Tamanho do mercado, participação, crescimento e análise do mercado de bancassura não-vida, por tipo (canal digital e tradicional), por aplicação (seguro do proprietário, seguro de propriedade comercial, seguro de desastre natural e outros) e previsão regional para 2033

Visão geral do mercado de bancassurance não-vida

O tamanho do mercado global de bancassuragem não-vida foi de US $ 758,28 milhões em 2024 e o mercado deve tocar em US $ 1006,35 milhões em 2033, exibindo uma CAGR de 2,9% durante o período de previsão.

Os bancos juntam forças com provedores de seguros por meio de programas de mercado de bancassurantes que não são de vida para vender produtos de seguro não-vida, como seguro de saúde e seguro de propriedade e seguro de acidente e seguro de automóvel. O modelo ganhou impulso efetivamente porque os bancos possuem grandes redes de clientes, o que lhes permite fornecer aos clientes acesso simplificado de seguro. Os provedores de seguros expandem o alcance do cliente por meio da Bancassurance sem construir sistemas de distribuição separados, assim, os bancos ganham pagamentos de comissão para cada venda de políticas. O mercado de seguros cresceu devido a avanços na tecnologia digital e aumento da compreensão geral do seguro e aumento do interesse do cliente em ofertas combinadas de serviços financeiros.

A tendência de mercado das soluções financeiras de parada única apóia o crescimento projetado da Bancassurance em diferentes áreas geográficas. O Bancassurance mostra um crescimento excepcional nos mercados emergentes, porque a rápida expansão do acesso bancário a acompanha a captação de soluções financeiras completas. Os bancos melhoraram as vendas por meio de experiências aprimoradas dos clientes, porque aplicativos de tecnologia e plataformas digitais simplificam a distribuição de produtos de seguros. O mercado em expansão traz desenvolvimentos de produtos e variações de preços que atendem aos requisitos do cliente.

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Crises globais que afetam o mercado de bancassurance não-vida-Impacto CoVid-19

"A indústria de bancassurance não-vida teve um efeito negativo devido à interrupção nos modelos de vendas e operações tradicionais dos bancos durante a pandemia covid-19"

O mercado de bancassurance não-vida suportou efeitos construtivos e prejudiciais por causa da pandemia covid-19. Os riscos à saúde, juntamente com os requisitos de seguro, tornaram -se mais aparentes para muitos indivíduos, devido à crise, particularmente para cobertura de saúde e proteção contra a vida e seguro de viagem. Os clientes usaram a compra remota de apólices de seguro por meio de suas instituições financeiras para aumentar a demanda temporária por cobertura de seguro não-vida selecionada durante esse período. A transformação digital em bancos e seguros acelerou porque os bancos desenvolveram mais plataformas on -line e móveis para distribuir produtos de seguro por meio de canais sem contato.

Durante os bancos pandêmicos, juntamente com as companhias de seguros, sofreram grandes distúrbios com seus métodos tradicionais de operações de vendas. A pandemia bloqueou o contato direto do cliente, que era uma pedra angular das vendas de bancassurance, de modo que as empresas precisavam transferir suas operações para plataformas digitais. A variável estabilidade econômica da pandemia produziu uma diminuição da atividade de compra que redirecionava os fundos para requisitos fundamentais, em vez de itens não essenciais, reduzindo assim a distribuição de certos produtos de seguro não-vida. A adoção digital e as mudanças no comportamento do consumidor causadas pelo Covid-19 continuarão influenciando a atmosfera de mercado positivamente devido aos desafios iniciais que a pandemia apresentou.

