保険モバイルアプリ市場規模、シェア、成長、業界分析、タイプ別（Android、iOS）、アプリケーション別（定期保険、永久保険）、および2035年までの地域予測

保険モバイルアプリ市場の概要

世界の保険モバイルアプリ市場規模は、2026年に4億9,943万米ドルと推定され、2035年までに6億3,792万米ドルに達すると予測されており、2026年から2035年にかけて8.5%のCAGRで成長します。

保険業界での新しいテクノロジーの導入により、保険プロセスで使用されるモバイル アプリケーションは市場で着実に進歩しています。これらのソリューションの一部では、保険契約者がスマートフォンやタブレットを介して保険契約の購入、保険金請求の報告と追跡、保険契約書類の表示と取得、会社の顧客サービス担当者への連絡を行うことができます。ターゲットを絞った即時応答のエクスペリエンスに対するニーズが高まっているため、保険業界の多くはモバイル アプリケーションやサービスの開発に目を向けています。市場はすでに成熟しており、この分野の大手企業とインシュアテックの新規参入企業の両方が消費者に手を差し伸べています。アプリの関係者は、AI、ML、ビッグデータ分析などのインダストリー 4.0 の先進テクノロジーを導入して、アプリの機能を強化し、リスクや不正行為を認識し、顧客に最適なサポートを提供することに成功しました。したがって、スマートフォンの使用の普及の増加と顧客のオンライン ソリューションへの移行により、世界的に市場の着実な成長が促進される可能性があります。

保険モバイルアプリ市場は、主にスマートフォンの人気の高まり、通信およびコンピューティングデバイスへの進歩的なテクノロジーの導入、デジタルサービスに対する顧客の関心の高まりにより、保険および金融サービス分野の有望で活発に発展しているセグメントを形成しています。保険モバイル アプリは、顧客が保険契約の購入、ケースの報告、保険金請求ステータスの監視、保険契約の最新情報の入手、保険代理店とのコミュニケーションを可能にするために設計および開発された独自のインターフェイスです。このようなアプリは現在、通常の保険業務をより簡単に、より迅速に、より顧客志向にすることで革命を起こしています。大手保険会社は、チャットボット、予測分析、安全なブロックチェーン取引をサポートするアプリの使用を含むAIの利用など、デジタルに精通した消費者層を惹きつける有利な機能を利用した専用アプリを開発している。新たなチャンスとなるのは、リアルタイムのデータを追跡して保険料を設定するアプリケーションを使用する自動車保険のテレマティクスや、健康へのインセンティブを提供するウェアラブル デバイスと互換性のある健康保険アプリです。

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主な調査結果

• 市場規模と成長:保険モバイルアプリ市場規模は、2024年に4億2,424万米ドルでしたが、2025年までに4億5,682万米ドルに成長し、2033年までに5億4,188万米ドルを超え、CAGRは8.5%になると予測されています。

• 主要な市場推進力:2023 年には、米国とヨーロッパの保険契約者の 68% 以上が、モバイル アプリを使用して保険金請求や保険契約の更新を行ったと報告しました。ここでは利便性がすべてを占めているのは明らかです。

• 主要な市場抑制:ユーザーの信頼は普遍的なものではありません。アジア太平洋地域のユーザーの約 29% が、保険会社のモバイル アプリをまだダウンロードしていない理由を尋ねると、アプリのセキュリティと個人データの悪用に対する懸念を挙げています。

• 新しいトレンド:AI 駆動のチャットボットは静かに主流になりつつあり、2023 年末までに、モバイル保険アプリの約 44% に、クエリの処理、見積もりの​​生成、基本的な保険契約管理のための仮想アシスタントが統合されました。

• 地域のリーダーシップ:スマートフォンの高い普及率と従来の保険会社による積極的なデジタル変革のおかげで、北米は 2023 年に首位となり、総アプリ使用量の約 38% に貢献しました。

• 競争環境:現在エコシステムを支配している企業は 25 社未満で、Lemonade、Allstate、Acko などのトップ企業が、ユーザーの定着率を高めるための UX の改善や 24 時間年中無休のサポート機能に多額の投資を行っています。

