Tamaño del mercado de aplicaciones móviles de seguros, participación, crecimiento y análisis de la industria, por tipo (Android, iOS), por aplicación (seguro temporal, seguro permanente) y pronóstico regional hasta 2035

DESCRIPCIÓN GENERAL DEL MERCADO DE APLICACIONES MÓVILES DE SEGUROS

El tamaño del mercado mundial de aplicaciones móviles de seguros se estima en 499,43 millones de dólares en 2026 y se prevé que alcance los 637,92 millones de dólares en 2035, creciendo a una tasa compuesta anual del 8,5% de 2026 a 2035.

Las aplicaciones móviles utilizadas en los procesos de Seguros avanzan constantemente en el mercado debido a la implementación de novedosas tecnologías en la industria aseguradora. Algunas de estas soluciones permiten a los asegurados comprar pólizas, informar y realizar un seguimiento de reclamaciones, ver y recuperar documentos de pólizas y ponerse en contacto con los representantes de servicio al cliente de la empresa a través del teléfono inteligente o la tableta. Debido a la creciente necesidad de experiencias altamente específicas y con capacidad de respuesta instantánea, muchos en la industria de seguros han recurrido al desarrollo de sus aplicaciones y servicios móviles. El mercado ya está maduro y tanto los gigantes del segmento como los recién llegados de InsurTech se acercan a los consumidores. Las partes interesadas en las aplicaciones han logrado adoptar tecnologías avanzadas de la Industria 4.0, como inteligencia artificial, aprendizaje automático y análisis de big data, para mejorar el funcionamiento de las aplicaciones, reconocer riesgos y fraudes y ofrecer a los clientes un soporte óptimo. Por lo tanto, el aumento de la penetración del uso de teléfonos inteligentes y el cambio de los clientes hacia soluciones en línea podrían fomentar un crecimiento constante del mercado a nivel mundial.

El mercado de aplicaciones móviles de seguros forma un segmento prometedor y en desarrollo activo del sector de servicios financieros y de seguros, principalmente debido a la creciente popularidad de los teléfonos inteligentes, la implementación de tecnologías progresivas en dispositivos informáticos y de comunicación y el crecimiento del interés de los clientes en los servicios digitales. Las aplicaciones móviles de seguros son interfaces únicas diseñadas y desarrolladas para permitir a los clientes comprar pólizas de seguro, informar casos, monitorear el estado de sus reclamos, obtener actualizaciones sobre sus pólizas y comunicarse con agentes de seguros. Estas aplicaciones están revolucionando las empresas de seguros normales, haciéndolas más fáciles, más rápidas y más orientadas al cliente. Las grandes compañías de seguros están creando aplicaciones dedicadas, utilizando funciones lucrativas que atraerían a la base de consumidores con conocimientos digitales, incluido el uso de IA, incluido el uso de aplicaciones que admiten chatbots, análisis predictivos y transacciones seguras de blockchain. Las nuevas oportunidades son la telemática en los seguros de automóviles, que utiliza aplicaciones que rastrean datos en tiempo real para establecer primas, y aplicaciones de seguros de salud que son compatibles con dispositivos portátiles para brindar incentivos para el bienestar.

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HALLAZGOS CLAVE

• Tamaño y crecimiento del mercado:El tamaño del mercado de aplicaciones móviles de seguros fue de 424,24 millones de dólares en 2024, se prevé que crezca a 456,82 millones de dólares en 2025 y supere los 541,88 millones de dólares en 2033, con una tasa compuesta anual del 8,5%.

• Impulsor clave del mercado:En 2023, más del 68% de los titulares de pólizas de seguros en EE. UU. y Europa informaron que usaban aplicaciones móviles para presentar reclamos o actualizar pólizas; aquí claramente la conveniencia es la que habla por sí sola.

