Seguro Mobile Apps Tamaño del mercado, participación, crecimiento y análisis de la industria, por tipo (Android, iOS), por aplicación (seguro a plazo, seguro permanente) y pronóstico regional hasta 2032

Descripción general del mercado de las aplicaciones móviles de seguros

El tamaño del mercado de aplicaciones de Global Insurance Mobile fue de USD 391 millones en 2023 y se proyecta que tocará USD 833.56 millones para 2032, exhibiendo una tasa compuesta anual de 8.5% durante el período de pronóstico.

Las aplicaciones móviles utilizadas en los procesos de seguro avanzan constantemente en el mercado debido a la implementación de nuevas tecnologías en la industria de la aseguradora. Algunas de estas soluciones permiten a los asegurados comprar políticas, informar y rastrear reclamos, ver y recuperar documentos de política, y comunicarse con los representantes de servicio al cliente de la compañía a través del teléfono inteligente o la tableta. Debido a la creciente necesidad de experiencias altamente específicas e instantáneas receptivas, muchas en la industria de seguros han recurrido a desarrollar sus aplicaciones y servicios móviles. El mercado ya está maduro con los gigantes del segmento y los recién llegados de Insurtech que se acercan a los consumidores. Las partes interesadas de las aplicaciones han logrado adoptar tecnologías avanzadas de Industry 4.0 como AI, ML y Analítica de Big Data para mejorar el funcionamiento de las aplicaciones, reconocer riesgos y fraudes y ofrecer a los clientes con soporte óptimo. Por lo tanto, el aumento en la penetración del uso de teléfonos inteligentes y un cambio de clientes a soluciones en línea podría fomentar un crecimiento constante del mercado a nivel mundial.

El mercado de Apps Mobile Apps de Insurance forma un segmento prometedor y que desarrolla activamente el sector de servicios financieros y de seguros, principalmente debido a la creciente popularidad de los teléfonos inteligentes, la implementación de tecnologías progresivas en la comunicación y los dispositivos de computación, y el crecimiento del interés del cliente en los servicios digitales. Las aplicaciones móviles de seguros son interfaces únicas diseñadas y desarrolladas para permitir a los clientes comprar pólizas de seguro, informar casos, monitorear el estado de su reclamo, obtener actualizaciones sobre sus pólizas y comunicarse con los agentes de seguros. Dichas aplicaciones ahora están revolucionando las empresas de seguro normales al hacerlas más fáciles, más rápidas y más orientadas al cliente. Las grandes compañías de seguros están creando aplicaciones dedicadas, utilizando características lucrativas que atraerían a la base de consumidores expertos en digital, incluido el uso de IA, incluido el uso de aplicaciones que admiten chatbots, análisis predictivos y transacciones seguras de blockchain. Las nuevas oportunidades son la telemática en el seguro de automóvil, que utiliza aplicaciones que rastrean los datos en tiempo real para configurar primas y aplicaciones de seguro de salud que son compatibles con dispositivos portátiles para proporcionar incentivos para el bienestar.

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Hallazgos clave

• Tamaño y crecimiento del mercado:Se proyecta que el tamaño del mercado de Apps Mobile de Insurance fue de USD 424.24 millones en 2024, crecerá a USD 456.82 millones para 2025 y superará los 541.88 millones de USD para 2033, con una tasa compuesta anual del 8.5%.

• Driver del mercado clave:En 2023, más del 68% de los titulares de seguros en los EE. UU. Y Europa informaron que usaron aplicaciones móviles para presentar reclamos o actualizar políticas; la conciencia claramente está hablando aquí.

• Mayor restricción del mercado:El fideicomiso del usuario no es universal: casi el 29% de los usuarios en Asia-Pacific citaron preocupaciones sobre la seguridad de las aplicaciones y el mal uso de los datos personales cuando se les preguntó por qué aún no habían descargado la aplicación móvil de su aseguradora.

• Tendencias emergentes:Los chatbots impulsados por la IA se están convirtiendo en la corriente principal, a fines de 2023, alrededor del 44% de las aplicaciones de seguros móviles integrados asistentes virtuales para manejar consultas, generación de cotizaciones y gestión básica de políticas.

• Liderazgo regional:América del Norte lideró el paquete en 2023, contribuyendo con aproximadamente el 38% del volumen total de uso de la aplicación, gracias a la alta penetración de teléfonos inteligentes y la transformación digital agresiva de las aseguradoras heredadas.

• Panorama competitivo:Menos de 25 compañías actualmente dominan el ecosistema, con los principales jugadores como Lemonade, Allstate y ACKO invertiendo fuertemente en mejoras de UX y características de soporte 24/7 para construir pegajoss de los usuarios.

