保険マーケティング サービス市場規模、シェア、成長、業界分析、タイプ別 (戦略、デジタル マーケティング、Web & モバイル、顧客関係管理など)、アプリケーション別 (損害保険、生命保険など)、および 2035 年までの地域予測

保険マーケティングサービス市場レポートの概要

世界の保険市場規模は2026年に11億79631万米ドルと推定され、2035年までに150億2567万米ドルに達すると予測されており、2026年から2035年にかけて8.4%のCAGRで成長します。

保険マーケティングとは、保険商品やサービスを販売または配布するために、社会内の保険消費者にコミュニケーションを取り、説得するプロセスを意味します。マーケティング コミュニケーションには、生命保険、健康保険、自動車保険、不動産保険、ビジネス保険など、さまざまなカテゴリーの保険商品の顧客を獲得し維持することを目的とした、いくつかの要素と取り組みを実践することを目的とした幅広いアプローチが含まれます。

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保険市場の主な調査結果

• 市場規模と成長：保険市場規模は2024年に100億3,893万米ドルでしたが、2025年までに107億4,119万米ドルに成長し、2033年までに127億8,719万米ドルを超え、CAGRは8.4%になると予測されています。

• 主要な市場推進力: デジタル導入の急速な増加により、プロバイダーは適応を迫られています。現在、世界中の保険契約者の 60% 以上が、特にミレニアル世代と Z 世代の間でデジタル ファーストのやり取りを望んでいます。

• 主要な市場の制約: 信頼のギャップと農村部での浸透の限界が依然として障害となっており、WHOとILOのデータによると、世界中で36億人近くの人が依然として基本的な生命保険や健康保険さえ利用できていない。

• 新しいトレンド: 埋め込み型保険が主流になりつつあります。旅行予約プラットフォーム、EV メーカー、さらにはスマートフォンにまで、バンドルされた保険オプションが付属しており、補償がよりシームレスになり、購入者にはほとんど気づかれないようになりました。

• 地域のリーダーシップ: 認知度の向上と可処分所得により、北米が引き続き優位を保っています。生命保険と不動産分野が好調であり、2023 年の世界の保険料収入のほぼ 40% を米国だけが占めました。

• 競争環境: アリアンツ、AXA、平安などの世界の保険会社トップ 10 は世界の保険料シェアの 30% 以上を占めていますが、インシュアテックの新興企業がテクノロジー主導のサービスでその外堀を急速に侵食しています。

• 市場セグメンテーション: 医療保険は、特に新型コロナウイルス感染症以降、最先端を保っています。2022 年には、人口の多い経済圏での需要の高まりを反映して、インドと中国だけでも 18 億件近くの医療保険契約が有効でした。

• 最近の展開: 2023 年に、Lemonade Inc. と Metromile は合併を完了しました。AI 主導の自動化と自動テレマティクスを統合して、請求の承認時間を 3 秒未満に短縮し、顧客エクスペリエンスの基準に大きな変化をもたらしました。

新型コロナウイルス感染症の影響: デジタルチャネルへの移行によりパンデミックにより市場の成長が増加

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の世界的なパンデミックは前例のない驚異的なものであり、市場ではパンデミック前のレベルと比較して、すべての地域で予想を上回る需要が発生しています。 CAGRの上昇を反映した市場の急激な成長は、市場の成長と需要がパンデミック前のレベルに戻ったことによるものです。

パンデミックは、ウイルスの蔓延により物理的な接触が制限されたため、企業のコミュニケーションチャネルが従来の方法を使用することから変化したことに影響を与えました。保険会社が見込み客を電子的に保証するようになったことで、ソーシャル メディア、オンライン広告、電子メール マーケティングへの移行が起こりました。その結果、オンラインプラットフォームを通じた相談や政策の発行に採用される情報通信技術ICTツールや技術が開発されました。

最新のトレンド

"市場の成長を促進するデジタルトランスフォーメーションとオンラインプレゼンス"