• Importante restricción del mercado:La confianza de los usuarios no es universal: casi el 29% de los usuarios en Asia-Pacífico mencionaron preocupaciones sobre la seguridad de las aplicaciones y el uso indebido de datos personales cuando se les preguntó por qué aún no habían descargado la aplicación móvil de su aseguradora.

• Tendencias emergentes:Los chatbots impulsados ​​por IA se están volviendo cada vez más comunes: para fines de 2023, alrededor del 44% de las aplicaciones de seguros móviles integraban asistentes virtuales para manejar consultas, generar cotizaciones y administrar pólizas básicas.

• Liderazgo Regional:América del Norte lideró el grupo en 2023, contribuyendo aproximadamente con el 38 % del volumen total de uso de aplicaciones, gracias a la alta penetración de los teléfonos inteligentes y la agresiva transformación digital por parte de las aseguradoras tradicionales.

• Panorama competitivo:Actualmente, menos de 25 empresas dominan el ecosistema, y ​​los principales actores como Lemonade, Allstate y Acko invierten mucho en mejoras de UX y funciones de soporte 24 horas al día, 7 días a la semana para generar adherencia al usuario.

• Segmentación del mercado:Las aplicaciones de seguros médicos representaron casi el 41% del total de descargas en 2023, lo que refleja la creciente necesidad de los usuarios de acceso en tiempo real a tarjetas electrónicas, resúmenes de beneficios y herramientas de programación de citas.

• Desarrollo reciente:En diciembre de 2023, AXA presentó una experiencia de aplicación actualizada con inicios de sesión biométricos y estimación predictiva de reclamos, lo que resultó en un aumento del 22 % en los usuarios activos semanales durante el primer mes de implementación.

IMPACTO DEL COVID-19

"La industria de aplicaciones móviles de seguros tuvo un efecto negativo debido a la interrupción de la cadena de suministro durante la pandemia de COVID-19"

La pandemia mundial de COVID-19 no ha tenido precedentes y ha sido asombrosa, y el mercado ha experimentado una demanda inferior a la prevista en todas las regiones en comparación con los niveles previos a la pandemia. El repentino crecimiento del mercado reflejado por el aumento de la CAGR es atribuible al crecimiento del mercado y al regreso de la demanda a niveles prepandémicos.

La pandemia de COVID-19 afectó negativamente a la cuota de mercado de aplicaciones móviles de seguros al alterar las cadenas de entrega globales. Numerosas aseguradoras lucharon con interrupciones en la continuidad del negocio desde que la pandemia provocó cierres y disminuyó la accesibilidad de los empleados. Algunos de los equipos de desarrollo de aplicaciones tenían problemas como la falta de infraestructura coordinada a través de la cual pudieran introducir nuevas funcionalidades o actualizar aplicaciones de forma regular. Además, los ajustes del gasto y las preguntas sobre las garantías hicieron que las aseguradoras se centraran en los procesos centrales más que en la tecnología al principio de la pandemia. Pero también estimuló la disrupción digital, ya que las aseguradoras se adaptaron rápidamente al aumento de la demanda de servicios y funciones sin contacto e incluyeron aplicaciones móviles.

ÚLTIMA TENDENCIA

"Integración de inteligencia artificial y chatbots para impulsar el crecimiento del mercado"

Los rasgos recientes dentro de la industria de aplicaciones móviles de seguros incluyen una integración de inteligencia artificial y chatbots. Actualmente, las interfaces conversacionales que emplean chatbots también encuentran su lugar en las aplicaciones móviles de seguros, ya que permiten agregar un servicio de atención al cliente 24 horas al día, 7 días a la semana, mejorar el procesamiento de reclamaciones de seguros, así como la experiencia general del cliente proporcionada por la aplicación. Estas herramientas pueden resolver dudas sobre pólizas, ayudar en la compra de las mismas y brindar sugerencias basadas en el perfil del cliente.

