Intelligenza artificiale (AI) nel settore Fintech Dimensioni del mercato, quota, crescita e analisi del settore, per tipo (hardware, software e servizi), per applicazione (servizio clienti, punteggi di credito, supporto assicurativo e previsione del mercato finanziario) e previsioni regionali fino al 2035

INTELLIGENZA ARTIFICIALE (AI) NELLA PANORAMICA DEL MERCATO FINTECH

La dimensione globale del mercato Intelligenza Artificiale (AI) nel Fintech è stimata a 21.703,35 milioni di dollari nel 2026 e si prevede che raggiungerà 46.158,28 milioni di dollari entro il 2035, crescendo a un CAGR del 28,6% dal 2026 al 2035.

L’adozione del mercato dell’intelligenza artificiale fintech da parte di istituti finanziari e aziende fintech al fine di ottenere operazioni più fluide, una maggiore qualità nell’esperienza dei clienti e decisioni ottimizzate sotto vari aspetti ne spiega la crescita esponenziale. L’apprendimento automatico, l’elaborazione del linguaggio naturale e l’analisi predittiva vengono applicati per attività quali il rilevamento di frodi, il credit scoring, la fornitura di consulenza finanziaria personalizzata e servizi clienti automatizzati. L’intelligenza artificiale integrerebbe le funzioni delle società fintech riducendo i costi operativi, prevenendo gli errori umani e rendendo così i servizi offerti più efficienti. I tassi più elevati di adozione del digital banking, dei pagamenti mobili e la pressione sul rispetto delle varie normative sono rimasti indietro, rendendo necessaria una crescente implementazione dell’intelligenza artificiale nel settore fintech. Stimolerà sicuramente una crescita incredibile una volta introdotta l’innovazioneAIva avanti rivoluzionando la fornitura di servizi finanziari.

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INTELLIGENZA ARTIFICIALE (AI) NEL MERCATO FINTECH RISULTATI CHIAVE

• Dimensioni e crescita del mercato: la dimensione del mercato dell’intelligenza artificiale (AI) nel fintech era di 13.123,35 milioni di dollari nel 2024, si prevede che crescerà fino a 15.746,47 milioni di dollari entro il 2025 e supererà i 27.910,5 milioni di dollari entro il 2033, con un CAGR del 28,6% dal 2025 al 2033.

• Fattore chiave del mercato: il rilevamento delle frodi è passato da buono a spaventosamente buono: gli algoritmi di intelligenza artificiale hanno segnalato oltre il 72% delle transazioni sospette prima ancora che gli analisti umani le esaminassero nel 2024. Questo tipo di forza predittiva è ciò che sta spingendo le aziende fintech a raddoppiare la spesa per l’intelligenza artificiale.

• Importanti restrizioni del mercato: le leggi sulla privacy dei dati stanno creando attriti: circa 34 paesi hanno inasprito le normative sulla gestione dei dati finanziari relativi all’intelligenza artificiale solo nel 2024 e molte startup stanno ancora lottando per rimanere conformi senza rallentare l’innovazione.

• Tendenze emergenti: i chatbot non servono più solo per le domande frequenti. Nel 2024, quasi il 49% delle banche esclusivamente digitali utilizzava agenti virtuali basati sull’intelligenza artificiale in grado di guidare gli utenti attraverso richieste di credito, ribilanciamento del portafoglio e persino pianificazione del budget in tempo reale.

• Leadership regionale: il Nord America è in testa con circa il 45% delle implementazioni globali di AI nel fintech, grazie alla densità di banche digital-first, finanziamenti VC e una forza lavoro tecnologica che semplicemente “capisce”.

• Panorama competitivo: il mercato è affollato ma dinamico: più di 180 aziende stanno sviluppando attivamente strumenti finanziari basati sull’intelligenza artificiale, ma i primi 15 attori detengono circa il 60% dell’impronta tecnologica totale, dalla consulenza robotica ai sistemi di sottoscrizione.

