방카슈랑스 시장 유형별(생활 방카슈랑스 및 손해 보험 방카슈랑스), 용도별(성인 및 어린이) 및 2035년 지역 예측

방카슈랑스 시장 개요

세계 방카슈랑스 시장 규모는 2026년 2억 1억 6,592만 달러로 추산되며, 2026년부터 2035년까지 연평균 성장률(CAGR) 1.9%로 성장해 2035년까지 2억 6억 1,866만 달러에 이를 것으로 예상됩니다.

보험회사와 은행은 방카슈랑스라는 계약을 통해 서로의 상품을 제공할 수 있습니다. 보험 사업은 더 많은 영업사원을 고용할 필요 없이 매출 증가와 고객 기반 확대를 통해 이익을 얻습니다. 방카슈랑스(Bancassurance)로 알려진 은행-보험 회사 계약을 통해 보험 회사는 은행 고객 기반에 상품을 제공할 수 있습니다. 두 기업 모두에게 이번 협력 계약은 수익성이 있을 수 있습니다. 보험 상품 판매는 은행에 추가 수익을 창출하고, 보험 회사는 영업사원을 더 고용하지 않고도 고객을 늘릴 수 있습니다. 이 요인은 방카슈랑스 시장의 성장을 증대시켰습니다.

은행은 보험 상품을 판매할 때 보험 회사로부터 추가 수수료를 받고, 보험 회사는 상품 마케팅에 비용을 들이지 않고도 은행의 고객 기반을 활용하여 상품을 판매하기 때문에 방카슈랑스는 은행과 보험 회사 모두의 수익성을 높입니다. 결과적으로 이는 방카슈랑스 산업의 성장을 촉진하는 주요 요인 중 하나입니다. 또한, 소비자는 은행에 충성하고 은행으로부터 받은 재정적 조언을 바탕으로 보험을 구매하기 때문에 유지율이 더 좋습니다. 결과적으로 이러한 요소는 방카슈랑스 시장의 확대를 촉진합니다. 수요가 증가하고 있습니다. 이 요인은 방카슈랑스 시장의 성장을 증대시켰습니다.

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글로벌 위기 방카슈랑스 시장 - 코로나19 영향

"폐쇄로 인한 전염병으로 인해 시장 성장이 방해됨"

글로벌 코로나19(COVID-19) 팬데믹은 전례가 없고 충격적이었습니다. 시장은 팬데믹 이전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 낮은 수요를 경험했습니다. CAGR 증가로 반영된 급격한 시장 성장은 시장 성장과 수요가 팬데믹 이전 수준으로 복귀했기 때문입니다.

이는 특정 시장의 전반적인 공급 및 수요 체인에 영향을 미쳤습니다. 정부의 봉쇄 조치와 코로나바이러스 확산 방지를 위한 기타 조치로 인해 모든 공급 활동이 연기되어 소비재 관련 제품 물량이 감소했습니다. 코로나19로 인한 사회적 고립과 폐쇄 기간 연장으로 인해 대면 상호작용이 불가능해지고 보험 판매에 부정적인 영향을 미치게 되었습니다. 방카슈랑스와 보험 중개인은 판매자와 고객 간의 대면 상호작용에 의존하기 때문에 인도 보험사들은 팬데믹 이전에도 이들에 크게 의존했습니다. 전염병이 시장에 영향을 미쳤습니다. 시장이 영향을 받았습니다. 시장 성장이 방해를 받았습니다. 따라서 방카슈랑스 시장점유율에는 코로나19의 영향이 미미할 것으로 예상된다.

최신 트렌드

"시장 성장을 촉진하기 위한 협력"

시장 성장을 가속화하는 최신 추세가 목격되었습니다. 이 특별한 추세는 전체 시장 성장을 증대시키기 위해 업그레이드된 가장 수익성이 높은 추세로 기록되었습니다. 보험 상품을 더욱 원활하고 효과적으로 제공하는 프로세스를 만드는 보험사와 은행 기관 간의 협력은 방카슈랑스 시장 확대를 촉진하는 주요 요인 중 하나입니다. 은행은 이 파트너십 덕분에 광범위한 고객 기반과 유통 네트워크를 활용하여 보험 상품을 마케팅하고 판매할 수 있으며, 이는 양측 모두의 수익 흐름을 증가시킵니다. 또한 은행과 보험 서비스의 결합은 고객 충성도를 높이고 편의성을 제공함으로써 고객 만족도를 향상시킵니다. 방카슈랑스는 금융기관이 지속적으로 새로운 아이디어를 내놓고 더욱 개인화된 보험 옵션을 제공하는 한 더욱 대중화되고 널리 사용될 것으로 예상됩니다. 이러한 특정 추세는 시장 성장에 큰 영향을 미쳐 이 특정 제품의 수익과 점유율이 하늘을 찌르고 치솟고 있습니다.

