Mercato della bancassicurazione, per tipologia (bancassicurazione vita e bancassicurazione danni), per applicazione (adulti e bambini) e previsioni regionali al 2035

PANORAMICA DEL MERCATO BANCASSURANTE

La dimensione globale del mercato bancassicurativo è stimata a 2.165,92 milioni di dollari nel 2026 e si prevede che raggiungerà 2.618,66 milioni di dollari entro il 2035, crescendo a un CAGR dell'1,9% dal 2026 al 2035.

Una compagnia assicurativa e una banca possono offrire reciprocamente i prodotti nell'ambito di un contratto noto come bancassurance. Il settore assicurativo trae vantaggio da un aumento delle vendite e da una base di clienti più ampia senza la necessità di assumere più venditori. Un accordo tra compagnie di bancassicurazione, denominato bancassicurazione, consente alla compagnia assicurativa di offrire i propri prodotti alla clientela della banca. Per entrambe le aziende, questo accordo di cooperazione potrebbe rivelarsi redditizio. Le vendite di prodotti assicurativi generano entrate extra per le banche e le compagnie assicurative ampliano la propria clientela senza assumere più venditori. Questo fattore ha aumentato la crescita del mercato della bancassicurazione.

Poiché le banche ricevono commissioni aggiuntive dalle compagnie assicurative quando vendono polizze, e poiché le compagnie assicurative utilizzano la base clienti della banca per vendere le loro polizze senza dover spendere soldi per il marketing del prodotto, la bancassicurazione aumenta la redditività sia delle banche che delle compagnie assicurative. Di conseguenza, questo è uno dei principali fattori che spingono l’espansione del settore della bancassicurazione. Inoltre, il tasso di fidelizzazione è migliore poiché i consumatori sono fedeli alle proprie banche e acquistano un’assicurazione in base alla consulenza finanziaria che ricevono da loro. Di conseguenza, questo elemento spinge l’espansione del mercato della bancassicurazione. La domanda è in aumento. Questo fattore ha aumentato la crescita del mercato della bancassicurazione.

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CRISI GLOBALE MERCATO BANCASSURANTE - IMPATTO COVID-19

"Crescita del mercato ostacolata dalla pandemia a causa del blocco"

La pandemia globale di COVID-19 è stata sconcertante e senza precedenti, con il mercato che ha registrato una domanda inferiore al previsto in tutte le regioni rispetto ai livelli pre-pandemia. L’improvvisa crescita del mercato riflessa dall’aumento del CAGR è attribuibile alla crescita del mercato e alla domanda che ritorna ai livelli pre-pandemia.

Ciò ha influenzato le catene complessive di domanda e offerta del mercato particolare. A seguito del blocco del governo e di altre misure volte a impedire la diffusione del coronavirus, tutte le attività di fornitura sono state rinviate, riducendo così la quantità di prodotti relativi ai beni di consumo. Il conseguente isolamento sociale e i prolungati lockdown causati dal COVID-19 hanno impedito le interazioni di persona e hanno influito negativamente sulle vendite assicurative. Poiché la bancassicurazione e i broker assicurativi si affidano alle interazioni di persona tra venditori e clienti, gli assicuratori indiani dipendevano fortemente da loro prima della pandemia. La pandemia aveva colpito il mercato. Il mercato è stato colpito. La crescita del mercato è stata ostacolata. Pertanto, si prevede una piccola influenza da parte di COVID-19 sulla quota di mercato di Bancassurance.

ULTIMA TENDENZA

"Collaborazioni per favorire la crescita del mercato"

Si è assistito a un’ultima tendenza che ha proliferato la crescita del mercato. Questa particolare tendenza è stata registrata come la tendenza più redditizia che è stata aggiornata per aumentare la crescita complessiva del mercato. La collaborazione tra compagnie assicurative e istituti bancari, che rende il processo di fornitura dei prodotti assicurativi più fluido ed efficace, è uno dei principali fattori trainanti dell'espansione del mercato della bancassicurazione. Le banche possono utilizzare la loro vasta base di clienti e reti di distribuzione per commercializzare e vendere prodotti assicurativi grazie a questa partnership, che aumenta i flussi di entrate per entrambe le parti. Inoltre, la combinazione di servizi bancari e assicurativi migliora la soddisfazione del cliente aumentandone la fidelizzazione e offrendo facilità. Si prevede che la bancassicurazione diventerà molto più popolare e ampiamente utilizzata finché le istituzioni finanziarie continueranno a proporre nuove idee e a fornire opzioni assicurative più personalizzate. Questa tendenza specifica ha influenzato la crescita del mercato a tal punto che le entrate e le quote di partecipazione di questo particolare prodotto stanno toccando i cieli e impennandosi vertiginosamente.