• Segmentación de mercado:Las aplicaciones de seguro de salud representaron casi el 41% del total de descargas en 2023, lo que refleja la creciente necesidad de los usuarios de acceso en tiempo real a tarjetas electrónicas, resúmenes de beneficios y herramientas de programación de citas.

• Desarrollo reciente:En diciembre de 2023, AXA dio a conocer una experiencia de aplicación actualizada con inicios de sesión biométricos y una estimación de reclamos predictivos, lo que resulta en un aumento del 22% en los usuarios activos semanales dentro del primer mes de despliegue.

Impacto Covid-19

"Insurance Mobile Apps Industry tuvo un efecto negativo debido a la interrupción de la cadena de suministro durante la pandemia de COVID-19"

La pandemia Global Covid-19 no ha sido sin precedentes y asombrosas, con el mercado experimentando una demanda más baja de la anticipada en todas las regiones en comparación con los niveles pre-pandémicos. El repentino crecimiento del mercado reflejado por el aumento en la CAGR es atribuible al crecimiento y la demanda del mercado que regresa a los niveles pre-pandemias.

La pandemia Covid-19 impactó negativamente en la participación de mercado de Apps Mobile Apps en el Seguro al interrumpir las cadenas de entrega globales. Numerosas aseguradoras lucharon con las interrupciones de la continuidad del negocio, ya que la pandemia dio como resultado bloqueo y disminución de la accesibilidad de los empleados. Algunos de los equipos de desarrollo de aplicaciones tenían problemas, como la falta de infraestructura coordinada a través de la cual podrían introducir nuevas funcionalidades o actualizar aplicaciones en bases regulares. Además, los ajustes de gastos y las preguntas sobre las garantías trajeron la conversación de los procesos centrales en lugar de la tecnología en enfoque temprano en la pandemia entre las aseguradoras. Pero también estimuló la interrupción digital, ya que las aseguradoras se adaptaron rápidamente a la elevación de la demanda de servicios y funciones sin contacto e incluyeron aplicaciones móviles.

Última tendencia

"Integración de inteligencia artificial y chatbots para impulsar el crecimiento del mercado"

Los rasgos recientes dentro de la industria de aplicaciones de seguros móviles incluyen una integración de inteligencia artificial y chatbots. Actualmente, las interfaces conversacionales que emplean chatbots también encuentran su lugar en las aplicaciones móviles de seguros, ya que permiten agregar un servicio de atención al cliente 24/7, mejora del procesamiento de reclamos de seguro, así como la experiencia general del cliente proporcionada por la aplicación. Estas herramientas pueden resolver preguntas con respecto a las políticas, ayudar a comprarlas y proporcionar sugerencias basadas en el perfil del cliente.

Segmentación del mercado de aplicaciones móviles de seguros

Por tipo

Según el tipo, el mercado global se puede clasificar en Android, iOS:

• Desarrollo de aplicaciones móviles de seguros basado en Android: las aplicaciones de seguros para las plataformas de Android están destinadas a satisfacer la demanda de usuarios de Android, que constituyen la mayor cuota de mercado de los usuarios de teléfonos inteligentes en el mundo. Estas aplicaciones son bastante diversas, ya que muchas de las opciones disponibles tienen configuraciones que se pueden ajustar para ajustarse al concepto de código abierto de Android. Ellos incluyen; Facilidad de acceso a documentos de política, métodos para pagar primas, seguimiento de reclamos y apoyo. Para actualizaciones e interconectividad con otras características de Android, incluidas las compras de Google, la Play Store asegura la conveniencia.

• Las aplicaciones de seguros móviles desarrolladas con iOS: aplicaciones de seguro basadas en iOS están diseñadas para usuarios de seguros dentro del entorno de Apple, proporcionando una mayor seguridad y facilidad de uso. Dichas aplicaciones pasan a través de las estrictas políticas de App Store para garantizar la eficiencia y la estabilidad de dicha aplicación de soluciones que se crean para la plataforma iOS con frecuencia se dirigen a una audiencia bastante nicho y de alta gama al proporcionar características tales como la individualización de políticas y otras, basadas en la inteligencia artificial.

Por aplicación

Según la aplicación, el mercado global se puede clasificar en un seguro a plazo, seguro permanente:

• Aplicaciones de seguro a plazo: en relación con las pólizas de seguro a plazo, las aplicaciones móviles de seguros tienden a ser simplificadas y efectivas. Término Plan de seguro Otro tipo de póliza de seguro bajo la cual el plan de cobertura es más simple y permanece bloqueado para una tenencia o término particular, y por lo tanto, un aparato de valor que puede incluir alertas de primas y recordatorios de renovación y cambio de beneficiarios. Estas aplicaciones también ofrecen características como calculadoras premium, estimadores de cobertura y almacenamiento virtual de políticas. Además, los usuarios pueden hacer reclamos directamente en la aplicación; que viene enriquecido con instalaciones como cargas de documentos y seguimiento de estado.

