Inteligência Artificial (IA) no tamanho do mercado Fintech, participação, crescimento e análise da indústria, por tipo (hardware, software e serviços), por aplicação (atendimento ao cliente, pontuação de crédito, suporte de seguros e previsão do mercado financeiro) e previsão regional para 2035

INTELIGÊNCIA ARTIFICIAL (IA) NA VISÃO GERAL DO MERCADO FINTECH

O tamanho global do mercado de Inteligência Artificial (IA) em Fintech é estimado em US$ 2.1703,35 milhões em 2026 e deve atingir US$ 46.158,28 milhões até 2035, crescendo a um CAGR de 28,6% de 2026 a 2035.

A adoção do mercado Fintech AI por instituições financeiras e empresas fintech, a fim de alcançar operações mais suaves, maior qualidade nas experiências dos clientes e decisões otimizadas em vários aspectos, é responsável pelo seu crescimento exponencial. O aprendizado de máquina, o processamento de linguagem natural e a análise preditiva estão sendo aplicados para tarefas como detecção de fraudes, pontuação de crédito, fornecimento de consultoria financeira individualizada e atendimento automatizado ao cliente. A IA integraria as funções das empresas fintech na redução de custos operacionais, na prevenção de erros humanos e, assim, tornaria os serviços oferecidos mais eficientes. As taxas mais elevadas de adoção de serviços bancários digitais, pagamentos móveis e a pressão do aspecto do cumprimento de vários regulamentos permaneceram um passo atrás, o que exige uma implementação crescente de IA no sector fintech. Certamente estimulará um crescimento incrível, uma vez que a inovação emIAavança revolucionando a prestação de serviços financeiros.

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INTELIGÊNCIA ARTIFICIAL (IA) NO MERCADO FINTECH PRINCIPAIS CONCLUSÕES

• Tamanho e crescimento do mercado: O tamanho do mercado de Inteligência Artificial (IA) em Fintech foi de US$ 13.123,35 milhões em 2024, deve crescer para US$ 15.746,47 milhões até 2025 e exceder US$ 27.910,5 milhões até 2033, com um CAGR de 28,6% de 2025 a 2033.

• Principal impulsionador do mercado: a detecção de fraude passou de boa a assustadora: os algoritmos de IA sinalizaram mais de 72% das transações suspeitas antes mesmo que os analistas humanos as analisassem em 2024. Esse tipo de força preditiva é o que está fazendo as empresas de fintech dobrarem os gastos com IA.

• Grandes restrições de mercado: As leis de privacidade de dados estão a criar atritos – cerca de 34 países reforçaram as regulamentações de tratamento de dados financeiros relacionadas com a IA só em 2024, e muitas startups ainda estão a lutar para permanecer em conformidade sem abrandar a inovação.

• Tendências emergentes: os chatbots não servem mais apenas para perguntas frequentes. Em 2024, quase 49% dos bancos exclusivamente digitais utilizavam agentes virtuais orientados por IA que podiam orientar os utilizadores através de pedidos de crédito, reequilíbrio de carteiras e até planeamento orçamental em tempo real.

• Liderança regional: A América do Norte lidera com cerca de 45% das implantações globais de IA em fintech, graças à densidade de bancos que priorizam o digital, ao financiamento de capital de risco e a uma força de trabalho tecnológica que simplesmente “entende”.

• Cenário competitivo: O mercado é lotado, mas dinâmico – mais de 180 empresas estão desenvolvendo ativamente ferramentas financeiras baseadas em IA, mas os 15 principais players detêm cerca de 60% da pegada tecnológica total, desde consultoria robótica até sistemas de subscrição.

• Segmentação de mercado: a WealthTech está crescendo – as plataformas de consultoria robótica baseadas em IA foram responsáveis ​​por mais de 31% da adoção de IA em fintech em 2024, especialmente entre os investidores millennials que preferem falar com um aplicativo do que com um gestor de patrimônio tradicional.

• Desenvolvimento recente: No primeiro trimestre de 2025, a Revolut lançou um mecanismo de orçamento baseado em IA que analisa o comportamento do usuário e o histórico de gastos para sugerir micropoupanças em tempo real, e já ultrapassou 5 milhões de usuários ativos nos primeiros 3 meses.

CRISES GLOBAIS IMPACTANDO A INTELIGÊNCIA ARTIFICIAL (IA) NO MERCADO FINTECH

"Inteligência Artificial (IA) em FintechA indústria teve um efeito negativo devido à interrupção da cadeia de abastecimento durante a pandemia de COVID-19"

A pandemia global da COVID-19 tem sido sem precedentes e surpreendente, com o mercado a registar uma procura inferior ao previsto em todas as regiões, em comparação com os níveis pré-pandemia. O crescimento repentino do mercado refletido pelo aumento do CAGR é atribuível ao crescimento do mercado e ao regresso da procura aos níveis pré-pandemia.