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LA SEGMENTAZIONE DEL MERCATO BANCASSURANTE

Per tipo

In base alla tipologia, il mercato globale può essere classificato in bancassicurazione vita e bancassicurazione non vita.

• Bancassicurazione sulla vita: Quando parliamo di bancassicurazione, ci riferiamo alla vendita di prodotti assicurativi sulla vita attraverso istituti bancari, che è una collaborazione tra banche e compagnie di assicurazione che offre vantaggi assicurativi ai clienti della banca.

• Bancassicurazione non vita: nella bancassicurazione, il ramo danni si riferisce ai prodotti assicurativi che le banche offrono in collaborazione con le compagnie di assicurazione e coprono rischi diversi dalla morte, come responsabilità civile, incidenti o danni alla proprietà.

Per applicazione

In base all'applicazione, il mercato globale può essere classificato in Adulti e Bambini.

• Adulti: nel contesto dell'età adulta, la bancassicurazione è il rapporto in cui una banca e una compagnia assicurativa lavorano insieme per fornire prodotti assicurativi alla clientela della banca.

• Bambini: la bancassicurazione viene utilizzata dai bambini. Questa applicazione è uno dei segmenti più importanti del mercato.

DINAMICHE DEL MERCATO

Le dinamiche di mercato includono fattori trainanti e frenanti, opportunità e sfide che determinano le condizioni del mercato.

Fattori trainanti

"Emersione dei cellulari per rilanciare il mercato"

Questo è il fattore principale che attribuisce la crescita di questo particolare mercato. Questo fattore è principalmente coinvolto nel portare i numeri delle entrate sopra i cieli e raggiungere altezze maggiori e anche le vendite e le richieste sono aumentate e ne hanno aumentato il valore in misura maggiore. La trasformazione digitale del settore bancario è un altro importante motore che guida l’espansione del mercato della bancassicurazione. L’emergere di servizi finanziari mobili e di servizi bancari online ha reso una gamma di beni finanziari, comprese le assicurazioni, più facilmente accessibili ai consumatori. Oltre a semplificare lo shopping per i clienti, questa rivoluzione digitale offre alle banche e agli assicuratori la possibilità di analizzare meglio i dati dei clienti e personalizzare i propri prodotti per soddisfare al meglio le esigenze di clienti specifici. Di conseguenza, le piattaforme digitali stanno emergendo come un canale vitale per la bancassicurazione, promuovendone lo sviluppo e la diffusione regionale. Questo particolare fattore si è rivelato un vantaggio per questo particolare mercato del prodotto. Si prevede che questi fattori guideranno la crescita del mercato durante il periodo di previsione.

"Il governo vuole espandere il mercato"

Questo è il secondo fattore principale che attribuisce la crescita di questo particolare mercato e ha comportato un aumento dei ricavi così tanto da toccare i cieli. I clienti ne traggono vantaggio. Questo particolare mercato del prodotto ha toccato nuovi livelli di ricavi redditizi e si è anche rivelato un vantaggio per la crescita di questo particolare mercato del prodotto. Inoltre, il modo in cui il mercato della bancassicurazione sta crescendo è influenzato dal mutevole contesto normativo. A livello globale, i governi e le autorità di regolamentazione finanziaria si stanno rendendo sempre più conto di come la bancassicurazione possa sostenere la stabilità e l’inclusione finanziaria. Sta diventando più semplice per le banche e le compagnie assicurative collaborare e introdurre prodotti assicurativi all’avanguardia man mano che le leggi diventano più indulgenti. Inoltre, il quadro normativo garantisce una maggiore protezione e trasparenza dei consumatori, il che aumenta la fiducia dei consumatori e motiva più persone e imprese a scegliere soluzioni di bancassicurazione. Si prevede che nei prossimi anni questo ambiente incoraggiante stimolerà in modo significativo l’espansione del mercato. Questo fattore ha aumentato la crescita. Si prevede che questi fattori guideranno la crescita del mercato nei tempi attuali e anche durante il periodo di previsione.

