Tamanho do mercado do provedor de serviços de pagamento, participação, crescimento e análise da indústria, por tipo (pagamento online e pagamento offline) por aplicação (comércio eletrônico, varejo, hospitalidade, serviços públicos e telecomunicações, entre outros) Previsão regional para 2035

VISÃO GERAL DO RELATÓRIO DE MERCADO DO PROVEDOR DE SERVIÇOS DE PAGAMENTO

O tamanho global do mercado de provedores de serviços de pagamento é estimado em US$ 2.6020,59 milhões em 2026 e deve atingir US$ 3.9780,89 milhões até 2035, crescendo a um CAGR de 15,2% de 2026 a 2035.

Um Provedor de Serviços de Pagamento (PSP) é uma empresa que oferece serviços para facilitar transações on-line entre clientes e revendedores. Os PSPs processam pagamentos por meio de conexão com bancos ou redes de cartão de crédito para autorizar e completar transações. Eles oferecem um gateway de pagamento, que é uma interface online estável que permite aos clientes inserir dados de cobrança. Os PSPs geralmente oferecem dívidas comerciais que permitem que as agências aceitem apenas pagamentos por meio de cartões de crédito/débito, transferências bancárias ou outros métodos de cobrança.

O aumento das compras on-line e das transações digitais está impulsionando a demanda por PSPs. Mais agências e consumidores estão realizando transações on-line, desenvolvendo uma necessidade de respostas confiáveis ​​e estáveis ​​no processamento de preços. O impulso ascendente dos smartphones e aplicativos móveis causou um crescimento nas contas de celular. Os PSPs oferecem soluções que auxiliam carteiras e aplicativos móveis, atendendo a essa tendência em desenvolvimento.

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Impacto da COVID-19: o mercado enfrentou um aumento na demanda devido ao aumento da demanda por pagamentos digitais durante a pandemia

A pandemia global de COVID-19 tem sido sem precedentes e surpreendente, com o mercado de Processadores de Alimentos Multifuncionais Domésticos experimentando uma demanda maior do que o previsto em todas as regiões em comparação com os níveis pré-pandêmicos. A queda repentina no CAGR é atribuível ao crescimento do mercado e ao regresso da procura aos níveis pré-pandémicos assim que a pandemia acabar.

Com bloqueios e medidas de distanciamento social em vigor, houve um aumento nas transações online e sem contato. Consumidores e empresas seguiram inesperadamente as técnicas de pagamento virtual, aproveitando o boom do mercado PSP.

ÚLTIMAS TENDÊNCIAS

"Foco em inteligência artificial e aprendizado de máquina para tornar o mercado mais eficiente"

O mercado de provedores de serviços de pagamento é tão dinâmico quanto alguns mercados específicos. Os PSPs estão aproveitando IA e ML para aprimorar a detecção de fraudes, automatizar o suporte ao cliente por meio de chatbots e personalizar estudos de cobrança. Essas tecnologias ajudam a melhorar a segurança e o desempenho no processamento de preços.

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SEGMENTAÇÃO DE MERCADO DO PROVEDOR DE SERVIÇOS DE PAGAMENTO

Análise por tipo

De acordo com o tipo, o mercado pode ser segmentado em pagamento online e pagamento offline.

• Pagamento Online: Os pagamentos online frequentemente envolvem gateways de pagamento que processam transações com segurança entre clientes e comerciantes. As contas online são essenciais para plataformas de comércio eletrônico, permitindo que as agências aceitem pagamentos apenas por meio de sites e aplicativos móveis. 

• Pagamento offline: as contas offline são frequentemente processadas por meio de estruturas POS, que consistem em hardware como leitores de cartão e terminais. Os exemplos incluem máquinas convencionais de cartão de crédito/débito e estruturas modernas baseadas em tablets.

Por análise de aplicação

Com base na aplicação, o mercado pode ser dividido em E-commerce, varejo, hotelaria, utilidades e telecomunicações, entre outros.

• Comércio eletrônico: os PSPs facilitam pagamentos on-line contínuos para produtos e ofertas adquiridos em sites e aplicativos móveis.

• Varejo: os PSPs oferecem soluções de PDV que lidam com transações na loja, incluindo pagamentos com cartão de crédito/débito e pagamentos móveis.

• Hospitalidade: Os PSPs cuidam das contas de reservas de hotéis, reservas de restaurantes e diversas ofertas de hospitalidade.