• Segmentazione del mercato: WealthTech è in forte espansione: le piattaforme di robo-advisory basate sull’intelligenza artificiale hanno rappresentato oltre il 31% dell’adozione dell’IA nel fintech nel 2024, in particolare tra gli investitori millennial che preferiscono parlare con un’app piuttosto che con un gestore patrimoniale tradizionale.

• Sviluppo recente: nel primo trimestre del 2025, Revolut ha lanciato un motore di budget basato sull'intelligenza artificiale che analizza il comportamento degli utenti e la cronologia delle spese per suggerire micro-risparmi in tempo reale e ha già raggiunto 5 milioni di utenti attivi nei primi 3 mesi.

LE CRISI GLOBALI CHE INFLUONO SULL'INTELLIGENZA ARTIFICIALE (AI) NEL MERCATO FINTECH

"L'intelligenza artificiale (AI) nel FintechL’industria ha avuto un effetto negativo a causa dell’interruzione della catena di fornitura durante la pandemia di COVID-19"

La pandemia globale di COVID-19 è stata sconcertante e senza precedenti, con il mercato che ha registrato una domanda inferiore al previsto in tutte le regioni rispetto ai livelli pre-pandemia. L’improvvisa crescita del mercato riflessa dall’aumento del CAGR è attribuibile alla crescita del mercato e alla domanda che ritorna ai livelli pre-pandemia.

Ha accelerato l’adozione dell’intelligenza artificiale con una rapida trasformazione digitale durante la pandemia e i requisiti urgenti hanno portato la finanza ad accelerare la rapida implementazione dell’intelligenza artificiale a causa della necessità di lavoro a distanza e transazioni senza contatto. In altre parole, con l’inizio del cambiamento del comportamento dei consumatori, le istituzioni finanziarie hanno avuto una domanda costante di soluzioni di automazione per il servizio clienti, il rilevamento delle frodi e la gestione del rischio.

ULTIMA TENDENZA

"Chatbot e assistenti virtuali basati sull'intelligenza artificiale per stimolare la crescita del mercato"

Le ultime tendenze nel mercato dell’intelligenza artificiale nel Fintech includono un crescente utilizzo di chatbot e assistenti virtuali basati sull’intelligenza artificiale per un migliore servizio ai clienti attraverso un supporto personalizzato 24 ore su 24, 7 giorni su 7. Poiché possono identificare anomalie in tempo reale, i sistemi di rilevamento e prevenzione delle frodi basati sull’intelligenza artificiale stanno guadagnando sempre più attenzione in questi giorni poiché consentono agli istituti finanziari di limitare i rischi dovuti alla sicurezza. Inoltre, anche i robo-advisor o le piattaforme che offrono piattaforme di investimento automatizzate stanno diventando complessi e forniscono agli utenti consulenza personalizzata sulla finanza e sulla gestione del portafoglio. L'integrazione della PNL nelle app bancarie e in altri servizi finanziari aggiunge valore per migliorare l'esperienza dell'utente. L’ultimo riguarda i modelli di credit scoring basati sull’intelligenza artificiale che vengono creati per i prestiti tradizionalmente perché diventano possibili possibilità di un’accurata valutazione del rischio e un maggiore accesso alle popolazioni sottobancate. Queste sono le tendenze che daranno forma al futuro dell’intelligenza artificiale e del fintech affinché continui a diventare sempre più efficiente, sicuro e inclusivo.

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INTELLIGENZA ARTIFICIALE (AI) NELLA SEGMENTAZIONE DEL MERCATO FINTECH

PER TIPO

In base al tipo, il mercato globale può essere classificato in hardware, software e servizi

• Hardware: queste sono le infrastrutture fisiche necessarie per il completamento dell'intelligenza artificiale, che contengono server e sistemi di archiviazione, sistemi informatici avanzati che alimentano gli algoritmi dell'intelligenza artificiale.

• Software: questa parte è costituita da piattaforme di intelligenza artificiale, strutture di apprendimento automatico e applicazioni costruite per svolgere diversi tipi di funzioni fintech che vanno dal rilevamento delle frodi, alla gestione del rischio e all'automazione.

• Servizi: comprende servizi di consulenza, integrazione e manutenzione sull'intelligenza artificiale che consentono agli istituti finanziari di lavorare in modo efficiente con le implementazioni dell'intelligenza artificiale.

