APIs de dados financeiros Tamanho do mercado, participação, crescimento e análise da indústria, por tipo (baseada em nuvem e baseada na Web), por aplicativos (companhias de seguros e outros) e previsão regional para 2033

Visão geral do mercado de APIs de dados financeiros

O tamanho do mercado global de APIs de dados financeiros foi de US $ 1276,96 milhões em 2024 e deve tocar em US $ 3060,18 milhões em 2033, exibindo um CAGR de 8,4% durante o período de previsão.

As APIs de dados financeiros são importantes dentro do ecossistema da fintech, permitindo que grupos e construtores acessem e integrem fatos financeiros de vários recursos. Essas APIs fornecem registros históricos ou em tempo real sobre os preços de mercado, cotações de ações, básicos das corporações, cobranças de forex, informações e muito mais. Indústrias de serviço, como controle de financiamento, compra e venda, bancos, finanças pessoais e consultoria financeira, eles permitem que fatos perfeitos fluxos e seleção mais desejável. Ao oferecer fácil acesso às estatísticas monetárias, essas APIs ajudam os grupos no fornecimento de ofertas modernas, melhorando a experiência do cliente e permitindo controle eficiente de perigos, tornando -os equipamentos necessários para os serviços econômicos atuais.

• • 

    Solicite uma Amostra Gratuita para saber mais sobre este relatório.

Crises globais que afetam o mercado de APIs de dados financeiros Impacto da Guerra da Rússia-Ucrânia

A luta da Rússia-Ucrânia interrompeu consideravelmente o crescimento do mercado de APIs de dados financeiros. O aumento da incerteza geopolítica e da instabilidade monetária provocaram maior demanda por estatísticas econômicas em tempo real, à medida que empresas e compradores estão tentando encontrar informações mais altas sobre os movimentos e riscos do mercado. A luta adicionalmente intensificou os desafios da cadeia, aumentando os preços e afetando a disponibilidade dos principais provedores de informações econômicas. Além disso, a guerra melhorou a transformação digital, com organizações investindo mais em APIs de dados monetários superiores para aprimorar a formação de opções e gerenciar a volatilidade. No entanto, os obstáculos regulatórios e as preocupações de segurança de registros também aceleraram como resultado de tensões geopolíticas aumentadas.

Última tendência

"Demanda por estatísticas financeiras personalizáveis ​​para impulsionar o crescimento do mercado"

A demanda por APIs de estatísticas financeiras personalizáveis ​​está no impulso ascendente, pois as empresas estão buscando soluções personalizadas para atender às necessidades específicas. Essas APIs oferecem flexibilidade, permitindo que os grupos alterem os feeds de estatísticas, análises e habilidades de integração com base em seus requisitos exclusivos. A personalização permite que as empresas conhecessem as principais métricas econômicas, otimizem o desempenho geral e aprimorem a experiência do usuário. Para indústrias, juntamente com gerenciamento de investimentos, comércio e bancos, essas soluções adaptáveis ​​garantem maior tomada de decisão específica e tempos de reação mais rápidos. À medida que as empresas um número crescente de insights priorizados de priorizar informações personalizadas, as APIs de fatos econômicos personalizáveis ​​estão obtendo um ativo essencial para obter vantagem competitiva e atender às demandas em evolução.

Segmentação de mercado de APIs de dados financeiros

Por tipo

Com base no tipo, o mercado global pode ser categorizado em baseada em nuvem e baseada na Web

• APIs de dados financeiros baseados em nuvem: as APIs baseadas em nuvem oferecem serviços de informações econômicas hospedadas em servidores remotos, permitindo que os usuários acessem registros em tempo real sem a necessidade de infraestrutura local. Eles oferecem escalabilidade, flexibilidade e simplicidade de integração em diversos pacotes econômicos. Os usuários pagam pelos fatos principalmente com base no uso, permitindo a eficiência de custos. Essas APIs são ideais para empresas que procuram acesso contínuo a grandes quantidades de informações econômicas sob demanda