Fattore restrittivo

"Mancanza di politiche per impedire la crescita del mercato"

Queste soluzioni particolari si sono rivelate molto utili ma anche estremamente costose. Questo particolare fattore frenante ha causato un ostacolo ai numeri delle entrate con rendimenti estremamente bassi e un calo delle vendite e della domanda per questo mercato. Tuttavia, le vendite di polizze dipendono dalla quantità di clienti che visitano una filiale bancaria, se ci sono meno clienti in una filiale, ci sono anche meno vendite di polizze assicurative rispetto ad altre filiali con un traffico pedonale più elevato. Di conseguenza, si tratta di un ostacolo significativo per il settore della bancassicurazione. Inoltre, i lavoratori delle banche trovano difficile effettuare vendite incrociate di servizi e beni assicurativi insieme ai loro prodotti bancari. Pertanto, queste sono le ragioni principali per cui la quota di mercato della bancassicurazione viene ostacolata. D'altro canto, il mercato della bancassicurazione avrà prospettive di crescita significative e redditizie grazie alla crescente domanda di prodotti e servizi assicurativi da parte dei consumatori e alla maggiore consapevolezza delle polizze assicurative. Si prevede che questo particolare fattore frenerà la crescita del mercato e ridurrà drasticamente le vendite e le richieste di questo particolare mercato del prodotto.

Opportunità

"Attività passate per creare opportunità per il prodotto sul mercato"

Questa particolare opportunità ha attribuito immensamente la crescita del mercato. A causa della crescente necessità di servizi finanziari integrati e della possibilità di tattiche di cross-selling, il settore della bancassicurazione offre numerose prospettive di crescita ed espansione. Le banche e gli assicuratori hanno la possibilità di trarre vantaggio dalla loro attuale clientela per fornire beni e servizi in bundle come desiderano i clienti per sportelli unici per tutte le loro esigenze finanziarie e assicurative. L’opportunità del cross-selling aumenta il valore del cliente e aumenta i tassi di conversione, a vantaggio delle banche e delle compagnie assicurative creando nuovi flussi di entrate. Inoltre, con la sempre maggiore diffusione delle tecnologie digitali, i fornitori di bancassicurazione hanno la possibilità di espandere la propria base di clienti e massimizzare l’efficienza razionalizzando i propri processi aziendali.

Sfida

"Le complessità potrebbero rappresentare una potenziale sfida per i consumatori"

Esistono diverse limitazioni che impediranno l’espansione del mercato. Il mercato è vincolato da elevate spese di investimento iniziali e continue. Nonostante le opportunità, il mercato della bancassicurazione si confronta con ostacoli e pericoli. Il contesto normativo è uno dei principali ostacoli e differisce notevolmente tra mercati e aree geografiche. I quadri normativi possono proteggere i consumatori e garantire trasparenza, ma possono anche limitare e gravare le operazioni di bancassicurazione con requisiti di conformità. Può essere difficile per le banche e gli assicuratori districarsi tra complessi requisiti normativi, che potrebbero limitare la loro capacità di innovare e ampliare la propria offerta di prodotti. Questo particolare fattore è stato drasticamente impegnativo per la crescita del mercato ed è diventato un altro importante fattore frenante.

