비 생명 방지 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석, 유형 (디지털 채널 및 기존), 애플리케이션 (주택 소유자의 보험, 상업용 부동산 보험, 자연 재해 보험 및 기타) 및 2033 년 지역 예측.

비 생명 방지 시장 개요

2024 년에 전 세계 비 생명 방지 시장 규모는 미화 7 억 2 천 8 백만 달러였으며 시장은 2033 년까지 1 억 3,35 만 달러를 터치 할 것으로 예상되며, 예측 기간 동안 CAGR 2.9%를 나타 냈습니다.

은행은 비 Life Bancassurance 시장 프로그램을 통해 보험 제공 업체와 힘을 합쳐 건강 보험 및 재산 보험 및 사상자 보험 및 자동차 보험과 같은 비 생명 보험 상품을 판매합니다. 은행은 대규모 고객 네트워크를 보유하여 고객에게 단순화 된 보험 액세스를 제공 할 수 있기 때문에이 모델은 효과적으로 추진력을 얻었습니다. 보험 제공 업체는 별도의 유통 시스템을 구축하지 않고 목장 보증을 통해 고객 도달 범위를 확장하여 은행은 각 정책 판매에 대한 커미션 지불을받습니다. 보험 시장은 디지털 기술의 발전으로 인해 성장했으며 일반 보험 이해가 높아지고 재무 서비스 제공에 대한 고객의 관심이 높아졌습니다.

단일 스톱 금융 솔루션의 시장 동향은 다양한 지역에서 Bancassurance의 예상 성장을 지원합니다. Bancassurance는 신흥 시장에서 탁월한 성장을 보여줍니다. 은행 접근의 빠른 확장은 전체 금융 솔루션의 고객 흡수와 관련이 있기 때문입니다. 기술 애플리케이션과 디지털 플랫폼은 보험 상품 유통을 단순화하기 때문에 은행은 고객 경험이 향상되었습니다. 확장 시장은 고객 요구 사항을 충족시키는 제품 개발 및 가격 변동을 가져옵니다.

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비 생명 방지 시장에 영향을 미치는 글로벌 위기 -Covid-19 영향

"비 생명 방지 산업은 COVID-19 Pandemic 동안 전통적인 영업 모델과 은행 운영의 중단으로 인해 부정적인 영향을 미쳤습니다."

비 생명 방지 시장은 COVID-19 Pandemic로 인해 건설적인 영향과 해로운 영향을 모두 견뎌냈습니다. 특히 건강 보험 및 생명 보호 및 여행 보험에 대한 위기 때문에 많은 개인에게 보험 요구 사항과 함께 건강 위험이 더욱 분명해졌습니다. 고객은 금융 기관을 통해 보험 정책을 원격 구매하여 해당 기간 동안 선택 비 생명 보험 적용 범위에 대한 임시 수요를 늘 렸습니다. 은행은 비접촉식 채널을 통해 보험 상품을 배포하기 위해 더 많은 온라인 및 모바일 플랫폼을 개발했기 때문에 은행 및 보험의 디지털 혁신이 가속화되었습니다.

보험 회사와 함께 전염병 은행 동안 전통적인 영업 운영 방법에 큰 장애가 발생했습니다. 전염병은 Bancassurance Sales의 초석으로 서 있던 직접 고객 연락을 차단하여 비즈니스는 운영을 디지털 플랫폼으로 전환해야했습니다. 전염병으로 인한 가변 경제 안정성은 필수적인 품목 대신 기본 요구 사항으로 기본 요건으로 재 지정되어 특정 비 Life 보험 상품의 분포를 줄이는 구매 활동을 감소시켰다. COVID-19로 인한 소비자 행동의 디지털 채택 및 변화는 전염병이 제시 한 초기 도전으로 인해 시장 분위기에 계속 영향을 줄 것입니다.

최신 트렌드

"시장 성장을 주도하기 위해 최신 기술의 통합"

비 생명 Bancassurance 시장은 인공 지능 (AI)을 머신 러닝 (ML)과 함께 보험 상품과 소비자 상호 작용을 향상시키는 현대 산업 패턴으로 채택합니다. 은행 및 보험 회사는 AI 및 ML 기술을 사용하여 프로필 데이터를 기반으로 고객을위한 개인화되지 않은 비 생명 보험 제안을 개발하여 제품 시장성을 향상시킵니다. 이러한 기술은 고객 데이터의 분석을 개선하면서 맞춤형 권장 사항을 제공하고 인수 정밀도를 향상시켜 더 나은 평가 및 가격 모델을 생성 할 수 있습니다.

