Tamaño del mercado de financiamiento basado en ingresos, participación, crecimiento y análisis de la industria, por tipo (consola de juegos de uso doméstico, PC y móviles), por aplicación (usuarios de individuos y familias, juegos competitivos y educación escolar) y pronóstico regional de 2033

Descripción general del informe del mercado de financiamiento basado en ingresos

El tamaño del mercado de financiamiento basado en ingresos se estimó en USD 1458.49 millones en 2024 y se espera que crezca de USD 2359.84 millones en 2025 a USD 6177.84 millones para 2033. Se espera que la CAGR del mercado (tasa de crecimiento) sea de alrededor del 61.8% durante el período de pronóstico (2025 - 2033).

El mercado de financiación basado en ingresos ofrece una solución de financiación alternativa en la que los términos de reembolso están alineados con el rendimiento de los ingresos de una empresa. Tiene flexibilidad en comparación con las formas tradicionales de capital o financiamiento de la deuda. Lo que realmente le ha dado a este modelo una gran tracción entre muchas nuevas empresas y PYME es su naturaleza no dilutiva, junto con la oportunidad de fluctuaciones en el flujo de ingresos. A medida que las empresas de comercio electrónico, las empresas digitales y las nuevas empresas globales siguieron creciendo, también lo hicieron el mercado con ellos, viendo la necesidad de tener opciones de financiamiento más personalizadas y flexibles. Con los crecientes esfuerzos de las empresas para aumentar su solución de capital para poder cumplir con las trayectorias de crecimiento individuales y los patrones de ingresos, esto hace que el RBF sea una fijación rápida en el panorama financiero.

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Impacto Covid-19: crecimiento del mercado restringido por la pandemia debido a las interrupciones de la cadena de suministro

La pandemia Global Covid-19 no ha sido sin precedentes y asombrosas, con el mercado experimentando una demanda más alta de la anticipada en todas las regiones en comparación con los niveles pre-pandémicos. El repentino crecimiento del mercado reflejado por el aumento en la CAGR es atribuible al crecimiento del mercado y la demanda que regresa a los niveles pre-pandemias.

La pandemia Covid-19 impartió un impacto considerable en el mercado de RBF. La pandemia había aumentado la demanda de estas soluciones de financiamiento flexibles y no dilutivas al estimular las incertidumbres e interrupciones económicas, ya que los ingresos de muchas empresas comenzaron a fluctuar y los fondos tradicionales se volvieron más caros y escasos. RBF proporcionó una solución al vincular el reembolso con el desempeño de los ingresos, lo que ayuda a las empresas a administrar mejor el flujo de efectivo en tiempos de crisis. Además, la pandemia condujo a las empresas digitales y de comercio electrónico, aumentando aún más la aceptación de RBF porque el primero mostró interés en soluciones de capital flexibles más que otras. Sin embargo, en el lado negativo, la pandemia expuso la necesidad de una mejor resistencia financiera y adaptabilidad. Esto ha impulsado a los proveedores de RBF a fortalecer su tecnología y sistemas de soporte para ayudar a las empresas que operan en un entorno altamente volátil.

Últimas tendencias

"Integración de plataformas FinTech para mejorar la eficiencia del mercado"

El mercado RBF demuestra una serie de tendencias clave: integración con plataformas fintech ya desarrolladas y eficientes que utilizan análisis de datos avanzados e IA para pronósticos de ingresos precisos y toma de decisiones automatizadas; Además, la expansión de RBF a los mercados en desarrollo como el sudeste asiático y América Latina, impulsada por el crecimiento de nuevas empresas y PYME en estas regiones. Los proveedores también están desarrollando soluciones especializadas para industrias específicas, como SaaS y el comercio electrónico, para estar mejor alineados con sus patrones peculiares de ingresos. Existe un componente de "transparencia" "y" "cumplimiento" "mayor para infundir confianza en los clientes, y las asociaciones con las empresas en el dominio financiero y tecnológico están llevando a la creación de ecosistemas completos que ofrecen soluciones financieras integradas.

Segmentación del mercado de financiamiento basado en ingresos

Por tipo

Basado en el tipo, el mercado global se puede clasificar en línea y fuera de línea.

• En línea: implica soluciones financieras basadas en ingresos proporcionadas a través de plataformas digitales y servicios en línea, ofreciendo conveniencia y accesibilidad para las empresas que buscan capital.

• Fuera de línea: incluye métodos de financiación tradicionales basados ​​en ingresos realizados a través de reuniones o documentos físicos, proporcionando un enfoque más personal para el financiamiento.

Por aplicación

Según la aplicación, el mercado global se puede clasificar en TI y telecomunicaciones, minoristas, bienes de consumo, fabricación y otros.

• TI y telecomunicaciones: proporciona soluciones de financiación para empresas en los sectores de tecnología de la información y telecomunicaciones, apoyando a las nuevas empresas tecnológicas y el desarrollo de infraestructura.

• Retail: ofrece capital para negocios minoristas basados ​​en ingresos de las ventas, ayudando en gestión de inventario, expansión de la tienda y otras operaciones minoristas.

• Bienes de consumo: apunta a las empresas en el sector de bienes de consumo, financiamiento basado en la venta de productos y la demanda del mercado para apoyar la producción y la distribución.

• Fabricación: proporciona fondos para empresas de fabricación, ayudando con operaciones intensivas en capital, compras de equipos y escalamiento de producción.

