銀行窓販市場、タイプ別 (生命保険窓販と損害保険窓販)、用途別 (大人と子供)、および 2035 年までの地域予測

銀行保険市場の概要

世界の銀行窓販市場規模は、2026年に2億16592万米ドルと推定され、2035年までに2億61866万米ドルに達すると予測されており、2026年から2035年まで1.9%のCAGRで成長します。

保険会社と銀行は、銀行窓販として知られる契約に基づいて相互に商品を提供できます。保険事業は、営業担当者を増員することなく、売上の増加と顧客ベースの拡大によって利益を得ることができます。銀行窓販として知られる銀行と保険会社の契約により、保険会社は銀行の顧客ベースに商品を提供することができます。両事業にとって、この協力協定は利益をもたらす可能性がある。保険商品の販売は銀行に追加収入をもたらし、保険会社は営業担当者を増員することなく顧客を拡大します。この要因により、銀行窓販市場の成長が促進されました。

銀行は保険契約を販売するときに保険会社から追加の手数料を受け取り、保険会社は商品マーケティングに資金を費やすことなく銀行の顧客ベースを利用して保険契約を販売するため、Bancassurance は銀行と保険会社の両方の収益性を高めます。したがって、これは銀行窓販業界の拡大を推進する主な要因の 1 つです。さらに、消費者は銀行に忠実であり、銀行から受け取った財務上のアドバイスに基づいて保険を購入するため、維持率も向上します。結果として、この要素が銀行窓販市場の拡大を推進します。需要は増加しています。この要因により、銀行窓販市場の成長が促進されました。

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世界危機の銀行保険市場 - 新型コロナウイルス感染症の影響

"ロックダウンによるパンデミックで市場の成長が阻害される"

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の世界的なパンデミックは前例のない驚異的なものであり、市場ではパンデミック前のレベルと比較してすべての地域で需要が予想を下回っています。 CAGRの上昇を反映した市場の急激な成長は、市場の成長と需要がパンデミック前のレベルに戻ったことによるものです。

これは、特定の市場の需要と供給のチェーン全体に影響を与えています。新型コロナウイルスの感染拡大を阻止するための政府のロックダウンやその他の措置の結果、すべての供給活動が延期され、消費財に関連する製品の量が減少した。新型コロナウイルス感染症による社会的孤立と長期にわたるロックダウンにより、対面での交流が妨げられ、保険販売に悪影響が及んでいます。銀行窓販や保険ブローカーは販売者と顧客との対面でのやり取りに依存しているため、パンデミック以前はインドの保険会社は銀行窓販や保険ブローカーに大きく依存していました。パンデミックは市場に影響を与えました。市場は影響を受けました。市場の成長は妨げられました。したがって、新型コロナウイルス感染症による銀行窓販市場シェアへの影響は若干あると予想されます。

最新のトレンド

"市場の成長を促進するためのコラボレーション"

市場の成長を加速させる最新の傾向が見られます。この特定のトレンドは、市場全体の成長を促進するためにアップグレードされた最も収益性の高いトレンドであると記録されています。保険会社と銀行機関の協力により、保険商品の提供プロセスがよりシームレスかつ効果的になり、銀行窓販市場の拡大を推進する主な要因の 1 つとなっています。この提携により、銀行は膨大な顧客ベースと販売ネットワークを活用して保険商品のマーケティングと販売を行うことができ、双方の収益源が増加します。さらに、銀行サービスと保険サービスを組み合わせることで、顧客ロイヤルティを高め、安心感を提供することで顧客満足度が向上します。金融機関が新しいアイデアを考案し、より個別化された保険オプションを提供し続ける限り、銀行窓販はさらに人気が高まり、広く使用されるようになると予測されています。この特定の傾向は市場の成長に多大な影響を与えているため、この特定の製品の収益とシェアの数は急上昇しています。

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銀行保険市場セグメンテーション

タイプ別

タイプに基づいて、世界市場は生命銀行窓販と損害保険銀行窓販に分類できます。

• 生命銀行窓販: 銀行窓販について話すときは、銀行機関を通じて生命保険商品を販売することを指します。これは、銀行と保険会社の提携であり、銀行の顧客に保険の利点を提供します。

