Dimensione del mercato, quota, crescita e analisi del settore delle app mobili assicurative, per tipo (Android, iOS), per applicazione (assicurazione a termine, assicurazione permanente) e previsioni regionali fino al 2035

PANORAMICA DEL MERCATO DELLE APP MOBILI ASSICURATIVE

La dimensione globale del mercato delle app mobili assicurative è stimata a 499,43 milioni di dollari nel 2026 e si prevede che raggiungerà 637,92 milioni di dollari entro il 2035, crescendo a un CAGR dell'8,5% dal 2026 al 2035.

Le applicazioni mobili utilizzate nei processi assicurativi stanno avanzando costantemente nel mercato grazie all’implementazione di nuove tecnologie nel settore assicurativo. Alcune di queste soluzioni consentono agli assicurati di acquistare polizze, segnalare e tenere traccia dei sinistri, visualizzare e recuperare documenti di polizza e contattare i rappresentanti del servizio clienti della compagnia tramite smartphone o tablet. A causa della crescente necessità di esperienze altamente mirate e reattive, molti nel settore assicurativo si sono rivolti allo sviluppo di applicazioni e servizi mobili. Il mercato è già maturo e sia i giganti del segmento che i nuovi arrivati ​​dell’InsurTech si rivolgono ai consumatori. Le parti interessate alle app sono riuscite ad adottare tecnologie avanzate dell'Industria 4.0 come AI, ML e analisi dei big data per migliorare il funzionamento delle app, riconoscendo rischi e frodi e offrendo ai clienti un supporto ottimale. Pertanto, l’aumento della penetrazione dell’uso degli smartphone e lo spostamento dei clienti verso soluzioni online potrebbero favorire una crescita costante del mercato a livello globale.

Il mercato delle app mobili assicurative costituisce un segmento promettente e in attivo sviluppo del settore dei servizi assicurativi e finanziari, principalmente a causa della crescente popolarità degli smartphone, dell’implementazione di tecnologie progressive nei dispositivi di comunicazione e informatici e della crescita dell’interesse dei clienti nei servizi digitali. Le app mobili assicurative sono interfacce uniche progettate e sviluppate per consentire ai clienti di acquistare polizze assicurative, segnalare casi, monitorare lo stato dei sinistri, ottenere aggiornamenti sulle loro polizze e comunicare con gli agenti assicurativi. Tali app stanno ora rivoluzionando le normali imprese assicurative rendendole più facili, veloci e più orientate al cliente. Le grandi compagnie assicurative stanno creando app dedicate, utilizzando funzionalità redditizie che attirerebbero la base di consumatori esperti di digitale, compreso l’uso dell’intelligenza artificiale, compreso l’uso di app che supportano chatbot, analisi predittiva e transazioni sicure sulla blockchain. Nuove opportunità sono la telematica nell’assicurazione auto, che utilizza applicazioni che tracciano i dati in tempo reale per impostare i premi, e app di assicurazione sanitaria compatibili con dispositivi indossabili per fornire incentivi al benessere.

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RISULTATI CHIAVE

• Dimensioni e crescita del mercato:La dimensione del mercato delle app mobili assicurative era di 424,24 milioni di dollari nel 2024, si prevede che crescerà fino a 456,82 milioni di dollari entro il 2025 e supererà i 541,88 milioni di dollari entro il 2033, con un CAGR dell'8,5%.

• Fattore chiave del mercato:Nel 2023, oltre il 68% degli assicurati negli Stati Uniti e in Europa ha riferito di utilizzare app mobili per presentare richieste di indennizzo o aggiornare polizze: qui è chiaramente la comodità a parlare.

• Principali restrizioni del mercato:La fiducia degli utenti non è universale: quasi il 29% degli utenti nella regione Asia-Pacifico ha espresso preoccupazione per la sicurezza delle app e l’uso improprio dei dati personali quando è stato loro chiesto perché non avessero ancora scaricato l’app mobile della propria compagnia assicurativa.

