보험 모바일 앱 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석, 유형별(Android, iOS), 애플리케이션별(정기 보험, 영구 보험) 및 2035년 지역 예측

보험 모바일 앱 시장 개요

전 세계 보험 모바일 앱 시장 규모는 2026년 4억 9,943만 달러로 추산되며, 2026년부터 2035년까지 연평균 성장률(CAGR) 8.5%로 성장하여 2035년까지 6억 3,792만 달러에 이를 것으로 예상됩니다.

보험 프로세스에 사용되는 모바일 애플리케이션은 보험사 업계의 새로운 기술 구현으로 인해 시장에서 꾸준히 발전하고 있습니다. 이러한 솔루션 중 일부는 보험 계약자가 보험 상품을 구매하고, 청구를 보고 및 추적하고, 보험 문서를 보고 검색하고, 스마트폰이나 태블릿을 통해 회사의 고객 서비스 담당자에게 연락할 수 있도록 해줍니다. 고도로 타겟팅되고 즉각적으로 반응하는 경험에 대한 요구가 증가함에 따라 보험 업계의 많은 사람들이 모바일 애플리케이션 및 서비스 개발에 눈을 돌렸습니다. 시장은 거대 기업과 InsurTech 신규 기업이 소비자에게 다가가면서 이미 성숙해졌습니다. 앱 이해관계자는 앱 기능을 향상하고 위험과 사기를 인식하며 고객에게 최적의 지원을 제공하기 위해 AI, ML, 빅데이터 분석과 같은 Industry 4.0 고급 기술을 채택했습니다. 따라서 스마트폰 사용 보급률이 증가하고 고객이 온라인 솔루션으로 이동하면 전 세계적으로 시장이 꾸준히 성장할 수 있습니다.

보험 모바일 앱 시장은 주로 스마트폰의 인기 증가, 통신 및 컴퓨팅 장치의 진보적인 기술 구현, 디지털 서비스에 대한 고객 관심 증가로 인해 보험 및 금융 서비스 부문에서 유망하고 적극적으로 발전하는 부문을 형성합니다. 보험 모바일 앱은 고객이 보험 상품을 구매하고, 사례를 보고하고, 청구 상태를 모니터링하고, 정책에 대한 업데이트를 받고, 보험 대리인과 통신할 수 있도록 설계 및 개발된 고유한 인터페이스입니다. 이러한 앱은 이제 일반 보험 사업을 보다 쉽고 빠르며 고객 지향적으로 만들어줌으로써 일반 보험 사업에 혁명을 일으키고 있습니다. 대형 보험 회사는 챗봇, 예측 분석, 안전한 블록체인 거래를 지원하는 앱 사용을 포함하여 AI 사용을 포함하여 디지털에 능숙한 소비자 기반을 유치할 수익성 있는 기능을 사용하여 전용 앱을 만들고 있습니다. 새로운 기회는 실시간 데이터를 추적하여 보험료를 설정하는 애플리케이션을 사용하는 자동차 보험의 텔레매틱스와 웰빙에 대한 인센티브를 제공하기 위해 웨어러블 장치와 호환되는 건강 보험 앱입니다.

• • 

    무료 샘플 다운로드 이 보고서에 대해 더 알아보기

주요 결과

• 시장 규모 및 성장:보험 모바일 앱 시장 규모는 2024년에 4억 2,424만 달러였으며, 2025년에는 4억 5,682만 달러로 성장하고, 2033년에는 5억 4,188만 달러를 초과할 것으로 예상됩니다. CAGR은 8.5%입니다.

• 주요 시장 동인:2023년에는 미국과 유럽의 보험 계약자 중 68% 이상이 모바일 앱을 사용하여 보험금을 청구하거나 정책을 업데이트했다고 보고했습니다. 여기서는 편의성이 모든 것을 말해줍니다.

