シャドーバンキング市場規模、シェア、成長、業界分析、タイプ別（証券化手段、マネーマーケットファンド、現先契約市場、投資銀行、住宅ローン会社など）、用途別（中小企業、大企業）、および2035年までの地域予測

シャドウバンキング市場の概要

世界のシャドーバンキング市場規模は2026年に642億110万米ドルで、2035年までに921億8920万米ドルに達すると予測されており、予測期間中に0.05%のCAGRを示しました。

シャドーバンキングとみなされる活動は、銀行システムの外部で行われる融資業務であり、融資や信用発行も含まれます。これらの金融サービスのほとんどは、投資ファンド、保険会社、住宅ローン貸し手、さまざまなノンバンク機関などの企業が担っています。影の銀行は、通常の銀行が享受できる中央銀行の資金や政府の支援を受けていませんが、それでも資金の貸し出し、担保資産の提供、投資の移動などによって支援する傾向があります。柔軟な融資を提供し、銀行が対応していない分野にも参入しているにもかかわらず、その業務は厳密に規制されていないため、経済が不安定なときにはリスクが高くなります。

影の銀行市場は長年にわたり、より多くの人々が資金を調達するための代替方法を探しているため拡大してきましたが、従来の銀行の規則はより厳しくなってきています。多くの人々や企業が現在、より迅速でよりパーソナライズされた金融サービスを求めているため、シャドーバンクの人気は高まり続けています。先進国でも新興国でも、他の信用ルートが使いにくい場合、またはリスクを回避する場合、市場はうまくいきます。しかし、仮想通貨は規制されていないため、金融リスクを増大させる可能性があるため、政策立案者の注目を集めています。リスクはありますが、シャドーバンキングは新しいアイデア、テクノロジー、そして従来の銀行業務の一部ではないさまざまな金融サービスに対するさらなる需要によって進歩し続けています。

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シャドーバンキング市場に影響を与える世界的危機 新型コロナウイルス感染症パンデミックの影響

"経済的不確実性により市場に悪影響が生じた"

新型コロナウイルス感染症のパンデミックは前例のない驚異的なもので、市場ではパンデミック前のレベルと比較してすべての地域で需要が予想を下回っています。 CAGRの上昇を反映した市場の急激な成長は、市場の成長と需要がパンデミック前のレベルに戻ったことによるものです。

新型コロナウイルス感染症のパンデミックの期間中、シャドーバンキング市場は大きな打撃を受けた。経済活動が停止され、屋内での生活が制限されるなど、世界が予期せぬ停滞に陥ったとき、その波及効果は単に目に見える分野をはるかに超えて広がりました。シャドーバンキングは歴史上、しばしば静かに機能していましたが、大きな流動性危機にさらされていませんでした。これらの金融機関は、従来の銀行とは異なり、同段階の規制支援や緊急価格帯へのアクセスを持っていませんでした。そのため、市場がパニックに陥り、グループが支払いを怠り始める一方で、これらの企業は窮地に陥り、十分な保護インターネットがなければ損失に直面し、窮地に立たされている。投資家は警戒を強め、返還された予算を撤回し、これがストレスを最も効果的に深めた。この何気ない金融装置の隠れた亀裂が、ここにきて鋭く認識される瞬間となった。

最新のトレンド

"デジタルトランスフォーメーションが市場の成長を促進"

シャドーバンキング市場の成長は、仮想的な変革、規制のストレス、標準的な経済体制との深い結びつきによって説明されることが多くなってきています。主な流行は、AI、ブロックチェーン、ビッグデータを使用して融資を迅速に引き受け、十分なサービスを受けられない人々にリーチすることで、従来の銀行が残した投資のギャップを埋めるフィンテック主導の融資構造の急増です。同時に、民間信用金融やその他の非金融機関の債権者は銀行との結びつきを強めています。この相互接続により効率が向上しますが、同時に金融圧力によるシステムの脆弱性への懸念も高まります。欧州とアジアの規制当局は、シャドーバンキングの増加に対処し、不安定な国境を越えるスポーツを削減するために、監視の取り組みを強化し、ショックをシミュレートし、透明性の必要性を強化している。