• Tendenze emergenti:I chatbot basati sull’intelligenza artificiale stanno diventando tranquillamente mainstream: entro la fine del 2023, circa il 44% delle app assicurative mobili integravano assistenti virtuali per la gestione delle domande, la generazione di preventivi e la gestione di base delle polizze.

• Leadership regionale:Il Nord America è in testa alla classifica nel 2023, contribuendo per circa il 38% al volume totale di utilizzo delle app, grazie all’elevata penetrazione degli smartphone e all’aggressiva trasformazione digitale da parte degli assicuratori legacy.

• Panorama competitivo:Meno di 25 aziende attualmente dominano l’ecosistema, con attori di spicco come Lemonade, Allstate e Acko che investono pesantemente in miglioramenti della UX e funzionalità di supporto 24 ore su 24, 7 giorni su 7 per aumentare la persistenza degli utenti.

• Segmentazione del mercato:Le app di assicurazione sanitaria hanno rappresentato quasi il 41% dei download totali nel 2023, riflettendo la crescente necessità degli utenti di accesso in tempo reale a cartoline elettroniche, riepiloghi dei vantaggi e strumenti di pianificazione degli appuntamenti.

• Sviluppo recente:Nel dicembre 2023, AXA ha presentato un'esperienza app aggiornata con accessi biometrici e stima predittiva delle richieste, con un conseguente aumento del 22% degli utenti attivi settimanali entro il primo mese dal lancio.

IMPATTO DEL COVID-19

"Il settore delle app mobili assicurative ha avuto un effetto negativo a causa dell’interruzione della catena di fornitura durante la pandemia di COVID-19"

La pandemia globale di COVID-19 è stata sconcertante e senza precedenti, con il mercato che ha registrato una domanda inferiore al previsto in tutte le regioni rispetto ai livelli pre-pandemia. L’improvvisa crescita del mercato riflessa dall’aumento del CAGR è attribuibile alla crescita del mercato e alla domanda che ritorna ai livelli pre-pandemia.

La pandemia di COVID-19 ha avuto un impatto negativo sulla quota di mercato delle app mobili assicurative interrompendo le catene di consegna globali. Numerosi assicuratori hanno dovuto affrontare interruzioni della continuità aziendale da quando la pandemia ha comportato blocchi e una ridotta accessibilità dei dipendenti. Alcuni team di sviluppo delle app avevano problemi come la mancanza di un'infrastruttura coordinata attraverso la quale introdurre nuove funzionalità o aggiornare le applicazioni su base regolare. Inoltre, gli aggiustamenti della spesa e le domande sulle garanzie hanno portato gli assicuratori, all’inizio della pandemia, a parlare di processi chiave piuttosto che di tecnologia. Ma ha anche stimolato la rivoluzione digitale, poiché gli assicuratori si sono adattati rapidamente alla crescente domanda di servizi e funzionalità contactless e hanno incluso app mobili.

ULTIMA TENDENZA

"Integrazione di intelligenza artificiale e chatbot per favorire la crescita del mercato"

Tratti recenti nel settore delle app mobili assicurative includono l’integrazione di intelligenza artificiale e chatbot. Attualmente, le interfacce conversazionali che utilizzano chatbot trovano il loro posto anche nelle app mobili assicurative in quanto consentono di aggiungere un servizio di assistenza clienti 24 ore su 24, 7 giorni su 7, migliorare l'elaborazione delle richieste di indennizzo assicurativo, nonché l'esperienza complessiva del cliente fornita dall'applicazione. Questi strumenti possono risolvere domande relative alle polizze, aiutare nell’acquisto delle stesse e fornire suggerimenti in base al profilo del cliente.