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비 생명 방지 시장 세분화

유형별

유형을 기준으로 글로벌 시장은 디지털 채널 및 기존으로 분류 할 수 있습니다.

• 디지털 채널 : 제품 관리와 함께 보험 분배는 온라인 플랫폼 및 모바일 응용 프로그램 및 웹 사이트로 구성된 디지털 터미널을 통해 운영됩니다. 이 시스템을 통해 사용자는 하루 종일 밤새 정책에 액세스하여 보험 및 파일 청구를 구매하면서 물리적 연결이 필요하지 않습니다. Digital Channel은 빠른 서비스와 함께 편의를 제공하면서 사용자에게 특히 현대 기술 소비자에게 제품에 더 나은 제품을 제공합니다.

• 전통적인 : 전통적인 채널은 은행 지점에서 개인 회의 또는 보험 에이전트와의 만남을 통해 보험 구매를 가능하게함으로써 운영됩니다. 에이전트 보조 프리미엄 서비스를 사용하면 에이전트가 정책 사양을 설명하면서 다른 제품을 이해하는 데 도움이 될 때 고객이 개별화 된 관심을 얻을 수 있습니다. 개인화는이 채널의 주요 이점이지만 고객은 더 많은 시간을 전념하고 전통적인 특성으로 인해 유연성이 제한되어 있어야합니다.

응용 프로그램에 의해

응용 프로그램에 따라 글로벌 시장은 주택 소유자의 보험, 상업용 자산 보험, 자연 재해 보험 및 기타로 분류 할 수 있습니다.

• 주택 소유자의 정책 : 주택 소유자의 보험 정책은 화재 및 도난 및 기물 파손으로 인한 피해에 대해 주택 소유자의 재산을 보호합니다. Bancassurance Channels를 통해 은행은 자산 보험을 모기지 대출과 다른 은행 서비스와 통합하여 고객에게 재무 패키지를 제공합니다. 고객은 동일한 위치에서 다양한 재무 솔루션을 얻을 수 있기 때문에이 서비스의 혜택을받습니다.

• 상업용 부동산 보험 : 상업용 부동산 보험의 적용 범위는 화재 및 도난 및 자연 재해를 포함한 사고로 인한 재산 피해에 대한 사업 자산을 보호합니다. Bancassurance 모델을 통해 은행은 금융 상품을받는 비즈니스 고객 에게이 보험을 제공하여 상업적 고객 지원에 대한 450%가 없습니다. 보호 기능과 함께 상업용 부동산 보험은 기업이 자산 자산을 보호하고 재무 위험을 최소화하는 데 도움이됩니다.

• 자연 재해 : 자연 재해 보험 정책은 지진 및 허리케인과의 홍수와 같은 자연 사건으로 인한 피해로부터 자산과 자산을 보호합니다. Bancassurance에 따라 운영되는 은행 기관의 보험 정책을 통해 위험이 발생하기 쉬운 위치의 고객은 필수 보험 적용 범위를받을 수있어 재정적 손해를 줄일 수 있습니다. 보험 혜택은 부동산 소유자와 상업 단체가 지리적 노출로 인한 위험으로부터 자신을 보호하도록 도와줍니다.

시장 역학

운전 요인

"시장을 늘리기 위해 편의성에 대한 소비자 수요 증가"

비 생명 밴커스 시장 성장의 요인은 편의에 대한 소비자 수요 증가입니다. 고객은 이제 보험 서비스를 포함한 전체 재무 요구 사항을 충족하는 단일 플랫폼을 선호합니다. Bancassurance는 은행 고객에게 은행 제공 업체로부터 주택, 자동차 및 건강 보험 상품을 인수 할 수있는 기회를 제공합니다. Bancassurance 모델에서 제공되는 결합 된 은행 및 보험 서비스는 디지털 현대 시대의 매력적인 통합 비즈니스 전략을 통해 고객을 유치합니다.

