Dimensioni del mercato, quota, crescita e analisi del settore dei fornitori di servizi di pagamento, per tipologia (pagamenti online e pagamenti offline) per applicazione (e-commerce, vendita al dettaglio, ospitalità, servizi pubblici e telecomunicazioni e altri) Previsioni regionali fino al 2035

PANORAMICA DEL RAPPORTO DI MERCATO DEL FORNITORE DI SERVIZI DI PAGAMENTO

La dimensione del mercato globale dei fornitori di servizi di pagamento è stimata a 26.020,59 milioni di dollari nel 2026 e si prevede che raggiungerà 39.780,89 milioni di dollari entro il 2035, crescendo a un CAGR del 15,2% dal 2026 al 2035.

Un fornitore di servizi di pagamento (PSP) è un'impresa che offre servizi per facilitare le transazioni online tra clienti e rivenditori. I PSP elaborano i pagamenti collegandosi con banche o reti di carte di credito per autorizzare e completare le transazioni. Offrono un gateway di pagamento, ovvero un'interfaccia online stabile che consente ai clienti di inserire i dati di addebito. I PSP spesso forniscono debiti commerciali che consentono alle agenzie di accettare pagamenti solo tramite carte di credito/debito, bonifici bancari o altri metodi di addebito.

L’impennata degli acquisti online e delle transazioni digitali sta stimolando la domanda di PSP. Sempre più agenzie e consumatori effettuano transazioni online, sviluppando il bisogno di risposte affidabili e stabili sull'elaborazione dei prezzi. La spinta al rialzo degli smartphone e delle app cellulari ha causato un aumento delle bollette dei cellulari. I PSP offrono soluzioni che aiutano i portafogli e le app mobili, soddisfacendo questa tendenza in via di sviluppo.

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Impatto del COVID-19: il mercato ha dovuto affrontare un aumento della domanda a causa dell’aumento della domanda di pagamenti digitali durante la pandemia

La pandemia globale di COVID-19 è stata sconcertante e senza precedenti, con il mercato dei robot da cucina multifunzionali domestici che ha registrato una domanda superiore al previsto in tutte le regioni rispetto ai livelli pre-pandemia. L’improvviso calo del CAGR è attribuibile alla crescita del mercato e alla domanda che torna ai livelli pre-pandemici una volta terminata la pandemia.

Con i lockdown e le misure di distanziamento sociale nell’area, si è verificata un’impennata delle transazioni online e senza contatto. I consumatori e le aziende hanno inaspettatamente adottato le tecniche di pagamento virtuale, cavalcando il boom del mercato PSP.

ULTIME TENDENZE

"Focus su intelligenza artificiale e machine learning per rendere il mercato più efficiente"

Il mercato dei fornitori di servizi di pagamento è dinamico come alcuni mercati precisi. I PSP stanno sfruttando l'intelligenza artificiale e il machine learning per migliorare il rilevamento delle frodi, automatizzare l'assistenza clienti tramite chatbot e personalizzare gli studi sugli addebiti. Queste tecnologie aiutano a migliorare la sicurezza e le prestazioni nell'elaborazione dei prezzi.

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SEGMENTAZIONE DEL MERCATO DEI FORNITORI DI SERVIZI DI PAGAMENTO

Per tipo di analisi

A seconda del tipo, il mercato può essere suddiviso in pagamenti online e pagamenti offline.

• Pagamento online: i pagamenti online spesso coinvolgono gateway di pagamento che elaborano in modo sicuro le transazioni tra clienti e commercianti. Le fatture online sono fondamentali per le piattaforme di commercio elettronico, poiché consentono alle agenzie di accettare pagamenti solo tramite siti Web e app cellulari. 

• Pagamento offline: le fatture offline vengono spesso elaborate tramite strutture POS, costituite da hardware come lettori di carte e terminali. Gli esempi includono i tradizionali dispositivi per carte di credito/debito e le moderne strutture basate principalmente su tablet.

Per analisi dell'applicazione

In base all’applicazione, il mercato può essere suddiviso in commercio elettronico, vendita al dettaglio, ospitalità, servizi pubblici e telecomunicazioni e altri.

• E-commerce: i PSP facilitano la fatturazione online senza interruzioni per beni e offerte acquistati tramite siti Web e app cellulari.

• Vendita al dettaglio: i PSP offrono risposte POS che gestiscono le transazioni in negozio, insieme ai pagamenti con carta di credito/debito e ai pagamenti tramite cellulare.

• Ospitalità: i PSP si occupano delle fatture per le prenotazioni di lodge, prenotazioni di ristoranti e diverse offerte di ospitalità.