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SEGMENTACIÓN DEL MERCADO DE APLICACIONES MÓVILES DE SEGUROS

POR TIPO

Según el tipo, el mercado global se puede clasificar en Android, iOS:

• Desarrollo de aplicaciones móviles de seguros basadas en Android: las aplicaciones de seguros para plataformas Android están destinadas a satisfacer la demanda de los usuarios de Android, que constituyen la mayor cuota de mercado de usuarios de teléfonos inteligentes en el mundo. Estas aplicaciones son bastante diversas ya que muchas de las opciones disponibles tienen configuraciones que se pueden ajustar para ajustarse al concepto de código abierto de Android. Incluyen; facilidad de acceso a documentos de pólizas, métodos de pago de primas, seguimiento de reclamaciones y soporte. Para actualizaciones e interconectividad con otras funciones de Android, incluido el pago de compras de Google, Play Store garantiza comodidad.

• Aplicaciones móviles de seguros desarrolladas con IOS: las aplicaciones de seguros basadas en iOS están diseñadas para usuarios de seguros dentro del entorno de Apple, proporcionando mayor seguridad y facilidad de uso. Estas aplicaciones pasan por las estrictas políticas de la App Store para garantizar la eficiencia y la estabilidad de dichas soluciones. Las aplicaciones que se crean para la plataforma iOS con frecuencia se dirigen a un público de alto nivel y de nicho al proporcionar funciones como la individualización de políticas y otras, basadas en inteligencia artificial.

POR APLICACIÓN

Según la aplicación, el mercado global se puede clasificar en seguros a plazo y seguros permanentes:

• Aplicaciones de seguros a plazo: en lo que respecta a las pólizas de seguros a plazo, las aplicaciones móviles de seguros tienden a ser simplificadas y efectivas. Plan de seguro a término: otro tipo de póliza de seguro bajo la cual el plan de cobertura es más simple y permanece bloqueado por un período o período particular y, por lo tanto, un aparato de valor que puede incluir alertas de primas y recordatorios de renovación y cambio de beneficiarios. Estas aplicaciones también ofrecen funciones como calculadoras de primas, estimadores de cobertura y almacenamiento virtual de pólizas. Además, los usuarios pueden realizar reclamaciones directamente en la aplicación; que viene enriquecido con funciones como carga de documentos y seguimiento de estado.

• Formas permanentes de aplicaciones de seguros: Las aplicaciones de seguros fijos resuelven el problema anidado de los seguros de vida integrales o universales que, además de ofrecer protección, incorporan inversión. Estas aplicaciones tienen funciones adicionales que incluyen mostrar el rendimiento del fondo, evaluar el valor en efectivo de la inversión y otras herramientas de planificación. Los clientes pueden utilizar las aplicaciones para cambiar las primas, seleccionar diferentes inversiones o solicitar un préstamo sobre el valor en efectivo. Las aplicaciones también garantizan que haya transparencia porque brindan análisis del punto de equilibrio sobre costos y retornos, así como detalles de cobertura. El beneficio adicional de las actualizaciones de los valores de las pólizas y los reclamos en tiempo real ayuda a mejorar su funcionalidad.

DINÁMICA DEL MERCADO

La dinámica del mercado incluye factores impulsores y restrictivos, oportunidades y desafíos que indican las condiciones del mercado.

FACTORES IMPULSORES

"Mayor penetración de teléfonos inteligentes para impulsar el mercado"

Un factor en el crecimiento del mercado de aplicaciones móviles de seguros es la mayor penetración de teléfonos inteligentes. La introducción de tecnología compleja para teléfonos inteligentes ha generado la mayor fuerza impulsora en el mercado de aplicaciones móviles de seguros. Con el creciente número de personas que adoptan el uso de teléfonos móviles, los proveedores de seguros están desarrollando aplicaciones móviles para mejorar las relaciones con los clientes, permitiéndoles así facilitar acuerdos en cuestiones relacionadas con reclamaciones de seguros y otros servicios personalizados. La transformación digital va a la par del aumento de las expectativas de los clientes y de la prestación de servicios las 24 horas del día, lo que genera la necesidad de potentes aplicaciones móviles de seguros multifuncionales.