シャドウバンキングの市場セグメンテーション

タイプ別

タイプに基づいて、世界市場は証券化手段、マネーマーケットファンド、現先契約市場、投資銀行、住宅ローン会社、その他に分類できます。

• 証券化手段: さまざまな経済的所有物をプールし、ローン担保証券や資産担保証券など、それらの所有物を支援してトラブル証券を発行する組織です。彼らは、従来の銀行に関係なく、脅威を移動させ、通貨システム内の流動性を改善するのに役立ちます。
• マネー・マーケット・ファンド: マネー・マーケットの価格帯は、短期債務ユニットに投資し、低脅威のリターンを求める買い手に従来の銀行預金の機会を提供します。これらは短期的な資金調達と流動性管理において重要な役割を果たします。
• 現先市場（レポ）：これらの市場では、施設が後で通常より高い手数料で証券を買い戻す契約を付けて証券を販売促進することができます。レポは短期の貸し借りに広く使用されており、柔軟性と保護を提供します。
• 投資銀行: 投資銀行は、従来の預金を受け入れることなく、複雑な金融商品の提供、顧問サービス、有価証券の引受けなどの手段でシャドーバンキングに参加しています。彼らは資本市場に対して主要な役割を果たしていますが、主に銀行規制の屋外で運営されています。
• 住宅ローン会社: これらの会社は、流通市場での資金調達の代替手段として、預金を受け取らずに住宅ローンや住宅ローン関連の商品を提供しています。これらは、特に不動産セクター内での信用拡大に顕著に貢献しています。
• その他: これには、従来の銀行取引装置の外部で信用スコアの仲介を行うヘッジ価格帯、パーソナル・エクイティ会社、金融グループなどのエンティティが含まれます。彼らは定期的に興味のある分野や金銭的ニーズに柔軟に対応しますが、より危険です。

用途別   アプリケーションに基づいて、世界市場は中小企業と大企業に分類できます

• 中小企業 (SME): シャドー バンキングは、信用履歴や担保の不足により通常の銀行融資を受けることが困難な中小企業に代替融資を提供します。これらの組織は、承認時間の短縮と、よりパーソナライズされた財務パッケージの恩恵を受けます。

• 大企業: 大企業は資金源の多様化、リスクの管理、資本構造の改善のためにシャドー バンキング サービスを利用しています。彼らは、銀行以外のチャネルを使用して、証券化、レポ、ストラクチャード・ファイナンスなどの高度な取引を頻繁に実行します。

市場力学 市場のダイナミクスには、市場の状況を示す推進要因と抑制要因、機会、課題が含まれます。                    

推進要因 "融資と投資のオプションの柔軟性が市場を牽引"

シャドーバンキングがこれほど人気になった主な理由は、従来の銀行は通常、シャドーバンキングのような柔軟性を提供することが難しいためです。銀行の厳しい基準を満たさない人の多くは、通常、資金調達を民間の金融機関、投資団体、金融会社に依存しています。これらの金融機関は、多くの場合、迅速に業務を遂行し、より大きなリスクを負い、他の銀行が通常好まない方法で金融取引を設定します。借り手は、多くの官僚的な手続きを踏むことなく、より簡単にローンを利用できるようになります。シャドーバンキングに対処すると、投資家は通常の銀行取引よりも高い利益を得ることができる可能性があります。プロジェクト、事業拡大、または投資に通常の銀行が適さないと思われる場合、シャドーバンキングはカスタマイズされた、一般的によりシンプルなオプションを提供します。

"従来の銀行に対する制限と規制が業界の成長を促進します。"

シャドーバンキングセクターが強くなったのも、銀行に対する規制が強化されたためだ。金融危機後、規制当局は銀行にさらに多くの資金を確保させ、融資のルールを厳格化した。これらの変化の結果、銀行は、特に小規模でリスクの高い顧客に対する融資の提供にさらに困難を抱えていました。この場合、シャドー バンキング プロバイダーがその役割を果たすのに役立ちます。銀行が融資を妨げるあらゆる規則から解放されているため、信用組合はさまざまな商品を提供する機会があります。事実上、シャドーバンキングは現在、銀行が融資を削減する際の代替システムとして機能している。仮想通貨と銀行との間の格差が続く中、シャドーバンキングはおそらく今後も増加し続けるだろう。

抑制要因

"規制監視の欠如が市場の成長を妨げる"