Última tendência

"Integração das mais recentes tecnologias para impulsionar o crescimento do mercado"

O mercado de bancassurance não-vida adota a inteligência artificial (IA), juntamente com o aprendizado de máquina (ML) como um padrão da indústria contemporânea que aprimora produtos de seguros e interações de consumidores. Bancos e companhias de seguros usam as tecnologias de IA e ML para desenvolver ofertas personalizadas de seguros não-vida para seus clientes com base em dados de perfil, aprimorando assim a comercialização de produtos. Essas tecnologias permitem a análise aprimorada dos dados do cliente, fornecendo recomendações personalizadas e aprimorando a precisão da subscrição para produzir melhores modelos de avaliação e preços.

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Segmentação de mercado de bancassurance não-vida

Por tipo

Com base no tipo, o mercado global pode ser categorizado em canal digital e tradicional

• Canais digitais: a distribuição de seguros, juntamente com o gerenciamento de produtos, opera através de terminais digitais, que consistem em plataformas on -line e aplicativos e sites móveis. O sistema permite que os usuários acessem políticas a qualquer hora do dia e da noite para comprar e registrar reivindicações, sem que não precisem de conexões físicas. O canal digital oferece conveniência junto com um serviço rápido, oferecendo aos usuários um alcance melhor aos produtos, especialmente para os consumidores de tecnologia moderna.

• Tradicional: o canal tradicional opera, tornando possíveis compras de seguros por meio de reuniões pessoais em agências bancárias ou encontros com agentes de seguros. O serviço premium assistido pelo agente permite que os clientes obtenham atenção individualizada quando os agentes os ajudam a entender diferentes produtos enquanto explica as especificações da política. A personalização é um grande benefício desse canal, mas os clientes precisam dedicar mais tempo e possuir flexibilidade limitada devido às suas características tradicionais.

Por aplicação

Com base na aplicação, o mercado global pode ser categorizado no seguro do proprietário, seguro de propriedade comercial, seguro de desastre natural e outros

• Política do proprietário: a apólice de seguro do proprietário protege a propriedade dos proprietários contra danos causados ​​pelo incêndio, além de roubo e vandalismo. Por meio da Bancassurance Channels, os bancos fornecem aos clientes pacotes financeiros combinados, integrando o seguro de propriedade com seus empréstimos hipotecários, juntamente com outras ofertas bancárias. Os clientes se beneficiam desse serviço porque podem obter várias soluções financeiras no mesmo local.

• Seguro de propriedade comercial: a cobertura do seguro de propriedade comercial salva os ativos comerciais contra danos à propriedade causados ​​por incidentes que incluem incêndio e roubo e desastres naturais. O modelo de bancassurance permite que os bancos entreguem esse seguro a seus clientes comerciais que também recebem seus produtos financeiros, o que garante 450% sem interrupções no suporte comercial do cliente. O seguro de propriedade comercial, juntamente com os recursos de proteção, auxilia as empresas a proteger seus ativos de propriedade e minimizar os riscos financeiros.

• Desastre natural: A política de seguro de desastre natural protege a propriedade e seus ativos de danos que surgem de eventos naturais, como terremotos e inundações, juntamente com os furacões. As apólices de seguro de instituições bancárias que operam sob a Bancassurance permitem que os clientes em locais propensos a riscos recebam cobertura essencial, o que reduz seus danos financeiros. O benefício do seguro auxilia os proprietários e as entidades comerciais se protege contra riscos decorrentes da exposição geográfica.

Dinâmica de mercado

Fatores determinantes

"Aumento da demanda do consumidor por conveniência para aumentar o mercado"

Um fator no crescimento do mercado de bancassraguação não-vida é o aumento da demanda do consumidor por conveniência. Agora, os clientes preferem plataformas únicas que atendem a toda a sua variedade de requisitos financeiros, que inclui serviços de seguro. A Bancassurance oferece aos clientes bancários a oportunidade de adquirir produtos de seguro de casa, automóveis e de saúde de seu provedor bancário. Os serviços combinados de bancos e seguros oferecidos nos modelos de bancassurance atraem clientes por meio de uma atraente estratégia de negócios integrada nos tempos contemporâneos digitais.