• Serviços públicos e telecomunicações: os PSPs lidam com pagamentos de recargas de smartphones celulares, recargas de dados e planos pré-pagos.

FATORES DE CONDUÇÃO

"O crescimento do comércio eletrônico e das compras on-line aumentou a demanda no mercado"

A expansão do comércio eletrónico e das compras online multiplicou extensivamente a procura de PSP para facilitar transações online estáveis ​​e contínuas. À medida que mais consumidores compram on-line, a quantidade de transações aumentará. Os PSPs são necessários para lidar com essas transações de maneira correta e segura, gerando maior demanda por seus serviços. As estruturas de comércio eletrônico exigem muitas alternativas de taxas, que incluem cartões de crédito/débito, carteiras digitais e técnicas de taxas de oportunidade. Os PSPs fornecem respostas para lidar com estas inúmeras alternativas. O comércio eletrônico permite que grupos alcancem clientes globais. Os PSPs oferecem soluções de preços transfronteiriços, conversão de moeda estrangeira e conformidade com regras mundiais, facilitando transações mundiais. Os PSPs fornecem estratégias de pagamento localizadas para atender regiões específicas, facilitando para as organizações atrair e atender clientes em vários mercados. Os PSPs garantem que suas respostas de preços sejam otimizadas para dispositivos móveis, proporcionando uma experiência de pagamento limpa e ecológica para usuários de smartphones e tablets. Em resumo, o boom do comércio eletrónico e das compras online aumenta a procura de PSP para fornecer respostas de taxas seguras, ecológicas e modernas. Os PSPs desempenham um papel importante na facilitação de transações contínuas, expandindo o alcance do mercado e atendendo às necessidades crescentes de empresas e usuários online.

"Os avanços tecnológicos influenciaram a demanda dentro do mercado"

As inovações na tecnologia de pagamentos, incluindo pagamentos sem contacto, blockchain e inteligência artificial, estão a utilizar o desenvolvimento e a adoção de novas soluções de pagamento através de PSPs. Os avanços da era, como aprendizado de gadgets e inteligência artificial, permitem que os PSPs detectem e evitem transações fraudulentas com mais eficiência. O rastreamento em tempo real e análises avançadas ajudam a detectar atividades suspeitas e reduzir o risco de fraude. Tecnologias como criptografia e tokenização protegem registros de pagamento delicados, convertendo-os em tokens estáveis, reduzindo o risco de violações de estatísticas e melhorando a segurança geral das transações. A adoção da tecnologia em nuvem permite que os PSPs ofereçam respostas de preços escaláveis ​​e flexíveis que podem facilmente se adaptar às necessidades empresariais de conversão e gerenciar volumes crescentes de transações. As melhorias tecnológicas nas APIs (Interfaces de Programação de Aplicativos) permitem a integração perfeita de respostas de pagamento com vários sistemas, sistemas e programas empresariais, aumentando a flexibilidade e a interoperabilidade. Em resumo, as melhorias tecnológicas impulsionam o mercado PSP com o objetivo de aumentar a segurança, melhorar o desempenho, aumentar as opções de pagamento e gerar melhores estudos de clientes. Essas inovações permitem que os PSPs satisfaçam os desejos crescentes de agências e clientes, orientem novos métodos de pagamento e vivam de forma agressiva em um mercado dinâmico. Dessa forma, esse fator culminou no crescimento do mercado de Provedores de Serviços de Pagamento.

FATORES DE RESTRIÇÃO

"Preocupações com segurança lideram uma tendência de declínio no mercado"

A crescente sofisticação dos ataques cibernéticos e dos esquemas de fraude representa um enorme perigo para os PSP. Garantir medidas de segurança robustas para proteger dados de taxas delicados é essencial, mas pode ser luxuoso e complicado. Com preocupações crescentes sobre a privacidade das estatísticas, os PSPs devem implementar medidas rigorosas para proteger os dados dos clientes e seguir as regras de privacidade, que podem consumir muitos recursos.

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PERSPECTIVAS REGIONAIS DO MERCADO DO PROVEDOR DE SERVIÇOS DE PAGAMENTO

O mercado é principalmente segregado na Europa, América Latina, Ásia-Pacífico, Ásia-Pacífico e Oriente Médio e África.