Acelerou a adoção da IA ​​com uma rápida transformação digital durante a pandemia, e os requisitos urgentes levaram o setor financeiro a acelerar a rápida implantação da IA ​​devido à necessidade de trabalho remoto e de transações sem contacto. Ou seja, com o início da mudança de comportamento dos consumidores, as instituições financeiras passaram a ter uma demanda constante por soluções de automação para atendimento ao cliente, detecção de fraudes e gestão de riscos.

ÚLTIMA TENDÊNCIA

"Chatbots e assistentes virtuais com tecnologia de IA para impulsionar o crescimento do mercado"

As últimas tendências no mercado de Inteligência Artificial em Fintech incluem o uso crescente de chatbots e assistentes virtuais baseados em IA para melhor atendimento ao cliente por meio de suporte personalizado 24 horas por dia, 7 dias por semana. Como podem identificar anomalias em tempo real, os sistemas de detecção e prevenção de fraudes baseados em IA estão ganhando mais atenção atualmente, pois permitem que as instituições financeiras reduzam os riscos devido à segurança. Além disso, os robo-consultores ou plataformas que oferecem plataformas de investimento automatizado também estão a tornar-se complexos e a fornecer aconselhamento personalizado sobre finanças e gestão de carteiras aos utilizadores. A integração da PNL em aplicativos bancários e outros serviços financeiros agrega valor para aumentar a experiência do usuário. A última é sobre modelos de pontuação de crédito baseados em IA que surgiram tradicionalmente para empréstimos porque se tornam possíveis possibilidades de avaliação de risco precisa e maior acesso a populações com poucos bancos. Estas são as tendências que moldarão o futuro da IA ​​e das fintechs, para que continuem a crescer cada vez mais eficientes, seguras e inclusivas.

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INTELIGÊNCIA ARTIFICIAL (IA) NA SEGMENTAÇÃO DO MERCADO FINTECH

POR TIPO

Com base no tipo, o mercado global pode ser categorizado em hardware, software e serviços

• Hardware: São as infraestruturas físicas necessárias para a conclusão da IA, que contêm servidores e sistemas de armazenamento, sistemas de computação avançados que alimentam os algoritmos da IA.

• Software: Esta parte consiste em plataformas de IA, estruturas de aprendizado de máquina e aplicativos que são construídos para realizar diferentes tipos de funções fintech, desde detecção de fraude, gerenciamento de risco até automação.

• Serviços: Abrange serviços de consultoria, integração e manutenção de IA que permitem que as instituições financeiras trabalhem de forma eficiente com implantações de IA.

POR APLICATIVO

Com base na aplicação, o mercado global pode ser categorizado em atendimento ao cliente, pontuação de crédito, suporte de seguros e previsão do mercado financeiro

• Atendimento ao cliente: chatbots e assistentes virtuais com tecnologia de IA para melhorar a qualidade das interações com os clientes, fornecer suporte personalizado e automatizar dúvidas e reclamações.

• Pontuações de crédito: um algoritmo baseado em IA que pode determinar e prever a qualidade de crédito com muito mais precisão, oferecendo assim as melhores decisões de empréstimo possíveis e, ao mesmo tempo, minimizando a inadimplência.

• Suporte a Seguros: A IA visa simplificar as operações de seguros desde a gestão de sinistros até a subscrição, melhorando a eficiência das operações e tornando a avaliação de risco muito melhor.

• Previsão do mercado financeiro: modelos e algoritmos baseados em IA que ajudam na análise das tendências do mercado para que os movimentos nos mercados financeiros possam ser previstos para decisões de investimento informadas.

DINÂMICA DE MERCADO

A dinâmica do mercado inclui fatores impulsionadores e restritivos, oportunidades e desafios que determinam as condições do mercado.

FATORES DE CONDUÇÃO

"Aumento da demanda por automação em serviços financeirospara impulsionar o mercado"

A crescente necessidade de automação no setor financeiro é uma tendência gigante que impulsiona o crescimento do mercado fintech. A Inteligência Artificial (IA) está a mudar os processos tradicionais seguidos nas instituições financeiras e a simplificar a detecção de fraudes, a gestão de riscos, o atendimento ao cliente e a aprovação de empréstimos, entre outros, com uma redução drástica de custos e maior eficiência. As demandas por mais automação dos serviços voltados para o cliente continuarão a empurrar as empresas fintech para soluções de IA para manter a concorrência no mercado.

