금융 웰니스 프로그램 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석, 유형별(고용주 및 직원용), 애플리케이션별(대기업 및 중소기업) 및 2033년 지역 예측

금융 웰니스 프로그램 시장 개요

글로벌 금융 웰니스 프로그램 시장 규모는 2024 년에 1963.34 백만 달러였으며 시장은 2033 년까지 4901.43 백만 달러를 터치 할 것으로 예상되며, 예측 기간 동안 9.5%의 CAGR을 나타 냈습니다.

금융 웰빙 프로그램은 사람들의 개인 금융 표준을 높이기위한 광범위한 계획입니다. 때로는 예산 책정, 부채 행동, 퇴직 및 금융 세미나와 같은 재정으로 구성됩니다. 이러한 프로그램의 대부분은 금전적 압력을 완화하고 저축을 늘리고 돈의 합리적 사용을 향상 시키려고합니다. 고용주 나 조직의 제공자는 참가자가 재무 상황을 통제하고 중요한 장기 목표를 달성하기 위해 노력하여 직원의 삶의 질과 직무 수행을 향상시킵니다.

글로벌 금융 웰니스 프로그램 시장은 재무 능력에 대한 인식 증가와 직원의 재무 건강에 대한 관심을 높이는 데 기반을두고 있습니다. 이러한 프로그램은 조직에서 효율성을 높이고 경제 역경을 줄이며 직원 이직률을 높이기 위해 널리 구현되고 있습니다. 디지털 기술, 건강 혜택 연결 및 개인 금융 서비스 개발과 같은 운전자는 시장 성장을하고 있습니다. 마찬가지로, 인구가 다양한 조직의 더 많은 직원에게는 기본적인 필요 보안, 신용 관리 및 퇴직 후 요구를위한 맞춤형 저렴한 솔루션이 필요합니다.

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주요 결과

• 시장 규모 및 성장 : 금융 웰니스 프로그램 시장 규모는 2024 년에 1963.34 백만 달러였으며 2025 년까지 2 억 2,67 백만 달러로 성장할 것으로 예상되며 2033 년까지 4 억 9,430 만 달러를 초과하여 9.5%의 CAGR을 초과 할 것으로 예상됩니다.

• 주요 시장 드라이버 : 금융 문해력에 대한 직원의 집중력을 높이는 것은 채택에 연료를 공급하고 있으며, 설문 조사에서 근로자의 62%가 직장 재무 지침의 필요성을 표현하는 것을 보여줍니다.

• 주요 시장 구속 : 기업의 28%가 웰빙 프로그램 구현을위한 비용 제약을보고함에 따라 제한된 고용주 예산 및 낮은 프로그램 인식은 확장을 방해합니다.

• 새로운 트렌드: AI 중심의 금융 코칭 및 모바일 플랫폼의 통합이 증가하고 있으며, 새로운 프로그램의 35% 이상이 직원을위한 맞춤형 디지털 도구를 제공합니다.

• 지역 리더십 : 북미는 미국과 캐나다의 대기업 부문에 의해 주도되는 전 세계 입양의 약 41%를 대표하는 시장을 이끌고 있습니다.

• 경쟁 환경 : 시장은 프로그램 배포의 거의 55%를 보유한 약 10 명의 주요 플레이어로 인해 시장이 적당히 집중되어 있으며, 스타트 업은 틈새 AI 중심 솔루션에 중점을 둡니다.

• 시장 세분화: 프로그램은 워크샵, 디지털 플랫폼 및 일대일 코칭을 포함한 전달 방법으로 세분화되며, 디지털 플랫폼은 총 서비스의 40% 이상을 차지합니다.

• 최근 개발 : 2024년에는 여러 제공업체가 예산 편성, 부채 관리, 금융 교육을 결합한 통합 모바일 앱을 출시하여 참여율을 거의 18% 향상시켰습니다.

Covid-19 영향

"Financial Wellness Program 산업은 Covid-19 Pandemic 동안 긍정적 인 영향을 미쳤습니다."

전 세계 Covid-19 Pandemic은 전례가없고 비틀 거리며, 시장은 전염병 전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 낮은 수요를 겪었습니다. CAGR의 증가에 의해 반영된 갑작스런 시장 성장은 시장의 성장에 기인하며, 전염병 전 수준으로의 수요가 필요합니다.