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APPROFONDIMENTI REGIONALI SUL MERCATO BANCASSURANTE

• America del Nord

Nel prossimo futuro, si prevede che il Nord America rappresenterà la maggior parte del mercato globale della bancassicurazione, il Nord America ha mantenuto una posizione dominante. Gli sviluppi tecnologici e la crescente popolarità del digital banking stanno guidando la continua crescita del mercato della bancassicurazione in Nord America. Le banche e gli assicuratori utilizzano l’analisi dei dati e l’intelligenza artificiale per migliorare l’esperienza del cliente e fornire soluzioni assicurative personalizzate negli Stati Uniti e in Canada, i due mercati principali di questa regione. Le banche possono raggiungere un pubblico più ampio e attirare clienti più giovani ed esperti di tecnologia integrando la bancassicurazione con le piattaforme digitali. Anche se il mercato nordamericano è competitivo, ci sono ancora molte possibilità di innovazione ed espansione. Si prevede che il mercato bancassicurativo degli Stati Uniti aumenterà notevolmente durante il periodo di previsione. Quasi tutta la quota di fatturato mondiale proveniva dal Nord America.

• Europa

È stato preso in considerazione il mercato europeo per questo particolare mercato attribuendo le quote globali complessive per questo particolare mercato dei servizi di prodotto. Il mercato europeo della bancassicurazione vale attualmente una parte sostanziale del mercato globale. Questa regione sta crescendo a causa dei fattori. Questa regione è cresciuta a causa dell'aumento della domanda. Grazie ai suoi istituti bancari ben consolidati, alla forte alfabetizzazione finanziaria e al contesto normativo incoraggiante, l’Europa è ancora un mercato maturo per la bancassicurazione. Le innovazioni nell'offerta di prodotti e le alleanze strategiche tra banche e assicuratori stanno guidando la continua crescita costante della regione. Inoltre, a seguito del cambiamento dei gusti dei consumatori e delle azioni legislative, il mercato europeo sta assistendo a un aumento dell’enfasi sui prodotti assicurativi etici e sostenibili.

• Asia

Nel corso del periodo di proiezione, si prevede che l’Asia Pacifico sperimenterà la crescita più rapida nel mercato globale della bancassicurazione. Questa regione ha visto una grande crescita per questo mercato. La crescita di questa regione si sta espandendo a causa di vari vantaggi e fattori. Si prevede che il mercato dell’Asia Pacifico si espanderà in modo significativo nei prossimi anni. Si prevede che la crescita del mercato della bancassicurazione sarà trainata dalla regione Asia-Pacifico. La crescente urbanizzazione, l’aumento del reddito disponibile e la classe media considerevole e in rapida crescita della regione sono i principali motori di questa espansione. Le nazioni che guidano questa espansione stanno raccogliendo i benefici di una robusta crescita economica e dei miglioramenti nelle infrastrutture bancarie digitali. Migliorando l’accessibilità e la comodità dei consumatori, l’integrazione della bancassicurazione con le piattaforme digitali sta stimolando l’espansione del mercato nell’area Asia-Pacifico.

PRINCIPALI ATTORI DEL SETTORE

"I principali attori adottano strategie di acquisizione per rimanere competitivi"

Diversi attori del mercato stanno utilizzando strategie di acquisizione per costruire il proprio portafoglio di attività e rafforzare la propria posizione di mercato. Inoltre, partnership e collaborazioni rientrano tra le strategie comuni adottate dalle aziende. I principali attori del mercato stanno effettuando investimenti in ricerca e sviluppo per portare sul mercato tecnologie e soluzioni avanzate.

Elenco delle migliori aziende

• ABN AMRO (Paesi Bassi)
• ANZ (Australia)
• Banco Bradesco (Brasile)
• American Express (Stati Uniti)
• Banco Santander (Spagna)

SVILUPPO DEL SETTORE CHIAVE

Marzo 2024: è stata presentata la più recente piattaforma tecnologica tattile di superficie di Haption SA, che offre sofisticate funzionalità di feedback tattile per applicazioni di simulazione e realtà virtuale.

COPERTURA DEL RAPPORTO

Questa ricerca delinea un rapporto con studi approfonditi che prendono in considerazione le aziende che esistono nell'analisi esaminando fattori come segmentazione, opportunità, sviluppi industriali, tendenze, crescita, dimensioni, quota e restrizioni. Questa analisi è soggetta a modifiche se gli attori chiave e la probabile analisi delle dinamiche di mercato cambiano.mercato che influenza il periodo di previsione. Con studi dettagliati effettuati, offre anche un approccio completo.