Dimensioni del mercato della bancassuranta non vita, quota, crescita e analisi del settore, per tipo (canale digitale e tradizionale), per applicazione (assicurazione del proprietario di abitazione, assicurazione sulla proprietà commerciale, assicurazione per catastrofi naturali e altri) e previsioni regionali a 2033

Panoramica del mercato della bancassurance non vita

La dimensione globale del mercato della bancassurance non vita era di 758,28 milioni di USD nel 2024 e si prevede che il mercato tocchi 1006,35 milioni di dollari entro il 2033, esibendo un CAGR del 2,9% durante il periodo di previsione.

Le banche uniscono le forze con i fornitori di assicurazioni attraverso programmi di mercato di bancassurance non vita per vendere prodotti di assicurazione non vita come assicurazione sanitaria, assicurazione sulla proprietà e assicurazione per le vittime e l'assicurazione auto. Il modello ha effettivamente guadagnato slancio perché le banche possiedono grandi reti di clienti che consentono loro di fornire ai clienti un accesso assicurativo semplificato. I fornitori di assicurazioni ampliano la portata dei clienti attraverso la bancassurance senza costruire sistemi di distribuzione separati in tal modo le banche guadagnano pagamenti delle commissioni per ciascuna vendita di politiche. Il mercato assicurativo è cresciuto a causa dei progressi della tecnologia digitale e dell'aumento della comprensione dell'assicurazione generale e dell'aumento dell'interesse dei clienti nelle offerte combinate dei servizi finanziari.

La tendenza del mercato delle soluzioni finanziarie a stop singolo supporta la crescita prevista di Bancassurance in diverse aree geografiche. Bancassurance mostra una crescita eccezionale nei mercati emergenti perché la rapida espansione dell'accesso bancario va di pari passo con l'assorbimento dei clienti di soluzioni finanziarie complete. Le banche hanno migliorato le vendite attraverso esperienze dei clienti migliorate perché le applicazioni tecnologiche e le piattaforme digitali semplificano la distribuzione dei prodotti assicurativi. Il mercato in espansione porta sia gli sviluppi del prodotto che le variazioni dei prezzi che soddisfano le esigenze dei clienti.

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Crisi globali che incidono sul mercato della bancassurance non vita-Impatto Covid-19

"L'industria della banca."

Il mercato della banca. I rischi per la salute insieme ai requisiti assicurativi sono diventati più evidenti a molte persone a causa della crisi, in particolare per la copertura sanitaria, la protezione della vita e l'assicurazione di viaggio. I clienti hanno utilizzato l'acquisto remoto di polizze assicurative attraverso i loro istituti finanziari per aumentare la domanda temporanea di una copertura assicurativa non vita selezionata durante quel periodo. La trasformazione digitale nel settore bancario e assicurativo è accelerato perché le banche hanno sviluppato più piattaforme online e mobili per distribuire prodotti assicurativi attraverso canali senza contatto.

Durante le banche pandemiche insieme alle compagnie assicurative hanno subito importanti disturbi ai loro metodi tradizionali di operazioni di vendita. La pandemia ha bloccato il contatto diretto dei clienti che rappresentava una pietra miliare delle vendite di Bancassurance, quindi le aziende dovevano spostare le loro operazioni su piattaforme digitali. La stabilità economica variabile da parte della pandemia ha prodotto una ridotta attività di acquisto che ha reindirizzato i fondi verso requisiti fondamentali anziché articoli non essenziali, riducendo così la distribuzione di alcuni prodotti assicurativi non vita. L'adozione digitale e i cambiamenti nel comportamento dei consumatori causati da Covid-19 continueranno a influenzare positivamente l'atmosfera di mercato a causa delle sfide iniziali presentate dalla pandemia.

Ultima tendenza

"Integrazione delle ultime tecnologie per guidare la crescita del mercato"

Il mercato della bancassurance non vita adotta l'intelligenza artificiale (AI) insieme all'apprendimento automatico (ML) come modello di settore contemporaneo che migliora i prodotti assicurativi e le interazioni dei consumatori. Le banche e le compagnie assicurative utilizzano le tecnologie AI e ML per sviluppare offerte di assicurazione non vita personalizzate per i loro clienti in base ai dati del profilo migliorando così la commerciabilità del prodotto. Queste tecnologie consentono un'analisi migliorata dei dati dei clienti fornendo al contempo raccomandazioni personalizzate e migliorando la precisione della sottoscrizione per produrre migliori modelli di valutazione e prezzi.