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방카슈랑스 시장 세분화

유형별

유형에 따라 글로벌 시장은 생명방카슈랑스와 손해보험 방카슈랑스로 분류될 수 있습니다.

• 생명 방카슈랑스: 방카슈랑스에 대해 이야기할 때 우리는 은행 기관을 통해 생명 보험 상품을 판매하는 것을 말합니다. 이는 은행 고객에게 보험 혜택을 제공하는 은행과 보험 회사 간의 협력입니다.

• 손해보험 방카슈랑스: 방카슈랑스에서 손해보험은 은행이 보험사와 제휴해 제공하는 보험 상품으로, 사망 이외의 책임, 사고, 재산 피해 등의 위험을 보장하는 보험 상품을 말합니다.

애플리케이션별

응용 프로그램에 따라 글로벌 시장은 성인과 어린이로 분류될 수 있습니다.

• 성인: 성인기의 맥락에서 방카슈랑스는 은행과 보험 회사가 협력하여 은행 고객에게 보험 상품을 제공하는 관계입니다.

• 어린이: 방카슈랑스는 어린이가 사용합니다. 이 응용 프로그램은 시장의 중요한 부분 중 하나입니다.

시장 역학

시장 역학에는 시장 상황을 설명하는 추진 및 제한 요인, 기회 및 과제가 포함됩니다.

추진 요인

"시장을 활성화하는 모바일의 출현"

이것이 이 특정 시장의 성장을 촉진하는 주요 요인입니다. 이 요인은 매출 수치를 하늘 위로 끌어올리고 더 높은 높이로 치솟는 데 주로 관여하며, 매출과 수요도 급증하고 그 가치도 더욱 높아졌습니다. 은행 산업의 디지털 혁신은 방카슈랑스 시장 확장을 이끄는 또 다른 중요한 동인입니다. 모바일 금융서비스와 온라인뱅킹의 등장으로 보험을 비롯한 다양한 금융상품에 대한 소비자의 접근이 더욱 쉬워졌습니다. 고객의 쇼핑을 더욱 쉽게 만드는 것 외에도, 이 디지털 혁명은 은행과 보험사에 고객 데이터를 더 잘 분석하고 특정 고객의 요구에 더 잘 맞게 상품을 맞춤화할 수 있는 능력을 제공합니다. 결과적으로, 디지털 플랫폼은 방카슈랑스의 중요한 통로로 부상하고 있으며 방카슈랑스의 발전과 지역적 확산을 촉진하고 있습니다. 이 특정 요소는 이 특정 제품 시장에 도움이 되는 것으로 입증되었습니다. 이러한 요인은 예측 기간 동안 시장 성장을 주도할 것으로 예상됩니다.

"정부, 시장 확대 나선다"

이는 이 특정 시장의 성장에 기여하는 두 번째 주요 요인이며 수익 수치가 하늘에 닿을 정도로 증가하는 결과를 가져왔습니다. 고객은 그로부터 이익을 얻습니다. 이 특정 제품 시장은 새로운 수준의 수익성 있는 수익 수치를 달성했으며 또한 이 특정 제품 시장 성장에 도움이 되는 것으로 기록되었습니다. 더욱이 방카슈랑스 시장의 성장 방식은 변화하는 규제 환경의 영향을 받고 있습니다. 전 세계적으로 정부와 금융 규제 기관은 방카슈랑스가 어떻게 안정성과 금융 포용성을 지원할 수 있는지 점점 더 많이 깨닫고 있습니다. 법률이 완화되면서 은행과 보험사가 협력하고 첨단 보험 상품을 출시하는 것이 더욱 간편해지고 있습니다. 또한 규제 프레임워크는 향상된 소비자 보호와 투명성을 보장하여 소비자 신뢰를 높이고 더 많은 사람과 기업이 방카슈랑스 솔루션을 선택하도록 동기를 부여합니다. 향후 몇 년 동안 이러한 고무적인 환경은 시장 확장을 크게 촉진할 것으로 예상됩니다. 이 요인으로 인해 성장이 증가했습니다. 이러한 요인은 현재와 예측 기간 동안 시장 성장을 주도할 것으로 예상됩니다.