COVID-19의 발발은 개인 금융 문제에 대한 소비자에 대한 인식을 높여 글로벌 금융 웰니스 프로그램 시장에 크게 영향을 미쳤습니다. 전염병 세력이 경제에 영향을 미치고 대규모 실업을 유발함으로써 직원들 사이의 재무 관련 압력 수준이 높아져 금융 복지가 조직의 주요 초점이되었습니다. 점차적으로 고용주는 직원에게 예산 책정, 부채 솔루션 및 점검 목록, 퇴직 계획 등을 제공하는 프로그램을 포함하여 시작했습니다. 또한 재택 근무는 또한 디지털화를 더 많이 활성화함으로써 Fin Wellness 서비스에 더 많은 변화를 가져 오는 데 도움이되었습니다. 이러한 변화는 시장의 채택률을 향상시킬뿐만 아니라 직원들이 탄력성과 생산성을 구축하도록 돕기위한 재정적 건강 프로그램을 갖추어야 할 필요성에 중점을 두었습니다.

최신 트렌드

"기술 및 디지털 플랫폼의 통합은 시장 성장을 유도합니다"

기술 및 디지털 플랫폼은 전 세계 GWP의 주요 기능으로 간주되며 글로벌 노동 시장에서 금융 웰니스 프로그램의 위치에 영향을 미치는 주요 트렌드 중 하나로 간주됩니다. AI 기반 금융 고문, 금융 앱 및 개별 대시 보드가 포함 된 AI 통합 금융 응용 프로그램은 직원에게 실제 재무 정보 및 자금 처리 솔루션을 제공합니다. 이 플랫폼은 또한 사용자가 언제든지 자료에 액세스 할 수 있기 때문에 편의성을 향상시킵니다. 고용주는 이러한 기술을 적용하여 효율성 기반 및 분석적으로 재무 적 역량을 배양하고 인력의 스트레스를 최소화하기위한 접근 방식을 제공합니다.  

금융 웰니스 프로그램 시장 세분화

유형별

유형에 따라 글로벌 시장은 고용주와 직원을 위해 분류 할 수 있습니다.

• 고용주 : 고용주-표적 금융 웰니스 프로그램은 직원의 재무 건강을 지원하는 솔루션 제공을 중심으로합니다. 이들은 직원과 고용주 모두의 조직 업무 및 인적 자원 생산성, 헌신 및 안정성을 향상시키기위한 것입니다.

• 직원의 경우 : 직원에게 제공되는 금융 피트니스 프로그램은 부채, 저축 및 투자에 관한 문제를 극복하기 위해 개인에게 재정적 조언을 제공합니다. 이 부문은 직원이 스트레스를 피하고 스트레스가 적고 행복한 근로자를 만들기 위해 직원이 직장에서 재정적 독립성을 얻도록 돕기 위해 재정적 문해력을 높이는 것을 목표로합니다.

응용 프로그램에 의해

애플리케이션을 기반으로 글로벌 시장은 대기업 및 중소기업으로 분류 할 수 있습니다.

• 대기업 : 기업이 프로그램을 사용하여 직원의 생산성을 높이고 더 오래 유지하는 대기업들 사이에서 금융 웰니스가 허용됩니다. 종종이 프로그램은 개인 재정에 대한 특별 교육, 연금 준비 및 직원의 특성에 따른 부채 시설과 같은 전체 혜택 목록을 갖추고 있습니다. 그들은 확장 가능하고 독특한 솔루션을 제공 할 수있는 강력한 예산을 가지고 있습니다.

• 중소기업 : 중소기업은 시장에서 경쟁력있는 채용 중에 인재를 포착하기 위해 금융 건강 프로그램을 구현합니다. 이러한 프로그램은 일반적으로 저렴하며 종종 수표 및 잔액, 재무 신분 재무 계획 및 자산 창출과 같은 필요한 도구 및 자원을 제공 해야하는 기본 서비스 만 제공하여 직원이 장기적으로 제한된 자원으로 재정적으로 이익을 얻을 수 있도록해야합니다.

시장 역학

시장 역학에는 운전 및 제한 요인, 기회 및 시장 상황을 진술하는 과제가 포함됩니다.

운전 요인

"직원 혜택에 대한 집중력 증가는 시장을 향상시킵니다"

금융 웰니스 프로그램 시장 성장의 요소는 직원의 혜택에 대한 강조가 전 세계적으로 금융 웰니스 프로그램 시장의 발전을 자극하는 것입니다. 점점 더 많은 기업들이 전략으로서 직원의 재정적 복지를 해결하면 생산량을 강화하고 직원을 유지하는 데 도움이된다는 것을 발견하고 있습니다. 가상 재무 웰빙, 부채 관리 및 퇴직 계획과 예산 도구는 전통적인 보상에 참여하고 있습니다. 사람들이 금융 문해력과 건강의 일부에 더 많은 관심을 기울이면 고용주는 다양한 근로자를 소개하기 위해 맞춤화되고 혁신적인 접근 방식을 찾고 있습니다.

