エンタープライズ リスク管理市場規模、シェア、成長、業界分析、タイプ別 (ハザード リスク、財務リスク、オペレーショナル リスク、戦略的リスク)、アプリケーション別 (銀行、信用組合、貯蓄)、および 2035 年までの地域予測

エンタープライズリスク管理市場の概要

世界のエンタープライズリスク管理市場規模は2026年に59億5,085万米ドルで、2035年までに9億8億9,547万米ドルに達すると予測されており、予測期間中に0.07%のCAGRを示しました。

あらゆる業界の企業が潜在的なリスクを特定、評価、管理するための包括的なソリューションを求めているため、エンタープライズ リスク管理 (ERM) 部門は急速に成長しています。 ERM ソリューションを使用すると、企業は、運用リスク、財務リスク、戦略リスク、および危険リスクを軽減するために、プロアクティブなアプローチを取るタイミングを意図的に管理できるようになります。規制要件が複雑化し続け、サイバーセキュリティの脅威が増大し続ける環境において、企業は統合ソリューションへの投資を増やす方向に向かっています。特に金融サービスにおけるデジタル変革に関する活動も、ERM 統合リスク管理フレームワークを推進しています。この分野の競合他社は、組み込み分析、自動化、AI およびその他の意思決定支援システムを使用してソリューションを改善し、意思決定をサポートし、リスク認識機能の意図した複雑さを可能にしています。どの基準の先例が企業が継続計画に進むのに最も適しているかを決定する際に、不確実性が新たな常態化し、世界的な大惨事を引き起こしているため、この緊急性は企業が ERM 慣行を導入する必要性を強化しており、これにより多くの分野での導入がさらに進んでいます。 ERM 分野は急速に変化しており、世界中の組織は、長期的な組織戦略能力の開発に向けて、レジリエンス、ガバナンス、コンプライアンス要素の考慮事項を人材、プロセス、テクノロジーに調和させる方法を模索しています。

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企業リスク管理市場に影響を与える世界的危機 -新型コロナウイルス感染症の影響

"新型コロナウイルス感染症パンデミック中のリスク管理プロセスの自動化または改善により、エンタープライズリスク管理市場はプラスの効果をもたらした"

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の世界的なパンデミックは前例のない驚異的なものであり、市場ではパンデミック前のレベルと比較して、すべての地域で予想を上回る需要が発生しています。 CAGRの上昇を反映した市場の急激な成長は、市場の成長と需要がパンデミック前のレベルに戻ったことによるものです。

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）のパンデミックは、組織がリスクを理解し、業務上の変更やリスクに対処するためのエンタープライズ リスク管理システムを迅速に運用する方法に大きな影響を与えました。組織は現在、運営、サプライチェーン、財務状況の混乱に対処する必要があり、統一されたフレームワーク全体にわたるリスクのリアルタイムの可視性が「あれば便利」から「必須」に移行しました。組織は自社の脆弱性を理解し、新しく改善された緊急時対応計画を策定する必要がありました。 ERM ソリューションは、組織、特に前例のない不安定さを経験している金融機関が直面するすべてのリスクを最も明確に可視化しました。パンデミック中、組織は自動化やリスク管理プロセスの改善などを促進するデジタルファースト戦略の必要性を認識しました。たとえば、組織がリモートワークに移行し、ソフトウェア ライセンスの不動性が認識されるにつれて、新たに採用されたクラウドベースの ERM ソリューションの勢いがさらに高まりました。このような混乱のおかげで、ERM ベンダーはこれまでよりも早くイノベーションを起こすことができるでしょう。最も重要なことは、新型コロナウイルス感染症のパンデミックは、組織にとってのシステミック リスク システムの目的を実証したことです。また、ERM ソリューションが提供しようとしている 2 つのターゲット セグメント、つまりシステミック リスクに対する体制に弱点がある組織と、組織の戦略的優先事項としてシステミック リスクを確立しようとしている ERM ユーザーに対する明確なマーケティング ポジショニングも示しました。

