保険モバイルアプリの市場規模、シェア、成長、業界分析、タイプ（Android、iOS）、アプリケーション（期間保険、恒久的保険）、および地域予測2032年の予測

保険モバイルアプリ市場の概要

世界の保険モバイルアプリの市場規模は2023年に3億9,100万米ドルであり、2032年までに833.56百万米ドルに触れると予測されており、予測期間中に8.5％のCAGRを示しています。

保険プロセスで使用されるモバイルアプリケーションは、保険会社の業界での新しいテクノロジーの実施により、市場で着実に進歩しています。これらのソリューションの一部は、保険契約者がポリシーを購入し、主張を報告および追跡し、ポリシー文書を表示および取得し、スマートフォンまたはタブレットを介して会社のカスタマーサービス担当者に連絡することができます。高度にターゲットを絞った即座に対応する経験の必要性が高まっているため、保険業界の多くはモバイルアプリケーションとサービスの開発に変わりました。市場はすでに成熟しており、セグメントの巨人とInsurtechの新人の両方が消費者に手を差し伸べています。アプリのステークホルダーは、AI、ML、ビッグデータ分析などの業界4.0の高度な技術を採用して、アプリの機能を強化し、リスクと詐欺を認識し、顧客に最適なサポートを提供しています。したがって、スマートフォンの使用の浸透と顧客のオンラインソリューションへの移行の増加は、世界中の市場の着実な成長を促進する可能性があります。

保険モバイルアプリ市場は、主にスマートフォンの人気の高まり、通信およびコンピューティングデバイスにおける進歩的な技術の実装、およびデジタルサービスへの顧客の関心の成長により、保険および金融サービス部門の有望で積極的に開発されているセグメントを形成しています。保険モバイルアプリは、顧客が保険契約を購入し、ケースを報告し、請求状況を監視し、保険契約の最新情報を入手し、保険代理店と通信できるように設計および開発されたユニークなインターフェイスです。このようなアプリは現在、通常の保険に革命をもたらしており、クライアント志向を容易にし、より速く、より迅速にしています。大規模な保険会社は、チャットボット、予測分析、セキュアなブロックチェーントランザクションをサポートするアプリの使用など、AIの使用など、デジタルに精通した消費者ベースを引き付ける有利な機能を使用して、専用のアプリを作成しています。新しい機会は、自動車保険のテレマティクスです。これは、リアルタイムデータを追跡してプレミアムを設定するアプリケーションを使用しており、ウェアラブルデバイスと互換性のある健康保険アプリを使用して、幸福のインセンティブを提供します。

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重要な調査結果

• 市場規模と成長：保険モバイルアプリの市場規模は2024年に4億2,424万米ドルであり、2025年までに4億56.82百万米ドルに成長し、2033年までに5億41.88百万米ドルを超え、8.5％のCAGRを超えると予測されています。

• キーマーケットドライバー：2023年、米国とヨーロッパの保険契約者の68％以上がモバイルアプリを使用してクレームを提出したり、ポリシーを更新したりしたことを報告しました。

• 主要な市場抑制：ユーザーの信頼は普遍的ではありません。アジア太平洋地域のユーザーの29％が、保険会社のモバイルアプリをまだダウンロードしていない理由を尋ねられたときに、アプリのセキュリティと個人データの誤用に対する懸念を引用しました。

• 新たな傾向：AI駆動型のチャットボットは静かに主流になりつつあります。2023年末までに、モバイル保険アプリの約44％が、クエリ、見積もり、および基本的なポリシー管理を処理するために仮想アシスタントを統合しました。

• 地域のリーダーシップ：北米は2023年にパックをリードし、高いスマートフォンの浸透とレガシー保険会社による積極的なデジタル変革のおかげで、アプリの使用量の約38％を寄付しました。

• 競争力のある風景：現在、エコシステムを支配しているのは25社未満であり、レモネード、Allstate、ACKOなどのトッププレーヤーがUXの改善に多額の投資と24時間年中無休のサポート機能を使用して、ユーザーの粘着性を構築しています。