억제 요인

"시장 성장을 방해하는 정책 부족"

이러한 특정 솔루션은 매우 도움이 되었지만 비용도 매우 많이 들었습니다. 이 특별한 제한 요소로 인해 매출 수치가 극도로 낮은 수율로 인해 방해를 받고 이 시장에 대한 판매 및 수요가 감소했습니다. 그러나 보험 상품 판매는 은행 지점을 방문하는 고객 수에 따라 달라지며, 지점에 고객이 적을 경우 유동인구가 많은 다른 지점에 비해 보험 상품 판매도 적습니다. 결과적으로 이는 방카슈랑스 부문에 심각한 장벽이 됩니다. 또한 은행 직원은 은행 상품과 함께 보험 서비스 및 상품을 교차 판매하는 데 어려움을 겪고 있습니다. 따라서 이것이 방카슈랑스 시장점유율을 저해하는 주요 원인이다. 한편, 방카슈랑스 시장은 소비자의 보험 상품 및 서비스에 대한 수요 증가와 보험 정책에 대한 인식 증가로 인해 의미 있고 수익성 있는 성장 전망을 가질 것입니다. 이 특정 요인은 시장 성장을 억제하고 이 특정 제품 시장의 판매 및 수요를 대폭 감소시킬 것으로 예상됩니다.

기회

"시장에서 제품에 대한 기회를 창출하기 위한 과거 활동"

이 특별한 기회는 시장 성장에 엄청난 기여를 했습니다. 통합 금융 서비스에 대한 필요성이 증가하고 교차 판매 전략의 가능성으로 인해 방카슈랑스 부문은 엄청난 성장과 확장 전망을 제공합니다. 은행과 보험사는 현재 고객을 활용하여 고객이 원하는 대로 모든 금융 및 보험 요구 사항에 대해 원스톱 상점으로 묶음 상품과 서비스를 제공할 수 있는 기회를 갖습니다. 교차 판매 기회는 고객 가치를 높이고 전환율을 높여 새로운 수익원을 창출함으로써 은행과 보험사에 이익을 줍니다. 또한, 디지털 기술이 더욱 널리 사용됨에 따라 방카슈랑스 제공업체는 비즈니스 프로세스를 간소화하여 고객 기반을 확대하고 효율성을 극대화할 수 있는 기회를 갖게 되었습니다.

도전

"복잡성은 소비자에게 잠재적인 문제가 될 수 있습니다."

시장이 확대되는 것을 방해하는 몇 가지 제한 사항이 있습니다. 시장은 높은 초기 투자 비용과 지속적인 투자 비용으로 인해 제약을 받고 있습니다. 방카슈랑스 시장은 기회에도 불구하고 장애물과 위험에 직면해 있습니다. 규제 환경은 주요 장벽 중 하나이며 시장과 지역에 따라 크게 다릅니다. 규제 프레임워크는 소비자를 보호하고 투명성을 제공할 수 있지만 규정 준수 요구 사항으로 인해 방카슈랑스 운영을 제한하고 부담을 줄 수도 있습니다. 은행과 보험사는 복잡한 규제 요건을 헤쳐나가기가 어려울 수 있으며, 이로 인해 상품 제공을 혁신하고 확장할 수 있는 역량이 제한될 수 있습니다. 이 특정 요소는 시장 성장에 큰 어려움을 겪었으며 또 다른 주요 제한 요소가 되었습니다.