"Creciente demanda de soluciones de seguros digitales para expandir el mercado"

La creciente demanda de soluciones de seguros digitales es otro aspecto clave del mercado de aplicaciones móviles de seguros. Otro factor a considerar es el cambio de las organizaciones de seguros hacia la digitalización de sus líneas de negocio, una tendencia al alza dentro de la industria. Hoy en día, más empresas están desarrollando aplicaciones móviles para respaldar sus operaciones a fin de reducir los gastos operativos y mejorar la satisfacción del cliente. Capacidades como la capacidad de gestionar pólizas en tiempo real, pagos rápidos de reclamaciones y el uso de tecnologías de evaluación de riesgos han hecho que las aplicaciones móviles sean esenciales para atender a los clientes con conocimientos de informática.

FACTOR DE RESTRICCIÓN

"Las preocupaciones sobre la privacidad y la seguridad de los datos de las aplicaciones móviles de seguros sin procesar podrían impedir el crecimiento del mercado"

Un elemento restrictivo dentro del crecimiento del mercado de aplicaciones móviles de seguros son las preocupaciones sobre la privacidad y la seguridad de los datos. Muchas aplicaciones móviles de seguros manejan datos de los clientes, incluidos los personales y financieros, que deben protegerse. Debido al aumento de casos de delitos cibernéticos como la piratería informática, surgen preocupaciones sobre la privacidad de los datos entre los usuarios con respecto a su información. Estos problemas operan como la principal limitación del mercado, ya que garantizar la seguridad de las aplicaciones sigue siendo un desafío debido a la necesidad de generar confianza.

OPORTUNIDAD

"Integración de tecnologías avanzadas para crear oportunidades para el producto en el mercado."

La tecnología de inteligencia artificial, blockchain e IoT son algunas de las tecnologías de la nueva era que pueden allanar el camino para el mercado de aplicaciones móviles de seguros. La IA puede ampliar la capacidad y la personalización en el área de atención al cliente a través de chatbots, la IoT puede permitir la implementación de seguros basados ​​en el uso y la cadena de bloques puede brindar seguridad para las acciones y el intercambio de información. Es probable que estos cambios atraigan a consumidores conscientes, mientras que su adopción seguramente tendrá un impacto positivo en la eficiencia de las aseguradoras.

DESAFÍO

"El cumplimiento normativo de las aplicaciones móviles de seguros podría ser un desafío potencial para los consumidores"

Los seguros son una de las industrias más estrechamente supervisadas y, a menudo, resulta difícil adaptarse a los diferentes requisitos legales de los diferentes países para los proveedores de aplicaciones móviles. Las disposiciones sobre protección de datos, informes financieros y transacciones digitales son dinámicas, y esto presiona a las empresas de seguros para que realicen actualizaciones frecuentes de las aplicaciones, lo que representa un desafío operativo.

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PERSPECTIVAS REGIONALES DEL MERCADO DE APLICACIONES MÓVILES DE SEGUROS

AMÉRICA DEL NORTE (EE.UU. OBLIGATORIO)

América del Norte es la región de más rápido crecimiento en este mercado. Esto se debe a que la región disfruta actualmente de un alto uso de teléfonos inteligentes e Internet, un ecosistema digital sólido y ha adoptado rápidamente productos insurtech. Las aseguradoras están utilizando aplicaciones móviles para mejorar la satisfacción, facilitar la gestión de reclamaciones y ofrecer pólizas específicas en Estados Unidos. Más allá de esto, los requisitos legales en lo que respecta a la seguridad de los datos y la privacidad de las personas han sido una fuerza impulsora para el tipo de desarrollo y funcionalidad de aplicaciones que se destacan a continuación; Esto ha puesto más énfasis en las opciones de autoservicio para el cliente y la perfecta integración con las billeteras digitales, mejorando la demanda común del mercado en esta región.