• APIs de dados financeiros baseados na Web: as APIs baseadas na Web fornecem informações financeiras através de conexões da Internet, geralmente usando protocolos RESTful para integração com pacotes. Essas APIs permitem que os clientes solicitem e recebam estatísticas monetárias em tempo real de qualquer ferramenta com acesso líquido. Eles estão incrivelmente disponíveis e projetados para uma extensa gama de usuários, de investidores de varejo a clientes institucionais. As APIs baseadas na Web são regularmente mais simples de integrar em sistemas baseados na Web, tornando-os populares entre os sistemas de transportadores econômicos e de negociação on-line.

Por aplicação

Com base na aplicação, o mercado global pode ser categorizado em companhias de seguros e outras pessoas

• Empresas de seguros: as agências de seguros aproveitam as APIs de registros financeiros para otimizar estratégias de subscrição, determinar riscos e determinar preços premium. Essas APIs fornecem acesso a vastos conjuntos de dados, como declarações monetárias, pontuações de crédito e registros de reivindicações, auxiliando na fabricação de opções. Eles também facilitam o processamento de reivindicações em tempo real e a detecção de fraude. Ao integrar essas APIs, as seguradoras melhoram o desempenho operacional e a experiência do cliente.

• Outros: essa categoria consiste em vários setores, como empresas de investimento, órgãos regulatórios ou talvez provedores de tecnologia. As empresas de investimento fazem uso de APIs para acessar fatos do mercado para o controle de portfólio e estratégias de financiamento. Os órgãos regulatórios usam APIs para garantir a conformidade por meio do monitoramento dos fluxos de informações financeiras. Os provedores de tecnologia desempenham uma função essencial no crescimento e integração de APIs para atender aos vários desejos dos estabelecimentos monetários.

Dinâmica de mercado

A dinâmica do mercado inclui fatores de direção e restrição, oportunidades e desafios declarando as condições do mercado.

Fatores determinantes

"Expansão de iniciativas bancárias abertas para revolucionar o crescimento do mercado"

O Open Banking está transformando o setor financeiro, onde está promovendo o uso da interface de programação de aplicativos, que permite que indivíduos de terceiros desenvolvam aplicativos e serviços em torno de instituições financeiras. A abertura bancária aumenta a competitividade do mercado porque fornece acesso seguro a informações financeiras, aumentando assim a transparência. Essa mudança resultou no surgimento do mercado de APIs de dados financeiros, pois várias organizações e startups de fintech usam APIs para fornecer vários serviços de valor agregado, como um aplicativo de orçamento, empréstimos e consultoria de investimento. Quantidades maiores de dados disponíveis e mais confiáveis, juntamente com a necessidade emergente de acesso mais rápido a dados com maior satisfação do cliente, empurre o avanço e o crescimento de soluções de API de dados financeiros.

"Adoção de modelos freemium para alimentar o boom do mercado"

Os modelos freemium nas APIs de dados financeiros diminuíram substancialmente as barreiras de acesso para startups e pequenos grupos, alimentando o boom do mercado. Ao transmitir serviços básicos gratuitamente, esses modelos permitem que os jogadores menores acessem fatos monetários vitais sem preços iniciais. Essa democratização de ferramentas econômicas promove a inovação, permitindo que as startups construam e testem novos produtos, mesmo como mantendo o desempenho dos preços. À medida que as agências crescem, elas podem escalar os planos pagos para funções superiores extras e volumes de estatísticas mais altas. A adoção considerável dos modelos freemium acelera a combinação de soluções de registros monetários, montando o aumento geral do mercado e a concorrência.