"Transformação digital e integração de tecnologia para expandir o mercado"

As plataformas digitais causaram grandes mudanças no modelo de bancassurance. Os bancos juntamente com as empresas de seguros usam inteligência artificial (IA), bem como aprendizado de máquina (ML) e análise de dados para criar produtos de seguro não-vida personalizados eficientes. Os bancos agora exploram os canais digitais que o covid-19 pandemia apressou para fornecer serviços de seguro a mais clientes por meio de acessibilidade conveniente e aprimorando as experiências gerais dos clientes.

Fator de restrição

"As preocupações de confiança e relacionamento do cliente para impedir potencialmente o crescimento do mercado"

A base de clientes bancários parece forte, mas muitos indivíduos têm dúvidas sobre a obtenção de seguros por meio de instituições, onde eles conduzem principalmente suas atividades bancárias. O público tende a seguradoras especializadas e representantes da agência porque podem fornecer conselhos personalizados sobre as necessidades individuais. Alguns consumidores de seguros não confiam nos bancos para fornecer soluções de seguro individualizadas que dificultam o sucesso da abordagem de bancassura.

Oportunidade

"Avanço contínuo da digitalização para criar oportunidades para o produto no mercado"

O mercado de bancassurance não-vida se beneficia fortemente do progresso contínuo da digitalização devido a novas possibilidades que surgem. As tecnologias avançadas permitem que os bancos forneçam aos clientes soluções de seguro em tempo real através de produtos digitais personalizados à medida que mais consumidores bancários se movem para plataformas eletrônicas. Os provedores de bancassurance podem criar mercados mais amplos e atrair clientes técnicos, oferecendo aos clientes plataformas de pagamento digital suaves, juntamente com opções de seguro personalizadas.

Desafio

"Aumentar a concorrência de empresas de insurtech pode ser um desafio potencial para os consumidores"

O mercado de bancassurance não-vida enfrentará uma crescente concorrência no futuro de startups usando a tecnologia para fornecer seguro. O mercado de seguros experimenta uma transformação através de empresas que fornecem serviços inovadores que permitem políticas flexíveis rápidas com recursos completos de interação digital. A mudança das preferências do consumidor em relação às soluções de seguros direto ágil ameaçam os modelos tradicionais de bancassurance, porque eles acharão um desafio combinar com mudanças inovadoras, a menos que investam fortemente em avanços tecnológicos e recursos de aprimoramento de serviços.

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INSIGHTS REGIONAL DO MERCADO DE BANCASSurance não-vida

América do Norte

A América do Norte é a região que mais cresce neste mercado. O mercado de bancassurance não-vida dos Estados Unidos vem crescendo exponencialmente devido a vários motivos. O mercado de bancassurance não-vida na América do Norte se expande devido ao aumento das parcerias de seguros entre bancos e provedores que lhes permitem oferecer produtos de seguro que não são de vida focados principalmente na saúde e na cobertura de automóveis e segurança da propriedade. A transformação de sistemas bancários digitais combinados com os clientes que se movem para plataformas bancárias móveis contribui para o crescimento do setor bancário, porque os bancos agora podem atender mais grupos de clientes. Tais parcerias de negócios encontram apoio regulatório na América e no Canadá, mas enfrentam intensa concorrência de seguradoras digitais. O mercado experimentará um crescimento adicional, pois os consumidores buscam ativamente serviços financeiros e de seguro sob uma solução integrada.

Europa

O mercado de bancassurance não-vida na Europa se expandiu muito, especialmente em toda a França, Espanha e Itália, já que essas nações já têm estruturas de bancassura bem desenvolvidas. As companhias de seguros da região prosperam sob padrões regulatórios que apóiam as operações bancárias para distribuir seus produtos de seguro de maneira eficaz. As necessidades focadas de consumidores de serviços de seguro vinculados, juntamente com a Digital Solutions, impulsionam a demanda de seguros não-vidas bancários em todo o mercado. Tanto as seguradoras tradicionais quanto as empresas emergentes da InsurTech criam desafios de mercado para manter uma parcela sólida do mercado.