"시장 확장을위한 디지털 혁신 및 기술 통합"

디지털 플랫폼은 Bancassurance 모델에 큰 변화를 일으켰습니다. 보험 회사와 함께 은행은 인공 지능 (AI)과 기계 학습 (ML) 및 데이터 분석을 사용하여 효율적인 개인화되지 않은 비 생명 보험 제품을 만듭니다. 은행은 이제 Covid-19 Pandemic이 편리한 접근성을 통해 더 많은 고객에게 보험 서비스를 제공하기 위해 서두르는 디지털 채널을 이용하여 전반적인 고객 경험을 향상 시켰습니다.

구속 요인

"고객 신뢰 및 관계는 잠재적으로 시장 성장을 방해하는 것입니다."

은행 고객 기반은 강력하게 보이지만 많은 개인들이 주로 은행 활동을 수행하는 기관을 통해 보험을 얻는 것에 대해 의문을 가지고 있습니다. 대중은 개인의 요구에 관한 맞춤형 조언을 제공 할 수 있기 때문에 전문 보험사 및 기관 담당자를 향한 경향이 있습니다. 일부 보험 소비자는 은행이 개별화 된 보험 솔루션을 제공 할 것을 신뢰하지 않습니다.

기회

"시장에서 제품을위한 기회를 창출하기위한 지속적인 디지털화 발전"

비 생명 방지 시장은 새로운 가능성으로 인해 지속적인 디지털화 진행에서 강력하게 이익을 얻습니다. 고급 기술을 통해 은행은 더 많은 은행 소비자가 전자 플랫폼으로 이동함에 따라 개인화 된 디지털 제품을 통해 실시간 보험 솔루션을 고객에게 제공 할 수 있습니다. Bancassurance 제공 업체는 고객에게 맞춤형 보험 옵션과 함께 부드러운 디지털 결제 플랫폼을 제공함으로써 더 넓은 시장을 구축하고 기술 고객을 끌어들일 수 있습니다.

도전

"Insurtech 회사와의 경쟁 증가는 소비자에게 잠재적 인 도전이 될 수 있습니다."

비 생명 밴세스 보험 시장은 기술을 사용하는 신생 기업과 보험을 제공하기 위해 경쟁이 치열해질 것입니다. 보험 시장은 완전한 디지털 상호 작용 기능을 갖춘 빠른 ​​유연한 정책을 허용하는 혁신적인 서비스를 제공하는 회사를 통한 전환을 경험합니다. 민첩한 직접 보험 솔루션으로 소비자 선호도의 전환은 기술 발전과 서비스 향상 기능에 크게 투자하지 않는 한 혁신적인 변화와 일치하는 것이 어려울 것이기 때문에 전통적인 밴커스 모델을 위협합니다.

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비 생명 방지 시장 지역 통찰력

북아메리카

북미는이 시장에서 가장 빠르게 성장하는 지역입니다. 미국의 비 생명 뱅커스 보험 시장은 여러 가지 이유로 기하 급수적으로 증가하고 있습니다. 북아메리카의 비 생명 밴커스 시장은 은행과 공급 업체 간의 보험 파트너십이 증가함에 따라 확장되어 주로 건강 및 자동 보장 및 자산 보장에 중점을 둔 비 생명 보험 상품을 제공 할 수 있습니다. 모바일 뱅킹 플랫폼으로 이동하는 고객과 결합 된 디지털 뱅킹 시스템의 전환은 은행이 더 많은 고객 그룹에 서비스를 제공 할 수 있기 때문에 은행 업계의 성장에 기여합니다. 이러한 비즈니스 파트너십은 미국과 캐나다에서 규제 지원을 찾지 만 디지털 보험사와의 경쟁에 직면 해 있습니다. 소비자는 하나의 통합 솔루션 하에서 재무 및 보험 서비스를 적극적으로 추구하기 때문에 시장은 더 많은 성장을 경험할 것입니다.

유럽

유럽의 비 생명 방지 시장은 특히 프랑스 스페인과 이탈리아 전역에서 크게 확장되었습니다. 이 지역의 보험 회사는 은행 운영을 지원하여 보험 제품을 효과적으로 배포하는 규제 표준에 따라 번성합니다. 디지털 솔루션과 함께 연결된 보험 서비스에 대한 집중된 소비자의 요구는 시장 전반에 걸쳐 은행 기반 비 생명 보험 수요를 유도합니다. 전통적인 보험사와 신흥 Insurtech 회사는 시장의 견고한 점유율을 유지하기위한 시장 과제를 만듭니다.