• 市場セグメンテーション:2023 年には健康保険アプリが総ダウンロード数の 41% 近くを占めました。これは、電子カード、給付金概要、予約スケジュール ツールへのリアルタイム アクセスに対するユーザーのニーズの高まりを反映しています。

• 最近の開発:2023 年 12 月、AXA は、生体認証ログインと予測請求推定を備えた最新のアプリ エクスペリエンスを発表しました。その結果、展開の最初の 1 か月間で週間アクティブ ユーザー数が 22% 増加しました。

新型コロナウイルス感染症の影響

"新型コロナウイルス感染症のパンデミックによるサプライチェーンの混乱により、保険モバイルアプリ業界は悪影響を受けた"

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の世界的なパンデミックは前例のない驚異的なものであり、市場ではパンデミック前のレベルと比較してすべての地域で需要が予想を下回っています。 CAGRの上昇を反映した市場の急激な成長は、市場の成長と需要がパンデミック前のレベルに戻ったことによるものです。

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）のパンデミックは、世界的な配送チェーンを混乱させ、保険モバイルアプリ市場シェアに悪影響を及ぼしました。パンデミックによりロックダウンが発生し、従業員のアクセスが低下して以来、多くの保険会社が事業継続の混乱に苦しんでいます。一部のアプリ開発チームは、新しい機能の導入やアプリケーションの定期的なアップグレードを行うための調整されたインフラストラクチャが不足しているなどの問題を抱えていました。さらに、支出の調整や保証に関する疑問により、保険会社の間ではパンデミックの初期にテクノロジーではなく中核プロセスの話が焦点となった。しかし、保険会社がモバイルアプリを含めた非接触サービスや機能に対する需要の高まりにすぐに適応したため、デジタル破壊も促進されました。

最新のトレンド

"市場の成長を促進するための人工知能とチャットボットの統合"

保険モバイルアプリ業界の最近の特徴には、人工知能とチャットボットの統合が含まれます。現在、チャットボットを採用した会話型インターフェイスは、年中無休のカスタマー サポート サービスの追加、保険請求処理の改善、およびアプリケーションによって提供される全体的な顧客エクスペリエンスを可能にするため、保険モバイル アプリでも使用されています。これらのツールは、保険契約に関する質問を解決し、保険契約の購入を支援し、顧客のプロフィールに基づいた提案を提供します。

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保険モバイルアプリ市場セグメンテーション

種類別

タイプに基づいて、世界市場は Android と iOS に分類できます。

• Android 上に構築された保険モバイル アプリケーション開発 : Android プラットフォーム用の保険アプリケーションは、世界のスマートフォン ユーザーの最大の市場シェアを占める Android ユーザーの需要を満たすことを目的としています。利用可能なオプションの多くには Android のオープンソース概念に準拠するように調整できる設定があるため、これらのアプリケーションはかなり多様です。それらには次のものが含まれます。保険契約書類、保険料の支払い方法、請求の追跡、サポートへのアクセスのしやすさ。アップデートや、Google Pay による購入などの他の Android 機能との相互接続については、Play ストアが便利です。

• IOS を使用して開発された保険モバイル アプリ: iOS ベースの保険アプリは、Apple 環境内の保険ユーザー向けに設計されており、優れたセキュリティと使いやすさを提供します。このようなアプリは、ソリューションの効率性と安定性を保証するために厳格な App Store ポリシーを通過します。iOS プラットフォーム用に作成されたアプリは、人工知能に基づいたポリシーの個別化などの機能を提供することで、かなりニッチなハイエンドのユーザーをターゲットにすることがよくあります。

用途別

アプリケーションに基づいて、世界市場は定期保険と永久保険に分類できます。

• 定期保険アプリケーション: 定期保険契約に関連するため、保険モバイル アプリは簡素化され効果的になる傾向があります。定期保険プランは、補償プランがよりシンプルで、特定の在職期間または期間に固定されたままであるため、保険料のアラートや更新のリマインダー、受取人の変更を含む価値のある装置である別のタイプの保険契約です。これらのアプリには、保険料の計算ツール、補償範囲の見積もり、保険契約の仮想ストレージなどの機能も備わっています。さらに、ユーザーはアプリケーション内で直接クレームを作成できます。ドキュメントのアップロードやステータス追跡などの機能が充実しています。