• 주요 시장 제한:사용자 신뢰는 보편적이지 않습니다. 아시아 태평양 사용자 중 거의 29%가 아직 보험사의 모바일 앱을 다운로드하지 않은 이유에 대한 질문에 앱 보안 및 개인 데이터 오용에 대한 우려를 언급했습니다.

• 새로운 트렌드:AI 기반 챗봇은 조용히 주류로 자리잡고 있습니다. 2023년 말까지 모바일 보험 앱의 약 44%가 쿼리 처리, 견적 생성, 기본 정책 관리를 위한 가상 도우미를 통합했습니다.

• 지역 리더십:북미는 높은 스마트폰 보급률과 기존 보험사의 공격적인 디지털 혁신에 힘입어 2023년 전체 앱 사용량의 약 38%를 차지하며 선두를 차지했습니다.

• 경쟁 환경:현재 Lemonade, Allstate 및 Acko와 같은 최고의 기업이 사용자 충성도를 구축하기 위해 UX 개선 및 연중무휴 지원 기능에 막대한 투자를 하면서 생태계를 장악하고 있는 기업은 25개 미만입니다.

• 시장 세분화:건강 보험 앱은 2023년 총 다운로드의 약 41%를 차지했는데, 이는 전자 카드, 혜택 요약, 약속 일정 도구에 대한 실시간 액세스에 대한 사용자의 요구가 증가하고 있음을 반영합니다.

• 최근 개발:2023년 12월, AXA는 생체 인식 로그인 및 예측 청구 추정 기능을 갖춘 업데이트된 앱 환경을 공개했으며, 그 결과 출시 첫 달 내에 주간 활성 사용자가 22% 증가했습니다.

코로나19 영향

"보험 모바일 앱 산업은 코로나19 팬데믹 기간 동안 공급망 중단으로 인해 부정적인 영향을 받았습니다."

글로벌 코로나19 팬데믹은 전례가 없고 충격적이었습니다. 시장은 팬데믹 이전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 낮은 수요를 경험했습니다. CAGR 증가로 인한 급격한 시장 성장은 시장 성장과 수요가 팬데믹 이전 수준으로 복귀했기 때문입니다.

코로나19 팬데믹은 글로벌 배송 체인을 붕괴시켜 보험 모바일 앱 시장 점유율에 부정적인 영향을 미쳤습니다. 전염병으로 인해 폐쇄되고 직원의 접근성이 저하된 이후 수많은 보험사들이 비즈니스 연속성의 중단으로 어려움을 겪었습니다. 일부 앱 개발 팀은 정기적으로 새로운 기능을 도입하거나 애플리케이션을 업그레이드할 수 있는 조정된 인프라가 부족하다는 문제를 안고 있었습니다. 더욱이 지출 조정과 보증에 대한 질문으로 인해 보험사 사이에서는 팬데믹 초기에 기술보다는 핵심 프로세스에 대한 논의가 집중되었습니다. 그러나 보험사가 비접촉식 서비스 및 기능에 대한 수요 증가에 신속하게 적응하고 모바일 앱을 포함함에 따라 디지털 혁신도 촉발되었습니다.

최신 트렌드

"인공 지능과 챗봇의 통합으로 시장 성장 촉진"

보험 모바일 앱 산업의 최근 특징에는 인공 지능과 챗봇의 통합이 포함됩니다. 현재 챗봇을 사용하는 대화형 인터페이스는 연중무휴 고객 지원 서비스 추가, 보험 청구 처리 개선 및 애플리케이션에서 제공하는 전반적인 고객 경험을 허용하므로 보험 모바일 앱에서도 그 자리를 차지하고 있습니다. 이러한 도구는 정책에 관한 질문을 해결하고, 정책 구매를 돕고, 고객 프로필을 기반으로 제안을 제공할 수 있습니다.

• • 

    무료 샘플 다운로드 이 보고서에 대해 더 알아보기

보험 모바일 앱 시장 세분화

유형별

유형에 따라 글로벌 시장은 Android, iOS로 분류할 수 있습니다.