最新のトレンド

"AIと予測分析をERMに統合して市場の成長を促進"

エンタープライズ リスク管理市場の最新トレンドは、リスク管理プラットフォームへの人工知能 (AI) と予測分析の導入です。 AI ソリューションと予測分析は、組織が AI ベースのソリューションを使用して、プロアクティブなデータ軽減の取り組みとしてリアルタイムのデータとメトリクスを活用したリスク検出の見通しを打ち破るにつれて、より一般的になりつつあります。これらのツールは、手動の労力と効率を最小限に抑えながら、組織が自動化されたリスク検出、シナリオ モデリング、リスク予測を行うのに役立ちます。予測分析ツールは、企業が注意を払わないと、従来のシステムでは認識されなかったリスク インシデントへの道を進む可能性があるリスク パターンとリスク イベントを明らかにします。このインテリジェントな自動化への移行は、機関が規制環境でコンプライアンスを維持し、風評リスクを管理し、望ましくないリスク事象を軽減し、最終的には組織のリスクに関する意思決定を改善することをサポートします。その結果、ベンダーは競争市場での関連性を維持するために必要な AI 機能へのアップグレードを検討しています。

エンタープライズリスク管理の市場セグメンテーション

タイプ別

タイプに基づいて、世界市場はハザード リスク、財務リスク、オペレーショナル リスク、戦略的リスクに分類できます。

• ハザード リスク: ハザード リスク管理では、物的損害や中断を引き起こす自然災害、事故、その他の予期せぬ物理的出来事によるリスクに対処します。 ERM 市場内では、危険リスク ソリューションは、企業が物理的資産、従業員、業務を保護する銀行および保険部門で最も使用されています。企業は、ハザード リスク ソリューションを使用して、ハザードと脆弱性を特定し、緩和策を計画し、保険やその他の代替補償を提供する補償のオプションを開発します。気候変動により環境災害がより頻繁に発生するようになっており、強力な追跡および緩和ソリューションへの需要が高まっています。企業は、完全かつ統合されたアプローチを実現するために、危険リスクのフレームワークを全社規模のリスク システムに組み込んでいます。
• 財務リスク: この種の金融機関にとって、ERM プラットフォームは、財務リスクを管理し、市場のボラティリティ、信用不履行、流動性、金利に対するエクスポージャーを評価するのに非常に役立ちます。財務リスク モジュールを使用すると、企業は財務リスクをリアルタイムでモデル化および監視し、財務、規制、または市場のイベントによって発生する可能性のあるコンプライアンスまたは緊急時計画への付随エクスポージャを特定できます。さらに、プラットフォームが AI 主導のシナリオ分析を革新し続け、他のリスク イベントと交差する可能性のあるリスクをより適切に特定するためにリスク スコアリング機能を強化することで、金融リスク管理機能がますます魅力的になってきています。経済の混乱が世界中の企業に課題を生み出し続ける中、安定性と持続可能な収入源を求める成長志向の企業にとって、統合された財務リスク機能の優先順位は今後も高まるだろう。
• オペレーショナル リスク: ERM におけるオペレーショナル リスク管理は、システムのダウン、人的ミス、プロセスの管理ミスなどの内部不運に焦点を当てています。これは、組織の運営に影響を与える可能性のある内部中断を評価、評価し、削減するために不可欠です。銀行などの高度に規制された業界では、オペレーショナル リスク ツールが重要であり、わずかな管理違反でも多大な損失につながる可能性があります。これらは、インシデントを監視および追跡するためのカスタマイズ可能なダッシュボード、インシデントを追跡するための自動プロセス、リスク評価ツール、組織顧客の共通の運用上のリスク要因を提供します。サイバーセキュリティに焦点が当てられ、現在のオペレーショナルリスクツールであるプロセス自動化に目を向ける組織が増えており、業務全体にわたる可視性と制御が強化されています。
• 戦略的リスク: 戦略的リスクには、企業の目標や市場での地位に影響を与える可能性のある長期的なビジネス上の意思決定が含まれます。 ERM 市場では、戦略的リスク ツールは、合併、市場参入の決定、規制上の不確実性など、さまざまなビジネス上の決定に関連する不確実性に関する情報を管理します。これらのツールは戦略計画を容易にするのに役立ち、リーダーが選択肢を評価する際にリスクを認識できるようになります。戦略的リスク ツールは、シミュレーションと仮定のシナリオを使用して、さまざまな将来を予測します。世界中の組織がボラティリティの増大の中で活動する中、戦略的リスクが大きな注目を集めています。 ERM プログラム内の戦略的リスクを評価する組織の能力は、状況の変化や競合他社や市場状況などによる混乱に直面した場合の機敏性と意思決定の向上に役立ちます。