• Servizi pubblici e telecomunicazioni: i PSP si occupano dei pagamenti per le ricariche degli smartphone cellulari, le ricariche statistiche e i piani prepagati.

FATTORI DRIVER

"La crescita dell’e-commerce e dello shopping online ha aumentato la domanda nel mercato"

L’espansione del commercio elettronico e degli acquisti online ha ampiamente moltiplicato la domanda di PSP per facilitare transazioni online costanti e senza interruzioni. Man mano che sempre più consumatori effettuano acquisti online, la quantità di transazioni aumenterà. I PSP sono necessari per gestire queste transazioni in modo corretto e sicuro, il che porta a una maggiore richiesta delle loro offerte. Le strutture di commercio elettronico richiedono molte alternative tariffarie, tra cui carte di credito/debito, portafogli digitali e tecniche di commissione opportunità. I PSP forniscono risposte per gestire queste numerose alternative. L’e-commerce consente ai gruppi di raggiungere clienti globali. I PSP offrono soluzioni di prezzo move-border, conversione di valuta estera e conformità alle regole mondiali, facilitando le transazioni a livello mondiale. I PSP forniscono strategie di pagamento localizzate per soddisfare regioni specifiche, rendendo più semplice per le organizzazioni attirare e servire clienti in vari mercati. I PSP si assicurano che le loro risposte sui prezzi siano ottimizzate per i dispositivi mobili, offrendo un servizio di pagamento pulito ed ecologico agli utenti di smartphone e farmaci. In sintesi, il boom dell’e-commerce e dello shopping online aumenta la domanda da parte dei PSP di fornire risposte tariffarie sicure, ecologiche e moderne. I PSP svolgono un ruolo importante nel facilitare transazioni senza intoppi, espandere la portata del mercato e aiutare l’evoluzione dei desideri delle aziende e dei clienti online.

"I progressi tecnologici hanno influenzato la domanda all’interno del mercato"

Le innovazioni nella tecnologia di pagamento, compresi i pagamenti contactless, la blockchain e l’intelligenza artificiale, stanno utilizzando lo sviluppo e l’adozione di nuove soluzioni di pagamento tramite PSP. I progressi dell'epoca, tra cui lo studio dei gadget e l'intelligenza artificiale, consentono ai PSP di individuare e prevenire transazioni fraudolente con maggiore successo. Il monitoraggio in tempo reale e l'analisi avanzata aiutano a individuare attività sospette e a ridurre il rischio di frode. Tecnologie come la crittografia e la tokenizzazione proteggono i record di pagamento delicati convertendoli in token stabili, riducendo il rischio di violazioni delle statistiche e migliorando la sicurezza complessiva delle transazioni. L’adozione della tecnologia cloud consente ai PSP di offrire risposte di prezzo scalabili e flessibili che potrebbero facilmente adattarsi alle necessità aziendali di conversione e gestire i crescenti volumi di transazioni. I miglioramenti tecnologici nelle API (Interfacce di programmazione delle applicazioni) consentono una perfetta integrazione delle risposte di pagamento con vari sistemi, sistemi e programmi aziendali, migliorando la flessibilità e l'interoperabilità. In sintesi, i miglioramenti tecnologici spingono il mercato PSP con l’aiuto di aumentare la sicurezza, migliorare le prestazioni, aumentare le alternative di pagamento e realizzare studi più approfonditi sui clienti. Queste innovazioni consentono ai PSP di soddisfare i desideri in evoluzione di agenzie e clienti, guidare nuovi metodi di pagamento e vivere in modo aggressivo in un mercato dinamico. In questo modo, questo fattore si è concluso con la crescita del mercato dei fornitori di servizi di pagamento.

FATTORI LIMITANTI

"Le preoccupazioni per la sicurezza determinano una tendenza al ribasso nel mercato"

La crescente sofisticazione degli attacchi informatici e dei programmi di frode rappresenta un enorme pericolo per i PSP. Garantire solide misure di sicurezza per proteggere i dati delicati sulle tariffe è essenziale, ma può essere lussuoso e complicato. Con le crescenti preoccupazioni sulla riservatezza delle statistiche, i PSP devono adottare misure rigorose per proteggere i dati degli acquirenti e osservare le linee guida sulla privacy, che possono comportare un dispendioso impiego di risorse.

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APPROFONDIMENTI REGIONALI SUL MERCATO DEI FORNITORI DI SERVIZI DI PAGAMENTO

Il mercato è principalmente suddiviso in Europa, America Latina, Asia Pacifico, Asia Pacifico e Medio Oriente e Africa.

