacle majeur à une adoption plus large. Malgré le nombre croissant de fondations monétaires adoptant des instruments informatisés, toutes les banques, associations de crédit ou autres coopératives spécialisées en matière monétaire ne disposent pas de cadres viables qui s'intègrent parfaitement aux programmes de GFP.

Opportunité

"Intégration avec les technologies financières émergentes pour créer des opportunités pour le produit sur le marché"

À mesure que ces innovations continuent de prendre de l'ampleur, la programmation PFM peut utiliser la blockchain pour des échanges sécurisés, l'intelligence artificielle pour des exhortations monétaires plus personnalisées et DeFi pour des portes ouvertes précieuses pour les projets électifs. En donnant aux clients accès à des instruments monétaires de pointe, la programmation PFM peut aider les clients à superviser les ressources conventionnelles ainsi que de nouveaux types de ressources avancées telles que les monnaies numériques et les NFT. Cette porte ouverte offre une manière plus complète et plus prospective de gérer le budget individuel des dirigeants, suscitant l'intérêt des bailleurs de fonds conventionnels et bien informés.

Défi

"Surmonter les problèmes de confiance et de sécurité pourrait constituer un défi potentiel pour les consommateurs"

L’expansion rapide des dangers numériques et des ruptures d’information dans le secteur monétaire suscite des inquiétudes parmi les clients quant à la santé de leurs propres données et à celles de leurs données monétaires. Garantir un cryptage fort, la cohérence avec les directives de protection et des actualisations continues de la sécurité est fondamental pour modérer ces dangers. Au fur et à mesure que le produit progresse, les ingénieurs doivent constamment garantir aux clients que leurs informations sont sécurisées tout en s'occupant des difficultés administratives. Il sera essentiel de surmonter ces obstacles pour soutenir le développement et la réception des programmes de GFP.

• • 

    Télécharger un échantillon gratuitpour en savoir plus sur ce rapport.

•  

APERÇU RÉGIONAL DU MARCHÉ DES LOGICIELS DE GESTION FINANCIÈRE PERSONNELLE

Amérique du Nord 

L’Amérique du Nord est la région qui connaît la croissance la plus rapide sur ce marché. Le marché des logiciels de gestion financière personnelle aux États-Unis connaît une croissance exponentielle pour plusieurs raisons. Avec l'intérêt croissant pour les applications portables et les plateformes basées sur le cloud, les clients recherchent des moyens supplémentaires et efficaces de superviser leurs fonds, de la planification aux spéculations. De nombreux dispositifs de GFP au niveau local coordonnent l’intelligence informatique et l’IA pour offrir des conseils financiers personnalisés. Les tensions administratives autour de la protection et de la sécurité des informations stimulent également les progrès en matière de garantie d’une assurance efficace des informations monétaires. Les efforts coordonnés des Fintech et le développement des services bancaires informatisés contribuent encore au développement rapide des programmes de GFP dans la région.

Europe 

Le marché européen de la programmation PFM est stimulé par l'intérêt croissant pour les appareils d'administration monétaire transversaux et par l'attention croissante accordée à la planification financière maintenable (ESG). Des pays comme le Royaume-Uni, l'Allemagne et la France adoptent des solutions de GFP pour aider les gens à explorer des cadres de dépenses, des projets et des fonds de réserve complexes selon diverses normes monétaires. Avec l’expansion de la numérisation monétaire et l’évolution vers des principes financiers ouverts, les étapes de la GFP bénéficient d’un meilleur accès à l’information et d’une meilleure coordination avec les établissements monétaires. De plus, des directives plus strictes en matière de protection des informations, par exemple le RGPD, incitent les concepteurs de programmes à se concentrer sur la sécurité et l'assentiment des clients.

Asie 

L’Asie-Pacifique est l’une des régions qui se développe le plus rapidement en matière de programmation de GFP, avec des pays comme la Chine, l’Inde et Singapour qui connaissent une inondation populaire en raison de l’essor des services bancaires informatisés et des versements portables. À mesure que de plus en plus de personnes dans la région se tournent vers les administrations monétaires en ligne, les étapes de GFP se développent pour intégrer des éléments tels que le suivi constant des spéculations, le conseil d'administration de la monnaie numérique et la préparation monétaire inter-lignes. L’augmentation des considérations monétaires et l’augmentation de la population ouvrière, en particulier en Asie du Sud-Est, suscitent l’intérêt pour des appareils comptables individuels raisonnables et ouverts.

ACTEURS CLÉS DE L'INDUSTRIE

"Les principaux acteurs de l’industrie façonnent le marché grâce à l’innovation et à l’expansion du marché"

Les principaux acteurs de l’industrie façonnent le marché des logiciels de gestion financière personnelle grâce à l’innovation stratégique et à l’expansion du marché. Ces entreprises introduisent des techniques et des processus avancés pour améliorer la qualité et les performances de leurs offres. Ils élargissent également leurs gammes de produits pour inclure des variantes spécialisées, répondant aux diverses préférences des clients. De plus, ils exploitent les plateformes numériques pour accroître leur portée sur le marché et améliorer l’efficacité de la distribution. En investissant dans la recherche et le développement, en optimisant les opérations de la chaîne d'approvisionnement et en explorant de nouveaux marchés régionaux, ces acteurs stimulent la croissance et définissent les tendances dans le domaine des logiciels de gestion financière personnelle.

Liste des principales sociétés de logiciels de gestion financière personnelle

• Menthe [États-Unis]
• Mvelopes [États-Unis]
• Logiciel BankTree [Royaume-Uni]
• Vous avez besoin d'un budget (YNAB) [États-Unis]
• FutureAdvisor [États-Unis]

DÉVELOPPEMENT D’UNE INDUSTRIE CLÉ

Mars 2023 : You Need a Budget, LLC a déployé des efforts considérables sur le marché des logiciels de gestion financière personnelle. Ils ont récemment développé l'application You Need a Budget (YNAB). Il utilise une méthodologie remarquable qui incite les clients à reléguer chaque dollar à une tâche, en se concentrant sur une gestion monétaire proactive. Avec des points forts tels que la synchronisation continue, l'obligation du conseil d'administration et une direction personnalisée, YNAB aide les gens à briser le cycle chèque à chèque et à atteindre leurs objectifs financiers à long terme.

COUVERTURE DU RAPPORT

L'analyse SWOT est présentée dans ce travail à un niveau élevé et des recommandations utiles concernant l'évolution future du marché sont prises en compte. Cet article profite de l’occasion pour examiner et discuter des segments de marché et des applications possibles susceptibles d’influencer la croissance du marché dans les années à venir. L'ouvrage utilise à la fois les données concernant l'état moderne du marché et les informations sur son évolution pour identifier les tendances de développement possibles.

 Le logiciel de gestion financière personnelle offrant une meilleure portabilité devrait connaître des taux de croissance élevés en raison de meilleures tendances d'adoption par les consommateurs, de domaines d'application croissants et de développements de produits plus innovants. Cependant, il pourrait y avoir certains problèmes comme, par exemple, la pénurie de matières premières ou leur prix plus élevé. Cependant, la popularité croissante des offres spécialisées et les tendances à améliorer la qualité favorisent la croissance du marché. Tous progressent grâce à la technologie et aux stratégies innovantes dans les développements ainsi que dans la chaîne d’approvisionnement et le marché. En raison de l'évolution de l'environnement du marché et de la demande croissante de variété, le logiciel de gestion financière personnelle connaît un développement prometteur car il développe et étend constamment ses applications.