• 損害保険銀行窓販: 銀行窓販における損害とは、銀行が保険会社と協力して提供する保険商品を指し、賠償責任、事故、物的損害など、死亡以外のリスクをカバーします。

用途別

アプリケーションに基づいて、世界市場は大人と子供に分類できます。

• 成人: 成人の文脈では、銀行窓販とは、銀行と保険会社が協力して銀行の顧客に保険商品を提供する関係を指します。

• 子供: 銀行窓販は子供が使用します。このアプリケーションは、市場の重要なセグメントの 1 つです。

市場力学

市場のダイナミクスには、市場の状況を示す推進要因と抑制要因、機会と課題が含まれます。

推進要因

"市場を活性化するモバイルの登場"

これが、この特定の市場の成長に寄与する主な要因です。この要因は、売上高が飛躍的に伸び、さらに売上と需要が急増し、その価値が大幅に高まったのに主に関係しています。銀行業界のデジタル変革は、銀行窓販市場の拡大を推進するもう 1 つの重要な推進力です。モバイル金融サービスとオンライン バンキングの出現により、消費者は保険を含むさまざまな金融商品をより簡単に利用できるようになりました。このデジタル革命により、顧客の買い物が容易になるだけでなく、銀行や保険会社は顧客データをより適切に分析し、特定の顧客のニーズに合わせて商品をカスタマイズできるようになります。その結果、デジタル プラットフォームが銀行窓販の重要なパイプとして台頭し、その開発と地域的な普及を推進しています。この特定の要因が、この特定の製品市場に恩恵をもたらすことが証明されています。これらの要因は、予測期間中に市場の成長を促進すると予想されます。

"政府は市場を拡大する"

これは、この特定の市場の成長に寄与する 2 番目の主要な要因であり、その結果、売上高が天にも届くほどに増加しました。クライアントはその恩恵を受けます。この特定の製品市場は、新たなレベルの収益性の高い数字をもたらし、この特定の製品市場の成長に恩恵をもたらしていることも記録されています。さらに、銀行窓販市場の成長の仕方は、変化する規制環境の影響を受けています。世界的に政府や金融規制当局は、銀行窓販が安定性と金融包摂をどのようにサポートできるかをますます認識しつつあります。法律が緩和されるにつれ、銀行と保険会社が連携して最先端の保険商品を導入することが容易になってきています。さらに、規制の枠組みは消費者保護と透明性の向上を保証しており、これにより消費者の信頼が高まり、より多くの人々や企業が銀行窓販ソリューションを選択する動機になります。今後数年間、この心強い環境が市場の拡大を大幅に促進すると予想されます。この要因が成長を加速させました。これらの要因は、現在および予測期間中に市場の成長を促進すると予想されます。

抑制要因

"市場の成長を妨げる政策の欠如"

これらの特定のソリューションは非常に役立ちますが、非常に高価でもあります。この特定の抑制要因により、収益が非常に低くなり、この市場の販売と需要が減少するため、収益が妨げられています。しかし、保険契約の販売は銀行支店を訪れる顧客の量に依存しており、支店の顧客が少ない場合、その支店での保険契約の販売も、来店者数が多い他の支店に比べて少なくなります。したがって、これは銀行窓販部門にとって大きな障壁となっています。さらに、銀行員は、保険サービスや商品を銀行商品と並行して販売することが難しいと感じています。したがって、これらが銀行窓販市場シェアを妨げている主な理由です。一方、銀行窓販市場は、消費者の保険商品やサービスに対する需要の高まり、保険契約に対する意識の高まりにより、大きく収益性の高い成長が見込まれています。この特定の要因により、市場の成長が抑制され、この特定の製品市場の売上と需要が大幅に減少すると予想されます。

機会

"製品を市場に投入する機会を創出する過去の活動"

この特別な機会が市場の成長に大きく貢献しています。統合金融サービスのニーズの高まりとクロスセル戦術の可能性により、銀行窓販部門には多くの成長と拡大の見通しがもたれています。銀行と保険会社は、現在の顧客層を活用して、金融と保険のすべての要件をワンストップで顧客が望むバンドル商品とサービスを提供する機会があります。クロスセルの機会は顧客価値を高め、コンバージョン率を高め、新たな収入源を生み出すことで銀行や保険会社に利益をもたらします。さらに、デジタル技術がより広く使用されるようになるにつれて、銀行窓販プロバイダーはビジネスプロセスを合理化することで顧客ベースを拡大し、効率を最大化する機会を得ています。

チャレンジ

"複雑さは消費者にとって潜在的な課題となる可能性がある"