• Formas permanentes de solicitudes de seguro: las aplicaciones de seguros fijos resuelven la cuestión anidada del seguro de vida completo o universal que, además de ofrecer protección, incorpora la inversión. Estas aplicaciones tienen funciones adicionales que incluyen la exhibición del rendimiento del fondo, evaluar el valor en efectivo de la inversión y otras herramientas de planificación. Los clientes pueden emplear las aplicaciones para cambiar las primas, seleccionar diferentes inversiones o tomar un préstamo sobre el valor en efectivo. Las aplicaciones también garantizan que hay transparencia porque ofrecen un análisis de punto de equilibrio sobre el costo y las devoluciones, así como los detalles de la cobertura. El beneficio adicional de las actualizaciones de valores de política en tiempo real y la ayuda de reclamo mejoran su funcionalidad.

Dinámica del mercado

La dinámica del mercado incluye factores de conducción y restricción, oportunidades y desafíos que indican las condiciones del mercado.

Factores de conducción

"Aumento de la penetración de los teléfonos inteligentes para aumentar el mercado"

Un factor en el crecimiento del mercado del mercado de aplicaciones móviles de seguros es el aumento de la penetración de los teléfonos inteligentes. La introducción de la tecnología compleja de teléfonos inteligentes ha llevado a la mayor fuerza impulsora en el mercado de aplicaciones móviles de seguros. Con el creciente número de personas que adoptan el uso de teléfonos móviles, los proveedores de seguros están desarrollando aplicaciones móviles para impulsar las relaciones con los clientes, lo que les permite facilitar los acuerdos en problemas relacionados con los reclamos de seguros y otros servicios personalizados. La transformación digital es acorde con un aumento de las expectativas del cliente y la entrega de servicios las 24 horas, lo que provoca la necesidad de potentes aplicaciones móviles de seguros multifuncionales.

"Creciente demanda de soluciones de seguro digital para expandir el mercado"

La creciente demanda de soluciones de seguro digital es otro aspecto clave del mercado de Apps Mobile de Seguros. Otro factor a considerar es el cambio de organizaciones de seguros para digitalizar sus líneas de negocios, una tendencia al alza sobre el aumento de la industria. Hoy más empresas están desarrollando aplicaciones móviles para admitir sus operaciones para reducir los gastos operativos y mejorar la satisfacción del cliente. Las capacidades, como la capacidad de administrar las políticas en tiempo real, los pagos de reclamos rápidos y el uso de tecnologías de evaluación de riesgos, han hecho que las aplicaciones móviles sean esenciales para servir a los clientes de alfabetización informática.

Factor de restricción

"Privacidad de datos y preocupaciones de seguridad de las aplicaciones móviles de seguros sin procesar para impedir el crecimiento del mercado"

Un elemento de restricción dentro del crecimiento del mercado de aplicaciones de seguros móviles son las preocupaciones de privacidad y seguridad de datos. Muchas aplicaciones de seguros móviles tratan con datos de clientes, incluidos personales y financieros, que deben protegerse. Debido al aumento de los casos de delitos cibernéticos, como la piratería, surgen preocupaciones de privacidad de datos entre los usuarios con respecto a su información. Estos problemas funcionan como la restricción clave del mercado ya que el seguro de la seguridad de las aplicaciones sigue siendo desafiante debido a la necesidad de generar confianza.

OPORTUNIDAD

"Integración de tecnologías avanzadas para crear oportunidades para el producto en el mercado"

La tecnología de IA, Blockchain e IoT son algunas de las tecnologías de la nueva era que pueden allanar el camino para el mercado de aplicaciones móviles de seguros. La IA puede ampliar la capacidad y la personalización en el área de atención al cliente a través de los chatbots, IoT puede permitir la implementación de un seguro basado en el uso y blockchain puede proporcionar seguridad para las acciones y el intercambio de información. Es probable que tales cambios atraigan a los consumidores conscientes mientras adoptan estos cambios está obligado a impactar positivamente en la eficiencia entre las aseguradoras.

DESAFÍO

"El cumplimiento regulatorio de las aplicaciones móviles de seguros podría ser un desafío potencial para los consumidores"

El seguro es una de las industrias más supervisadas, y a menudo es difícil adaptarse a diferentes requisitos legales para diferentes países para proveedores de aplicaciones móviles. Las disposiciones de protección de datos, informes financieros y transacciones digitales son dinámicas, y esto ejerce presión sobre las empresas de seguros para que realicen actualizaciones frecuentes de aplicaciones, lo que es operacionalmente desafiante.