• Android 기반 보험 모바일 애플리케이션 개발: Android 플랫폼용 보험 애플리케이션은 전 세계 스마트폰 사용자 중 가장 큰 시장 점유율을 차지하는 Android 사용자의 요구를 충족하기 위한 것입니다. 이러한 애플리케이션은 사용 가능한 옵션 중 상당수가 Android의 오픈 소스 개념에 맞게 조정될 수 있는 설정을 갖고 있기 때문에 매우 다양합니다. 여기에는 다음이 포함됩니다. 보험 증권 문서에 대한 접근 용이성, 보험료 지불 방법, 청구 추적 및 지원. Google Pay for Buy를 포함한 다른 Android 기능과의 업데이트 및 상호 연결을 위해 Play 스토어는 편의성을 보장합니다.

• IOS를 활용하여 개발된 보험 모바일 앱 : iOS 기반 보험 앱은 Apple 환경 내의 보험 사용자를 위해 설계되어 더욱 강화된 보안과 사용 편의성을 제공합니다. 이러한 앱은 솔루션의 효율성과 안정성을 보장하기 위해 엄격한 App Store 정책을 통과합니다. iOS 플랫폼용으로 제작된 앱은 인공 지능을 기반으로 정책 개별화 등의 기능을 제공하여 틈새 시장의 고급 사용자를 대상으로 하는 경우가 많습니다.

애플리케이션 별

적용에 따라 글로벌 시장은 정기보험, 영구보험으로 분류될 수 있습니다.

• 정기보험 신청: 정기보험과 관련하여 보험 모바일 앱은 단순화되고 효과적인 경향이 있습니다. 정기 보험 계획은 보장 계획이 더 간단하고 특정 기간 또는 기간 동안 고정되어 보험료 경고, 갱신 알림, 수혜자 변경을 포함할 수 있는 가치 장치를 제공하는 또 다른 유형의 보험 정책입니다. 이러한 앱은 프리미엄 계산기, 보장 범위 추정기 및 정책의 가상 저장과 같은 기능도 제공합니다. 또한 사용자는 애플리케이션에서 직접 청구할 수 있습니다. 문서 업로드 및 상태 추적과 같은 기능이 풍부해졌습니다.

• 영구 보험 신청 형태: 고정 보험 앱은 보호 제공 외에도 투자를 통합하는 전체 또는 보편적 생명 보험의 중첩된 문제를 해결합니다. 이러한 앱에는 펀드 성과 표시, 투자의 현금 가치 평가 및 기타 계획 도구를 포함한 추가 기능이 있습니다. 고객은 앱을 사용하여 보험료를 변경하거나, 다양한 투자를 선택하거나, 현금 가치에 대한 대출을 받을 수 있습니다. 또한 이 앱은 비용 및 수익은 물론 적용 범위 세부 사항에 대한 손익분기점 분석을 제공하므로 투명성을 보장합니다. 실시간 정책 값 업데이트 및 청구의 추가적인 이점은 해당 기능을 향상시키는 데 도움이 됩니다.

시장 역학

시장 역학에는 시장 상황을 나타내는 추진 및 제한 요인, 기회 및 과제가 포함됩니다.

추진 요인

"시장 성장을 위한 스마트폰 보급률 증가"

보험 모바일 앱 시장 성장의 한 요인은 스마트폰 보급률 증가입니다. 복잡한 스마트폰 기술의 도입은 보험 모바일 앱 시장의 가장 큰 원동력으로 이어졌습니다. 휴대폰 사용이 늘어나는 추세에 따라 보험사에서는 고객 관계 강화를 위해 모바일 애플리케이션을 개발하고 있으며, 이를 통해 보험금 청구 및 기타 맞춤형 서비스와 관련된 문제에 대한 합의를 촉진할 수 있습니다. 디지털 혁신은 고객 기대치 증가와 24시간 서비스 제공에 비례하여 강력한 다기능 보험 모바일 애플리케이션의 필요성을 촉발합니다.

