Mercado de seguros bancários, por tipo (bancasseguros de vida e seguros não-vida), por aplicação (adultos e crianças) e previsão regional para 2035

VISÃO GERAL DO MERCADO BANCASSURANCE

O tamanho global do mercado de seguros bancários é estimado em US$ 2.165,92 milhões em 2026 e deve atingir US$ 2.618,66 milhões até 2035, crescendo a um CAGR de 1,9% de 2026 a 2035.

Uma seguradora e um banco podem oferecer produtos um ao outro sob um contrato conhecido como bancassurance. O negócio de seguros ganha com o aumento das vendas e uma base de clientes mais ampla, sem a necessidade de contratar mais vendedores. Um acordo entre banco e seguradora conhecido como bancassurance permite que a seguradora ofereça seus produtos à base de clientes do banco. Para ambas as empresas, este acordo de cooperação pode revelar-se lucrativo. As vendas de produtos de seguros geram rendimentos adicionais para os bancos e as empresas de seguros aumentam a sua clientela sem contratar mais vendedores. Esse fator aumentou o crescimento do Mercado Bancassurance.

Como os bancos recebem comissões adicionais das companhias de seguros quando vendem apólices, e porque as companhias de seguros utilizam a base de clientes do banco para vender as suas apólices sem terem de gastar dinheiro em marketing de produtos, o Bancassurance aumenta a rentabilidade tanto dos bancos como das companhias de seguros. Consequentemente, este é um dos principais factores que impulsionam a expansão da indústria bancária de seguros. Além disso, a taxa de retenção é melhor porque os consumidores são leais aos seus bancos e compram seguros com base nos conselhos financeiros que deles recebem. Consequentemente, este elemento impulsiona a expansão do mercado bancário de seguros. A demanda está aumentando. Esse fator aumentou o crescimento do Mercado Bancassurance.

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CRISES GLOBAIS MERCADO BANCASSURANCE - IMPACTO COVID-19

"Crescimento do mercado obstruído pela pandemia devido ao bloqueio"

A pandemia global da COVID-19 tem sido sem precedentes e surpreendente, com o mercado a registar uma procura inferior ao previsto em todas as regiões, em comparação com os níveis pré-pandemia. O crescimento repentino do mercado refletido pelo aumento do CAGR é atribuível ao crescimento do mercado e ao regresso da procura aos níveis pré-pandemia.

Isto afetou as cadeias globais de oferta e procura de um mercado específico. Como resultado do bloqueio governamental e de outras medidas para impedir a propagação do coronavírus, todas as atividades de abastecimento foram adiadas, o que diminuiu a quantidade de produtos relacionados a bens de consumo. O isolamento social resultante e os confinamentos prolongados causados ​​pela COVID-19 impediram interações pessoais e afetaram negativamente as vendas de seguros. Como os corretores de seguros e de bancos dependem de interações pessoais entre vendedores e clientes, as seguradoras indianas dependiam fortemente deles antes da pandemia. A pandemia afetou o mercado. O mercado foi afetado. O crescimento do mercado foi prejudicado. Portanto, prevê-se uma pequena influência do COVID-19 na quota de mercado de Bancassurance.

ÚLTIMA TENDÊNCIA

"Colaborações para impulsionar o crescimento do mercado"

Uma tendência mais recente foi testemunhada para proliferar o crescimento do mercado. Esta tendência específica foi registrada como a tendência mais lucrativa que foi atualizada para aumentar o crescimento geral do mercado. A colaboração entre seguradoras e instituições bancárias, que torna o processo de oferta de produtos de seguros mais fluido e eficaz, é um dos principais factores impulsionadores da expansão do mercado de bancassurance. Os bancos podem utilizar as suas vastas bases de clientes e redes de distribuição para comercializar e vender produtos de seguros graças a esta parceria, que aumenta os fluxos de receitas para ambas as partes. Além disso, a combinação de serviços bancários e de seguros melhora a satisfação do cliente, aumentando a fidelização e oferecendo facilidade. Prevê-se que o bancassurance se tornará muito mais popular e amplamente utilizado, desde que as instituições financeiras continuem a apresentar novas ideias e a oferecer opções de seguros mais individualizadas. Esta tendência específica influenciou tanto o crescimento do mercado que os números de receita e participação deste produto específico estão tocando os céus e disparando.

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SEGMENTAÇÃO DO MERCADO BANCASSURANCE

Por tipo

Com base no Tipo, o mercado global pode ser categorizado em Bancassurance de Vida e Bancassurance Não Vida.

• Bancassurance de Vida: Quando falamos em bancassurance, estamos falando da venda de produtos de seguro de vida por meio de instituições bancárias, que é uma colaboração entre bancos e seguradoras que oferece vantagens de seguro aos clientes do banco.

• Bancassurance Não Vida: No bancassurance, não vida refere-se a produtos de seguros que os bancos oferecem em colaboração com seguradoras e cobrem outros riscos além da morte, como responsabilidade civil, acidentes ou danos materiais.

Por aplicativo

Com base na aplicação, o mercado global pode ser categorizado em Adultos e Crianças.