• 市場セグメンテーション：健康保険アプリは、2023年の総ダウンロードのほぼ41％を占め、ユーザーが電子カードへのリアルタイムアクセス、福利厚生の概要、予約スケジューリングツールの必要性を反映しています。

• 最近の開発：2023年12月、AXAは、バイオメトリックログインと予測請求の推定に関する更新されたアプリエクスペリエンスを発表しました。

Covid-19の衝撃

"保険モバイルアプリ業界は、Covid-19パンデミック中のサプライチェーンの混乱により悪影響を及ぼしました"

世界のCovid-19パンデミックは前例のない驚異的であり、市場はパンデミック以前のレベルと比較して、すべての地域で予想外の需要を経験しています。 CAGRの増加に反映された突然の市場の成長は、市場の成長と需要がパンデミック以前のレベルに戻ることに起因しています。

Covid-19のパンデミックは、世界の配送チェーンを混乱させることにより、保険モバイルアプリ市場シェアの場所に悪影響を及ぼしました。多くの保険会社は、パンデミックが封鎖をもたらし、従業員のアクセシビリティが低下したため、ビジネスの継続性の混乱に苦労していました。アプリ開発チームの中には、通常のベースに新しい機能を導入したり、アプリケーションをアップグレードしたりできる調整されたインフラストラクチャの欠如などの問題がありました。さらに、支出の調整、および保証に関する質問は、保険会社間のパンデミックの初期にテクノロジーではなく、コアプロセスの話をもたらしました。しかし、保険会社が非接触型サービスと機能の需要が迅速に適応し、モバイルアプリが含まれているため、デジタルの混乱に拍車をかけました。

最新のトレンド

"市場の成長を促進するための人工知能とチャットボットの統合"

保険モバイルアプリ業界内の最近の特徴には、人工知能とチャットボットの統合が含まれます。現在、チャットボットを使用する会話型インターフェイスは、24時間年中無休のカスタマーサポートサービス、保険請求処理の改善、およびアプリケーションが提供する全体的なカスタマーエクスペリエンスを追加できるため、保険モバイルアプリでその場を見つけています。これらのツールは、ポリシーに関する質問を解決し、それらを購入するのに役立ち、クライアントのプロフィールに基づいて提案を提供できます。

保険モバイルアプリ市場セグメンテーション

タイプごとに

タイプに基づいて、グローバル市場はAndroid、iOSに分類できます。

• Android上に構築された保険モバイルアプリケーション開発：Androidプラットフォームの保険アプリケーションは、世界でスマートフォンユーザーの最大の市場シェアを構成するAndroidユーザーの需要を満たすことを目的としています。利用可能なオプションの多くには、Androidのオープンソースの概念に適合するように調整できる設定があるため、これらのアプリケーションはかなり多様です。それらには次のものが含まれます。ポリシー文書へのアクセスの容易さ、保険料の支払い方法、請求の追跡、およびサポート。 Google Pay for購入など、他のAndroid機能との更新と相互接続性については、Play Storeは利便性を保証します。

• iOS：iOSベースの保険アプリを使用して開発された保険モバイルアプリは、Appleの環境内の保険ユーザー向けに設計されており、より多くのセキュリティと使いやすさを提供します。このようなアプリは、iOSプラットフォーム向けに作成されたそのようなソリューションアプリの効率と安定性を保証するために、厳格なアプリストアポリシーを通過して、人工知能に基づいてポリシーの個別化などの機能を提供することにより、かなりニッチでハイエンドのオーディエンスをターゲットにします。

アプリケーションによって

アプリケーションに基づいて、グローバル市場は期間保険、恒久的な保険に分類できます。

• 期間保険申請書：期間保険に関連するため、保険モバイルアプリは簡素化され効果的である傾向があります。ターム保険プラン補償計画がより単純で、特定の在職期間または任期のために閉じ込められたままであるため、プレミアムアラートと更新のリマインダー、および受益者の変更を含む価値のある装置の別のタイプの保険契約。これらのアプリは、プレミアム計算機、カバレッジ推定器、ポリシーの仮想ストレージなどの機能も提供します。さらに、ユーザーはアプリケーションで直接請求を行うことができます。ドキュメントのアップロードやステータス追跡などの施設が豊富に充実しています。