保険会社は、インターネットやその他のデジタル メディアを通じて自社の商品を販売する機会を逃していません。これは、顧客、モバイル アプリ、ソーシャル メディア アカウントと関わるためのフレンドリーな Web サイトを提供することによって実現されます。 SEO、PPC、コンテンツ マーケティングなどの従来の手法は、潜在的な顧客を獲得し、保険情報やサービスに簡単にアクセスできるようにするための最も重要な手法として浮上しています。

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保険マーケティング サービスの市場セグメンテーション

タイプ別

タイプに基づいて、市場は戦略、デジタル マーケティング、Web & モバイル、顧客関係管理、その他に分類できます。

• 戦略 - これには、特定の各市場セグメントのニーズに効果的に適合する戦略を採用し、市場に投入するために、さまざまな市場を理解することが含まれます。保険会社は、ターゲティング キャンペーンの詳細に、顧客の特性とプロファイル、使用パターンと選択の好みを採用します。

• デジタル マーケティング - さまざまなキーワードや書かれたコンテンツに対する Web サイトのランキング手順を目的として、保険会社の Web プレゼンスを向上させます。このようにして、ポータルはより多くのオーガニック トラフィックを受け取り、すべての関連キーワードのランクが上がるため、潜在的な顧客が保険会社を簡単に見つけられるようになります。

• ウェブとモバイル - すべてのマーケティング活動を提供し、重要な情報を掲載する、プロフェッショナルで使いやすいウェブサイトをデザインします。保険会社が使用する Web サイトには、保険契約、見積り依頼、連絡先情報に関する情報が掲載されている必要があります。

• 顧客関係管理 - CRM システムを統合して、顧客とリードのデータを取得し、コミュニケーションを整理します。保険会社は包括的な顧客データベースを保持し、メッセージのコピーやスタイルを調整して、フォローアップ メールや保険契約更新通知など、存在しないマーケティング メッセージを作成できます。

用途別

アプリケーションに基づいて、市場は損害保険、生命保険、その他に分類できます。

• 損害保険 – マーケティング戦略は、住宅所有者、賃貸人、家主、商業不動産所有者など、適切な対象者にリーチすることが重要です。これには、市場を、提供する不動産の種類、地理的位置、リスクなどのさまざまなカテゴリーに分割することを伴う市場ターゲティングが含まれます。

• 生命保険 – 生命保険のマーケティングでは、保険契約者の死亡時の扶養家族の保護に重点が置かれています。生命保険で扶養に入れることで安心感が得られるという側面をキャンペーンに捉えやすくなります。

推進要因

"市場の進歩を促進するデジタルトランスフォーメーションとテクノロジーの進歩"

保険マーケティングサービス市場の成長を促進する主な要因の1つは、デジタルトランスフォーメーションと技術の進歩です。技術の進歩とデジタル化は、保険会社が保険商品に関与し、販売する方法を変えるため、保険マーケティング市場の成長の主要な要因となっています。これには、保険サービスの提供におけるオンライン ツールやプラットフォームの使用を通じて、対象顧客をより広範囲にカバーすることが含まれます。テクノロジーの種類は次のとおりです。人工知能 (AI)、ビッグデータ分析、機械学習により、企業は顧客に関する大量の情報を収集できるため、マーケティング部門は特定のマーケティング手法や特定のマーケティング キャンペーンを開発できるようになります。

"市場拡大に向けた保険業界の競争激化"

保険マーケティング市場の成長を促す重要な動機の 1 つは、保険業界での競争激化の脅威です。競争には、保険会社が市場シェアを獲得できる独自の戦略を採用する必要があるためです。現在、これらのサービスや製品を提供するために多くの企業が市場に参入しているため、市場では競争が見られており、自社を差別化することが非常に重要になっています。競争も激化するため、保険会社は新規および既存の顧客を確実に獲得して自社の商品を愛用してもらうために、より一層努力し、より良い努力をする必要があります。彼らは、明確で識別可能な顧客提案を確立し、守るために、ターゲットを絞ったマーケティングコミュニケーション、インターネットおよび印刷媒体の広告、顧客との接触に費やしています。