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SEGMENTAZIONE DEL MERCATO DELLE APP MOBILI ASSICURATIVE

PER TIPO

In base al tipo, il mercato globale può essere classificato in Android, iOS:

• Sviluppo di applicazioni mobili assicurative basate su Android: le applicazioni assicurative per piattaforme Android hanno lo scopo di soddisfare la domanda degli utenti Android, che costituiscono la quota di mercato più grande di utenti di smartphone nel mondo. Queste applicazioni sono piuttosto diverse poiché molte delle opzioni disponibili hanno impostazioni che possono essere regolate per conformarsi al concetto open source di Android. Includono; facilità di accesso ai documenti della polizza, modalità di pagamento dei premi, tracciabilità dei sinistri e supporto. Per gli aggiornamenti e l'interconnettività con altre funzionalità Android, incluso Google Pay per gli acquisti, il Play Store garantisce comodità.

• App mobili assicurative sviluppate utilizzando IOS: le app assicurative basate su iOS sono progettate per gli utenti assicurativi all'interno dell'ambiente Apple, offrendo maggiore sicurezza e facilità d'uso. Tali app passano attraverso le rigide policy dell'App Store per garantire l'efficienza e la stabilità di tali soluzioni. Le app create per la piattaforma iOS spesso si rivolgono a un pubblico piuttosto di nicchia e di fascia alta fornendo funzionalità come l'individualizzazione delle policy e altre, basate sull'intelligenza artificiale.

PER APPLICAZIONE

In base all'applicazione, il mercato globale può essere classificato in Assicurazione a termine, Assicurazione permanente:

• Applicazioni di assicurazione a termine: per quanto riguarda le polizze assicurative a termine, le app mobili assicurative tendono ad essere semplificate ed efficaci. Piano di assicurazione a termine: un altro tipo di polizza assicurativa in base alla quale il piano di copertura è più semplice e rimane bloccato per un particolare mandato o periodo, e quindi un apparato di valore che può includere avvisi sui premi e promemoria di rinnovo e cambio di beneficiari. Queste app offrono anche funzionalità come calcolatori dei premi, stime della copertura e archiviazione virtuale delle polizze. Inoltre, gli utenti possono presentare reclami direttamente nell'applicazione; che viene arricchito con funzionalità come caricamento di documenti e monitoraggio dello stato.

• Forme permanenti di applicazioni assicurative: le app di assicurazione fissa risolvono il problema annidato dell'assicurazione sulla vita intera o universale che, oltre a offrire protezione, incorpora investimenti. Queste app hanno funzioni aggiuntive che includono la visualizzazione della performance del fondo, la valutazione del valore in contanti dell'investimento e altri strumenti di pianificazione. I clienti possono utilizzare le app per modificare i premi, selezionare diversi investimenti o richiedere un prestito in base al valore in contanti. Le app garantiscono inoltre trasparenza perché forniscono analisi del punto di pareggio su costi e rendimenti, nonché dettagli sulla copertura. Il vantaggio aggiuntivo degli aggiornamenti dei valori delle polizze e delle richieste di risarcimento in tempo reale aiuta a migliorarne la funzionalità.

DINAMICHE DEL MERCATO

Le dinamiche del mercato includono fattori trainanti e restrittivi, opportunità e sfide che determinano le condizioni del mercato.

FATTORI DRIVER

"Maggiore penetrazione degli smartphone per rilanciare il mercato"

Un fattore nella crescita del mercato delle app mobili assicurative è la maggiore penetrazione degli smartphone. L’introduzione della complessa tecnologia degli smartphone ha portato alla più grande forza trainante nel mercato delle app mobili assicurative. Con il crescente numero di persone che abbracciano l'uso dei telefoni cellulari, gli assicuratori stanno sviluppando applicazioni mobili per rafforzare le relazioni con i clienti, consentendo loro di facilitare gli accordi in questioni relative ai sinistri assicurativi e altri servizi personalizzati. La trasformazione digitale è commisurata alle crescenti aspettative dei clienti e alla fornitura di servizi 24 ore su 24, spingendo la necessità di potenti applicazioni mobili assicurative multifunzionali.