"La regione Asia-Pacifico domina il mercato grazie alla grande popolazione e alla diversità dei mercati"

L'Asia-Pacifico detiene la quota di mercato maggiore dei fornitori di servizi di pagamento. Molti paesi dell’area APAC, tra cui Cina e India, hanno registrato un enorme aumento finanziario, aumentando la spesa degli utenti e stimolando la domanda di risposte di pagamento virtuali. Una classe media in crescita con guadagni disponibili in aumento in paesi come Cina, India e paesi del sud-est asiatico aumenta la richiesta di strategie di prezzo convenienti e stabili. L’adozione significativa di smartphone e Internet mobile nella regione APAC guida il boom dei pagamenti cellulari e dei portafogli digitali, metodi di addebito famosi nella zona. L’aumento dell’accesso a Internet ha consentito il boom dell’e-commerce e delle transazioni online, creando una maggiore richiesta di soluzioni PSP che supportino i pagamenti digitali. L’area APAC ha registrato una rapida crescita visibile nel commercio elettronico, con enormi investimenti nella vendita al dettaglio online e nei mercati digitali. I PSP sono fondamentali nel supportare la crescente quantità di transazioni online. Le piattaforme di e-commerce nell'APAC integrano sempre più risposte alle commissioni virtuali per semplificare le transazioni e migliorare l'esperienza dei clienti. I governi della regione APAC stanno attivamente aiutando il miglioramento dell’infrastruttura dei prezzi virtuali attraverso regole, politiche e incentivi favorevoli. Le iniziative volte ad aumentare l’inclusione monetaria costringono all’adozione di soluzioni di addebito virtuale, soprattutto nei paesi in crescita in cui le offerte bancarie tradizionali sono meno disponibili.

PRINCIPALI ATTORI DEL SETTORE

"I principali attori si concentrano sull’innovazione e sulla collaborazione per l’espansione del mercato"

I principali attori nel mercato dei fornitori di servizi di pagamento (PSP) svolgono un ruolo vitale nel plasmare l’impresa utilizzando la presentazione di una gamma di offerte e risposte. Investono denaro in studi e sviluppo per innovare e migliorare le tecnologie di pagamento, tra cui blockchain, intelligenza artificiale e apprendimento dei sistemi per risposte migliori sui prezzi. I principali giocatori sviluppano e sostituiscono continuamente servizi e prodotti a pagamento per tenere il passo con i progressi tecnologici e le esigenze del mercato in evoluzione. I giocatori chiave nel mercato PSP sono determinanti nel guidare l'innovazione, garantire la sicurezza e fornire risposte complete sui prezzi che soddisfano un'ampia varietà di esigenze dei clienti e delle aziende. I principali attori stringono partnership strategiche con banche, società fintech, piattaforme di e-commerce e operatori tecnologici per ampliare i servizi dei loro fornitori e la portata del mercato. Perseguono fusioni e acquisizioni per acquisire nuova tecnologia, immettere nuovi mercati e decorare la propria posizione competitiva nel settore dei servizi a pagamento.

Elenco dei profili degli operatori di mercato

• TWINT(Svizzera)
• Paylib(Francia)
• MobilePay(Danimarca)
• Tesco Pay+ (Stati Uniti)
• Worldline (Francia)

SVILUPPO INDUSTRIALE

Ottobre 2023: Square Capital LLC ha annunciato il debutto di Tap to Pay su iPhone in Australia, dove Square avrebbe fatto l'era per i suoi venditori. Tocca per pagare su iPhone è disponibile nelle app iOS Square Point of Sale, Square for Retail e Square Appointments. Consente ai fornitori di tutte le dimensioni di accettare semplicemente pagamenti contactless senza ritardi dai propri iPhone e senza utilizzare hardware o tariffe aggiuntivi richiesti. 

COPERTURA DEL RAPPORTO

Il rapporto riunisce un’ampia ricerca sui fattori qualitativi e quantitativi che influenzano il mercato. Fornisce una visione macro e micro generale del mercato Fornitore di servizi di pagamento. Questa ricerca delinea un rapporto con studi approfonditi sul mercato dei fornitori di servizi di pagamento che descrivono le aziende che influenzano il periodo di previsione. Studi dettagliati offrono anche un'analisi completa esaminando fattori come segmentazione, opportunità, sviluppi industriali, tendenze, crescita, dimensioni, quota, restrizioni e altri.

Inoltre, nel rapporto vengono indicati anche gli effetti della pandemia post-COVID-19 sulle restrizioni del mercato internazionale e una profonda comprensione di come il settore si riprenderà e delle strategie. Infine, anche il panorama competitivo è stato esaminato in dettaglio per fornire chiarimenti sul panorama competitivo.