抑制要因

"激しい競争は市場の成長に潜在的な障害をもたらす"

保険マーケティング市場における市場の飽和と競争は、マーケティング プロセスとそのパフォーマンスに影響を与える必須事項として機能します。保険業界には、同様の商品やサービスを提供する多くの競合他社が存在します。これにより、ブランドアイデンティティと市場の魅力の問題がさらに深刻化しています。企業間の競争を特徴づける出来事としては、価格の引き下げや派手なプロモーション活動が挙げられますが、これらは利益率を低下させ、マーケティング費用を増大させる傾向があります。

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保険マーケティング サービス市場の地域的洞察

市場は主にヨーロッパ、ラテンアメリカ、アジア太平洋、北米、中東およびアフリカに分類されます。

"市場の成熟により北米が市場を独占"

北米は、このダイナミックな業界でリーダーシップを発揮する要因が集まったため、保険マーケティング サービス市場シェアで最も支配的な地域として浮上しました。  北米は保険に関して最も発展した地域の 1 つであり、米国とカナダが世界市場の主要なプレーヤーとなっています。したがって、それはマーケティングや、インターネット プロモーション、分析ツール、特に CRM システムの使用などの高度な技術に反映されます。

主要な業界関係者

"イノベーションとグローバル戦略を通じて保険マーケティング サービスの状況を変革する主要企業"

業界の主要プレーヤーは、継続的なイノベーションと考え抜かれた世界的なプレゼンスという二重の戦略を通じて変化を推進し、保険マーケティング サービス市場の形成において極めて重要な役割を果たしています。これらの主要企業は、独創的なソリューションを継続的に導入し、技術進歩の最前線に留まることで、業界の標準を再定義しています。同時に、その広範な世界的展開により効果的な市場浸透が可能となり、国境を越えた多様なニーズに対応します。画期的なイノベーションと戦略的な国際展開のシームレスな融合により、これらのプレーヤーは市場リーダーとしてだけでなく、保険マーケティング サービスのダイナミックな領域内での変革の構築者としても位置づけられています。

プロファイルされた市場参加者のリスト

• アクトオン(S.)
• ウェブFX(S.)
• タグマーケティング(S.)
• バークシャー・ハサウェイ(S.)
• プログレッシブ社（アメリカ）

産業の発展

2023 年 6 月: UnipolSai は、イタリアとヨーロッパでユニークな従量課金制の保険プランである BeRebel として知られる自動車保険を考案しました。これは、完全にデジタル化された月単位の、キロ単位の自動車保険です。

レポートの範囲

この調査には包括的な SWOT 分析が含まれており、市場内の将来の発展についての洞察が得られます。市場の成長に寄与するさまざまな要因を調査し、今後数年間の市場の軌道に影響を与える可能性のある幅広い市場カテゴリーと潜在的なアプリケーションを調査します。分析では、現在の傾向と歴史的な転換点の両方が考慮され、市場の構成要素を総合的に理解し、成長の可能性のある分野が特定されます。

調査レポートは、市場の細分化を掘り下げ、定性的および定量的な調査方法の両方を利用して徹底的な分析を提供します。また、財務的および戦略的観点が市場に与える影響も評価します。さらに、レポートは、市場の成長に影響を与える需要と供給の支配的な力を考慮した、国および地域の評価を示しています。主要な競合他社の市場シェアなど、競争環境が細心の注意を払って詳細に記載されています。このレポートには、予想される時間枠に合わせた新しい調査方法とプレーヤー戦略が組み込まれています。全体として、市場のダイナミクスに関する貴重かつ包括的な洞察を、形式的でわかりやすい方法で提供します。