Dimensione del mercato, quota, crescita e analisi del settore dei servizi di marketing assicurativo, per tipo (strategia, marketing digitale, web e dispositivi mobili, gestione delle relazioni con i clienti e altri), per applicazione (assicurazione sulla proprietà, assicurazione sulla vita e altri) e previsioni regionali fino al 2035

PANORAMICA DEL RAPPORTO DI MERCATO DEI SERVIZI DI MARKETING ASSICURATIVI

La dimensione del mercato assicurativo globale è stimata a 11.796,31 milioni di dollari nel 2026 e si prevede che raggiungerà 15.025,67 milioni di dollari entro il 2035, crescendo a un CAGR dell'8,4% dal 2026 al 2035.

Per marketing assicurativo si intende il processo di comunicazione e persuasione dei consumatori assicurativi all’interno di una società al fine di vendere o distribuire prodotti e servizi assicurativi. La comunicazione di marketing prevede un approccio ampio che mira a mettere in pratica diverse componenti e impegni con lo scopo di acquisire e mantenere clienti per diverse categorie di prodotti assicurativi tra cui assicurazioni sulla vita, sulla salute, sull'auto, sulla proprietà e sulle imprese.

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PRINCIPALI RISULTATI DEL MERCATO ASSICURATIVO

• Dimensioni e crescita del mercato: la dimensione del mercato assicurativo era di 10.038,93 milioni di dollari nel 2024, si prevede che crescerà fino a 10.741,19 milioni di dollari entro il 2025 e supererà 12.787,19 milioni di dollari entro il 2033, con un CAGR dell'8,4%.

• Fattore chiave del mercato: un rapido aumento dell’adozione del digitale sta spingendo i fornitori ad adattarsi: oltre il 60% degli assicurati a livello globale ora preferisce l’interazione digitale, soprattutto tra i millennial e la generazione Z.

• Importanti restrizioni sul mercato: le lacune di fiducia e la limitata penetrazione nelle aree rurali rimangono un ostacolo: secondo i dati dell’OMS e dell’ILO, quasi 3,6 miliardi di persone a livello globale non hanno ancora accesso nemmeno all’assicurazione sanitaria o alla vita di base.

• Tendenze emergenti: l’assicurazione integrata sta diventando una realtà: le piattaforme di prenotazione di viaggi, i produttori di veicoli elettrici e persino gli smartphone ora sono dotati di opzioni assicurative in bundle, rendendo la copertura più fluida e quasi invisibile per l’acquirente.

• Leadership regionale: il Nord America continua a dominare grazie alla maggiore consapevolezza e al reddito disponibile: gli Stati Uniti da soli hanno rappresentato quasi il 40% dei premi assicurativi globali emessi nel 2023, guidati da forti segmenti vita e immobiliare.

• Panorama competitivo: i primi 10 assicuratori globali, come Allianz, AXA e Ping An, rappresentano oltre il 30% della quota premi globale, sebbene le startup insurtech stiano rapidamente erodendo quel fossato con offerte guidate dalla tecnologia.

• Segmentazione del mercato: l’assicurazione sanitaria è all’avanguardia, soprattutto dopo il COVID: nel 2022, quasi 1,8 miliardi di polizze di assicurazione sanitaria erano attive solo in India e Cina, riflettendo la crescente domanda nelle economie popolose.

• Sviluppo recente: nel 2023, Lemonade Inc. e Metromile hanno finalizzato una fusione, riunendo l'automazione basata sull'intelligenza artificiale e la telematica automobilistica per ridurre i tempi di approvazione delle richieste a meno di 3 secondi, un grande cambiamento negli standard dell'esperienza del cliente.

Impatto COVID-19: la crescita del mercato è aumentata dalla pandemia a causa del passaggio ai canali digitali

La pandemia globale di COVID-19 è stata sconcertante e senza precedenti, con il mercato che ha registrato una domanda superiore al previsto in tutte le regioni rispetto ai livelli pre-pandemia. L’improvvisa crescita del mercato riflessa dall’aumento del CAGR è attribuibile alla crescita del mercato e alla domanda che ritorna ai livelli pre-pandemia.

La pandemia ha influenzato il cambiamento dei canali di comunicazione delle aziende rispetto ai metodi convenzionali a causa della limitazione del contatto fisico a causa della diffusione del virus. Si è verificato uno spostamento verso i social media, la pubblicità online e l’e-mail marketing poiché le compagnie assicurative si sono assicurate di coprire elettronicamente i probabili clienti. Ciò ha portato allo sviluppo di tecnologie dell'informazione e della comunicazione, strumenti e tecnologie ICT da adottare nella fornitura di consultazioni e nell'emissione di politiche attraverso piattaforme online.