• 永続的な形式の保険申し込み: 定額保険アプリは、保護の提供に加えて投資も組み込んだ、終身またはユニバーサル生命保険の入れ子になった問題を解決します。これらのアプリには、ファンドのパフォーマンスの表示、投資の現金価値の評価、その他の計画ツールなどの追加機能があります。顧客はアプリを使用して保険料を変更したり、別の投資を選択したり、現金価値でローンを組んだりすることができます。また、このアプリは、コストと収益に関する損益分岐点分析と適用範囲の詳細を提供するため、透明性も保証します。リアルタイムのポリシー値の更新と請求による追加の利点は、機能の強化に役立ちます。

市場ダイナミクス

市場のダイナミクスには、市場の状況を示す推進要因と抑制要因、機会、課題が含まれます。

推進要因

"スマートフォン普及率の増加による市場の活性化"

保険モバイルアプリ市場の成長の要因は、スマートフォンの普及率の増加です。複雑なスマートフォン技術の導入は、保険モバイルアプリ市場の最大の原動力となっています。携帯電話の使用を受け入れる人が増えるにつれ、保険会社は顧客との関係を強化するためのモバイル アプリケーションを開発し、保険金請求やその他のカスタマイズされたサービスに関する問題の合意を促進できるようにしています。デジタル変革は顧客の期待の高まりと 24 時間体制のサービス提供に比例しており、強力で多機能な保険モバイル アプリケーションの必要性が高まっています。

"市場拡大に向けたデジタル保険ソリューションの需要の高まり"

デジタル保険ソリューションに対する需要の高まりは、保険モバイルアプリ市場のもう1つの重要な側面です。考慮すべきもう 1 つの要素は、保険組織が事業分野のデジタル化に向けて移行していることです。これは業界内で増加傾向にあります。現在、運営経費を削減し顧客満足度を向上させるために、業務をサポートするモバイル アプリケーションを開発する企業が増えています。ポリシーのリアルタイム管理、迅速な保険金支払い、リスク評価テクノロジの使用などの機能により、モバイル アプリはコンピュータに精通した顧客にサービスを提供する上で不可欠なものとなっています。

抑制要因

"生の保険モバイルアプリのデータプライバシーとセキュリティ上の懸念が市場の成長を妨げる可能性"

保険モバイルアプリ市場の成長を抑制する要素は、データのプライバシーとセキュリティの懸念です。多くの保険モバイル アプリは、個人データや財務データなど、保護する必要がある顧客データを扱います。ハッキングなどのサイバー犯罪の増加により、ユーザーの間で自分の情報に関するデータプライバシーの懸念が生じています。信頼を構築する必要があるため、アプリのセキュリティを保証することは依然として困難であるため、これらの問題は市場の主要な制約として機能します。

機会

"先進技術の統合により市場に製品の機会を創出"

AI テクノロジー、ブロックチェーン、IoT は、保険モバイル アプリ市場への道を切り開く新時代のテクノロジーの一部です。 AI はチャットボットを通じた顧客サポートの領域での機能とパーソナライゼーションを拡張でき、IoT は使用量ベースの保険の実装を可能にし、ブロックチェーンは行動と情報交換の安全性を提供できます。このような変更は、意識の高い消費者にアピールする可能性が高く、また、これらの変更を採用することは、保険会社の効率にプラスの影響を与えるに違いありません。

チャレンジ

"保険モバイルアプリの規制遵守は消費者にとって潜在的な課題となる可能性がある"

保険は最も厳しく監督されている業界の 1 つであり、モバイル アプリケーションのプロバイダーが国ごとに異なる法的要件に適応することが難しい場合がよくあります。データ保護、財務報告、デジタル取引の規定は動的であるため、保険会社はアプリを頻繁にアップグレードする必要があり、運用上困難になります。

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保険モバイルアプリ市場の地域的洞察

北米 (米国必須)