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Segmentazione del mercato della bancassurance non vita

Per tipo

Sulla base del tipo, il mercato globale può essere classificato in canale digitale e tradizionale

• Canali digitali: la distribuzione assicurativa insieme alla gestione del prodotto opera attraverso terminali digitali che consistono in piattaforme online e applicazioni mobili e siti Web. Il sistema consente agli utenti di accedere alle politiche in qualsiasi momento del giorno e della notte per acquistare assicurazioni e richieste di reclami non aver bisogno di connessioni fisiche. Il canale digitale offre comodità insieme a un servizio rapido, offrendo agli utenti di raggiungere meglio i prodotti, specialmente per i consumatori di tecnologie moderne.

• Tradizionale: il canale tradizionale opera rendendo possibili acquisti assicurativi attraverso riunioni personali presso filiali bancarie o incontri con agenti assicurativi. Il servizio premium assistito da agenti consente ai clienti di attirare l'attenzione individualizzata quando gli agenti li aiutano a comprendere diversi prodotti spiegando le specifiche delle politiche. La personalizzazione è un grande vantaggio di questo canale, ma i clienti devono dedicare più tempo e possedere una flessibilità limitata a causa delle sue caratteristiche tradizionali.

Per applicazione

Sulla base dell'applicazione, il mercato globale può essere classificato nell'assicurazione del proprietario della casa, nell'assicurazione della proprietà commerciale, nell'assicurazione delle catastrofi naturali e altri

• Politica del proprietario di abitazione: la polizza assicurativa del proprietario della casa salvaguarda la proprietà dei proprietari di case contro i danni causati dall'incendio, nonché furti e atti vandalici. Attraverso i canali di Bancassurance, le banche forniscono ai clienti pacchetti finanziari combinati integrando l'assicurazione immobiliare con i loro prestiti ipotecari insieme ad altre offerte bancarie. I clienti beneficiano di questo servizio perché possono ottenere varie soluzioni finanziarie nella stessa posizione.

• Assicurazione sulla proprietà commerciale: la copertura dell'assicurazione immobiliare commerciale protegge le attività commerciali contro danni alla proprietà causati da incidenti che includono incendi e furti e catastrofi naturali. Il modello Bancassurance consente alle banche di consegnare questa assicurazione ai propri clienti che ricevono anche i loro prodotti finanziari che garantiscono il 450% di non interruzioni nell'assistenza clienti commerciale. L'assicurazione sulla proprietà commerciale insieme alle caratteristiche di protezione aiuta le aziende a proteggere le loro attività immobiliari e ridurre al minimo i rischi finanziari.

• Disastro naturale: la polizza di assicurazione di catastrofe naturale protegge la proprietà e le sue attività dai danni che derivano da eventi naturali come terremoti e inondazioni insieme agli uragani. Le polizze assicurative degli istituti bancari che operano sotto la bancassurance consentono ai clienti in sedi soggette a rischi di ricevere una copertura essenziale che riduce i loro danni finanziari. Il beneficio assicurativo assiste i proprietari di immobili e le entità commerciali si proteggono dai rischi che derivano dall'esposizione geografica.

Dinamiche di mercato

Fattori di guida

"Aumento della domanda di consumatori di comodità per aumentare il mercato"

Un fattore nella crescita del mercato della banca. I clienti ora preferiscono singole piattaforme che soddisfano l'intera gamma di requisiti finanziari che includono servizi assicurativi. Bancassurance offre ai clienti bancari l'opportunità di acquisire prodotti per la casa, l'auto e l'assicurazione sanitaria dal loro fornitore bancario. I servizi bancari e assicurativi combinati offerti nei modelli di Bancassurance attirano i clienti attraverso un'attraente strategia aziendale integrata in tempi contemporanei digitali.

