La taille, la part de la croissance, la croissance et l'analyse de l'industrie des applications mobiles d'assurance, par type (Android, iOS), par demande (assurance à terme, assurance permanente) et prévisions régionales jusqu'en 2032

Présentation du marché des applications mobiles d'assurance

La taille du marché mondial des applications mobiles d'assurance était de 391 millions USD en 2023 et devrait toucher 833,56 millions USD d'ici 2032, présentant un TCAC de 8,5% au cours de la période de prévision.

Les applications mobiles utilisées dans les processus d'assurance progressent régulièrement sur le marché en raison de la mise en œuvre de nouvelles technologies dans l'industrie de l'assureur. Certaines de ces solutions permettent aux assurés d'acheter des politiques, de signaler et de suivre les réclamations, de voir et de récupérer des documents de politique et de contacter les représentants du service client de la société via le smartphone ou la tablette. En raison du besoin croissant d'expériences hautement ciblées et immédiatement sensibles, beaucoup dans le secteur de l'assurance se sont tournés vers le développement de leurs applications et services mobiles. Le marché est déjà mûr avec les géants du segment et les nouveaux arrivants assurtech contactant les consommateurs. Les parties prenantes de l'application ont réussi à adopter des technologies avancées de l'industrie 4.0 telles que l'IA, la ML et l'analyse des mégadonnées pour améliorer le fonctionnement des applications, la reconnaissance des risques et les fraudes et offrant aux clients un soutien optimal. Ainsi, l'augmentation de la pénétration de l'utilisation des smartphones et un passage des clients vers des solutions en ligne pourraient favoriser une croissance régulière du marché à l'échelle mondiale.

Le marché des applications mobiles d'assurance constitue un segment prometteur et en développement activement du secteur des assurances et des services financiers, principalement en raison de la popularité croissante des smartphones, de la mise en œuvre des technologies progressives dans les appareils de communication et informatique et la croissance de l'intérêt des clients dans les services numériques. Les applications mobiles d'assurance sont des interfaces uniques conçues et développées pour permettre aux clients d'acheter des polices d'assurance, de signaler les cas, de surveiller leur statut de réclamation, d'obtenir des mises à jour sur leurs polices et de communiquer avec les agents d'assurance. Ces applications révolutionnent désormais les entreprises d'assurance normales en les rendant plus faciles, plus rapides et plus orientées vers les clients. Les grandes compagnies d'assurance créent des applications dédiées, en utilisant des fonctionnalités lucratives qui attireraient la base de consommateurs avertis numérique, y compris l'utilisation de l'IA, y compris l'utilisation d'applications qui prennent en charge les chatbots, l'analyse prédictive et les transactions sécurisées de la blockchain. Les nouvelles opportunités sont la télématique en assurance automobile, qui utilise des applications qui suivent les données en temps réel pour mettre en place des primes et les applications d'assurance maladie qui sont compatibles avec les appareils portables pour fournir des incitations au bien-être.

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Conclusions clés

• Taille et croissance du marché:La taille du marché des applications mobiles d'assurance était de 424,24 millions USD en 2024, devrait passer à 456,82 millions USD d'ici 2025 et dépasser 541,88 millions USD d'ici 2033, avec un TCAC de 8,5%.

• Moteur clé du marché:En 2023, plus de 68% des assureurs d'assurance aux États-Unis et en Europe ont déclaré avoir utilisé des applications mobiles pour déposer des réclamations ou mettre à jour des politiques - la collaboration fait clairement tout ce qui parle ici.

• Maissier de retenue du marché:La confiance des utilisateurs n'est pas universelle - 29% des utilisateurs en Asie-Pacifique ont cité des préoccupations concernant la sécurité des applications et une mauvaise utilisation des données personnelles lorsqu'on leur a demandé pourquoi ils n'avaient pas encore téléchargé l'application mobile de leur assureur.

• Tendances émergentes:Les chatbots axés sur l'IA deviennent tranquillement courant - à la fin de 2023, environ 44% des applications d'assurance mobile ont intégré des assistants virtuels pour gérer les requêtes, la génération de devis et la gestion des politiques de base.

• Leadership régional:L'Amérique du Nord a mené le pack en 2023, contribuant environ 38% du volume total d'utilisation de l'application, grâce à une pénétration élevée des smartphones et à une transformation numérique agressive par les assureurs hérités.

• Paysage compétitif:Moins de 25 entreprises dominent actuellement l'écosystème, les meilleurs joueurs comme Lemonade, Allstate et Acko investissent fortement dans des améliorations UX et des fonctionnalités de support 24/7 pour créer l'adhérence des utilisateurs.