"금융 문해력에 대한 인식이 높아지면 시장이 확대됩니다"

재무 인식 수준의 증가는 금융 웰니스 프로그램 시장을 더욱 전 세계적으로 추진시키는 것으로 간주됩니다. 따라서 사람과 회사가 돈 관리 불안의 영향을 더 잘 알게되면서보다 개인화 된 프로그램에 대한 관심은 증가 할 것입니다. 회사는 조직의 생산량과 직원 참여, 충성도 및 만족도를 높이기 위해 금융 웰니스 프로그램을 통합하고 있습니다. 사람들은 저축, 대출 및 투자에 대한 재정 책임을 개선하기 위해 신청서를 요구합니다.

구속 요인

"프라이버시와데이터 보안우려는 잠재적으로 시장 성장을 방해합니다"

적절한 개인 정보 보호 및 데이터 보안의 부족은 고객의 개인 재무 정보를 제출하기 때문에 글로벌 금융 웰니스 프로그램 시장에 큰 장애물을 나타냅니다. 예를 들어, 건강 데이터 유출, 불법적 인 액세스 또는 선호하는 금융 기관과 거래하는 데 사용하는 정보에 대한 불법적 인 액세스 또는 오용으로 인해 사용자가 개인 정보를 제공하는 데 시간이 걸릴 수 있습니다. 이러한 프로그램을 제공하는 기업은 해킹에 대한 시스템의 효과와 보안을 보장하고 최고 수준의 개인 정보 보호를 충족시켜야합니다.  

기회

"정신적, 신체적 복지에 중점을 둔 시장에서 기회 창출 기회"

경제적 압력과 복지 변화는 더 많은 사람들이 재정적 건강과 개인 건강의 관계를 이해함에 따라 금융 건강 프로그램으로 전환하고 있음을 의미합니다. 회사는 직원이 스트레스를 처리하고 원하는 수준의 생활 수준에 대한 금전적 요구의 달성을 향상시킬 수 있도록 이러한 프로그램을 제공하고 있습니다. 이러한 추세를 통해 조직은 웰니스 프로그램의 일환으로 금융 문해력, 금융 관리 및 재무 계획의 조화를 포함시킬 수있게되었습니다. 기업 건강에 대한 필요성에 따라 금융 웰니스 프로그램 시장은 특히 성장하고 있습니다.

도전

"투자 수익 (ROI) 불확실성은 소비자에게 잠재적 인 도전이 될 수 있습니다."

ROI의 불확실성은 글로벌 금융 웰니스 프로그램 시장을 선택할 때 소비자가 직면하는 주요 문제입니다. 프로그램 구조, 비용 및 결과가 다르기 때문에 소비자가 프로그램에서 얻을 수있는 가치를 결정하는 것은 비교적 어려워집니다. 이러한 불확실성은 금융 복지 이니셔티브가 때때로 소비자와이를 지원하기를 원하는 회사, 특히 소비자가 실질적인 재무 수익 또는 기타 예측 가능한 혜택을 알지 못하는 경우에도 소비자와 지원하려는 회사에 대한 어려운 판매 인 이유 중 하나입니다. 또한 ROI의 지표가 명확하고 일관성이 없다면 고객은 자신이 만들고있는 투자의 효과를 결정할 수 없으므로 제공되는 프로그램에 많은 주식을 투자 할 수 없습니다.

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금융 웰니스 프로그램 시장 지역별 통찰력

북아메리카

북미는 재무 건강에 대한 우려가 높아지고 직원의 생산성에 대한 역할로 인해 글로벌 금융 웰니스 프로그램 시장을 이끌고 있습니다. 관리 혜택 프로그램은 운전 자본 가이드, 부채 관리 서비스, 연금 계약 및 직원 재정 조언을 포함하는 강력한 패키지가되고 있습니다. 이 지역의 젊고 기술에 정통한 인구가 전시되어 대부분의 솔루션이 디지털/모바일 향상으로 도달 범위와 참여를 향상시킵니다. 고용주들이 재무 문제와 직원의 성과에 대한 적대적 영향을 깨달았을 때 미국 금융 웰니스 프로그램 시장은 급격히 증가하고 있습니다. 자금 관리, 재무 문해력 및 상담 제공과 관련된 서비스가 시작되어 사람들의 재정적 부담을 줄이고 삶의 질을 향상시키는 데 도움이됩니다. 하나는 사람, 프로세스 및 기술의 조합입니다. 인공 지능 전자 재무 코칭과 같은 기술 사용 및 돈 문제를 가르치기 위해 게임 사용.