用途別

アプリケーションに基づいて、世界市場は銀行、信用組合、リサイクル品に分類できます。

• 銀行: 銀行は、信用、流動性、コンプライアンス、サイバーセキュリティのリスクなど、さまざまな種類のリスクにさらされるため、エンタープライズ リスク管理システムの主要なユーザーです。銀行におけるエンタープライズ リスク管理に焦点を当てたリスク管理製品により、信用リスク担当者は組織のリアルタイムの財務実績、規制遵守、市場リスクを常に把握できるようになります。金融商品およびサービス ベンダーが提供するエンタープライズ リスク管理用ツールは、銀行の財務担当者がリスクに基づいた意思決定を行い、よりスムーズな監査と報告機能を促進するのに役立ちます。規制の複雑さが増し、商品やサービスのデジタル化が進む中、銀行は、高度な分析、一元化されたダッシュボード、予測アラート、ストレス テスト シナリオの機能、単一のエンタープライズ リスク管理システムでの機能横断的な管理などの高度化を含むエンタープライズ リスク管理の取り決めに焦点を当てています。現代の銀行業務におけるリスク管理戦略の計画と実施において、エンタープライズ リスク管理が不可欠であることにほとんど疑いの余地はありません。
• 信用組合: 信用組合は ERM プラットフォームを使用して財務の安定を維持し、会員の信頼の期待を維持し、運営モラルとセキュリティに関する財務規制を遵守します。多くの場合、信用組合は法人契約に関して大手金融機関と競合します。ただし、リソースが限られている信用組合は、コスト効率が高く拡張性があり、場合によっては包括的なタイプの ERM システムでコストを節約し、競合他社よりもリード タイムを長くすることができます。 ERM プラットフォームは、（リレーションシップ バンキングのモデル内で）コンプライアンスへの適合を目指す際に、潜在的な内部および外部のリスクを評価およびレビューし、検査機関を測定し、リスク管理を定義して実行するのに役立ちます。デジタルウォーターは銀行性の点で低く、信用組合は現在市民義務について懸念している。つまり預金者は信用組合の会員資格を利用して開発者の命令で敷物を引っ張って預金しただけであり、ポリマーの分析の参加者を取締役会に提供した信用組合には責任があるだろう。
• Thrifts: 貯蓄貸付協会としても知られる Thrifts は、住宅ローン融資、流動性、規制要件の遵守に関するリスクを管理するために ERM ソフトウェアとソリューションを利用しています。節約家はほぼ完全に住宅融資に重点を置いており、その結果、独自のオーダーメイドのリスク アプローチを必要とする市場リスクや信用リスクに直面しています。 ERM ツールは、ローン ポートフォリオなどがどのように機能しているかを確認し、ストレス テスト分析を実施し、進化する金融法へのコンプライアンスを確保し、監査を含む記録のリポジトリとして機能し、ローンの不履行を予測するモデルを作成し、依然として予測できない経済状況に伴う警告シグナルを早期に認識するのに役立ちます。不確実な経済状況が続く中、倹約家は組織全体で業績指標を共有するERMシステムの統合も進めており、これにより可視性が向上し、時間の経過とともにリスク機能の説明責任を実証できると同時に、業績を主導すると同時にコンプライアンスにも影響を与える各部門内の透明性も向上します。その結果、通常はパフォーマンスが向上し、適用される規制への準拠の管理にも役立ちます。