"Adoção crescente de serviços bancários digitais e serviços financeiros onlinepara expandir o mercado"

Um novo aumento nos bancos digitais e nas transações financeiras online foi um motor essencial para o crescimento da Inteligência Artificial (IA) no mercado Fintech. Os clientes recorrem cada vez mais aos canais online para gerir as suas finanças e, embora possam não exigir explicitamente soluções baseadas em IA, soluções como aconselhamento financeiro personalizado, análise preditiva ou pontuação de crédito baseada em IA entram em cena. Isto pode, por sua vez, ser complementado pelo crescimento das soluções de pagamento móvel e das carteiras digitais e pelo aumento da procura de IA nas fintech.

FATOR DE RESTRIÇÃO

"Preocupações com segurança de dados e privacidadepara potencialmente impedir o crescimento do mercado"

A segurança e a privacidade dos dados têm impedido a implementação generalizada da IA ​​nas fintech. As instituições financeiras estão a lidar com informações muito sensíveis pertencentes aos seus clientes, e uma única violação ou utilização indevida das mesmas pode provocar graves consequências jurídicas e financeiras. Os requisitos regulamentares e os desafios de conformidade que surgem para garantir a proteção de dados também acrescentam complexidade à adoção de soluções de IA e retardam a taxa de crescimento do mercado.

OPORTUNIDADE

"Crescente demanda por serviços financeiros personalizados baseados em IAPara criar oportunidade para o produto no mercado"

Com a crescente demanda por serviços financeiros personalizados baseados em IA, a IA no mercado fintech viu uma excelente oportunidade. À medida que cada vez mais instituições financeiras adoptam a ajuda da IA ​​para adaptar o seu aconselhamento ou orientação financeira, recomendações personalizadas de produtos e apoio ao cliente 24 horas por dia, o movimento em direcção à personalização tem aberto caminhos para as empresas fintech se diferenciarem e aumentarem a fidelização dos clientes no seu crescimento de mercado.

DESAFIO

"Integração de IA com sistemas legadosPoderia ser um desafio potencial para os consumidores"

A aceitação de tecnologias de IA por sistemas legados em instituições financeiras tradicionais é o maior desafio da IA ​​no mercado fintech. Todas as organizações possuem sistemas mais antigos que não são totalmente compatíveis com soluções de IA, criando assim obstáculos na implementação, altos custos e ineficiências operacionais. Superar as barreiras técnicas à implantação eficaz da IA ​​na indústria fintech continua a ser um desafio.

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INTELIGÊNCIA ARTIFICIAL (IA) NAS INSIGHTS REGIONAIS DO MERCADO FINTECH

AMÉRICA DO NORTE

A América do Norte detém a maior participação no mercado de IA no mercado fintech, principalmente devido à adoção precoce de tecnologias de IA e à maturidade em seu cenário fintech. Nessas instituições financeiras em toda a região, há um elevado investimento em IA para procurar a melhoria da eficiência operacional, a prevenção de fraudes e o relacionamento com os clientes. As tendências da banca digital e dos serviços online também estão a aumentar a utilização da IA ​​nesta região. A Inteligência Artificial (IA) dos Estados Unidos no mercado fintech é o motor de crescimento da região. Serviços bancários aos clientes de acordo com as suas preferências e expectativas, pontuação de crédito avançada e plataformas de auto-investimento emergirão da utilização da IA ​​por empresas fintech sediadas nos EUA. O forte apoio a nível regulamentar para ajudar no desenvolvimento da IA ​​manterá a expansão do mercado em andamento com a presença de fortes gigantes tecnológicos como Google, Microsoft e IBM.

EUROPA

A Europa também comanda uma parcela considerável da participação de mercado de Inteligência Artificial (IA) em Fintech devido à intenção estratégica desta região de inovação em serviços financeiros e quadros regulatórios rigorosos. O Reino Unido, a Alemanha e a França estão a emergir como países pioneiros na introdução da IA ​​nos setores bancário e de seguros. As startups fintech baseadas em IA que emergem gradualmente e as colaborações crescentes entre entidades financeiras e fornecedores de IA estão a impulsionar o crescimento do mercado em toda a Europa. A adoção da IA ​​para a gestão da conformidade e a prevenção da fraude está a alargar o âmbito da IA ​​no panorama das fintech na Europa.