"시장 확대를 위한 디지털 보험 솔루션 수요 증가"

디지털 보험 솔루션에 대한 수요 증가는 보험 모바일 앱 시장의 또 다른 주요 측면입니다. 고려해야 할 또 다른 요소는 보험 조직이 비즈니스 라인을 디지털화하는 방향으로 전환하고 있다는 점입니다. 이는 업계 내에서 증가하는 추세입니다. 오늘날 더 많은 기업들이 운영 비용을 절감하고 고객 만족도를 높이기 위해 운영을 지원하는 모바일 애플리케이션을 개발하고 있습니다. 실시간 정책 관리, 빠른 청구 지불, 위험 평가 기술 사용과 같은 기능 덕분에 모바일 앱은 컴퓨터를 잘 아는 고객에게 서비스를 제공하는 데 필수적입니다.

억제 요인

"시장 성장을 잠재적으로 방해할 수 있는 원시 보험 모바일 앱의 데이터 개인 정보 보호 및 보안 문제"

보험 모바일 앱 시장 성장의 제한 요소는 데이터 개인 정보 보호 및 보안 문제입니다. 많은 보험 모바일 앱은 보호되어야 하는 개인 및 금융을 포함한 고객 데이터를 다룹니다. 해킹 등 사이버 범죄 사례가 증가함에 따라 사용자의 정보와 관련하여 데이터 개인 정보 보호에 대한 우려가 커지고 있습니다. 신뢰 구축의 필요성으로 인해 앱 보안 보장이 여전히 까다롭기 때문에 이러한 문제는 시장의 주요 제약 요소로 작용합니다.

기회

"시장에서 제품에 대한 기회를 창출하기 위한 첨단 기술의 통합"

AI 기술, 블록체인, IoT는 보험 모바일 앱 시장의 기반을 마련할 수 있는 신시대 기술 중 일부입니다. AI는 챗봇을 통해 고객 지원 영역의 역량과 개인화를 확장할 수 있고, IoT는 사용량 기반 보험 구현을 가능하게 하며, 블록체인은 행동과 정보 교환에 대한 안전성을 제공할 수 있습니다. 이러한 변화는 의식 있는 소비자에게 어필할 가능성이 높으며, 이러한 변화를 채택하는 것은 보험사 간의 효율성에 긍정적인 영향을 미칠 것입니다.

도전

"보험 모바일 앱의 규제 준수는 소비자에게 잠재적인 문제가 될 수 있습니다."

보험은 가장 엄격하게 감독되는 산업 중 하나이며, 모바일 애플리케이션 제공업체에 대해 국가마다 다른 법적 요구 사항을 적용하기 어려운 경우가 많습니다. 데이터 보호, 재무 보고, 디지털 거래 제공은 역동적이며 이로 인해 보험 회사는 앱을 자주 업그레이드해야 한다는 압력을 받게 되는데, 이는 운영상 어려운 일입니다.

• • 

    무료 샘플 다운로드이 보고서에 대해 더 알아보기

•  

보험 모바일 앱 시장 지역별 통찰력

북미(미국 필수)

북미는 이 시장에서 가장 빠르게 성장하는 지역입니다. 이는 이 지역이 현재 스마트폰과 인터넷 사용량이 많고, 디지털 생태계가 탄탄하며, 보험 기술 제품을 빠르게 수용하고 있기 때문입니다. 미국에서는 보험사들이 만족도를 높이고, 청구 처리를 촉진하며, 대상별 정책을 제공하기 위해 모바일 애플리케이션을 사용하고 있습니다. 무엇보다도 데이터 보안 및 개인 정보 보호에 관한 법적 요구 사항 준수에 대한 요구는 아래에 강조된 애플리케이션 개발 및 기능의 원동력이 되었습니다. 이로 인해 고객 셀프 서비스 옵션과 디지털 지갑과의 완벽한 통합이 더욱 강조되어 이 지역 시장에 대한 공통 수요가 향상되었습니다.