市場ダイナミクス

市場のダイナミクスには、市場の状況を示す推進要因と抑制要因、機会、課題が含まれます。

推進要因

"市場を活性化させるために金融機関全体に高まる規制圧力"

を促進する要因の 1 つは、エンタープライズリスク管理市場成長の背景には、金融機関市場に対する規制の圧力が継続していることが挙げられます。政府と規制当局は、資本管理、マネーロンダリング対策、データ保護、財務報告において厳格なコンプライアンス基準を課し続けています。これらのルールによって作成されるコンプライアンス要件には、強固で透明性があり、監査可能なリスク管理システムが必要です。 ERM プラットフォームを使用すると、データを収集し、コンプライアンス ワークフローを自動化し、リアルタイムのリスク レポートを作成するための一元的な場所を提供することで、機関が規制上の期待に対処できるようになります。規制は継続的に変化します。教育機関は、組織とともに成長し、合理的に迅速に変化し、コンプライアンス イベント間にギャップがないことを保証できるシステムを望んでいます。コンプライアンス違反に対する制裁を回避しながら運用の回復力を維持するため、規制順守が ERM システム導入の主な動機となっています。

"サイバーセキュリティの脅威の増大と市場拡大に向けたデジタルトランスフォーメーション"

これらのリクエストの多くは、デジタル化の急速な変化によって引き起こされるサイバー脅威の増加に関連しています。金融機関がデジタル チャネル、クラウド プラットフォーム、モバイル市場に移行するにつれて、新たな業務リスクやテクノロジー リスクも生じます。サイバーセキュリティ モジュールを追加した ERM プラットフォームは、継続的な監視、侵害の検出、インシデント対応計画を提供します。このツールは、サードパーティ ベンダーや IT インフラストラクチャに関連するリスク評価もサポートします。リスクの状況。より複雑になるため、金融機関は最初から変革戦略にリスク管理を組み込むことが求められます。その結果、サイバーセキュリティはもはや独立した機能とは見なされなくなり、全社的なリスクへの取り組みの一部となっています。

抑制要因

"実装の複雑さとコスト""市場の成長を妨げる可能性がある"

エンタープライズ リスク管理市場の主な制限の 1 つは、実装の複雑さとコストの高さです。完全な ERM システムの導入には、ソフトウェア、統合、カスタマイズ、従業員のトレーニングへの多額の投資が必要です。多くの中小規模の機関、特に信用組合や貯蓄機関にとって、これはコストが大きな障害となることを意味します。さらに、多くの組織は、ERM を既存のシステム/ワークフローおよびプロセスと調整するのに時間がかかることを懸念しています。結局のところ、リスク管理プロセスをすでに設定している機関はありません。経営陣が ERM イニシアチブを強力に支持して、専任のビジネス リスク チームを含め、今後のプロセスに十分な時間を割り当てていない場合、導入がいかに遅れたり、パフォーマンスが低下したりするかは容易に理解できます。これらすべての見通しは、根底にある価値を理解しているにもかかわらず、本格的な ERM の正式な導入に優柔不断をもたらします。

機会

"クラウド型ERMソリューションの拡大""市場で製品の機会を創出する"