"Trasformazione digitale e integrazione tecnologica per espandere il mercato"

Le piattaforme digitali hanno causato importanti cambiamenti nel modello Bancassurance. Le banche insieme alle compagnie assicurative utilizzano l'intelligenza artificiale (AI), nonché l'apprendimento automatico (ML) e l'analisi dei dati per creare prodotti assicurativi non vita personalizzati efficienti. Le banche ora sfruttano i canali digitali che la pandemia di Covid-19 si è affrettata a fornire servizi assicurativi a più clienti attraverso una conveniente accessibilità, migliorando al contempo le esperienze complessive dei clienti.

Fattore restrittivo

"La fiducia dei clienti e le relazioni sono le preoccupazioni per impedire potenzialmente la crescita del mercato"

La base di clienti bancarie appare forte, ma molte persone hanno dubbi sull'ottenimento di assicurazioni attraverso le istituzioni in cui conducono principalmente le loro attività bancarie. Il pubblico tende verso assicuratori specialistici e rappresentanti delle agenzie perché può fornire consulenza su misura in merito alle esigenze individuali. Alcuni consumatori assicurativi non si fidano delle banche per fornire soluzioni assicurative individualizzate che ostacolano il successo dell'approccio della bancassuranta.

Opportunità

"Continua avanzamento della digitalizzazione per creare opportunità per il prodotto sul mercato"

Il mercato della bancassurance non vita beneficia fortemente dei progressi in corso di digitalizzazione a causa delle nuove possibilità che emergono. Le tecnologie avanzate consentono alle banche di fornire ai clienti soluzioni assicurative in tempo reale attraverso prodotti digitali personalizzati mentre più consumatori bancari si spostano verso piattaforme elettroniche. I fornitori di Bancassurance possono creare mercati più ampi e trarre clienti tecnici offrendo ai clienti piattaforme di pagamento digitali fluide insieme a opzioni assicurative personalizzate.

Sfida

"L'aumento della concorrenza da parte delle aziende InsurTech potrebbe essere una potenziale sfida per i consumatori"

Il mercato della bancassurance non vita dovrà affrontare una crescente concorrenza in futuro dalle startup che utilizzano la tecnologia per fornire assicurazioni. Il mercato assicurativo sperimenta una trasformazione attraverso aziende che forniscono servizi innovativi che consentono politiche flessibili rapide con capacità di interazione digitale complete. Lo spostamento delle preferenze dei consumatori verso soluzioni assicurative dirette agili minaccia i tradizionali modelli di bancassurance perché troveranno impegnativo abbinarlo a cambiamenti innovativi a meno che non investino fortemente i progressi tecnologici e le capacità di potenziamento del servizio.

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Mercato di bancassurance non vita Intuizioni regionali

America del Nord

Il Nord America è la regione in più rapida crescita in questo mercato. Il mercato della bancassurance non vita degli Stati Uniti è cresciuto esponenzialmente a causa di molteplici ragioni. Il mercato della bancassurance non vita in Nord America si espande a causa delle crescenti partenariati assicurativi tra banche e fornitori che consentono loro di offrire prodotti di assicurazione non vita incentrati principalmente sulla copertura sanitaria e auto e sulla sicurezza della proprietà. La trasformazione dei sistemi bancari digitali combinati con i clienti che si spostano verso piattaforme bancarie mobili contribuiscono alla crescita del settore bancario perché le banche possono ora servire più gruppi di clienti. Tali partenariati commerciali trovano supporto normativo sia in America che in Canada, tuttavia, affrontano un'intensa concorrenza da parte degli assicuratori digitali. Il mercato sperimenterà un'ulteriore crescita poiché i consumatori cercheranno attivamente servizi finanziari e assicurativi in ​​base a una soluzione integrata.

Europa

Il mercato della bancassurance non vita in Europa si è esteso notevolmente soprattutto in Francia in Spagna e Italia poiché queste nazioni hanno già quadri di bancassurance ben sviluppati. Le compagnie assicurative nella regione prosperano secondo gli standard normativi che supportano le operazioni bancarie per distribuire efficacemente i loro prodotti assicurativi. Le esigenze focalizzate sui consumatori per i servizi assicurativi collegati insieme a soluzioni digitali guidano la domanda di assicurazione non vita basata su banca in tutto il mercato. Sia gli assicuratori tradizionali che le aziende emergenti insurtech creano sfide del mercato per detenere una solida quota del mercato.