市場の拡大を妨げるいくつかの制限があります。市場は、高額な初期投資費用と継続的な投資費用によって制約されています。銀行窓販市場は、機会があるにもかかわらず、障害や危険に直面しています。規制環境は主な障壁の 1 つであり、市場や地理的地域によって大きく異なります。規制の枠組みは消費者を保護し、透明性を提供することができますが、コンプライアンス要件により銀行窓販業務を制限し、負担をかける可能性もあります。銀行や保険会社にとって複雑な規制要件に対処するのは困難な場合があり、そのため商品の革新や拡充の能力が制限される可能性があります。この特定の要因は市場の成長にとって大きな課題となっており、もう一つの主要な抑制要因となっています。

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銀行保険市場の地域的洞察

• 北米

近い将来、北米は世界の銀行窓販市場の大部分を占めると予想されており、北米は支配的な地位を占めています。技術の発展とデジタルバンキングの人気の高まりにより、北米の銀行窓販市場は継続的に成長しています。銀行と保険会社は、この地域の 2 つの主要市場である米国とカナダで、データ分析と人工知能を使用して顧客エクスペリエンスを向上させ、個別化された保険ソリューションを提供しています。銀行は、銀行窓販とデジタル プラットフォームを統合することで、より幅広い顧客にリーチし、テクノロジーに精通した若い顧客を引き付けることができるかもしれません。たとえ北米市場の競争が激しいとしても、イノベーションと拡大のチャンスはまだたくさんあります。米国の銀行窓販市場は、予測期間中に大幅に拡大すると予想されています。世界の収益シェアのほぼすべてが北米からのものです。

• ヨーロッパ

この特定の市場の欧州市場は、この特定の製品サービス市場の全体的な世界シェアに寄与すると考えられています。欧州の銀行窓販市場は現在、世界市場の相当額の価値があります。この地域はさまざまな要因により成長しています。この地域は需要の増加により成長しました。確立された銀行機関、高い金融リテラシー、奨励される規制環境により、ヨーロッパは依然として銀行窓販市場として成熟しています。商品提供における革新と銀行と保険会社間の戦略的提携により、この地域の継続的な着実な成長が推進されています。さらに、消費者の嗜好の変化や法規制の結果、欧州市場では倫理的で持続可能な保険商品への注目が高まっています。

• アジア

予測期間中、アジア太平洋地域は世界の銀行窓販市場で最も急速な成長を遂げると予想されます。この地域では、この市場が大幅に成長しています。この地域の成長は、さまざまな利点と要因により拡大しています。アジア太平洋市場は今後数年間で大幅に拡大すると予想されています。銀行窓販市場の成長は、アジア太平洋地域によって牽引されると予想されます。都市化の進行、可処分所得の増加、そしてこの地域の大規模かつ急速に成長している中間層が、この拡大の主な推進力となっています。この拡大を主導している国々は、力強い経済成長とデジタルバンキングインフラの改善の恩恵を享受しています。消費者のアクセシビリティと利便性を向上させることで、銀行窓販とデジタル プラットフォームの統合により、アジア太平洋地域の市場拡大が推進されています。

業界の主要プレーヤー

"大手企業は競争力を維持するために買収戦略を採用しています"

市場のいくつかのプレーヤーは、事業ポートフォリオを構築し、市場での地位を強化するために買収戦略を使用しています。さらに、パートナーシップとコラボレーションは、企業が採用する一般的な戦略の 1 つです。主要な市場プレーヤーは、高度なテクノロジーとソリューションを市場に投入するために研究開発投資を行っています。

トップ企業リスト

• ABN アムロ (オランダ)
• ANZ (オーストラリア)
• ブラデスコ銀行 (ブラジル)
• アメリカン・エキスプレス（米国）
• サンタンデール銀行 (スペイン)

主要産業の発展

2024 年 3 月: Haption SA の最新の表面ハプティクス テクノロジー プラットフォームが発表され、シミュレーションや仮想現実のアプリケーションに洗練された触覚フィードバック機能を提供します。

レポートの範囲

この調査は、セグメンテーション、機会、産業発展、トレンド、成長、規模、シェア、制限などの要素を検査することにより、分析に含まれる企業を説明する広範な調査を含むレポートの概要を示しています。この分析は、予測期間に影響を与える主要企業および市場力学の予想分析が変化した場合、変更される可能性があります。詳細な調査が行われているため、包括的な情報も提供されます。