エンタープライズ リスク管理分野における最大の成長分野の 1 つは、クラウドベースのソリューションの採用の増加でしょう。  クラウド ERM プラットフォームは拡張性、柔軟性、コスト効率が高く、大企業だけでなく小規模金融機関にとっても魅力的です。クラウド ソリューションは、平均的な組織にとって重要なオンプレミス IT インフラストラクチャの参入障壁を軽減し、ユーザーが迅速な展開と更新の機能を最大限に活用できるようにします。作業環境は共同作業やリモート作業ソリューションに適しており、クラウドによりアプリケーションへのリアルタイム アクセスやサードパーティ アプリケーションとの統合機能が可能になっています。サイバー脅威の量と巧妙さが増大する一方で、特にハイブリッド ワークがほとんどの企業である程度定着すると予想される場合、企業全体のリスクを管理して柔軟性と汎用性のギャップを埋めることができるクラウド ベースの ERM フレームワークを使用することは、大きな利点となります。これらの要因は、かなりの成果を達成するのに役立つと期待されています。エンタープライズリスク管理市場共有。

チャレンジ

"リスク認識と文化的適応の欠如""消費者にとって潜在的な課題となる可能性がある"

エンタープライズ リスク管理市場の障害となるのは、組織がリスクを意識した組織文化を持っていないことです。多くの機関がリスク管理を戦略的規律ではなくコンプライアンス機能として持つ見方、そしておそらく信念体系が、断片的なアプローチを生み出しています。各部門は相互に独立して運営されており、統一されたリスク管理アプローチはありません。さらに、ERM の長期的な潜在的価値に対する経営者の理解が限られているため、変化に対する抵抗が組織化されています。リスクフレームワークを日常の意思決定に導入するには、役員と従業員からの一貫したサポートがより重要になります。この文化的なギャップが、グループによる最も革新的なエンタープライズ リスク管理システムの使用を制限しているのです。

企業リスク管理市場の地域的洞察

• 北米

北米、特に米国エンタープライズリスク管理 市場は、高度に規制された金融環境とデジタル技術の確実な導入により、エンタープライズ リスク管理市場で主導的な地位を築いています。銀行や信用組合を含む米国の金融機関も、複雑な規制要件に対処し、複数のリスク ポートフォリオを管理するために、高度なエンタープライズ リスク管理ソリューションを早期に採用しています。北米はまた、企業のニーズを満たす一貫したイノベーションに基づいて高度なテクノロジー ソリューションを作成する、大規模なテクノロジー プロバイダーからも恩恵を受けています。サイバーセキュリティに対する懸念が高まり、ESG およびデータプライバシー法と関連問題に関連するリスクへの注目が高まっていることも、米国における統合エンタープライズリスク管理プラットフォームに対する需要の増加につながっています。

• ヨーロッパ

ERM 市場は欧州で着実に進化しており、GDPR を中心とした国家主導の高度なデータ プライバシー法や財務コンプライアンス規制の強化の恩恵を受けています。ヨーロッパの国、機関、企業は、可視性、ガバナンス、持続可能性を真に管理するための ERM イニシアチブに多額の投資を行っています。ドイツ、英国、フランスなどの国々では、ERM ツール、特にサービスとしてのソフトウェア フォームやその他のクラウド ベースのソリューションの導入が増えています。この地域の多くの組織は、ESG報告義務への注目の高まりに応じて、リスクの標準化に重点を置いた集中リスク管理システムに移行しています。同様に、サイバーセキュリティとデジタルファイナンスが重視されるようになり、金融サービスとフィンテックに関連する ERM の統合の重要性が増しています。

• アジア

金融機関は増大する規制、パフォーマンスのプレッシャー、事業継続性とセキュリティリスクの差し迫った問題に直面しているため、効果的なリスク管理がこれまで以上に重要になっています。エンタープライズ リスク管理 (ERM) フレームワークは、金融セクター全体で更新されています。中国、シンガポール、インドはリスク枠組みの更新と近代化を進めており、インドが主要経済国として台頭するにつれ、世界的なリスク規制が加速している。  デジタル バンキングのトレンド、モバイル バンキングの利用の増加、フィンテックと事業継続性への関心の高まりは、エンタープライズ リスク管理 (ERM) の重要性が高まっていることを意味します。強化される規制への銀行のコンプライアンスと（リスクガバナンスがその一部である）ガバナンスの文化を可能にする移行に対する政府の義務に従って、銀行と信用組合は、リスクソリューションの拡張性と自動化をさらに高める方法を模索することになります。アジアでは、地理的、物流的、規制的リスクが差し迫った規制のパッチワークによって、複数の管轄区域のコンプライアンス要求を満たすためにソリューションを調整できる、柔軟でカスタマイズ可能な ERM フレームワークに対する日和見的な需要が生み出されます。