Fator de restrição

"Conhecimento técnico limitado para limitar a adoção do mercado"

O desenvolvimento e o gerenciamento de APIs de dados financeiros exigem especialistas profissionais com informações em layout da API, protocolos de segurança e controle de dados. Para empresas sem um grupo de trabalhadores tecnicamente talentosos, isso cria grandes limitações à adoção. A complexidade da criação de APIs estável, eficiente e escalável exige experiência especializada em áreas que incluem computação em nuvem, criptografia e integração de informações. Sem o talento adequado, as empresas podem lutar para entrar em vigor e manter as APIs com eficiência, arriscando problemas gerais de desempenho, vulnerabilidades de segurança ou atrasos no projeto. Essa perda de recursos técnicos pode evitar as empresas de aproveitar totalmente os benefícios das APIs na atmosfera de fatos monetários.

OPORTUNIDADE

"As estruturas financeiras abertas podem aumentar o crescimento da fintech e revolucionar a indústria financeira"

As estruturas de finanças abertas estão rapidamente ganhando tração internacional, permitindo compartilhar estatísticas constantes entre estabelecimentos econômicos e provedores de terceiros. Essa melhoria promove a inovação e a concorrência, desenvolvendo possibilidades de novos produtos e serviços financeiros. A União Europeia está liderando essa moção com a Lei de Acesso aos Dados Financeiros (FIDA), que objetiva para aprimorar o compartilhamento de registros dentro da área financeira. Ao permitir que os clientes controlem e proporcionam seus dados financeiros com maior facilidade, a FIDA ajuda o advento de soluções financeiras personalizadas e eficientes. Prevê -se que essas estruturas sejam previstas para aumentar o crescimento da FinTech e revolucionar o setor mundial de serviços financeiros.

DESAFIO

"As preocupações de segurança de dados e privacidade podem representar um grande desafio para o crescimento do mercado"

Os registros financeiros são tremendamente sensíveis e as violações podem resultar em intensos danos à reputação, repercussões legais e perdas econômicas. À medida que as instituições e empresas financeiras dependem cada vez mais das APIs para trocar fatos de troca e métodos, a ameaça de vulnerabilidades em potencial se torna uma grande preocupação. Os cibercriminosos também podem aproveitar o máximo de fraquezas nessas APIs para beneficiar o acesso não autorizado, definindo cada informação do comprador e integridade organizacional em Hazard. O medo dessas vulnerabilidades pode desencorajar as empresas de adotar extensivamente as APIs de estatísticas financeiras. Para mitigar esses riscos, fortes medidas de segurança, juntamente com criptografia, autenticação e monitoramento ininterrupto, são cruciais para proteger contra violações de informações e garantir o uso seguro da API.

• • 

    Solicite uma Amostra Gratuitapara saber mais sobre este relatório.

INSIGHTS REGIONAL DO MERCADO DE APIAS DE DADOS FINANCEIROS

AMÉRICA DO NORTE

A localização da América do Norte, particularmente, os EUA, deve dominar o mercado de APIs de dados financeiros, preservando a proporção mais importante devido ao seu ambiente robusto de fintech, que inclui uma quantidade considerável de empresas de fintech, empresas de financiamento e instituições econômicas. A presença de infraestrutura tecnológica superior, juntamente com a adoção generalizada de computação em nuvem, análise de estatísticas maciças e inteligência artificial, acelera ainda mais a adoção de APIs de dados financeiros no local. Além disso, as estruturas regulatórias bem estabelecidas da América do Norte orientam a inovação, garantindo a segurança e a conformidade das estatísticas, desenvolvendo um ambiente positivo para o crescimento do mercado do mercado de APIs de dados financeiros dos Estados Unidos. Os principais participantes do local impulsionam ativamente o desenvolvimento da API, apresentando soluções modernas para integração e avaliação de registros financeiros. A alfabetização virtual excessiva da vizinhança e a demanda robusta por idéias financeiras em tempo real reforçam da mesma forma sua gestão de mercado.