• Otros: abarca una gama de otras industrias y sectores no clasificados específicamente, ofreciendo soluciones de financiamiento personalizadas basadas en modelos de ingresos únicos y necesidades comerciales.

Factores de conducción

"El crecimiento del comercio electrónico y las empresas digitales promovió el crecimiento del mercado"

El rápido crecimiento del comercio electrónico y otros modelos comerciales digitales ha impulsado el crecimiento del mercado de financiamiento muy bien, incluido el financiamiento basado en ingresos. La mayoría de esas empresas tienen fuentes de ingresos predecibles de suscripciones o ventas recurrentes, pero generalmente tienen muchas otras dificultades que los llevan financieramente a que se les niegue la financiación tradicional. RBF financia a la compañía con una valoración apropiada, sus flujos de ingresos dictan la cantidad pagada. Proporciona una solución personalizada de acuerdo con su flujo de ingresos para invertir en el crecimiento de una empresa sin la dilución de capital.

"Cambiar hacia modelos de financiamiento alternativos aumentó la demanda de mercado"

Por otro lado, las empresas están cambiando rápidamente a las alternativas de financiación en su búsqueda de alternativas de financiación que serían más flexibles y menos restrictivas que la equidad o deuda tradicional. Esto hace que el financiamiento basado en ingresos básicamente sea una opción que es más flexible para recaudar capital de la posibilidad de que una empresa genere ingresos en lugar de horarios de reembolso fijos o participaciones de propiedad. Una de las fuerzas clave detrás de esta tendencia parece ser la necesidad de tipos de financiación que reflejen mejor la variabilidad de los flujos de efectivo y las trayectorias de crecimiento de las empresas.

Factores de restricción

"Conciencia limitada y comprensión restringir el crecimiento del mercado"

La baja conciencia y comprensión de este modelo de financiamiento en las empresas actúa como una restricción significativa para el mercado de RBF. Es posible que muchas compañías no sepan cómo funciona RBF o cómo difiere de las opciones de financiamiento tradicionales, y cuáles son sus posibles ventajas sobre ellas. Esta brecha de conocimiento puede resultar en dudarlo para adoptar RBF, especialmente para empresas más pequeñas o aquellas que son menos expertos en tecnología y quizás más acostumbrados a las formas tradicionales de financiación. Además, las complejidades de los acuerdos y requisitos de RBF para el seguimiento de ingresos transparentes pueden ser abrumadoras para las empresas que pueden no estar familiarizadas con tales procesos.

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Insights regional del mercado de financiamiento basado en ingresos

El mercado está segregado principalmente en Europa, América Latina, Asia Pacífico, América del Norte y Medio Oriente y África.

"La región norteamericana lidera el mercado de financiamiento basado en ingresos (RBF) debido a su infraestructura financiera avanzada y una alta concentración de nuevas empresas."

La región norteamericana tiene la mayor participación de mercado de financiamiento (RBF) basado en ingresos (RBF), debido a su infraestructura financiera madura, una alta concentración de nuevas empresas y PYME e innovación robusta en FinTech. Aprovecha un ecosistema madurado que facilita los modelos de financiación alternativos, atrayendo un interés sustancial de los inversores, por lo tanto, domina el mercado de RBF. Por el cual, la gran cantidad de empresas fintech y el paisaje de capital de riesgo desarrollado aumentan el atractivo y el crecimiento de las soluciones de RBF en América del Norte.

Actores clave de la industria

Con invertir en tecnologías avanzadas, los actores clave mantienen el dominio del mercado

Los líderes en el mercado de RBF conservan sus posiciones líderes a través de inversiones continuas en tecnologías de vanguardia como inteligencia artificial, análisis de datos y soluciones de financiación. Además, los principales actores se están expandiendo a los mercados emergentes, centrándose en la transparencia y mirando hacia el cumplimiento regulatorio para establecer una atmósfera de confianza. La formación de asociaciones estratégicas con empresas fintech y una mayor integración con otros servicios financieros también ha subrayado su posición de mercado dominante, lo que ayuda a la entrega de soluciones todo en uno que saciaría las necesidades comerciales en evolución.

Lista de actores de mercado perfilados

• Capital serio (Estados Unidos)
• Decathlon Capital Partners (Estados Unidos)
• Fondo de capital flexible (Estados Unidos)
• Feenix Venture Partners (Estados Unidos)
• Flow Capital Corp (Canadá)
• Fledge (Estados Unidos)
• GSD Capital, LLC (Estados Unidos)
• Fundadores Capital Partners (Estados Unidos)
• Kapitus (Estados Unidos)
• NGP (Estados Unidos)
• Capital más ligero (Estados Unidos)

DESARROLLO INDUSTRIAL

Julio de 2023: Kapitus introdujo un nuevo producto de financiación basado en ingresos para ofrecer soluciones de financiación flexibles para pequeñas y medianas empresas (PYME), con el objetivo de apoyar su gestión y crecimiento del flujo de efectivo sin requerir la dilución de capital o la deuda tradicional.

Cobertura de informes

El mercado de financiamiento basado en ingresos (RBF) se está expandiendo rápidamente debido al aumento en el comercio electrónico y las empresas digitales que buscan soluciones de financiación flexibles. Las tendencias clave incluyen la integración de fintech y la expansión del mercado en regiones emergentes. América del Norte lidera la cuota de mercado, con los principales actores que invierten en tecnología y asociaciones estratégicas para mantener el liderazgo.