PER APPLICAZIONE

In base all'applicazione, il mercato globale può essere classificato in servizio clienti, punteggi di credito, supporto assicurativo e previsione del mercato finanziario

• Servizio clienti: chatbot e assistenti virtuali basati sull'intelligenza artificiale per migliorare la qualità delle interazioni con i clienti, fornire supporto personalizzato e automatizzare domande e reclami.

• Punteggi di credito: un algoritmo basato sull'intelligenza artificiale in grado di determinare e prevedere l'affidabilità creditizia in modo molto più accurato, offrendo quindi le migliori decisioni di prestito possibili riducendo al minimo le inadempienze.

• Supporto assicurativo: l'intelligenza artificiale mira a semplificare le operazioni assicurative, dalla gestione dei sinistri alla sottoscrizione, migliorando l'efficienza delle operazioni e migliorando notevolmente la valutazione del rischio.

• Previsione del mercato finanziario: modelli e algoritmi basati sull’intelligenza artificiale che aiutano ad analizzare le tendenze del mercato in modo che i movimenti nei mercati finanziari possano essere previsti per decisioni di investimento informate.

DINAMICHE DEL MERCATO

Le dinamiche del mercato includono fattori trainanti e restrittivi, opportunità e sfide che determinano le condizioni del mercato.

FATTORI DRIVER

"Crescente domanda di automazione nei servizi finanziariper rilanciare il mercato"

La crescente necessità di automazione nel settore finanziario è una tendenza gigantesca che guida la crescita del mercato fintech. L’intelligenza artificiale (AI) sta cambiando i processi tradizionali seguiti negli istituti finanziari e razionalizzando, tra gli altri, il rilevamento delle frodi, la gestione del rischio, il servizio clienti e l’approvazione dei prestiti con una drastica riduzione dei costi e una maggiore efficienza. Le richieste di maggiore automazione dei servizi rivolti ai clienti continueranno a spingere le aziende fintech verso soluzioni di intelligenza artificiale per mantenere la concorrenza sul mercato.

"Crescente adozione del digital banking e dei servizi finanziari onlineper espandere il mercato"

Un ulteriore aumento delle transazioni bancarie digitali e finanziarie online è stato un motore essenziale per la crescita del mercato dell’intelligenza artificiale (AI) nel fintech. I clienti si rivolgono sempre più spesso ai canali online per gestire le proprie finanze e, sebbene possano non richiedere esplicitamente soluzioni basate sull’intelligenza artificiale, entrano in gioco soluzioni come consulenza finanziaria personalizzata, analisi predittiva o punteggio del credito basato sull’intelligenza artificiale. Ciò può, a sua volta, essere integrato dalla crescita delle soluzioni di pagamento mobile e dei portafogli digitali e aumentare la domanda di intelligenza artificiale nel fintech.

FATTORE LIMITANTE

"Preoccupazioni sulla sicurezza dei dati e sulla privacypotenzialmente ostacolare la crescita del mercato"

La sicurezza dei dati e la privacy hanno frenato la diffusa implementazione dell’intelligenza artificiale nel fintech. Gli istituti finanziari hanno a che fare con informazioni molto sensibili appartenenti ai propri clienti e una singola violazione o utilizzo improprio delle stesse potrebbe comportare gravi ricadute legali e finanziarie. I requisiti normativi e le sfide di conformità che si presentano nel garantire la protezione dei dati aggiungono inoltre complessità all’adozione di soluzioni di intelligenza artificiale e rallentano il tasso di crescita del mercato.

OPPORTUNITÀ

"La crescente domanda di servizi finanziari personalizzati basati sull’intelligenza artificialeCreare opportunità per il prodotto sul mercato"

Con la domanda in rapida crescita di servizi finanziari personalizzati basati sull’intelligenza artificiale, l’intelligenza artificiale nel mercato fintech ha visto un’eccellente opportunità. Poiché sempre più istituzioni finanziarie abbracciano l’aiuto dell’intelligenza artificiale per personalizzare la propria consulenza o guida finanziaria, raccomandazioni personalizzate sui prodotti e assistenza clienti 24 ore su 24, il movimento verso la personalizzazione ha aperto strade alle aziende fintech per differenziarsi e aumentare la fedeltà dei clienti nella loro crescita del mercato.