유럽

유럽의 보험 모바일 앱 시장은 규제가 엄격하며 지속 가능한 디지털 방법의 중요성이 커지고 있습니다. 기술에 정통한 고객과 고유한 판매 제안을 추구하는 플레이어가 증가함에 따라 자동차, 독일, 영국, 프랑스와 같은 주요 기술이 주요 참여자입니다.  오픈뱅킹과 PSD2 규제 덕분에 보험 앱을 금융 플랫폼에 연결하는 것이 더 쉬워졌고, 이로 인해 사용자들이 이를 수용하게 되었습니다.

아시아

아시아 지역은 중국, 인도, 일본이 시장을 장악하면서 빠르게 성장하는 보험 모바일 앱 시장 중 하나입니다. 이 지역의 성장 동인에는 중산층 인구 증가, 보험 상품에 대한 지식 확대, 점진적인 기술 발전 등이 포함됩니다. 특히 앱이 제품에 접근하는 주요 수단인 신흥 경제에서는 모바일 우선이 원칙입니다. 현지 핀테크 기업과 모바일 결제 서비스 제공업체도 시장 채택을 늘리고 있습니다.

주요 산업 플레이어

"혁신과 시장 확장을 통해 시장을 형성하는 주요 산업 플레이어"

주요 기업들은 전략적 혁신과 시장 성장을 통해 보험 모바일 앱 시장을 형성하고 있습니다. 다음을 포함한 주요 기술; 인공지능, 블록체인, 텔레매틱스는 모바일 애플리케이션을 원스톱 디지털 인터페이스로 재정의하고 있습니다. 실시간 위험 평가, 가격 조정, 인공 지능에 의한 클레임 처리 등이 가능합니다. 건강 및 피트니스 앱 또는 차량 호출 서비스와의 파트너십을 통해 보험 앱이 제공하는 점점 더 광범위한 기능 목록이 완성됩니다. 따라서 보험사는 목표가 정해져 있고 시의적절하게 가치를 더하는 커뮤니케이션과 접점을 제공하고 참여도를 높이고 고객 유지율을 향상시켜 궁극적으로 시장의 발전을 이룰 수 있는 위치에 있습니다.

최고의 보험 모바일 앱 회사 목록

• 세일즈포스(미국)
• 마이크로소프트(미국)
• SAP (독일)
• 베르타포어(미국)
• 가이코(미국)

주요 산업 발전

2024년 1월: Samsung과 Asurion이 제휴하여 Samsung Galaxy 장치에 대한 공동 브랜드 구독 기반 보험 상품을 출시했습니다.

보고서 범위

이 연구는 포괄적인 SWOT 분석을 포함하고 시장 내 향후 개발에 대한 통찰력을 제공합니다. 시장 성장에 기여하는 다양한 요소를 조사하고, 향후 시장 궤도에 영향을 미칠 수 있는 광범위한 시장 범주와 잠재적 응용 프로그램을 탐색합니다. 분석에서는 현재 추세와 역사적 전환점을 모두 고려하여 시장 구성 요소에 대한 전체적인 이해를 제공하고 잠재적인 성장 영역을 식별합니다.

보험 모바일 앱 시장은 건강에 대한 인식 제고, 채식 기반 다이어트의 인기 증가, 제품 서비스 혁신에 힘입어 지속적인 호황을 누릴 준비가 되어 있습니다. 조리되지 않은 직물의 제한된 가용성과 더 나은 비용을 포함하는 과제에도 불구하고 글루텐이 포함되지 않고 영양이 풍부한 대안에 대한 수요는 시장 확장을 지원합니다. 주요 업계 선수들은 기술 업그레이드와 전략적 시장 성장을 통해 발전하고 있으며 보험 모바일 앱 밀가루의 공급과 매력을 강화하고 있습니다. 고객의 선택이 더 건강하고 다양한 식사 옵션으로 이동함에 따라 보험 모바일 앱 시장은 지속적인 혁신과 더 넓은 평판을 통해 성장할 것으로 예상됩니다.