"La crescente domanda di soluzioni assicurative digitali per espandere il mercato"

La crescente domanda di soluzioni assicurative digitali è un altro aspetto chiave del mercato delle app mobili assicurative. Un altro fattore da considerare è lo spostamento delle organizzazioni assicurative verso la digitalizzazione delle proprie linee di business – una tendenza al rialzo in aumento nel settore. Sempre più aziende stanno oggi sviluppando applicazioni mobili per supportare le loro operazioni in modo da ridurre le spese operative e migliorare la soddisfazione del cliente. Funzionalità come la capacità di gestire le polizze in tempo reale, i pagamenti rapidi dei sinistri e l'uso di tecnologie di valutazione del rischio hanno reso le app mobili essenziali per servire i clienti esperti di computer.

FATTORE LIMITANTE

"La privacy dei dati e le preoccupazioni sulla sicurezza delle app mobili assicurative grezze potrebbero ostacolare la crescita del mercato"

Un elemento frenante nella crescita del mercato delle app mobili assicurative sono le preoccupazioni sulla privacy e sulla sicurezza dei dati. Molte app mobili assicurative gestiscono i dati dei clienti, inclusi quelli personali e finanziari, che devono essere protetti. A causa dell’aumento dei casi di crimini informatici come l’hacking, sorgono preoccupazioni tra gli utenti sulla privacy dei dati per quanto riguarda le loro informazioni. Questi problemi rappresentano il principale freno del mercato poiché garantire la sicurezza delle app rimane impegnativo a causa della necessità di creare fiducia.

OPPORTUNITÀ

"Integrazione di tecnologie avanzate per creare opportunità per il prodotto sul mercato"

La tecnologia AI, blockchain e IoT sono alcune delle tecnologie della nuova era che possono aprire la strada al mercato delle app mobili assicurative. L’intelligenza artificiale può espandere la capacità e la personalizzazione nell’area dell’assistenza clienti attraverso i chatbot, l’IoT può consentire l’implementazione di un’assicurazione basata sull’utilizzo e la blockchain può fornire sicurezza per le azioni e lo scambio di informazioni. È probabile che tali cambiamenti attirino i consumatori consapevoli, mentre l’adozione di questi cambiamenti è destinata ad avere un impatto positivo sull’efficienza degli assicuratori.

SFIDA

"La conformità normativa delle app mobili assicurative potrebbe rappresentare una potenziale sfida per i consumatori"

Il settore assicurativo è uno dei settori più strettamente controllati ed è spesso difficile adattarsi ai diversi requisiti legali dei diversi paesi per i fornitori di applicazioni mobili. Le disposizioni in materia di protezione dei dati, rendicontazione finanziaria e transazioni digitali sono dinamiche e ciò esercita pressione sulle compagnie assicurative affinché effettuino frequenti aggiornamenti delle app, il che è operativamente impegnativo.

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APPROFONDIMENTI REGIONALI SUL MERCATO DELLE APP MOBILI ASSICURATIVE

NORD AMERICA (OBBLIGATORIO USA)

Il Nord America è la regione in più rapida crescita in questo mercato. Questo perché la regione attualmente gode di un elevato utilizzo di smartphone e Internet, di un solido ecosistema digitale e ha adottato rapidamente i prodotti insurtech. Le applicazioni mobili vengono utilizzate dagli assicuratori per migliorare la soddisfazione, facilitare la gestione dei sinistri e fornire polizze mirate negli Stati Uniti. Oltre a ciò, le richieste di conformità ai requisiti legali per quanto riguarda la sicurezza dei dati e la privacy delle persone, sono state una forza trainante per il tipo di sviluppo e funzionalità delle applicazioni come evidenziato di seguito; Ciò ha posto maggiore enfasi sulle opzioni self-service per i clienti e sulla perfetta integrazione con i portafogli digitali, rafforzando la domanda comune per il mercato in questa regione.