• Segmentation du marché:Les applications d'assurance maladie représentaient près de 41% du total des téléchargements en 2023, reflétant le besoin croissant des utilisateurs d'accès en temps réel aux cartes électroniques, des résumés des avantages et des outils de planification de rendez-vous.

• Développement récent:En décembre 2023, AXA a dévoilé une expérience d'application mise à jour avec les connexions biométriques et l'estimation des réclamations prédictives, ce qui a révélé une augmentation de 22% des utilisateurs actifs hebdomadaires au cours du premier mois de déploiement.

Impact Covid-19

"L'industrie des applications mobiles d'assurance a eu un effet négatif en raison des perturbations de la chaîne d'approvisionnement pendant la pandémie Covid-19"

La pandémie mondiale Covid-19 a été sans précédent et stupéfiante, le marché subissant une demande inférieure à celle-ci dans toutes les régions par rapport aux niveaux pré-pandemiques. La croissance soudaine du marché reflétée par l’augmentation du TCAC est attribuable à la croissance et à la demande du marché au niveau des niveaux pré-pandemiques.

La pandémie Covid-19 a eu un impact négatif sur la part du marché des applications mobiles d'assurance en perturbant les chaînes de livraison mondiales. De nombreux assureurs ont eu du mal à perturber la continuité des activités, car la pandémie a entraîné des verrouillage et une diminution de l'accessibilité des employés. Certaines équipes de développement d'applications avaient des problèmes tels que le manque d'infrastructures coordonnées à travers lesquelles ils pouvaient introduire de nouvelles fonctionnalités ou mettre à niveau les applications sur des bases régulières. En outre, les ajustements des dépenses et les questions sur les garanties ont apporté le discours sur les processus de base plutôt que sur la technologie au début de la pandémie chez les assureurs. Mais cela a également stimulé les perturbations numériques, car les assureurs se sont rapidement adaptés à la reprise de la demande de services et de fonctionnalités sans contact et incluaient des applications mobiles.

Dernière tendance

"Intégration de l'intelligence artificielle et des chatbots pour stimuler la croissance du marché"

Les traits récents à l'intérieur de l'industrie des applications mobiles d'assurance comprennent une intégration de l'intelligence artificielle et des chatbots. Actuellement, les interfaces conversationnelles qui utilisent des chatbots trouvent également leur place dans les applications mobiles d'assurance car ils permettent d'ajouter un service de support client 24/7, d'améliorer le traitement des réclamations d'assurance, ainsi que de l'expérience client globale fournie par la demande. Ces outils peuvent résoudre les questions concernant les politiques, aider à les acheter et fournir des suggestions en fonction du profil du client.

Segmentation du marché des applications mobiles d'assurance

Par type

Sur la base du type, le marché mondial peut être classé en Android, iOS:

• Le développement d'applications mobiles d'assurance fondée sur Android: les applications d'assurance pour les plates-formes Android visent à répondre à la demande des utilisateurs d'Android, qui constituent la plus grande part de marché des utilisateurs de smartphones dans le monde. Ces applications sont assez diverses car de nombreuses options disponibles ont des paramètres qui peuvent être ajustés pour se conformer au concept open-source d'Android. Ils incluent; Facilité d'accès aux documents de politique, méthodes de paiement des primes, suivi des réclamations et soutien. Pour les mises à jour et l'interconnectivité avec d'autres fonctionnalités Android, y compris Google Pay pour les achats, le Play Store assure la commodité.

• Les applications mobiles d'assurance développées à l'aide des applications d'assurance iOS: iOS sont conçues pour les utilisateurs d'assurance dans l'environnement d'Apple, offrant une plus grande sécurité et facilité d'utilisation. Ces applications passent par les politiques strictes de l'App Store pour garantir l'efficacité et la stabilité de ces applications de solutions qui sont créées pour la plate-forme iOS ciblent fréquemment un public plutôt de niche et haut de gamme en fournissant des fonctionnalités telles que l'individualisation politique et d'autres, basées sur l'intelligence artificielle.

Par demande

Sur la base de l'application, le marché mondial peut être classé en assurance à terme, assurance permanente:

• Demandes d'assurance à terme: en ce qui concerne les polices d'assurance à terme, les applications mobiles d'assurance ont tendance à être simplifiées et efficaces. Plan d'assurance à terme Un autre type de police d'assurance en vertu duquel le plan de couverture est plus simple et reste enfermé pour un mandat ou un terme particulier, et donc des appareils de valeur qui peuvent inclure des alertes et des rappels de prime de renouvellement, et le changement des bénéficiaires. Ces applications donnent également des fonctionnalités telles que les calculatrices premium, les estimateurs de couverture et le stockage virtuel des politiques. De plus, les utilisateurs peuvent faire des réclamations directement dans l'application; qui est enrichi de installations telles que les téléchargements de documents et le suivi des statuts.