Asia

Il settore della bancassurance non vita continua ad espandersi in tutta l'Asia perché le economie emergenti dimostrano crescenti requisiti assicurativi mentre la regione espande la sua accessibilità finanziaria. Le banche che operano in China India e nel sud-est delle nazioni asiatiche raggiungono il successo attraverso le loro crescenti reti dei clienti per distribuire prodotti assicurativi non vita durante l'espansione dei sistemi bancari digitali. Il mercato incontra difficoltà a causa delle diverse normative sui paesi e del requisito per la costruzione della fiducia dei consumatori nei prodotti di Bancassurance. Il mercato continua a crescere a causa del crescente interesse dei giovani consumatori orientati alla tecnologia che desiderano comodità negli appalti assicurativi.

Giocatori del settore chiave

"Giochi chiave del settore che modellano il mercato attraverso l'innovazione e l'espansione del mercato"

I principali attori del settore stanno modellando il mercato della bancassurance non vita attraverso l'innovazione strategica e l'espansione del mercato. Queste aziende stanno introducendo tecniche e processi avanzati per migliorare la qualità e le prestazioni delle loro offerte. Stanno inoltre ampliando le loro linee di prodotti per includere variazioni specializzate, per le diverse preferenze dei clienti. Inoltre, stanno sfruttando le piattaforme digitali per aumentare la portata del mercato e migliorare l'efficienza della distribuzione. Investendo in ricerca e sviluppo, ottimizzando le operazioni della catena di approvvigionamento ed esplorando nuovi mercati regionali, questi attori stanno guidando la crescita e stabiliscono le tendenze all'interno del mercato non di Bancassurance.

Elenco degli attori del mercato profilati

• ABN Amro Bank [Paesi Bassi]
• ANZ [Australia]
• Banco Bradesco [Brasile]
• American Express [U.S.]
• Banco Santander [Spagna]

Sviluppo chiave del settore

Dicembre 2024: l'Autorità per la regolamentazione e lo sviluppo assicurativa dell'India (IRDAI) introdurrà Bima Vistar come prodotto assicurativo globale per la copertura della vita e della salute e la protezione della proprietà nel dicembre 2024 prima del lancio finanziario del primo trimestre. Bima Vistaar sarà rilasciata durante il primo trimestre del nuovo anno finanziario secondo i piani attuali. Bima Vistaar lavora per risolvere i punti deboli del design del prodotto insieme ai problemi di prezzo e ai problemi di distribuzione che aiuteranno Irdai a raggiungere il suo obiettivo di copertura assicurativa universale entro il 2047.

Copertura dei rapporti

Lo studio offre un'analisi SWOT dettagliata e fornisce preziose informazioni sugli sviluppi futuri all'interno del mercato. Esplora vari fattori che guidano la crescita del mercato, esaminando una vasta gamma di segmenti di mercato e potenziali applicazioni che potrebbero modellare la sua traiettoria nei prossimi anni. L'analisi considera sia le tendenze attuali che le pietre miliari storiche per fornire una comprensione completa delle dinamiche di mercato, evidenziando potenziali aree di crescita.

Il mercato della bancassurance non vita è pronto a una crescita significativa, guidato dall'evoluzione delle preferenze dei consumatori, dall'aumento della domanda attraverso varie applicazioni e dall'innovazione in corso nelle offerte di prodotti. Sebbene possano sorgere sfide come la disponibilità di materie prime limitate e costi più elevati, l'espansione del mercato è supportata dall'aumento dell'interesse per soluzioni specializzate e miglioramenti della qualità. I principali attori del settore stanno avanzando attraverso i progressi tecnologici e le espansioni strategiche, migliorando la portata e la portata del mercato. Con l'aumentare delle dinamiche del mercato e della domanda di diverse opzioni, il mercato della bancassurance non vita dovrebbe prosperare, con innovazione continua e un'adozione più ampia che alimenta la sua traiettoria futura.