• 保険アプリケーションの恒久的な形態：固定保険アプリは、保護を提供することに加えて、投資を組み込んだ全生命保険のネストされた問題を解決します。これらのアプリには、ファンドのパフォーマンスの表示、投資の現金価値の評価、その他の計画ツールを含む追加の機能があります。クライアントは、アプリを使用して、保険料を変更したり、異なる投資を選択したり、現金価値に融資を受けることができます。また、アプリは、コストとリターン、およびカバレッジの詳細についてブレークポイント分析を提供するため、透明性があることを保証します。リアルタイムのポリシー価値の更新とクレームの追加の利点は、機能を強化するのに役立ちます。

市場のダイナミクス

市場のダイナミクスには、運転と抑制要因、市場の状況を示す機会、課題が含まれます。

運転要因

"スマートフォンの浸透が増加し、市場を後押ししました"

保険モバイルアプリ市場の成長の要因は、スマートフォンの浸透の増加です。複雑なスマートフォンテクノロジーの導入により、保険モバイルアプリ市場で最大の原動力が発生しました。携帯電話の使用を採用する人の数が増えているため、保険プロバイダーは顧客関係を後押しするためのモバイルアプリケーションを開発しているため、問題の契約を促進し、保険請求やその他のカスタマイズされたサービスを促進できます。デジタルトランスフォーメーションは、顧客の期待の増加と24時間のサービス提供に見合っており、強力な多機能保険モバイルアプリケーションの必要性を促しています。

"市場を拡大するためのデジタル保険ソリューションの需要の増加"

デジタル保険ソリューションの需要の増加は、保険モバイルアプリ市場のもう1つの重要な側面です。考慮すべきもう1つの要因は、ビジネスラインのデジタル化への保険組織のシフトです。これは、業界内での増加の上昇傾向です。現在、より多くの企業が、運用費を削減し、顧客満足度を高めるために、運用をサポートするためのモバイルアプリケーションを開発しています。ポリシーをリアルタイムで管理する機能、高速請求の支払い、リスク評価技術の使用などの機能により、コンピューターリテラシーの顧客にサービスを提供するためにモバイルアプリが不可欠になりました。

抑制要因

"生の保険のモバイルアプリのデータプライバシーとセキュリティの懸念は、市場の成長を妨げる可能性があります"

保険モバイルアプリ市場の成長における抑制要素は、データのプライバシーとセキュリティの懸念です。多くの保険モバイルアプリは、保護する必要がある個人および財務など、顧客データを扱います。ハッキングなどのサイバー犯罪のケースの増加により、データに関してユーザー間でデータプライバシーの懸念が生じます。これらの問題は、信頼を構築する必要があるため、アプリの保険の保険が依然として困難なため、主要な市場抑制として機能します。

機会

"市場で製品の機会を生み出すための高度な技術の統合"

AIテクノロジー、ブロックチェーン、およびIoTは、保険モバイルアプリ市場向けの方法を開くことができるニューエイジテクノロジーの一部です。 AIはチャットボットを通じてカスタマーサポートの分野で機能とパーソナライズを拡大できます。IOTは、使用法ベースの保険の実装を可能にし、ブロックチェーンはアクションと情報交換に安全を提供できます。このような変更は、意識的な消費者にアピールする可能性がありますが、これらの変更を採用していることは、保険会社の効率にプラスの影響を与えることになります。

チャレンジ

"保険モバイルアプリの規制コンプライアンスは、消費者にとって潜在的な課題になる可能性があります"

保険は最も厳しい監督された業界の1つであり、モバイルアプリケーションのプロバイダーのさまざまな国のさまざまな法的要件に適応することはしばしば困難です。データ保護、財務報告、およびデジタルトランザクションの規定は動的であり、これにより、保険会社に頻繁にアップグレードするよう圧力をかけます。これは運用上困難です。