• Adultos: No contexto da idade adulta, o bancassurance é a relação em que um banco e uma seguradora trabalham juntos para fornecer produtos de seguros à clientela do banco.

• Crianças: Os seguros bancários são usados ​​pelas crianças. Esta aplicação é um dos segmentos importantes do mercado.

DINÂMICA DE MERCADO

A dinâmica do mercado inclui fatores impulsionadores e restritivos, oportunidades e desafios que determinam as condições do mercado.

Fatores determinantes

"Surgimento de celulares para impulsionar o mercado"

Este é o principal fator que atribui o crescimento deste mercado específico. Este fator está principalmente envolvido em levar os números da receita acima dos céus e subir a alturas maiores e também as vendas e as demandas têm proliferado e aumentado seu valor em maior medida. A transformação digital do setor bancário é outro fator importante que impulsiona a expansão do mercado bancário de seguros. O surgimento de serviços financeiros móveis e de serviços bancários online tornou uma série de bens financeiros, incluindo seguros, mais facilmente acessíveis aos consumidores. Além de facilitar as compras aos clientes, esta revolução digital dá aos bancos e seguradoras a capacidade de analisar melhor os dados dos clientes e personalizar os seus produtos para melhor atender às necessidades de clientes específicos. Consequentemente, as plataformas digitais estão a emergir como um canal vital para o bancassurance, impulsionando o seu desenvolvimento e difusão regional. Este fator específico provou ser um benefício para este mercado de produto específico. Prevê-se que esses fatores impulsionem o crescimento do mercado durante o período de previsão.

"Governo vai expandir o mercado"

Este é o segundo fator principal que atribui o crescimento deste mercado específico e resultou no aumento dos números das receitas a ponto de tocarem os céus. Os clientes se beneficiam disso. Este mercado de produto específico atingiu novos níveis de números de receitas lucrativas e também registou ser a benção para o crescimento deste mercado de produto específico. Além disso, a forma como o mercado de seguros bancários está a crescer está a ser impactada pelas mudanças no ambiente regulamentar. A nível mundial, os governos e os reguladores financeiros estão a perceber cada vez mais como a bancassurance pode apoiar a estabilidade e a inclusão financeira. Está a tornar-se mais simples para os bancos e as companhias de seguros colaborarem e introduzirem produtos de seguros de ponta à medida que as leis se tornam mais brandas. Além disso, o quadro regulamentar garante maior proteção e transparência ao consumidor, o que aumenta a confiança do consumidor e motiva mais pessoas e empresas a escolherem soluções de bancassurance. Nos próximos anos, prevê-se que este ambiente encorajador impulsione significativamente a expansão do mercado. Esse fator aumentou o crescimento. Prevê-se que esses fatores impulsionem o crescimento do mercado nos tempos atuais e também durante o período de previsão.

Fator de restrição

"Falta de políticas para impedir o crescimento do mercado"

Essas soluções específicas têm sido muito úteis, mas também extremamente caras. Este Fator de Restrição específico fez com que os números das receitas diminuíssem com rendimentos extremamente baixos e diminuíssem as vendas e a demanda para este mercado. No entanto, as vendas de apólices dependem da quantidade de clientes que visitam uma agência bancária. Se houver menos clientes numa agência, também haverá menos vendas de apólices de seguro lá do que em outras agências com maior tráfego de pedestres. Consequentemente, esta é uma barreira significativa para o setor bancário. Além disso, os trabalhadores bancários consideram difícil fazer vendas cruzadas de serviços e bens de seguros juntamente com os seus produtos bancários. Portanto, estas são as principais razões pelas quais a quota de mercado de bancassurance está a ser prejudicada. Por outro lado, o mercado de bancassurance terá perspectivas de crescimento significativas e rentáveis ​​devido à crescente procura de produtos e serviços de seguros entre os consumidores, bem como à maior sensibilização para as apólices de seguro. Prevê-se que este fator específico restrinja o crescimento do mercado e reduza drasticamente as vendas e as demandas deste mercado de produto específico.

Oportunidade

"Atividades passadas para criar oportunidades para o produto no mercado"

Esta oportunidade específica tem atribuído imensamente o crescimento do mercado. Devido à necessidade crescente de serviços financeiros integrados e à possibilidade de tácticas de venda cruzada, o sector bancário oferece uma infinidade de perspectivas de crescimento e expansão. Os bancos e as seguradoras têm a oportunidade de tirar partido da sua clientela actual para fornecer bens e serviços agrupados, tal como os clientes desejam, em balcões únicos para todas as suas necessidades financeiras e de seguros. A oportunidade de venda cruzada aumenta o valor do cliente e aumenta as taxas de conversão, o que beneficia os bancos e as seguradoras ao criar novos fluxos de receitas. Além disso, à medida que as tecnologias digitais se tornam mais amplamente utilizadas, os prestadores de serviços bancários e seguros têm a oportunidade de expandir a sua base de clientes e maximizar a eficiência, simplificando os seus processos empresariais.