아시아

신흥 경제는 보험 요구 사항이 증가하는 반면 지역은 재무 접근성을 확장하기 때문에 비 생명 방지 부문은 계속해서 아시아 전역의 확장을 계속하고 있습니다. 중국 인도와 동남아시아 국가를 운영하는 은행은 성장하는 고객 네트워크를 통해 성공을 거두어 디지털 뱅킹 시스템의 확장 중에 비 생명 보험 상품을 배포합니다. 국가 규정이 다르기 때문에 시장은 어려움을 겪고 있으며, 뱅커스 보험 제품에 대한 소비자 신뢰를 구축해야합니다. 보험 조달의 편의성을 원하는 젊은 기술 지향 소비자의 관심이 높아짐에 따라 시장은 계속 성장하고 있습니다.

주요 업계 플레이어

"혁신과 시장 확장을 통해 시장을 형성하는 주요 업계 플레이어"

주요 업계 플레이어는 전략적 혁신과 시장 확장을 통해 비 생명 방지 시장을 형성하고 있습니다. 이 회사들은 제품의 품질과 성능을 향상시키기 위해 고급 기술과 프로세스를 도입하고 있습니다. 또한 다양한 고객 선호도를 수용하는 특수 변형을 포함하도록 제품 라인을 확장하고 있습니다. 또한 디지털 플랫폼을 활용하여 시장 범위를 높이고 유통 효율성을 높이고 있습니다. 연구 개발에 투자하고, 공급망 운영 최적화 및 새로운 지역 시장을 탐색함으로써, 이들 플레이어들은 비 생명 밴커스 시장 내에서 성장을 주도하고 트렌드를 설정하고 있습니다.

프로파일 링 된 시장 플레이어 목록

• Abn Amro Bank [네덜란드]
• ANZ [호주]
• Banco Bradesco [브라질]
• American Express [미국]
• Banco Santander [스페인]

주요 산업 개발

2024 년 12 월 : IRDAI (Insurance Regulatory and Development Authority of India)는 1 분기 회계 연도 출시 전에 2024 년 12 월에 생명 및 건강 보험 및 부동산 보호를위한 포괄적 인 보험 상품으로 Bima Vistaar를 소개 할 것입니다. Bima Vistaar는 현재 계획에 따라 새 회계 연도 1 분기에 출시 될 예정입니다. Bima Vistaar는 2047 년까지 Irdai가 Universal Insurance Coverage의 목표를 달성하는 데 도움이되는 가격 문제 및 유통 문제와 함께 제품 설계 약점을 해결하기 위해 노력합니다.

보고서 적용 범위

이 연구는 상세한 SWOT 분석을 제공하고 시장 내에서 향후 개발에 대한 귀중한 통찰력을 제공합니다. 그것은 시장 성장을 주도하는 다양한 요인들을 탐구하고, 향후 몇 년 동안 궤적을 형성 할 수있는 광범위한 시장 부문과 잠재적 응용 프로그램을 조사합니다. 이 분석은 현재 동향과 역사적 이정표를 모두 고려하여 시장 역학에 대한 포괄적 인 이해를 제공하여 잠재적 성장 영역을 강조합니다.

비 생명 밴카 거스 시장은 소비자 선호도를 발전시키고 다양한 응용 프로그램에 대한 수요 증가, 제품 제공의 지속적인 혁신으로 인해 상당한 성장을 겪을 준비가되어 있습니다. 제한된 원자재 가용성 및 더 높은 비용과 같은 문제가 발생할 수 있지만, 전문 솔루션 및 품질 개선에 대한 관심을 높이면 시장 확장이 지원됩니다. 주요 업계 플레이어는 기술 발전과 전략적 확장을 통해 발전하여 공급 및 시장 범위를 모두 향상시킵니다. 시장 역학 변화와 다양한 옵션에 대한 수요가 증가함에 따라, 비 생명 밴커스 시장은 지속적인 혁신과 광범위한 채택으로 미래의 궤도를 불러 일으키면서 번성 할 것으로 예상됩니다.