SFIDA

"Integrazione dell'intelligenza artificiale con i sistemi legacyPotrebbe essere una potenziale sfida per i consumatori"

L’accettazione delle tecnologie AI da parte dei sistemi legacy negli istituti finanziari tradizionali è la sfida più grande nel mercato dell’intelligenza artificiale nel fintech. Tutte le organizzazioni dispongono di sistemi più vecchi che non sono completamente compatibili con le soluzioni di intelligenza artificiale, creando così ostacoli nell’implementazione, costi elevati e inefficienze operative. Superare gli ostacoli tecnici all’efficace diffusione dell’intelligenza artificiale nel settore fintech rimane una sfida.

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INTELLIGENZA ARTIFICIALE (AI) NEGLI APPROFONDIMENTI REGIONALI DEL MERCATO FINTECH

AMERICA DEL NORD

Il Nord America detiene la quota maggiore nel mercato dell’intelligenza artificiale nel fintech principalmente grazie all’adozione tempestiva delle tecnologie di intelligenza artificiale e alla maturità nel suo panorama fintech. In tali istituti finanziari in tutta la regione, vi sono elevati investimenti nell’intelligenza artificiale per cercare di migliorare l’efficienza operativa, la prevenzione delle frodi e il rapporto con i clienti. Anche le tendenze dei servizi bancari digitali e online stanno aumentando l’uso dell’intelligenza artificiale in questa regione. L’intelligenza artificiale (AI) degli Stati Uniti nel mercato fintech è il motore della crescita per la regione. Dall’uso dell’intelligenza artificiale da parte delle società fintech con sede negli Stati Uniti emergeranno servizi bancari ai clienti in base alle loro preferenze e aspettative, scoring di credito avanzato e piattaforme di investimento automatico. Un forte sostegno a livello normativo per aiutare lo sviluppo dell’intelligenza artificiale manterrà l’espansione del mercato con la presenza di forti giganti tecnologici come Google, Microsoft e IBM.

EUROPA

L’Europa detiene anche una quota considerevole del mercato dell’intelligenza artificiale (AI) nel Fintech a causa dell’intento strategico di questa regione verso l’innovazione nei servizi finanziari e dei quadri normativi rigorosi. Regno Unito, Germania e Francia stanno emergendo come paesi pionieri nell’introduzione dell’intelligenza artificiale nei settori bancario e assicurativo. Le startup fintech basate sull’intelligenza artificiale stanno gradualmente emergendo e le crescenti collaborazioni tra entità finanziarie e fornitori di intelligenza artificiale stanno stimolando la crescita del mercato in tutta Europa. L’adozione dell’IA per la gestione della conformità e la prevenzione delle frodi sta ampliando la portata dell’IA nel panorama fintech europeo.

ASIA

La quota asiatica dell’intelligenza artificiale nel mercato sta emergendo rapidamente nell’arena del fintech in paesi come Cina, India e Giappone. La crescita dell’economia digitale nella regione, insieme ai maggiori investimenti nell’intelligenza artificiale e nelle startup fintech, contribuisce all’adozione dell’intelligenza artificiale nei servizi finanziari. I governi e le istituzioni finanziarie asiatiche guardano sempre più all’intelligenza artificiale come un modo per migliorare l’inclusione finanziaria, semplificare le interazioni con i clienti e creare esperienze bancarie personalizzate. Mentre la piattaforma di mobile banking e di pagamento digitale continua a crescere più rapidamente, le innovazioni guidate dall’intelligenza artificiale sono destinate a rivoluzionare l’intero settore fintech in Asia, portando con sé le sue opportunità di mercato.