Desafio

"Complexidades podem ser um desafio potencial para os consumidores"

Existem várias limitações que impedirão a expansão do mercado. O mercado é limitado por elevadas despesas de investimento iniciais e contínuas. O mercado bancário de seguros é confrontado com obstáculos e perigos, apesar das oportunidades. O ambiente regulamentar é uma das principais barreiras e difere muito entre mercados e áreas geográficas. Os quadros regulamentares podem proteger os consumidores e proporcionar transparência, mas também podem limitar e sobrecarregar as operações de bancassurance com requisitos de conformidade. Pode ser difícil para os bancos e as seguradoras lidar com requisitos regulamentares complicados, o que pode limitar a sua capacidade de inovar e alargar as suas ofertas de produtos. Este fator específico tem sido drasticamente desafiador para o crescimento do mercado e se tornou outro importante fator de restrição.

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INSIGHTS REGIONAIS DO MERCADO BANCASSURANCE

• América do Norte

No futuro próximo, espera-se que a América do Norte responda pela maior parte do mercado global. No mercado Bancassurance, a América do Norte tem mantido uma posição dominante. Os desenvolvimentos tecnológicos e a crescente popularidade da banca digital estão a impulsionar o crescimento contínuo do mercado de seguros bancários na América do Norte. Os bancos e as seguradoras estão a utilizar a análise de dados e a inteligência artificial para melhorar a experiência do cliente e fornecer soluções de seguros individualizadas nos Estados Unidos e no Canadá, os dois principais mercados desta região. Os bancos podem atingir um público mais vasto e atrair clientes mais jovens e conhecedores de tecnologia, integrando o sector bancário e de seguros com plataformas digitais. Mesmo que o mercado norte-americano seja competitivo, ainda existem muitas oportunidades de inovação e expansão. O Mercado Bancassurance dos Estados Unidos previu um aumento imensamente durante o período de previsão. Quase toda a participação nas receitas mundiais veio da América do Norte.

• Europa

O mercado europeu para este mercado específico foi responsável pela atribuição de quotas globais para este mercado específico de produtos e serviços. O mercado europeu de seguros bancários representa atualmente uma parte substancial do mercado global. Esta região está crescendo por causa dos fatores. Esta região cresceu devido ao aumento da demanda. Devido às suas instituições bancárias bem estabelecidas, à forte literacia financeira e ao ambiente regulamentar encorajador, a Europa ainda é um mercado maduro para os seguros bancários. As inovações nas ofertas de produtos e as alianças estratégicas entre bancos e seguradoras estão a impulsionar o crescimento contínuo e constante da região. Além disso, como resultado da mudança nos gostos dos consumidores e das ações legislativas, o mercado europeu está a assistir a um aumento na ênfase em produtos de seguros éticos e sustentáveis.

• Ásia

Ao longo do período de projeção, prevê-se que a Ásia-Pacífico experimente o crescimento mais rápido no mercado global de seguros bancários. Esta região tem visto um grande crescimento para este mercado. O crescimento desta região está se expandindo devido a vários benefícios e fatores. Prevê-se que o mercado Ásia-Pacífico se expanda significativamente nos próximos anos. Prevê-se que o crescimento do mercado bancário de seguros seja impulsionado pela região Ásia-Pacífico. A crescente urbanização, o aumento dos rendimentos disponíveis e a classe média considerável e em rápido crescimento da região são os principais impulsionadores desta expansão. As nações que lideram esta expansão estão a colher os benefícios do crescimento económico robusto e das melhorias na infraestrutura bancária digital. Ao melhorar a acessibilidade e a conveniência do consumidor, a integração dos seguros bancários com plataformas digitais está a impulsionar a expansão do mercado na área da Ásia-Pacífico.

PRINCIPAIS ATORES DA INDÚSTRIA

"Os principais players adotam estratégias de aquisição para se manterem competitivos"

Vários players do mercado estão utilizando estratégias de aquisição para construir seu portfólio de negócios e fortalecer sua posição no mercado. Além disso, parcerias e colaborações estão entre as estratégias comuns adotadas pelas empresas. Os principais players do mercado estão fazendo investimentos em P&D para trazer tecnologias e soluções avançadas ao mercado.

Lista das principais empresas

• ABN AMRO (Holanda)
• ANZ (Austrália)
• Banco Bradesco (Brasil)
• Expresso Americano (EUA)
• Banco Santander (Espanha)

DESENVOLVIMENTO DA INDÚSTRIA CHAVE

Março de 2024: A mais nova plataforma de tecnologia háptica de superfície da Haption SA foi lançada, oferecendo recursos sofisticados de feedback tátil para aplicações em simulação e realidade virtual.

COBERTURA DO RELATÓRIO

Esta pesquisa perfila um relatório com extensos estudos que levam em consideração as empresas que existem na análise, inspecionando fatores como segmentação, oportunidades, desenvolvimentos industriais, tendências, crescimento, tamanho, participação e restrições. Esta análise está sujeita a alterações se os principais players e a provável análise da dinâmica do mercado mudarem.mercado que afeta o período de previsão. Com estudos detalhados feitos, também oferece uma visão abrangente.