• Formes permanentes de demandes d'assurance: les applications d'assurance fixes résolvent la question imbriquée de l'assurance-vie entière ou universelle qui, en plus d'offrir une protection, intègre des investissements. Ces applications ont des fonctions supplémentaires qui incluent l'affichage des performances du fonds, évaluer la valeur de trésorerie de l'investissement et d'autres outils de planification. Les clients peuvent utiliser les applications pour modifier les primes, pour sélectionner différents investissements ou pour contracter un prêt sur la valeur de trésorerie. Les applications garantissent également qu'il y a la transparence car ils donnent une analyse pair de rupture sur les coûts et les rendements ainsi que les détails de la couverture. Les avantages supplémentaires des valeurs de politique en temps réel mettent les mises à jour et les réclamations aident à améliorer leur fonctionnalité.

Dynamique du marché

La dynamique du marché comprend des facteurs de conduite et de retenue, des opportunités et des défis indiquant les conditions du marché.

Facteurs moteurs

"Augmentation de la pénétration des smartphones pour stimuler le marché"

Un facteur dans la croissance du marché des applications mobiles d'assurance est l'augmentation de la pénétration des smartphones. L'introduction de la technologie des smartphones complexes a conduit à la plus grande force motrice du marché des applications mobiles d'assurance. Avec le nombre croissant de personnes adoptant l'utilisation de téléphones mobiles, les fournisseurs d'assurance développent des applications mobiles pour stimuler les relations avec les clients, ce qui leur permet de faciliter les accords dans les problèmes avec les réclamations d'assurance et d'autres services personnalisés. La transformation numérique est proportionnée à l'augmentation des attentes des clients et à la prestation de services 24h / 24, ce qui a suscité la nécessité de puissantes applications mobiles d'assurance multifonctionnelle.

"La demande croissante de solutions d'assurance numérique pour agrandir le marché"

L'augmentation de la demande de solutions d'assurance numérique est un autre aspect clé du marché des applications mobiles d'assurance. Un autre facteur à considérer est le changement des organisations d'assurance vers la numérisation de leurs secteurs d'activité - une tendance à la hausse au sein de l'industrie. D'autres entreprises développent aujourd'hui une application mobile pour soutenir leurs opérations afin de réduire les dépenses d'exploitation et d'améliorer la satisfaction des clients. Des capacités telles que la possibilité de gérer en temps réel gérer les politiques, les paiements rapides de réclamation et l'utilisation de technologies d'évaluation des risques ont rendu les applications mobiles essentielles pour servir des clients alphabétisés par ordinateur.

Facteur d'interdiction

"Confidentialité et sécurité des données des applications mobiles d'assurance brute pour potentiellement entraver la croissance du marché"

Un élément de restriction dans la croissance du marché des applications mobiles d'assurance est les problèmes de confidentialité et de sécurité des données. De nombreuses applications mobiles d'assurance traitent des données des clients, y compris personnelles et financières, qui doivent être protégées. En raison de l'augmentation des cas de cybercrimes tels que le piratage, les problèmes de confidentialité des données surviennent parmi les utilisateurs en ce qui concerne leurs informations. Ces problèmes fonctionnent comme la retenue clé du marché, car l'assurance de la sécurité des applications reste difficile en raison de la nécessité de renforcer la confiance.

OPPORTUNITÉ

"Intégration des technologies avancées pour créer des opportunités pour le produit sur le marché"

La technologie de l'IA, la blockchain et l'IoT sont quelques-unes des technologies de la nouvelle âge qui peuvent ouvrir la voie pour le marché des applications mobiles d'assurance. L'IA peut étendre la capacité et la personnalisation dans le domaine du support client via les chatbots, l'IoT peut permettre la mise en œuvre d'une assurance basée sur l'utilisation et la blockchain peut assurer la sécurité des actions et de l'échange d'informations. De tels changements sont susceptibles de faire appel aux consommateurs conscients tandis que l'adoption de ces changements est forcément à avoir un impact positif sur l'efficacité des assureurs.

DÉFI

"La conformité réglementaire des applications mobiles d'assurance pourrait être un défi potentiel pour les consommateurs"

L'assurance est l'une des industries les plus étroitement supervisées, et il est souvent difficile de s'adapter à différentes exigences légales pour différents pays pour les fournisseurs d'applications mobiles. Les dispositions de la protection des données, de l'information financière et des transactions numériques sont dynamiques, ce qui exerce une pression sur les sociétés d'assurance pour effectuer des mises à niveau fréquentes d'applications, ce qui est difficile sur le plan opérationnel.