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保険モバイルアプリ市場地域の洞察

北米（米国強制）

北米は、この市場で最も急成長している地域です。これは、この地域が現在、高いスマートフォンとインターネットの使用、堅牢なデジタルエコシステムを享受しており、Insurtech製品を採用するのが速いためです。モバイルアプリケーションは、保険会社が満足度を向上させ、請求の取り扱いを促進し、米国で目標固有のポリシーを提供するために使用されています。これに加えて、データのセキュリティと人々のプライバシーに関する限り、法的要件を順守する必要がありますが、以下に強調されているように、アプリケーション開発と機能の原動力となっています。これにより、顧客のセルフサービスオプションとデジタルウォレットとの完全な統合により重点が置かれ、この地域の市場に対する共通の需要が高まります。

ヨーロッパ

欧州保険モバイルアプリ市場は非常に規制されており、持続可能なデジタル方法の重要性が高まっています。自動車、ドイツ、英国、フランスなどの主要なテクノロジーは、技術に精通した顧客と、ユニークな販売命題を求めているプレーヤーが増加しているため、主要な部品です。  オープンバンキングとPSD2の規制のおかげで、保険アプリを金融プラットフォームに接続する方が簡単で、ユーザーがそれらを受け入れさせています。

アジア

アジア地域は、中国、インド、日本が市場を支配している急速に成長している保険モバイルアプリ市場の1つです。この地域の成長の推進力には、中流階級の人口の増加、保険商品の知識のエスカレート、および徐々に成長する技術の進歩が含まれます。モバイルファーストは、特にアプリが製品に到達する主要な手段を表す新興経済国では、ルールです。地元のフィンテック企業とモバイル決済サービスプロバイダーも、市場の採用を増加させています。

主要業界のプレーヤー

"イノベーションと市場の拡大を通じて市場を形成する主要業界のプレーヤー"

主要なエンタープライズプレーヤーは、戦略的な革新と市場の成長を通じて、保険モバイルアプリ市場を形成しています。を含む主要な技術。人工知能、ブロックチェーン、テレマティクスは、ワンストップのデジタルインターフェイスとしてモバイルアプリケーションを再定義しています。リアルタイムでのリスク評価、価格調整、人工知能による請求の処理などを許可します。健康およびフィットネスアプリまたは乗車サービスとのパートナーシップは、保険アプリが提供する幅広い機能のリストを完成させます。したがって、保険会社は、ターゲットを絞ったタイムリーな価値を追加するコミュニケーションとタッチポイント、より良いエンゲージメントと改善された顧客維持、そして最終的に市場の進行を提供する立場にあります。

トップ保険モバイルアプリ会社のリスト

• Salesforce（米国）
• マイクロソフト（米国）
• SAP（ドイツ）
• Vertafore（米国）
• Geico（米国）

主要な業界開発

2024年1月：SamsungとAsurionは、Samsung Galaxyデバイス向けの共同ブランドのサブスクリプションベースの保険プランを立ち上げるために提携しました。

報告報告

この調査には、包括的なSWOT分析が含まれており、市場内の将来の発展に関する洞察を提供します。市場の成長に貢献するさまざまな要因を調べ、今後数年間で軌道に影響を与える可能性のある幅広い市場カテゴリと潜在的なアプリケーションを調査します。この分析では、現在の傾向と歴史的な転換点の両方を考慮に入れ、市場の要素についての全体的な理解を提供し、成長の潜在的な領域を特定しています。

保険モバイルアプリ市場は、健康認識の増加、植物ベースの食事の人気の高まり、製品サービスの革新によって引き続きプッシュされる可能性があると考えられています。閉じ込められていない生地の可用性とより良いコストを含む課題にもかかわらず、グルテンに耐えられない栄養豊富な代替品の需要は、市場の拡大をサポートします。主要な業界のプレーヤーは、技術のアップグレードと戦略的市場の成長を通じて前進し、保険モバイルアプリの小麦粉の供給と魅力を高めています。顧客の選択がより健康的で多数の食事の選択肢に移行するにつれて、保険モバイルアプリ市場は繁栄すると予想され、持続的な革新とその運命の見通しを促進するより広い評判があります。