Tamanho do mercado de empréstimos de capital de giro, participação, crescimento e análise da indústria, por tipo (bancos, instituições financeiras não bancárias e outros), por aplicação (empresas e indivíduos) e previsão regional para 2035

VISÃO GERAL DO RELATÓRIO DO MERCADO DE EMPRÉSTIMO DE CAPITAL DE GIRO

O tamanho global do mercado de empréstimos de capital de giro estimado em US$ 4.419.344,14 milhões em 2026 e deve atingir US$ 5.075.124,76 milhões até 2035, crescendo a um CAGR de 4,72% de 2026 a 2035.

O mercado de empréstimos para capital de giro também deverá crescer nos próximos anos, impulsionado por diversos fatores. O empréstimo para capital de giro é a modalidade de empréstimo que os bancos concedem às empresas para que elas paguem suas despesas como aluguel, salários e outras utilidades. São a carga de curto prazo fornecida a negócios ou empresas para que possam gerir as suas despesas operacionais quando não têm apoio financeiro suficiente. O tamanho do mercado de empréstimos para capital de giro está crescendo posteriormente e deverá crescer durante o período de previsão, devido ao aumento do número de investidores nos últimos anos.

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IMPACTO DA COVID-19: CRESCIMENTO DO MERCADO RESTRIDO PELA PANDEMIA DEVIDO AO BLOQUEIO

A pandemia global da COVID-19 tem sido sem precedentes e surpreendente, com o mercado a registar uma procura inferior ao previsto em todas as regiões, em comparação com os níveis pré-pandemia. O crescimento repentino do mercado refletido pelo aumento do CAGR é atribuível ao crescimento do mercado e ao regresso da procura aos níveis pré-pandemia.

A pandemia COVID 19 teve um impacto muito negativo no mercado de empréstimos para capital de giro. As empresas sofreram pesadas perdas devido às quais houve problemas financeiros. o distanciamento social fez com que as empresas tivessem que encerrar suas atividades e também houve escassez de mão de obra, o que afetou as operações em andamento. O bloqueio causou paralisações na cadeia de abastecimento, e essas paralisações afetaram as necessidades de caixa e de capital de giro.  Como resultado, o mercado de empréstimos para capital de giro sofreu um declínio na demanda e nas receitas durante a pandemia.

ÚLTIMAS TENDÊNCIAS

"Recursos inteligentes em guarda-roupas de tecido para impulsionar o crescimento do mercado"

Existem muitas tendências mais recentes no mercado global de empréstimos para capital de giro. Um dos principais fatores impulsionadores do mercado de empréstimos para capital de giro é a integração da digitalização. As empresas podem solicitar empréstimos on-line e obtêm aprovações muito rapidamente, pois agora tudo está on-line, o que torna o processo mais simplificado. Essas plataformas digitais estão integradas comInteligência Artificial (IA)e aprendizado de máquina que ajuda a obter dados e informações em tempo real sobre os negócios e empréstimos de que necessitam. Os credores têm todos os dados anteriores dos mutuários com base nos quais concedem o empréstimo. A integração da digitalização reflete o impulso da indústria em atender às demandas dos consumidores por soluções de ponta e tecnologicamente avançadas, tornando-as uma tendência procurada no mercado global.

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SEGMENTAÇÃO DO MERCADO DE EMPRÉSTIMO DE CAPITAL DE GIRO

Por tipo

Com base no tipo, o mercado global pode ser categorizado em bancos, instituições financeiras não bancárias e outros

• Bancos: Os bancos fornecem empréstimos de capital de giro para empresas e organizações de acordo com sua boa vontade e dados anteriores.

• Instituições financeiras não bancárias: as instituições financeiras não bancárias são as pequenas instituições que concedem empréstimos de capital de giro para empréstimos a pessoas ou empresas de acordo com os dados prévios do mutuário.

• Outros: existem muitos outros tipos de credores que fornecem empréstimos de capital de giro, como empresas fintech, plataformas de empréstimo peer to peer, plataformas de crowdfunding, prestadores de serviços comerciais, crédito a fornecedores, empresas de financiamento de faturas e programas e subsídios governamentais.

Por aplicativo

Com base na aplicação, o mercado global pode ser categorizado em empresas e indivíduos

• Negócios: As empresas precisam de empréstimos de capital de giro para suas operações diárias, como pagar salários, aluguéis e outras despesas.

• Pessoas físicas: às vezes as pessoas precisam de um empréstimo de capital de giro para iniciar seus negócios e, às vezes, para pagar suas despesas contínuas no negócio.

FATORES DE CONDUÇÃO

"Aumento na continuação da gestão do fluxo de caixa para impulsionar o mercado"

Um dos principais fatores impulsionadores do crescimento global do mercado de empréstimos de capital de giro é a continuação da gestão do fluxo de caixa.  As empresas precisam de dinheiro durante a alta temporada ou feriados para suas operações ou estoque. Esse dinheiro é fornecido a eles por bancos ou instituições financeiras não bancárias para cobrir as despesas operacionais. Esse tipo de continuidade do fluxo de caixa no mercado impulsiona a demanda por empréstimos para capital de giro.