ULTIME TENDENZE

"Trasformazione digitale e presenza online per stimolare la crescita del mercato"

Gli assicuratori non lasciano indietro l’opportunità di vendere i propri prodotti attraverso Internet e altri media digitali. Lo facciamo assicurandoci che dispongano di siti Web amichevoli per interagire con i clienti, app mobili e account di social media. Le tecniche tradizionali come SEO, PPC e content marketing sono emerse come le tecniche più cruciali per raggiungere potenziali clienti e aiutarli ad accedere facilmente alle informazioni e ai servizi assicurativi.

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SEGMENTAZIONE DEL MERCATO DEI SERVIZI DI MARKETING ASSICURATIVO

Per tipo

In base alla tipologia, il mercato può essere classificato in Strategia, Marketing digitale, Web e dispositivi mobili, Gestione delle relazioni con i clienti e Altri.

• Strategia: ciò comporta la comprensione di vari mercati al fine di abbracciare e strategie di mercato che soddisfino efficacemente le esigenze di ogni particolare segmento di mercato. Gli assicuratori utilizzano le caratteristiche e il profilo del cliente, il suo modello di utilizzo e le preferenze di scelta, nel dettagliare la loro campagna mirata.

• Marketing digitale: miglioramento della presenza sul web dell'assicuratore ai fini di una procedura per il posizionamento del proprio sito web per varie parole chiave e contenuti scritti. In questo modo, il portale riceve più traffico organico e un posizionamento più elevato per tutte le parole chiave correlate, in modo che i potenziali clienti trovino facilmente l'assicuratore.

• Web e dispositivi mobili: progettazione di un sito Web professionale e facile da usare che riunisca tutte le attività di marketing e contenga informazioni importanti. Il sito web utilizzato dalla compagnia assicurativa dovrebbe contenere informazioni su polizze, richieste di preventivo e informazioni di contatto.

• Gestione delle relazioni con i clienti: integrazione di sistemi CRM per acquisire dati di clienti e lead, nonché organizzare la loro comunicazione. Gli assicuratori sono in grado di mantenere database completi dei clienti e personalizzare il testo e lo stile dei messaggi per creare messaggi di marketing laddove non ne esistono, come e-mail di follow-up e avvisi di rinnovo della polizza.

Per applicazione

In base all'applicazione, il mercato può essere classificato in assicurazioni sulla proprietà, assicurazioni sulla vita e altri.

• Assicurazione sulla proprietà: strategie di marketing importanti per raggiungere il pubblico giusto come proprietari di case, affittuari, proprietari e proprietari di immobili commerciali. Ciò include il targeting del mercato che comporta la divisione del mercato in diverse categorie che includono il tipo di proprietà da offrire, la posizione geografica e i rischi.

• Assicurazione sulla vita: viene posta molta enfasi sul marketing delle assicurazioni sulla vita basato sulla protezione delle persone a carico dell'assicurato in caso di morte. Diventa facile per le campagne catturare l'aspetto di un senso di sollievo provvedendo alle persone a carico attraverso l'assicurazione sulla vita.

FATTORI DRIVER

"Trasformazione digitale e progressi tecnologici per favorire il progresso del mercato"

Uno dei fattori chiave nella crescita del mercato dei servizi di marketing assicurativo è la trasformazione digitale e i progressi tecnologici. Il progresso tecnologico e la digitalizzazione rappresentano un fattore importante nella crescita del mercato del marketing assicurativo poiché cambia il modo in cui gli assicuratori interagiscono e vendono prodotti assicurativi. Tra queste rientra una più ampia copertura del target di clientela attraverso l’utilizzo di strumenti e piattaforme online nell’erogazione dei servizi assicurativi. Il tipo di tecnologie come; l'intelligenza artificiale (AI), l'analisi dei big data e l'apprendimento automatico consentono all'azienda di raccogliere grandi quantità di informazioni sui clienti consentendo così al reparto marketing di sviluppare tecniche di marketing specifiche e campagne di marketing specifiche.

"Maggiore concorrenza nel settore assicurativo per espandere il mercato"

Uno dei motivi chiave che favoriscono la crescita del mercato del marketing assicurativo è la minaccia di una maggiore rivalità nel settore assicurativo poiché la concorrenza richiede che gli assicuratori utilizzino strategie uniche che consentano loro di guadagnare la propria quota di mercato. A causa della concorrenza che si è vista sul mercato a causa delle numerose aziende che sono ora sul mercato per la fornitura di questi servizi e prodotti, è diventato estremamente importante distinguersi. Aumenta anche la concorrenza, costringendo gli assicuratori a lavorare di più e a compiere sforzi migliori per garantire l’acquisizione di clienti nuovi ed esistenti per proteggere i loro prodotti. Stanno investendo in comunicazioni di marketing mirate, pubblicità su Internet e sulla carta stampata e contatti con i clienti, nel tentativo di stabilire e difendere una proposta cliente chiara e identificabile.