PRINCIPALI ATTORI DEL SETTORE

"Principali attori del settore che plasmano il mercato attraverso l’innovazione e l’espansione del mercato"

I principali attori del mercato dell’intelligenza artificiale nel fintech stanno cercando di sviluppare le loro offerte per conquistare una fetta più ampia della torta. Tra questi fornitori, i principali promotori dello sviluppo degli ultimi anni sono stati IBM, Google e Microsoft, che hanno lavorato sull’aggiunta di funzionalità come algoritmi di apprendimento automatico, analisi predittiva e capacità di elaborazione del linguaggio naturale ai servizi finanziari. Queste start-up hanno utilizzato l’intelligenza artificiale per cambiare la forma in cui viene affrontato il credit scoring per i prodotti di prestito, che ovviamente si rivolgono a coloro che non dispongono di servizi bancari. PayPal, d’altro canto, e Ant Financial hanno sviluppato sistemi di rilevamento delle frodi e di gestione dei rischi basati sull’intelligenza artificiale che consentono la sicurezza nelle transazioni effettuate digitalmente. Le altre aree di impulso all’adozione dell’intelligenza artificiale sono le collaborazioni fintech con gli sviluppatori di intelligenza artificiale, poiché le partnership consentono l’implementazione più rapida di soluzioni personalizzate per migliorare il servizio clienti, la valutazione del rischio e l’efficienza operativa nel settore finanziario.

ELENCO DEI TOPINTELLIGENZA ARTIFICIALE (AI) NEL FINTECHAZIENDE

• IBM Corporation (Stati Uniti)
• Ripple Labs Inc. (Stati Uniti)
• Ai (Singapore)
• Successivo IT Corporation (Stati Uniti)
• Zeitgold GmbH (Germania)
• com (Regno Unito)
• Software TIBCO (Alpine Data Labs) (Stati Uniti)
• Trifacta Software Inc (Stati Uniti)
• Scienze narrative (USA)
• Intel Corporation (Stati Uniti)
• Microsoft Corporation (Stati Uniti)
• Onfido (Regno Unito)
• IPsoft Inc. (Stati Uniti)
• Data Minr Inc (Stati Uniti)
• Amazon Web Services Inc. (Stati Uniti)

SVILUPPO DEL SETTORE CHIAVE

Marzo 2024: IBM Corporation ha presentato una nuova piattaforma Financial Crimes Insight basata sull'intelligenza artificiale. Si prevede che ciò aumenterà l’attuale rilevamento di frodi e conformità nel settore dei servizi finanziari. Ciò che è richiesto è maggiore agilità e comprensione in tempo reale delle informazioni man mano che la natura delle frodi evolve, con la nuova piattaforma che dipende da sofisticati algoritmi di apprendimento automatico e dall’analisi dei dati in tempo reale per aiutare le istituzioni finanziarie a identificare attività sospette e rischi in modo molto più efficiente. IBM prevede che la nuova piattaforma aiuterà le banche e le società di servizi finanziari a soddisfare i requisiti normativi, garantendo allo stesso tempo l'efficienza operativa. Questo sviluppo testimonia l’attenzione posta sulla fornitura di nuove soluzioni da parte di IBM, poiché sono aumentate le richieste di frode e conformità all’interno del mutevole orizzonte fintech.

COPERTURA DEL RAPPORTO

Il rapporto fornisce un’analisi approfondita del mercato Intelligenza artificiale nel Fintech, compresi approfondimenti sulle tendenze esistenti, fattori trainanti e informazioni regionali su Nord America, Europa e Asia. Il panorama delle azioni e della concorrenza delle principali aziende, tra cui IBM Corporation, Microsoft Corporation e Ripple Labs Inc., con le loro soluzioni innovative e iniziative strategiche. Il rapporto approfondisce le applicazioni più rilevanti dell’intelligenza artificiale nel fintech: miglioramento dei servizi ai clienti, scoring del credito, rilevamento delle frodi e previsione per i mercati finanziari. Racconta inoltre sfide come i problemi di sicurezza legati all’integrazione dei dati e dei sistemi legacy e sottolinea le opportunità di crescita guidate dalla crescente domanda di servizi finanziari digitali ed esperienze bancarie personalizzate. Questo rapporto mira a fornire approfondimenti completi alle parti interessate, in modo da comprendere meglio come potrebbero navigare in un panorama di intelligenza artificiale in evoluzione nella finanza.