シャドーバンキング市場は、広大で影響力があるにもかかわらず、規制による監視の喪失によって足止めされることが多く、それがそれぞれの信念や運営上の課題を生み出しています。シャドーバンキング機関は従来の銀行ガジェットの外で機能するため、通常は同じ厳格な規制を遵守しておらず、危険な管理を誤るリスクが高くなります。この透明性の喪失は、特に金融不安が続くある段階において、規制当局とトレーダーの間で同様に懸念を引き起こします。また、市場参加者にとっても不確実性が生じ、隠れた負債や不透明な慣行に対する恐怖からシャドーバンキング事業体とのやり取りを躊躇する可能性もあります。さらに、政府や金融監視機関がキャパシティの危険性をより認識していることが判明するにつれ、より厳格な管理を求める動きが強まり、そもそもシャドーバンキングを魅力的なものにしている自由が制限される可能性がある。

機会

"個人および企業向けの幅広い金融商品およびサービスは、市場における商品にとって大きなチャンスをもたらします"

厳しい状況にも関わらず、シャドーバンキングは主に従来の銀行が残した穴を埋める形で成長を続けています。従来の信用や投資の対象とならない可能性のあるさまざまな経済サービスや商品を個人や企業に提供しています。従来の銀行業務が制約されたり、厳しく規制されている地域や分野では、シャドーバンキングが介入して、より柔軟で迅速な融資ソリューションを提供します。このため、資本を必要としながらも主流の金融機関とのハードルに直面している中小企業、新興企業、新興市場にとって、このサービスは特に魅力的です。さらに、フィンテック構造とデジタル経済サービスの上昇により、シャドーバンキング事業体が事業を拡大し、より幅広い顧客を獲得し、最新の融資モデルを増やすための新たな扉が開かれました。このスペースでは、代替信用スコア スコアリング、ピアツーピア融資、資産ベースのトータル ファイナンスなどの実験をさらに進めることもでき、これらはすべて金融包摂と多様化に貢献します。

チャレンジ

"従来の銀行と同レベルの規制緩和が欠如したシステムでのリスク管理は潜在的な課題となる可能性がある"

シャドーバンキングが直面する最も困難な課題の 1 つは、従来の銀行と同等の規制緩和が欠けているガジェットでのチャンスに対処することです。これらの企業は高利回りで過度に危険な投資に取り組むことが多いため、特に財務状況が破壊的になると、デフォルトや経済的波及が起こりやすくなる可能性があります。緊急資金や主要金融機関の援助にアクセスできる従来の銀行とは異なり、シャドーバンキング施設は通常、保護網なしで業務を遂行するため、景気後退のある段階では脆弱になります。この脆弱性はパニックを引き起こしたり、実際に受け入れられなかったりする可能性があり、相互接続された市場全体に急速に広がります。もう 1 つの困難は、これらの組織の活動が完全に開示または追跡されていないことが多いため、これらの組織の真の規模と露出を評価する際の問題です。これらの機関が主流の銀行や国際市場とどれだけ深く絡み合っているかは誰にも完全には分からないため、この不透明さはより広範な経済機構に不確実性の影を生み出しています。

シャドーバンキング市場の地域的洞察

•      北米

北米は主に洗練された金融環境と根強い代替融資システムにより、シャドーバンキング市場シェアをリードしています。ここでは米国のシャドーバンキング市場が重要な役割を果たしており、ノンバンク金融業者の幅広いネットワークが従来の銀行業務以外のサービスを提供している。ヘッジファンドから民間信用グループに至るまで、米国は、特に主流銀行に対する規制が強化される中で、オルタナティブファイナンスが繁栄する環境を育んできた。この地域は革新的な金融ソリューションと高利回りオプションに対する投資家の強い関心で知られています。多くの金融機関は、特に独自のニーズを持つ企業や消費者のために、従来の銀行が残した信用格差を埋めることを目指しています。成熟した資本市場と多様な金融商品に対する強い需要により、北米は世界のシャドーバンキング部門がどのように進化、適応、成長するかを形作り続けています。