FATTORE LIMITANTE

"L’elevata concorrenza pone potenziali ostacoli alla crescita del mercato"

La saturazione del mercato e la concorrenza nel mercato del marketing assicurativo agiscono come imperativi che influenzano i processi di marketing e le loro prestazioni. Il settore assicurativo è pieno di concorrenti che offrono prodotti e servizi simili; ciò ha aggravato il problema dell'identità del marchio e dell'attrattiva del mercato. Alcuni degli eventi che caratterizzano la rivalità tra le aziende sono la sottoquotazione dei prezzi e una serie di vistose attività promozionali, che hanno la tendenza a deprimere i margini di profitto e ad aumentare le spese di marketing.

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MERCATO DEI SERVIZI DI MARKETING ASSICURATIVO APPROFONDIMENTI REGIONALI

Il mercato è principalmente suddiviso in Europa, America Latina, Asia Pacifico, Nord America, Medio Oriente e Africa.

"Il Nord America dominerà il mercato grazie al mercato maturo"

Il Nord America è emerso come la regione più dominante nella quota di mercato dei servizi di marketing assicurativo a causa di una convergenza di fattori che spingono la sua leadership in questo settore dinamico.  Il Nord America è una delle regioni più sviluppate per quanto riguarda le assicurazioni, con gli Stati Uniti e il Canada che sono attori chiave nel mercato globale. Si riflette quindi nel marketing e nelle tecniche di alto livello che comprendono la promozione su Internet, strumenti analitici e soprattutto l'uso di sistemi CRM.

PRINCIPALI ATTORI DEL SETTORE

"Attori chiave che trasformano il panorama dei servizi di marketing assicurativo attraverso l'innovazione e la strategia globale"

I principali attori del settore sono fondamentali nel plasmare il mercato dei servizi di marketing assicurativo, guidando il cambiamento attraverso una duplice strategia di innovazione continua e una presenza globale ben ponderata. Introducendo costantemente soluzioni innovative e rimanendo all'avanguardia del progresso tecnologico, questi attori chiave ridefiniscono gli standard del settore. Allo stesso tempo, la loro ampia portata globale consente un’efficace penetrazione del mercato, rispondendo a diverse esigenze oltre confine. La perfetta combinazione di innovazione rivoluzionaria e impronta strategica internazionale posiziona questi attori non solo come leader di mercato ma anche come architetti di cambiamenti trasformativi all'interno del dominio dinamico dei servizi di marketing assicurativo.

Elenco degli operatori di mercato profilati

• Agire (S.)
• WebFX(S.)
• Tag Marketing(S.)
• Berkshire Hathaway(S.)
• La Corporazione Progressista (USA)

SVILUPPO INDUSTRIALE

Giugno 2023: UnipolSai ha ideato l'assicurazione auto BeRebel, un piano assicurativo a consumo unico in Italia e in Europa. Si tratta di una polizza per le auto completamente digitale, mensile e chilometrica.

COPERTURA DEL RAPPORTO

Lo studio comprende un’analisi SWOT completa e fornisce approfondimenti sugli sviluppi futuri del mercato. Esamina vari fattori che contribuiscono alla crescita del mercato, esplorando un’ampia gamma di categorie di mercato e potenziali applicazioni che potrebbero influenzarne la traiettoria nei prossimi anni. L'analisi tiene conto sia delle tendenze attuali che dei punti di svolta storici, fornendo una comprensione olistica delle componenti del mercato e identificando potenziali aree di crescita.

Il rapporto di ricerca approfondisce la segmentazione del mercato, utilizzando metodi di ricerca sia qualitativi che quantitativi per fornire un'analisi approfondita. Valuta inoltre l’impatto delle prospettive finanziarie e strategiche sul mercato. Inoltre, il rapporto presenta valutazioni nazionali e regionali, considerando le forze dominanti della domanda e dell’offerta che influenzano la crescita del mercato. Il panorama competitivo è meticolosamente dettagliato, comprese le quote di mercato dei principali concorrenti. Il rapporto incorpora nuove metodologie di ricerca e strategie dei giocatori su misura per il periodo di tempo previsto. Nel complesso, offre approfondimenti preziosi e completi sulle dinamiche del mercato in modo formale e facilmente comprensibile.