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Insurance Mobile Apps Market Regional Insights

América del Norte (obligaciones de EE. UU.)

América del Norte es la región de más rápido crecimiento en este mercado. Esto se debe a que la región actualmente disfruta de un alto uso de teléfonos inteligentes e Internet, un ecosistema digital robusto y ha sido rápido para adoptar productos Insurtech. Las aseguradoras están utilizando aplicaciones móviles para mejorar la satisfacción, facilitar el manejo de reclamos y entregar políticas específicas de objetivos en los EE. UU. Más allá de esto requiere el cumplimiento de los requisitos legales en lo que respecta a la seguridad de los datos y la privacidad de las personas, ha sido una fuerza impulsora para el tipo de desarrollo y funcionalidad de aplicaciones como se destaca a continuación; Esto ha puesto más énfasis en las opciones de autoservicio de los clientes y la integración perfecta con las billeteras digitales, lo que mejora la demanda común del mercado en esta región.

EUROPA

El mercado de aplicaciones de Mobile de Seguros Europeos está altamente regulado y es testigo de una importancia creciente de métodos sostenibles y digitales. Las principales tecnologías como Automobile, Alemania, Reino Unido y Francia son los principales que participan debido al aumento de los clientes y jugadores expertos en tecnología que buscan una propuesta de venta única.  Gracias a las regulaciones bancarias abiertas y PSD2, es más fácil conectar las aplicaciones de seguros a las plataformas financieras, y eso es hacer que los usuarios las adopten.

ASIA

La región de Asia se encuentra entre el mercado de aplicaciones móviles de seguros de rápido crecimiento con China, India y Japón dominando el mercado. Los impulsores del crecimiento en esta región incluyen la creciente población de clase media, el aumento del conocimiento de los productos de seguros y el avance tecnológico progresivo. Mobile-primero es la regla, especialmente en las economías emergentes donde las aplicaciones representan un medio principal para alcanzar productos. Las empresas locales de fintech y los proveedores de servicios de pago móvil también están aumentando la adopción del mercado.

Actores clave de la industria

"Los actores clave de la industria que dan forma al mercado a través de la innovación y la expansión del mercado"

Los jugadores empresariales clave están dando forma al mercado de aplicaciones móviles de seguros a través de la innovación estratégica y el crecimiento del mercado. Principales tecnologías que incluyen; La inteligencia artificial, la cadena de bloques y la telemática están redefiniendo la aplicación móvil como la interfaz digital única. Permiten cosas como la evaluación de riesgos en tiempo real, ajustes de precios y el manejo de reclamos por inteligencia artificial. Las asociaciones con aplicaciones de salud y acondicionamiento físico o servicios de transporte de viajes completan la lista de la gama de características cada vez más amplias que ofrecen las aplicaciones de seguros. Por lo tanto, las aseguradoras están en condiciones de ofrecer comunicaciones y puntos de contacto específicos y oportunos de valor agregado, un mejor compromiso y una mejor retención de clientes y, en última instancia, la progresión del mercado.

Lista de las principales compañías de aplicaciones móviles de seguros

• Salesforce (EE. UU.)
• Microsoft (EE. UU.)
• SAP (Alemania)
• Vertafore (EE. UU.)
• Geico (EE. UU.)

Desarrollo clave de la industria

Enero de 2024: Samsung y Asurion se asociaron para lanzar un plan de seguro basado en suscripción de marca compartida para dispositivos Samsung Galaxy.

Cobertura de informes

El estudio abarca un análisis FODA integral y proporciona información sobre los desarrollos futuros dentro del mercado. Examina varios factores que contribuyen al crecimiento del mercado, explorando una amplia gama de categorías de mercado y aplicaciones potenciales que pueden afectar su trayectoria en los próximos años. El análisis tiene en cuenta tanto las tendencias actuales como los puntos de inflexión históricos, proporcionando una comprensión holística de los componentes del mercado e identificando las áreas potenciales para el crecimiento.

El mercado de aplicaciones de Insurance Mobile está preparado para un auge continuo impulsado por el aumento del reconocimiento de la salud, la creciente popularidad de las dietas basadas en plantas e innovación en los servicios de productos. A pesar de los desafíos, que incluyen la disponibilidad de tela cruda confinada y los mejores costos, la demanda de alternativas sinfilizadas por gluten y densas en nutrientes respalda la expansión del mercado. Los actores clave de la industria avanzan a través de actualizaciones tecnológicas y crecimiento estratégico del mercado, mejorando la oferta y la atracción de la harina de aplicaciones móviles de seguros. A medida que las elecciones de los clientes cambian hacia las opciones de comida más saludables y numerosas, se espera que el mercado de aplicaciones de Mobile Insurance prospere, con una innovación persistente y una reputación más amplia que alimenta sus perspectivas de destino.