"Aumento dos avanços tecnológicos para expandir o mercado"

Outro fator determinante no mercado global de empréstimos para capital de giro são os avanços tecnológicos. O avanço na digitalização é o principal ponto de viragem do mercado de empréstimos para capital de giro. Existem muitas plataformas digitais que oferecem empréstimos aos mutuários com base em sua boa vontade ou dados anteriores para tornar as operações em andamento muito mais fáceis para eles. Devido a essas técnicas online o trabalho ficou mais fácil e os empréstimos são aprovados rapidamente.

FATORES DE RESTRIÇÃO

"Altas taxas de juros podem impedir potencialmente o crescimento do mercado"

Um dos principais fatores de restrição no mercado global de empréstimos para capital de giro são as altas taxas de juros. Bancos e instituições financeiras não bancárias fornecem empréstimos de capital de giro a mutuários com taxas de juros muito altas. Principalmente os credores não tradicionais que concedem empréstimos a indivíduos ou empresas cobram taxas de juros muito altas, o que pode ser um fardo para eles e, às vezes, não conseguem devolvê-los no prazo.

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INSIGHTS REGIONAIS DO MERCADO DE EMPRÉSTIMO DE CAPITAL DE GIRO

O mercado é segregado principalmente na Europa, América Latina, Ásia-Pacífico, América do Norte e Oriente Médio e África.

"Região da América do Norte dominando o mercado devido ao tamanho e crescimento do mercado"

A América do Norte emergiu como a região mais dominante na participação global no mercado de empréstimos de capital de giro devido a vários fatores. Os Estados Unidos, na região da América do Norte, possuem as principais instituições, como bancos, instituições financeiras não bancárias que concedem empréstimos a indivíduos ou empresas. Esses grandes players cobram taxas de juros muito menores dos mutuários para que possam administrar seus negócios com facilidade. A região tem alta concorrência entre os credores que dificultam o crescimento do mercado. Além disso, a renda da população aumenta a cada dia na região, o que permite a entrada de novos players no mercado. Esse fator torna a região da América do Norte mais dominante no mercado de empréstimos para capital de giro.

PRINCIPAIS ATORES DA INDÚSTRIA

"Principais players da indústria moldando o mercado por meio da inovação e expansão do mercado"

O mercado de empréstimos para capital de giro é significativamente influenciado pelos principais participantes da indústria que desempenham um papel fundamental na condução da dinâmica do mercado e na formação das preferências dos consumidores. Estes intervenientes-chave possuem extensas redes retalhistas e plataformas online, proporcionando aos consumidores acesso fácil a uma ampla variedade de opções de empréstimo. A sua forte presença global e o reconhecimento da marca contribuíram para aumentar a confiança e a fidelidade do consumidor, impulsionando a adoção. Os esforços coletivos destes principais intervenientes têm um impacto significativo no cenário competitivo e na trajetória futura do mercado.

Lista de participantes do mercado perfilados

• S. Bancorp: (EUA)
• Bank of America Corporation: (EUA)
• Wells Fargo & Company: (EUA)
• Citibank: (EUA)
• JPMorgan Chase & Co.: (EUA)
• BB&T: (EUA)
• PNC Financial Services Group Inc: (EUA)
• Corporação Financeira de Regiões: (EUA)
• Banco JPMorgan Chase: (EUA)
• First Citizens Bancshares Incorporated: (EUA)

DESENVOLVIMENTO INDUSTRIAL

Maio de 2024: A JPMorgan, uma empresa sediada nos EUA, adquiriu a maioria dos ativos e passivos do First Republic Bank da Federal Deposit Insurance Corporation, apoiando o sistema financeiro dos EUA através das suas fortes capacidades de execução. A empresa assume todos os depósitos segurados e não segurados como parte das transações.

COBERTURA DO RELATÓRIO

O estudo abrange uma análise SWOT abrangente e fornece insights sobre desenvolvimentos futuros no mercado. Examina diversos fatores que contribuem para o crescimento do mercado, explorando uma ampla gama de categorias de mercado e potenciais aplicações que podem impactar sua trajetória nos próximos anos. A análise leva em conta tanto as tendências atuais como os pontos de viragem históricos, proporcionando uma compreensão holística dos componentes do mercado e identificando áreas potenciais de crescimento.

O relatório de pesquisa investiga a segmentação de mercado, utilizando métodos de pesquisa qualitativos e quantitativos para fornecer uma análise completa. Também avalia o impacto das perspectivas financeiras e estratégicas no mercado. Além disso, o relatório apresenta avaliações nacionais e regionais, considerando as forças dominantes da oferta e da procura que influenciam o crescimento do mercado. O cenário competitivo é meticulosamente detalhado, incluindo as participações de mercado de concorrentes significativos. O relatório incorpora novas metodologias de pesquisa e estratégias de jogadores adaptadas ao prazo previsto. No geral, oferece informações valiosas e abrangentes sobre a dinâmica do mercado de uma forma formal e facilmente compreensível.