業界の主要プレーヤー

"イノベーションと市場拡大を通じて市場を形成する主要な業界プレーヤー"

エンタープライズリスク管理市場のトッププレーヤーは、市場での地位を強化するために、イノベーション、デジタルトランスフォーメーション、主要な戦略的パートナーシップへの投資を継続する予定です。たとえば、Oracle と IBM は、AI、機械学習ナレッジ グラフ、および高度な分析機能を活用して、リアルタイムのリスク洞察のための強力なツールを組み込むために、自社の ERM 製品を強化しています。 MetricStream と LogicManager は、容易にカスタマイズできるダッシュボードとワークフロー自動化を備えたユーザー中心のプラットフォームを作成しており、SAP SE と Infosys は現在、自社のクラウド テクノロジーを組み合わせて、大手企業で使用されているスケーラブルな全社規模のリスクおよびコンプライアンス ソリューションを実現しています。また、これらの企業は、柔軟性とソリューションベースの支援に対する業界および規制ベースのニーズを満たすために、新たなパートナーシップ、買収、地域協力によって世界的な拠点を拡大する必要があります。

エンタープライズリスク管理市場のトップ企業のリスト

• オラクル（米国）
• IBM コーポレーション（米国）
• Fidelity National Information Services (米国)
• デルEMC（米国）
• メトリックストリーム (米国)
• ビーワイズ (オランダ)
• SAP SE (ドイツ)
• Infosys Limited (インド)
• ロジックマネージャー (米国)
• キャップジェミニ（フランス）

主要産業の発展

2024 年 6 月:IBMは、エンタープライズ・リスク管理(ERM)向けの高度な「IBM Security QRadar Risk Manager」を発売しました。これは、ERM市場における注目すべき進歩です。人工知能と機械学習を統合したこの高度なソリューションにより、組織はサイバー リスクに対する姿勢の全体像を把握できるようになりました。既存の脅威インテリジェンス、脆弱性データ、資産情報を組み合わせることで、組織はサイバー リスクを積極的に特定、評価、管理できるようになります。今回の発表は、サイバーリスクに関する複雑さの増大に対応するために、業界がリスク管理のための高度な環境にどのように移行しているかを浮き彫りにしています。

レポートの範囲

この調査には包括的な SWOT 分析が含まれており、市場内の将来の発展についての洞察が得られます。市場の成長に寄与するさまざまな要因を調査し、今後数年間の市場の軌道に影響を与える可能性のある幅広い市場カテゴリと潜在的なアプリケーションを調査します。分析では、現在の傾向と歴史的な転換点の両方が考慮され、市場の構成要素を総合的に理解し、成長の可能性がある分野が特定されます。調査レポートは、市場の細分化を掘り下げ、定性的および定量的な調査方法の両方を利用して徹底的な分析を提供します。また、財務的および戦略的観点が市場に与える影響も評価します。さらに、レポートは、市場の成長に影響を与える需要と供給の支配的な力を考慮した、国および地域の評価を示しています。主要な競合他社の市場シェアなど、競争環境が細心の注意を払って詳細に記載されています。このレポートには、予想される期間に合わせて調整された新しい調査手法とプレーヤー戦略が組み込まれています。全体として、市場の動向に関する貴重かつ包括的な洞察を、形式的でわかりやすい方法で提供します。