"A região Ásia-Pacífico domina o mercado devido à grande população e à diversidade de mercados"

Ásia-Pacífico, tem a maior participação de mercado de Provedores de Serviços de Pagamento. Muitos países da região APAC, incluindo China e Índia, experimentaram um grande crescimento financeiro, aumentando os gastos dos clientes e impulsionando a demanda por soluções de pagamento virtuais. Uma classe média em ascensão, com rendimentos disponíveis crescentes em países como a China, a Índia e os países do Sudeste Asiático, aumenta a necessidade de estratégias de preços convenientes e estáveis. A adoção significativa de smartphones e internet móvel na região da APAC impulsiona o boom de pagamentos celulares e carteiras digitais, que são técnicas de cobrança famosas nas proximidades. O aumento do acesso à Internet permite o boom do comércio eletrônico e das transações on-line, criando uma demanda maior por soluções PSP que suportem pagamentos digitais. A área APAC tem um rápido crescimento visível no comércio eletrónico, com enormes investimentos no retalho online e nos mercados digitais. Os PSPs são essenciais para apoiar a quantidade crescente de transações online. As plataformas de comércio eletrônico na APAC integram cada vez mais respostas de taxas virtuais para agilizar as transações e aprimorar as experiências dos clientes. Os governos da região APAC estão a ajudar activamente a melhoria da infra-estrutura de preços virtuais através de regras, políticas e incentivos favoráveis. As iniciativas orientadas para aumentar a inclusão monetária forçam a adopção de soluções de cobrança virtual, principalmente em países em crescimento onde as ofertas bancárias tradicionais estão menos disponíveis.

PRINCIPAIS ATORES DA INDÚSTRIA

"Principais players se concentram em inovação e colaboração para expansão de mercado"

Os principais players do mercado de Provedores de Serviços de Pagamento (PSP) desempenham papéis vitais na formação da empresa, apresentando uma gama de ofertas e respostas. Eles investem dinheiro em estudos e desenvolvimento para inovar e aprimorar tecnologias de pagamento, incluindo blockchain, inteligência artificial e conhecimento de sistema para melhores respostas de preços. Os principais jogadores desenvolvem e substituem continuamente serviços e produtos pagos para acompanhar os avanços tecnológicos e a evolução das necessidades do mercado. Os principais jogadores do mercado de PSP são fundamentais para impulsionar a inovação, garantir a segurança e fornecer respostas completas de preços que atendem a uma grande variedade de necessidades de clientes e empresas. Os principais intervenientes formam parcerias estratégicas com bancos, empresas fintech, plataformas de comércio eletrónico e operadoras de tecnologia para ampliar os seus serviços de prestação de serviços e alcance de mercado. Eles buscam fusões e aquisições para coletar novas tecnologias, entrar em novos mercados e melhorar sua posição competitiva no setor de serviços de pagamento.

Lista de perfis de players do mercado

• TWINT(Suíça)
• Paylib(França)
• MobilePay(Dinamarca)
• Tesco Pay+ (EUA)
• Worldline(França)

DESENVOLVIMENTO INDUSTRIAL

Outubro de 2023: Square Capital LLC anunciou a estreia do Tap to Pay no iPhone na Austrália, onde a Square tornaria a era disponível para seus vendedores. Toque para pagar no iPhone está disponível nos aplicativos iOS Square Point of Sale, Square for Retail e Square Appointments. Ele permite que provedores de todos os tamanhos aceitem pagamentos sem contato sem demora em seus iPhones, sem usar hardware ou taxa extra necessária. 

COBERTURA DO RELATÓRIO

O relatório reúne extensas pesquisas sobre os fatores qualitativos e quantitativos que afetam o mercado. Dá uma visão geral macro e micro do mercado de Provedores de Serviços de Pagamento. Esta pesquisa perfila um relatório com extensos estudos sobre o mercado de Provedores de Serviços de Pagamento que descrevem as empresas que afetam o período de previsão. Estudos detalhados também oferecem uma análise abrangente, inspecionando fatores como segmentação, oportunidades, desenvolvimentos industriais, tendências, crescimento, tamanho, participação, restrições e outros.

Além disso, o efeito da pandemia pós-COVID-19 nas restrições do mercado internacional e uma profunda compreensão de como a indústria irá recuperar e estratégias também são indicados no relatório. Finalmente, o cenário competitivo também foi examinado detalhadamente para esclarecer o cenário competitivo.