ÁSIA

A participação asiática da Inteligência Artificial no mercado está emergindo rapidamente na arena das fintech em países como China, Índia e Japão. O crescimento da economia digital na região, juntamente com o aumento dos investimentos em IA e startups de fintech, contribui para a adoção da IA ​​nos serviços financeiros. Os governos e as instituições financeiras asiáticas procuram cada vez mais a IA como forma de melhorar a inclusão financeira, de agilizar as interações com os clientes e de estabelecer experiências bancárias personalizadas. À medida que a plataforma bancária móvel e os pagamentos digitais continuam a crescer mais rapidamente, as inovações impulsionadas pela IA irão certamente revolucionar toda a indústria fintech na Ásia, trazendo consigo as suas oportunidades de mercado.

PRINCIPAIS ATORES DA INDÚSTRIA

"Principais players da indústria moldando o mercado por meio da inovação e expansão do mercado"

Os principais players do mercado de IA no mercado fintech estão procurando desenvolver suas ofertas para capturar uma fatia maior do bolo. Entre esses fornecedores, os principais manifestantes dos últimos anos de desenvolvimento foram a IBM, a Google e a Microsoft, que trabalharam na adição de funcionalidades como algoritmos de aprendizagem automática, análise preditiva e capacidades de processamento de linguagem natural aos serviços financeiros. Estas start-ups implementaram a IA para mudar a forma como a pontuação de crédito é abordada para produtos de empréstimo, que obviamente visam os não-bancários. O PayPal, por outro lado, e a Ant Financial desenvolveram sistemas de detecção de fraude e gerenciamento de risco baseados em IA que permitem segurança nas transações realizadas digitalmente. As outras áreas dinâmicas da adopção da IA ​​são as colaborações de fintech com criadores de IA, uma vez que as parcerias permitem a implementação mais rápida de soluções personalizadas para melhorar o serviço ao cliente, a avaliação de riscos e a eficiência operacional no sector financeiro.

LISTA DOS PRINCIPAISINTELIGÊNCIA ARTIFICIAL (IA) NA FINTECHEMPRESAS

• Corporação IBM (EUA)
• (EUA)
• Ai (Singapura)
• Próxima Corporação de TI (EUA)
• Zeitgold GmbH (Alemanha)
• com (Reino Unido)
• Software TIBCO (Alpine Data Labs) (EUA)
• Trifacta Software Inc (EUA)
• Ciência Narrativa (EUA)
• Intel Corporation (EUA)
• Corporação Microsoft (EUA)
• Onfido (Reino Unido)
• (EUA)
• Data Minr Inc (EUA)
• Amazon Web Services Inc. (EUA)

DESENVOLVIMENTO DA INDÚSTRIA CHAVE

Março de 2024: A IBM Corporation lançou uma nova plataforma Financial Crimes Insight alimentada por IA. Espera-se que isso aumente a atual detecção de fraudes e conformidade no setor de serviços financeiros. O que é exigido é mais agilidade e visão em tempo real das informações à medida que a natureza da fraude evolui, com a nova plataforma dependente de sofisticados algoritmos de aprendizagem automática e da análise de dados em tempo real, a fim de ajudar as instituições financeiras a identificar atividades e riscos suspeitos de forma muito mais eficiente. A IBM prevê que a nova plataforma ajudará os bancos e as empresas de serviços financeiros a cumprir os requisitos regulamentares, ao mesmo tempo que aumenta a eficiência operacional. Este desenvolvimento fala do foco no fornecimento de novas soluções na IBM, uma vez que têm surgido demandas crescentes de fraude e conformidade dentro do horizonte em constante mudança da tecnologia financeira.

COBERTURA DO RELATÓRIO

O relatório fornece uma análise aprofundada do mercado de Inteligência Artificial em Fintech, incluindo insights sobre tendências existentes, fatores determinantes e informações regionais sobre América do Norte, Europa e Ásia. Os cenários de participação e concorrência das principais empresas, incluindo IBM Corporation, Microsoft Corporation e Ripple Labs Inc., com suas soluções inovadoras e iniciativas estratégicas. O relatório aborda as aplicações mais relevantes da IA ​​em fintech: melhoria no atendimento ao cliente, pontuação de crédito, detecção de fraudes e previsão para os mercados financeiros. Narra ainda desafios como preocupações de segurança relacionadas com a integração de dados e sistemas legados e sublinha oportunidades de crescimento impulsionadas pela crescente procura de serviços financeiros digitais e experiências bancárias personalizadas. Este relatório tem como objetivo fornecer informações completas às partes interessadas, de modo a compreender melhor como podem navegar num cenário de IA em evolução nas finanças.