EUROPA

Il mercato europeo delle app mobili assicurative è altamente regolamentato e sta testimoniando una crescente importanza di metodi sostenibili e digitali. Le principali tecnologie come l’automobile, la Germania, il Regno Unito e la Francia sono i principali partecipanti a causa del crescente numero di clienti esperti di tecnologia e di attori alla ricerca di una proposta di vendita unica.  Grazie all’Open Banking e alle normative PSD2, è più semplice connettere le app assicurative alle piattaforme finanziarie, e questo sta facendo sì che gli utenti le adottino.

ASIA

La regione asiatica è uno dei mercati delle app mobili assicurative in rapida crescita, con Cina, India e Giappone che dominano il mercato. I fattori trainanti della crescita in questa regione includono la crescente popolazione della classe media, la crescente conoscenza dei prodotti assicurativi e il progressivo progresso tecnologico. Il mobile-first è la regola, soprattutto nelle economie emergenti dove le app rappresentano il mezzo principale per raggiungere i prodotti. Anche le aziende fintech locali e i fornitori di servizi di pagamento mobile ne stanno aumentando l’adozione sul mercato.

PRINCIPALI ATTORI DEL SETTORE

"Principali attori del settore che modellano il mercato attraverso l’innovazione e l’espansione del mercato"

I principali attori aziendali stanno plasmando il mercato delle app mobili assicurative attraverso l’innovazione strategica e la crescita del mercato. Principali tecnologie tra cui; L’intelligenza artificiale, la blockchain e la telematica stanno ridefinendo le applicazioni mobili come interfaccia digitale unica. Consentono la valutazione del rischio in tempo reale, l’adeguamento dei prezzi e la gestione dei sinistri da parte dell’intelligenza artificiale. Le partnership con app per salute e fitness o servizi di ride-hailing completano l'elenco della gamma sempre più ampia di funzionalità offerte dalle app assicurative. Pertanto gli assicuratori sono nella posizione di fornire comunicazioni mirate e tempestive a valore aggiunto e punti di contatto, un migliore coinvolgimento e una migliore fidelizzazione dei clienti e, in definitiva, la progressione del mercato.

ELENCO DELLE MIGLIORI AZIENDE DI APP MOBILI ASSICURATIVE

• Forza vendite (Stati Uniti)
• Microsoft (Stati Uniti)
• SAP (Germania)
• Vertafore (Stati Uniti)
• GEICO (USA)

SVILUPPO DEL SETTORE CHIAVE

Gennaio 2024: Samsung e Asurion hanno collaborato per lanciare un piano assicurativo in co-branding basato su abbonamento per i dispositivi Samsung Galaxy.

COPERTURA DEL RAPPORTO

Lo studio comprende un’analisi SWOT completa e fornisce approfondimenti sugli sviluppi futuri del mercato. Esamina vari fattori che contribuiscono alla crescita del mercato, esplorando un’ampia gamma di categorie di mercato e potenziali applicazioni che potrebbero influenzarne la traiettoria nei prossimi anni. L'analisi tiene conto sia delle tendenze attuali che dei punti di svolta storici, fornendo una comprensione olistica delle componenti del mercato e identificando potenziali aree di crescita.

Il mercato delle app mobili assicurative è pronto per un boom continuo, spinto dal crescente riconoscimento della salute, dalla crescente popolarità delle diete a base vegetale e dall’innovazione nei servizi di prodotto. Nonostante le sfide, tra cui la disponibilità limitata di tessuti crudi e costi più bassi, la domanda di alternative prive di glutine e ricche di nutrienti supporta l’espansione del mercato. I principali attori del settore stanno avanzando attraverso aggiornamenti tecnologici e crescita strategica del mercato, migliorando l’offerta e l’attrazione del mercato delle app mobili assicurative. Man mano che le scelte dei clienti si spostano verso opzioni pasto più sane e numerose, si prevede che il mercato delle app mobili assicurative prospererà, con un’innovazione persistente e una reputazione più ampia che alimentano le sue prospettive di destino.