EUROPA

El mercado europeo de aplicaciones móviles de seguros está altamente regulado y está siendo testigo de una importancia creciente de los métodos digitales y sostenibles. Las principales tecnologías como las del automóvil, Alemania, el Reino Unido y Francia son los principales participantes debido al creciente número de clientes y jugadores conocedores de la tecnología que buscan una propuesta de venta única.  Gracias a la normativa Open Banking y PSD2, es más fácil conectar aplicaciones de seguros a plataformas financieras, y eso está haciendo que los usuarios las adopten.

ASIA

La región de Asia se encuentra entre el mercado de aplicaciones móviles de seguros en rápido crecimiento, dominado por China, India y Japón. Los impulsores del crecimiento en esta región incluyen la creciente población de clase media, el creciente conocimiento de los productos de seguros y el avance tecnológico cada vez mayor. La regla es dar prioridad a los dispositivos móviles, especialmente en las economías emergentes donde las aplicaciones representan un medio principal para llegar a los productos. Las empresas locales de tecnología financiera y los proveedores de servicios de pagos móviles también están aumentando la adopción en el mercado.

JUGADORES CLAVE DE LA INDUSTRIA

"Actores clave de la industria que dan forma al mercado a través de la innovación y la expansión del mercado"

Los actores empresariales clave están dando forma al mercado de aplicaciones móviles de seguros a través de la innovación estratégica y el crecimiento del mercado. Principales tecnologías que incluyen; La inteligencia artificial, la cadena de bloques y la telemática están redefiniendo las aplicaciones móviles como la interfaz digital integral. Permiten cosas como la evaluación de riesgos en tiempo real, ajustes de precios y el manejo de reclamaciones mediante inteligencia artificial. Las asociaciones con aplicaciones de salud y fitness o servicios de transporte privado completan la lista de la gama cada vez más amplia de funciones que ofrecen las aplicaciones de seguros. Por lo tanto, las aseguradoras están en condiciones de ofrecer comunicaciones y puntos de contacto específicos y oportunos que agreguen valor, un mejor compromiso y una mejor retención de clientes y, en última instancia, la progresión del mercado.

LISTA DE LAS MEJORES EMPRESAS DE APLICACIONES MÓVILES DE SEGUROS

• Salesforce (Estados Unidos)
• Microsoft (Estados Unidos)
• SAP (Alemania)
• Vertafore (Estados Unidos)
• GEICO (Estados Unidos)

DESARROLLO CLAVE DE LA INDUSTRIA

Enero de 2024: Samsung y Asurion se asociaron para lanzar un plan de seguro de marca compartida basado en suscripción para dispositivos Samsung Galaxy.

COBERTURA DEL INFORME

El estudio abarca un análisis FODA completo y proporciona información sobre la evolución futura del mercado. Examina varios factores que contribuyen al crecimiento del mercado, explorando una amplia gama de categorías de mercado y aplicaciones potenciales que pueden afectar su trayectoria en los próximos años. El análisis tiene en cuenta tanto las tendencias actuales como los puntos de inflexión históricos, proporcionando una comprensión holística de los componentes del mercado e identificando áreas potenciales de crecimiento.

El mercado de aplicaciones móviles de seguros está preparado para un auge continuo impulsado por el creciente reconocimiento de la salud, la creciente popularidad de las dietas basadas en plantas y la innovación en los servicios de productos. A pesar de los desafíos, que incluyen la disponibilidad limitada de materias primas y precios más altos, la demanda de alternativas sin gluten y ricas en nutrientes respalda la expansión del mercado. Los actores clave de la industria están avanzando a través de actualizaciones tecnológicas y un crecimiento estratégico del mercado, mejorando la oferta y la atracción de harina de aplicaciones móviles de seguros. A medida que las opciones de los clientes cambian hacia opciones de comidas más saludables y numerosas, se espera que el mercado de aplicaciones móviles de seguros prospere, con una innovación persistente y una reputación más amplia alimentando sus perspectivas de destino.