• ヨーロッパ

欧州はシャドーバンキング市場に強力な領域を切り開いており、その主な支えとなっているのが、非金融機関の金融法人と進化する規制のパノラマの巧妙なネットワークである。銀行規則の厳格化により債務者が他の手段を模索するようになったため、この付近では代替融資ルートが増加している。資産管理会社、証券化モーター、およびさまざまな非公的信用スコア会社が地位を獲得し、従来の銀行が再び撤退した穴を埋めています。英国、ルクセンブルク、オランダのような市場は特に活発で、国境を越える資金の流れのハブとして機能しています。同時に、欧州の監督機関は、この成長分野における透明性とバランスを確保するために取り組んでいます。イノベーションと法律のバランスにより、ヨーロッパのシャドーバンキングは独特の側面を持ち、システムの変化に細心の注意を払いながらもシャドーバンキングが繁栄することが可能になった。

• アジア

アジア太平洋地域は急速にシャドーバンキングの拠点へと変わりつつあり、金融​​の拡大、信用スコアへの需要の増大、伝統的な銀行への不安定な参入にはあまりに早すぎる。近隣の多くの人々や小規模グループは、投資ニーズを満たすために銀行以外の経済施設に依存しています。非公式な融資構造は古くから存在していましたが、近年、特に中国や東南アジアなどの地域で、より確立されたテクノロジー主導型の代替融資が増加傾向にあります。いくつかの国では規制の枠組みが緩いため、この分野の急速な拡大が可能になっていますが、それによって監視の必要性も注目されるようになりました。それでも、シャドーバンキングの強力さと即応性により、シャドーバンキングは人気を集めています。金融上の要望が多様化する中、アジア太平洋地域の拠点は引き続き迅速に適応し、シャドーバンキングの物語の主要な参加者となっています。

業界の主要プレーヤー "イノベーションと市場拡大を通じて市場を形成する主要な業界プレーヤー"

シャドーバンキング市場は、通常の銀行とは少し異なる運営を行うさまざまなプレーヤーで構成されています。さまざまな種類のローンや金融資産をまとめて投資家が購入できる商品に変え、お金がより自由に移動できるように支援するグループがあります。次に、主に大企業や機関向けの短期の貸し借りを扱うファンドがあります。一部の投資会社や金融会社は、通常の銀行のように預金を受け付けずにローンやクレジットを提供しています。住宅ローン会社も人々に直接住宅ローンを提供するという役割を果たしています。さらに、当事者間の合意を通じて短期借入が行われる市場もあります。これらすべての関係者が連携して経済における資金の流れを維持し、多くの場合、従来の銀行よりも柔軟性が高くなります。

 トップシャドーバンキング企業のリスト     

• バークレイズ (イギリス)
• ゴールドマン・サックス(米国)
• シティバンク(アメリカ)
• ドイツ銀行(ドイツ)
• バンク・オブ・アメリカ・メリルリンチ（米国）
• モルガン・スタンレー（米国）
• クレディ・スイス (スイス)
• HSBC(イギリス)

主要産業の発展

2024 年 9 月:ウォール・ストリート・ジャーナルによると、JPモルガンは、現在ゴールドマン・サックスが管理している同社のクレジットカード・プログラムの引き継ぎについて、アップルと初期交渉を行っているという。

レポートの範囲

この調査では、完全なSWOT分析を使用して市場の詳細な分析を実施し、将来の発展と予想される成長経路についての重要な洞察を提供します。業界のトレンド、顧客の行動、技術の改善など、市場の成長に影響を与える主要な要素を評価します。この調査では、さまざまな市場カテゴリとアプリケーションを調査することで、重要な成長要因と制約を特定し、市場ダイナミクスの包括的な全体像を提供します。歴史的なマイルストーンと現在のトレンドを綿密に調査して、背景を提供し、イノベーションと投資の機が熟した分野を特定します。

この市場には、顧客の好みの変化とテクノロジーの進歩によって促進される、大きな可能性が秘められています。持続可能なソリューションに対する需要の高まり、新たな開発、市場浸透の増加などの要因はすべて、同社の楽観的な見通しに寄与しています。規制のハードルやサプライチェーンの制約などの課題にもかかわらず、業界リーダーは革新と適応を続け、その結果力強い成長をもたらしています。消費者の嗜好が持続可能性と効率性へと移行するにつれ、この業界は戦略的提携、研究活動、さまざまな需要に合わせた最先端技術の導入によって成長する可能性があります。