北米はこの市場で最も急速に成長している地域です。これは、この地域が現在、スマートフォンとインターネットの利用率が高く、堅牢なデジタルエコシステムを享受しており、インシュアテック商品の導入が早いためです。米国では、満足度を向上させ、保険金請求の処理を容易にし、対象者に特化した保険を提供するために、保険会社によってモバイル アプリケーションが使用されています。何よりも、データのセキュリティと人々のプライバシーに関する限り、法的要件への準拠が求められており、以下に示すような種類のアプリケーション開発と機能の原動力となっています。これにより、顧客のセルフサービス オプションとデジタル ウォレットとの完全な統合がより重視され、この地域の市場に共通する需要が高まりました。

ヨーロッパ

欧州の保険モバイルアプリ市場は厳しく規制されており、持続可能なデジタル手法の重要性が高まっています。テクノロジーに精通した顧客や独自の販売提案を求めるプレーヤーが増加しているため、自動車、ドイツ、イギリス、フランスなどの主要テクノロジーが主な参加国となっています。  オープン バンキングと PSD2 規制のおかげで、保険アプリを金融プラットフォームに接続することが容易になり、ユーザーが保険アプリを受け入れるようになりました。

アジア

アジア地域は、中国、インド、日本が市場を独占しており、急速に成長している保険モバイルアプリ市場の一つです。この地域の成長の原動力には、中流階級の人口の増加、保険商品に関する知識の高まり、そして徐々に進む技術の進歩が含まれます。特に新興国では、アプリが製品に到達するための主要な手段となっているため、モバイルファーストが原則です。地元のフィンテック企業やモバイル決済サービスプロバイダーも市場での採用を増やしています。

主要な業界関係者

"イノベーションと市場拡大を通じて市場を形成する主要な業界プレーヤー"

主要な企業プレーヤーは、戦略的イノベーションと市場の成長を通じて保険モバイル アプリ市場を形成しています。主な技術には以下が含まれます。人工知能、ブロックチェーン、テレマティクスは、モバイル アプリケーションをワンストップのデジタル インターフェイスとして再定義しています。これらにより、リアルタイムでのリスク評価、価格調整、人工知能による請求の処理などが可能になります。健康およびフィットネス アプリや配車サービスとの提携により、保険アプリが提供する機能の範囲はさらに広がります。したがって、保険会社は、ターゲットを絞ったタイムリーな付加価値コミュニケーションとタッチポイント、より良いエンゲージメントと顧客維持の向上、そして最終的には市場の発展を実現できる立場にあります。

トップ保険モバイルアプリ会社のリスト

• セールスフォース（米国）
• マイクロソフト（米国）
• SAP（ドイツ）
• ヴァータフォア (アメリカ)
• ガイコ（アメリカ）

主要産業の発展

2024 年 1 月: Samsung と Asurion が提携し、Samsung Galaxy デバイス向けの共同ブランドのサブスクリプションベースの保険プランを開始しました。

レポートの範囲

この調査には包括的な SWOT 分析が含まれており、市場内の将来の発展についての洞察が得られます。市場の成長に寄与するさまざまな要因を調査し、今後数年間の市場の軌道に影響を与える可能性のある幅広い市場カテゴリーと潜在的なアプリケーションを調査します。分析では、現在の傾向と歴史的な転換点の両方が考慮され、市場の構成要素を総合的に理解し、成長の可能性のある分野が特定されます。

保険モバイルアプリ市場は、健康に対する認識の高まり、植物ベースの食事の人気の高まり、製品サービスの革新によって、ブームが継続する態勢が整っています。限られた生の生地の入手可能性やコストの向上などの課題にもかかわらず、グルテンを含まない栄養価の高い代替品に対する需要が市場の拡大を支えています。主要な業界プレーヤーは、技術のアップグレードと戦略的な市場の成長を通じて進歩しており、保険モバイルアプリ小麦粉の供給と魅力を強化しています。顧客の選択肢がより健康的で多数の食事の選択肢に移行するにつれて、保険モバイルアプリ市場は、継続的なイノベーションと幅広い評判がその運命の見通しを促進し、成長すると予想されています。