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방카슈랑스 시장 지역별 통찰력

• 북아메리카

가까운 미래에는 북미가 세계 시장에서 가장 큰 비중을 차지할 것으로 예상됩니다. 방카슈랑스 시장에서는 북미가 지배적인 위치를 차지하고 있습니다. 기술 발전과 디지털 뱅킹의 인기 증가는 북미 방카슈랑스 시장의 지속적인 성장을 주도하고 있습니다. 은행과 보험사는 이 지역의 두 주요 시장인 미국과 캐나다에서 데이터 분석과 인공 지능을 사용하여 고객 경험을 개선하고 개별화된 보험 솔루션을 제공하고 있습니다. 은행은 방카슈랑스와 디지털 플랫폼을 통합하여 더 많은 고객에게 다가가고 기술에 정통한 젊고 고객을 유치할 수 있습니다. 북미 시장이 경쟁이 치열하더라도 여전히 혁신과 확장의 기회는 많습니다. 미국 방카슈랑스 시장은 예측 기간 동안 엄청나게 증가할 것으로 예상했습니다. 전 세계적으로 거의 모든 수익 지분이 북미에서 나왔습니다.

• 유럽

이 특정 시장에 대한 유럽 시장은 이 특정 제품 서비스 시장에 대한 전체 글로벌 점유율을 차지하는 것으로 간주됩니다. 유럽 ​​방카슈랑스 시장은 현재 글로벌 시장에서 상당한 가치를 지닌 시장이다. 이 지역은 요인으로 인해 성장하고 있습니다. 이 지역은 수요 증가로 인해 성장했습니다. 잘 확립된 은행 기관, 강력한 금융 이해력, 고무적인 규제 환경으로 인해 유럽은 여전히 ​​방카슈랑스의 성숙한 시장입니다. 상품 제공의 혁신과 은행과 보험사 간의 전략적 제휴가 이 지역의 지속적이고 꾸준한 성장을 주도하고 있습니다. 더욱이, 소비자 취향과 입법 조치의 변화로 인해 유럽 시장에서는 윤리적이고 지속 가능한 보험 상품에 대한 강조가 급증하고 있습니다.

• 아시아

예측 기간 동안 아시아 태평양 지역은 글로벌 방카슈랑스 시장에서 가장 빠른 성장을 경험할 것으로 예상됩니다. 이 지역은 이 시장에서 엄청난 성장을 보였습니다. 이 지역의 성장은 다양한 이점과 요인으로 인해 확대되고 있습니다. 향후 몇 년 동안 아시아 태평양 시장이 크게 확장될 것으로 예상됩니다. 방카슈랑스 시장의 성장은 아시아태평양 지역이 주도할 것으로 예상된다. 도시화 증가, 가처분 소득 증가, 지역의 규모가 크고 빠르게 성장하는 중산층이 이러한 확장의 주요 동인입니다. 이러한 확장을 주도하는 국가들은 탄탄한 경제 성장과 디지털 뱅킹 인프라 개선의 혜택을 누리고 있습니다. 방카슈랑스의 디지털 플랫폼 통합은 소비자 접근성과 편의성을 향상시켜 아시아 태평양 지역의 시장 확장을 촉진하고 있습니다.

주요 산업 플레이어

"선도적인 플레이어는 경쟁력을 유지하기 위해 인수 전략을 채택합니다."

시장의 여러 플레이어는 인수 전략을 사용하여 비즈니스 포트폴리오를 구축하고 시장 지위를 강화하고 있습니다. 또한 파트너십과 협업은 기업이 채택하는 일반적인 전략 중 하나입니다. 주요 시장 참가자들은 첨단 기술과 솔루션을 시장에 출시하기 위해 R&D 투자를 하고 있습니다.

상위 기업 목록

• ABN AMRO (네덜란드)
• ANZ (호주)
• 방코 브라데스코(브라질)
• 아메리칸 익스프레스(미국)
• 방코 산탄데르(스페인)

주요 산업 발전

2024년 3월: Haption SA의 최신 표면 햅틱 기술 플랫폼이 공개되어 시뮬레이션 및 가상 현실 애플리케이션을 위한 정교한 촉각 피드백 기능을 제공합니다.

보고서 범위

이 연구는 세분화, 기회, 산업 발전, 추세, 성장, 규모, 점유율 및 제한 사항과 같은 요소를 검사하여 분석에 존재하는 기업을 설명하는 광범위한 연구를 포함하는 보고서를 소개합니다. 이 분석은 예측 기간에 영향을 미치는 주요 플레이어와 시장 역학 변화에 대한 예상 분석이 변경될 경우 변경될 수 있습니다. 자세한 연구를 통해 포괄적인 정보도 제공합니다.