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Assurance Mobile Apps Market Regional Insights

Amérique du Nord (États-Unis obligatoire)

L'Amérique du Nord est la région à la croissance la plus rapide de ce marché. En effet, la région bénéficie actuellement d'une utilisation élevée de smartphones et d'Internet, un écosystème numérique robuste et a rapidement adopté des produits InsurTech. Les applications mobiles sont utilisées par les assureurs pour améliorer la satisfaction, faciliter le traitement des réclamations et offrir des politiques spécifiques à la cible aux États-Unis. En plus de cela, cela nécessite le respect des exigences légales en ce qui concerne la sécurité des données et la vie privée des gens, ont été un moteur du type de développement et de fonctionnalité des applications comme indiqué ci-dessous; Cela a mis davantage l'accent sur les options de libre-service des clients et l'intégration parfaite avec les portefeuilles numériques, améliorant la demande commune pour le marché dans cette région.

EUROPE

Le marché européen des applications mobiles d'assurance est hautement réglementé et assiste à une importance croissante des méthodes durables et numériques. Les grandes technologies comme Automobile, l'Allemagne, le Royaume-Uni et la France sont le principal partage de participation en raison du client et des joueurs avertis en technologie de la technologie qui recherchent une proposition de vente unique.  Grâce aux réglementations bancaires ouvertes et PSD2, il est plus facile de connecter les applications d'assurance aux plateformes financières, ce qui fait que les utilisateurs les adoptent.

ASIE

La région d'Asie fait partie du marché des applications mobiles d'assurance en croissance rapide avec la Chine, l'Inde et le Japon qui dominent le marché. Les moteurs de la croissance dans cette région comprennent la population croissante de la classe moyenne, l'escalade des connaissances des produits d'assurance et la croissance progressive technologique. Le mobile d'abord est la règle, en particulier dans les économies émergentes où les applications représentent un moyen principal d'atteindre les produits. Les entreprises locales de fintech et les fournisseurs de services de paiement mobile augmentent également l'adoption du marché.

Jouants clés de l'industrie

"Les principaux acteurs de l'industrie façonnent le marché par l'innovation et l'expansion du marché"

Les principaux acteurs de l'entreprise façonnent le marché des applications mobiles d'assurance grâce à l'innovation stratégique et à la croissance du marché. Les principales technologies, notamment; L'intelligence artificielle, la blockchain et la télématique redéfinissent l'application mobile en tant qu'interface numérique à guichet unique. Ils permettent des choses telles que l'évaluation des risques en temps réel, les ajustements des prix et la gestion des réclamations par l'intelligence artificielle. Les partenariats avec les applications de santé et de fitness ou les services de covoiturage complètent la liste de la gamme de fonctionnalités en constante époux que les applications d'assurance offrent. Par conséquent, les assureurs sont en mesure de fournir des communications et des points de contact ciblés et opportuns, un meilleur engagement et une amélioration de la rétention des clients et, finalement, la progression du marché.

Liste des meilleures sociétés d'applications mobiles d'assurance

• Salesforce (USA)
• Microsoft (USA)
• SAP (Allemagne)
• Vertafore (USA)
• Geico (USA)

Développement clé de l'industrie

Janvier 2024: Samsung et Asurion se sont associés pour lancer un régime d'assurance basé sur l'abonnement co-marqué pour les appareils Samsung Galaxy.

Reporter la couverture

L'étude englobe une analyse SWOT complète et donne un aperçu des développements futurs sur le marché. Il examine divers facteurs qui contribuent à la croissance du marché, explorant un large éventail de catégories de marché et d'applications potentielles qui peuvent avoir un impact sur sa trajectoire dans les années à venir. L'analyse prend en compte les tendances actuelles et les tournants historiques, fournissant une compréhension globale des composantes du marché et identifiant les domaines potentiels de croissance.

Le marché des applications mobiles d'assurance est prêt pour un boom continu poussé par l'augmentation de la reconnaissance de la santé, la popularité croissante des régimes alimentaires à base de plantes et l'innovation dans les services de produits. Malgré les défis, qui incluent la disponibilité confinée des tissus non cueillis et de meilleurs coûts, la demande d'alternatives non détenues et riches en nutriments soutient l'expansion du marché. Les principaux acteurs de l'industrie progressent via des mises à niveau technologiques et une croissance stratégique du marché, améliorant l'offre et l'attraction de la farine d'assurance mobile. Alors que les choix des clients se déplacent vers des options de repas plus saines et de nombreuses repas, le marché des applications mobiles d'assurance devrait prospérer, avec une innovation persistante et une réputation plus large alimentant ses perspectives de destin.