유럽

유럽에서는 고용주가 직원의 재정적 복지에 대한 필요성을 이해하고 있기 때문에 금융 웰니스 프로그램 시장이 성장하고 있습니다. 금융 웰니스 주제는 규제 지침의 지원을 받고 있으며 더 많은 조직이 이 지역의 은퇴 관리에 관심을 보이고 있습니다. 관리자들은 직원들의 효율성을 높이고 사기를 높이기 위해 금융 교육, 재무 계획 및 재무 상담을 제공하기 위한 조치를 취하고 있습니다.   

아시아

아시아 태평양의 금융 웰니스 프로그램 시장은 금융 서비스의 지속적인 디지털화로 인해 상당히 빠르게 떠오르고 있습니다. Fintech 회사는 대중이 재무 상태를 평가하고 건전한 결정을 내리는 데 도움이되는 스마트 폰 및 웹 사이트의 앱에 액세스 할 수 있도록합니다. 인도, 중국 및 일본인 직원은 재무 문해력에 관한 캠페인의 후원으로 직장에서 웰빙 프로그램을 점차적으로 수용하고 있습니다. 문화적으로 다양한 직원 인구 와이 지역의 규정의 변화는 또한 재정적 복지 프로그램의 성장을 주도합니다.

주요 업계 플레이어

"혁신과 시장 확장을 통해 시장을 형성하는 주요 업계 플레이어"

시장 참가자들이 재무 역량, 계획 및 압력 완화로 인해 현대적이고 자기 중심적인 제품을 만들고 있기 때문에 주요 시장 이해 관계자는 글로벌 금융 웰니스 프로그램 시장에 큰 영향을 미칩니다. 고용주는 지출 계산기, 재무 관리 기법, 은퇴 계획 등의 기능을 갖춘 완전한 재무 복지 프로그램을 원합니다. 이러한 플레이어 중 일부는 모바일 애플리케이션 및 재무 자체 평가와 같은 기술을 사용하여 가용성과 참여를 향상시키고 있습니다. 이를 통해 다양한 인력 인구통계에 서비스를 제공하고 총체적인 재정적 만족도를 향상시키는 네트워크와 역량을 더욱 확대하여 지속적인 전략적 제휴 및 인수를 통해 전 세계적으로 시장 개발 및 수용을 더욱 촉진합니다.

최고의 금융 웰니스 프로그램 회사 목록

• 머서 (미국)
• 충실도 (미국)
• 신중함(우리를.)
• 모건 스탠리 (미국)
• 브리지 신용 조합 (미국)
• 보건 옹호자 (미국)
• 내 안전한 이점 (MSA) (미국)
• 에두 테 (미국)
• Brightdime (미국)
• 웰블 (미국)
• 당신의 머니 라인 (미국)

주요 산업 발전

2024년 2월: 기업이 직원의 재정에 대한 더 큰 통제권을 제공하도록 돕는 금융 웰니스 플랫폼인 Rain은 오늘 새로운 신용 시설을 위해 Clear Haven Capital Management로부터 3억 달러의 자금 조달을 확보했다고 발표했습니다. 이 새로운 자금 지원을 통해 Rain은 이제 증가하는 고객 기반에 서비스를 제공할 수 있는 더 많은 자본을 확보하게 되었으며 직원들이 실시간으로 벌어들인 임금에 쉽게 액세스할 수 있는 방법을 제공하고 유지율, 입사 지원 및 직원 참여도를 높일 수 있게 되었습니다.

보고서 적용 범위

이 연구는 포괄적 인 SWOT 분석을 포함하고 시장 내에서 향후 개발에 대한 통찰력을 제공합니다. 그것은 시장의 성장에 기여하는 다양한 요소를 조사하고, 향후 몇 년 동안 궤적에 영향을 줄 수있는 광범위한 시장 범주와 잠재적 응용 프로그램을 탐색합니다. 이 분석은 현재 동향과 역사적 전환점을 모두 고려하여 시장의 구성 요소에 대한 전체적인 이해를 제공하고 성장의 잠재적 영역을 식별합니다.

Financial Wellness Program 시장은 기술과 디지털 플랫폼의 통합, 직원 혜택에 대한 초점이 높아지고 금융 문해력에 대한 인식이 높아짐에 따라 지속적인 붐을 겪을 준비가되어 있습니다. ROI (Return on Investment) 불확실성을 포함한 도전에도 불구하고, 정신적, 신체적 복지에 대한 초점에 대한 수요는 시장 확장을 지원합니다. 주요 업계 플레이어는 기술 업그레이드 및 전략적 시장 성장을 통해 발전하여 금융 웰니스 프로그램의 공급과 매력을 향상시킵니다.