Ásia

O setor de bancassurance não-vida continua se expandindo na Ásia porque as economias emergentes demonstram requisitos de seguro crescentes enquanto a região expande sua acessibilidade financeira. Os bancos que operam na China na Índia e nas nações do Sudeste Asiático alcançam sucesso por meio de suas crescentes redes de clientes para distribuir produtos de seguro não-vida durante a expansão dos sistemas bancários digitais. O mercado encontra dificuldades por causa de diferentes regulamentos de países e a exigência de construção de confiança dos consumidores em produtos de bancassura. O mercado continua a crescer devido ao crescente interesse dos jovens consumidores orientados para a tecnologia que desejam conveniência na compra de seguros.

Principais participantes do setor

"Principais participantes do setor que moldam o mercado através da inovação e expansão do mercado"

Os principais participantes do setor estão moldando o mercado de bancassurance não-vida por meio de inovação estratégica e expansão do mercado. Essas empresas estão introduzindo técnicas e processos avançados para melhorar a qualidade e o desempenho de suas ofertas. Eles também estão expandindo suas linhas de produtos para incluir variações especializadas, atendendo a diversas preferências do cliente. Além disso, eles estão aproveitando as plataformas digitais para aumentar o alcance do mercado e aumentar a eficiência da distribuição. Ao investir em pesquisa e desenvolvimento, otimizar as operações da cadeia de suprimentos e explorar novos mercados regionais, esses players estão impulsionando o crescimento e estabelecendo tendências no mercado de bancassurações que não são de vida.

Lista de players de mercado perfilados

• Banco ABN Amro [Holanda]
• ANZ [Austrália]
• Banco Bradesco [Brasil]
• American Express [EUA]
• Banco Santander [Espanha]

Desenvolvimento principal da indústria

Dezembro de 2024: A Autoridade de Regulamentação e Desenvolvimento de Seguros da Índia (IRDAI) apresentará a BIMA Vistaar como um produto abrangente de seguros para cobertura de vida e saúde e proteção de propriedades em dezembro de 2024 antes do lançamento do ano financeiro do primeiro trimestre. O BIMA Vistaar será lançado durante o primeiro trimestre do novo ano financeiro, de acordo com os planos atuais. A BIMA Vistaar trabalha para corrigir as fraquezas do design do produto, juntamente com problemas de preços e problemas de distribuição que ajudarão a Irdai a atingir seu objetivo de cobertura universal de seguro até 2047.

Cobertura do relatório

O estudo oferece uma análise SWOT detalhada e fornece informações valiosas sobre desenvolvimentos futuros no mercado. Ele explora vários fatores que impulsionam o crescimento do mercado, examinando uma ampla gama de segmentos de mercado e possíveis aplicações que podem moldar sua trajetória nos próximos anos. A análise considera as tendências atuais e os marcos históricos para fornecer uma compreensão abrangente da dinâmica do mercado, destacando possíveis áreas de crescimento.

O mercado de bancassurance não-vida está preparado para um crescimento significativo, impulsionado por preferências em evolução do consumidor, aumento da demanda em várias aplicações e inovação contínua nas ofertas de produtos. Embora possam surgir desafios como disponibilidade limitada de matéria -prima e custos mais altos, a expansão do mercado é apoiada pelo aumento do interesse em soluções especializadas e melhorias na qualidade. Os principais participantes do setor estão avançando por meio de avanços tecnológicos e expansões estratégicas, aumentando a oferta e o alcance do mercado. À medida que a dinâmica do mercado muda e a demanda por diversas opções aumenta, espera-se que o mercado de bancassurance não-vida prospere, com inovação contínua e adoção mais ampla, alimentando sua futura trajetória.