EUROPA

O mercado europeu está preparado para um forte crescimento na região de APIs de dados financeiros, pressionada por meio de estruturas regulatórias robustas, que incluem PSD2 (Diretiva de Serviços de Pagamento 2), que exige a inovação bancária aberta e promove a inovação. Essas políticas inspiram instituições monetárias a proporcionar fatos com segurança com fornecedores de terceiros, alimentando a adoção de APIs. Além disso, as tarefas que vendem transparência monetária e transformação digital em toda a região suportam o crescimento do mercado. O setor bancário maduro da Europa e o aumento da demanda de clientes por ofertas econômicas personalizadas, além de embelezar a adoção da API. A crescente presença de startups de fintech e colaboração entre bancos convencionais e operadoras de tecnologia também contribuem para a trajetória ascendente do mercado.

ÁSIA

Prevê-se que a vizinhança da Ásia-Pacífico se deleite em um tremendo aumento dentro da participação de mercado de APIs de dados financeiros, impulsionada pela rápida digitalização em países, juntamente com a China, Índia e Austrália. O aumento da penetração líquida, a adoção por telefone e um ambiente de fintech em expansão são fatores -chave que alimentam esse crescimento. Governos e instituições econômicas no local estão promovendo ativamente o banco digital e a inclusão financeira, aumentando ainda mais a adoção da API. Iniciativas como a Interface de Pagamentos Unificados da Índia (UPI) e o Right Data (CDR) da Austrália (CDR) exemplificam o impulso na direção do setor bancário aberto e compartilhamento de fatos. A população numerosa e com experiência em tecnologia da região também cria possibilidades de inovação em soluções monetárias personalizadas e em tempo real.

Principais participantes do setor

"Os principais participantes do setor impulsionam a inovação, ajudando uma variedade de indústrias e necessidades de usuários"

O mercado de APIs de dados financeiros é liderado por jogadores como Plaid, Envestnet Yodlee e Capital One. A xadrez domina com conectividade perfeita, transmitindo acesso a fatos financeiros do usuário para fintechs e estabelecimentos tradicionais. As vantagens do Envestnet Yodlee de sua tremenda estatística agregação se deleitam, apresentando insights preciosos. O Capital One integra ofertas bancárias com a análise de fatos, melhorando o envolvimento do cliente. Concorrência emergente, como a consciência de Cryptoqokka sobre fatos de transação de criptomoeda, atendendo às necessidades de integração de blockchain. Além disso, as APIs de dados da CMDTY produzem uma especialidade dos registros do mercado de commodities, desenvolvendo um nicho único. Esses jogadores impulsionam a inovação, ajudando uma variedade de indústrias e necessidades de usuários no setor financeiro.

Lista das principais empresas de APIs de dados financeiros

• Xadrez (EUA)
• Capital One (EUA)
• Envestnet Yodlee (EUA)
• Creditapi (EUA)
• API do catálogo de dados (EUA)
• API MasterCard (EUA)
• Xignite (EUA)
• Barchart OnDemand (EUA)
• APIs de dados CMDTY (EUA)
• Cryptoqokka (Cingapura)

Desenvolvimento principal da indústria

Fevereiro de 2023: Man Group, uma empresa global de gerenciamento de investimentos ativos de tecnologia, e a Bloomberg, uma empresa principal de informações monetárias, entraram em um acordo de vários meses para melhoria e integração de produtos de código aberto. Essa colaboração resultará na criação do ArcticDB, um novo produto de banco de dados de dados de dados. O ArcticDB pode ser incorporado à plataforma Bquant da Bloomberg, melhorando suas habilidades de processamento de registros. Isso marca a primeira parceria para o Man Group, com o objetivo de pressionar a inovação em análises de fatos monetários e orientar soluções de controle de estatísticas mais eficientes, escaláveis ​​e avançadas na empresa de serviços monetários.

Cobertura do relatório

Este mercado analisa oferece uma avaliação completa do mercado de APIs de dados financeiros em todo o mundo e nas proximidades, destacando suas perspectivas de crescimento universal. Ele investiga a dinâmica do mercado, as tendências e os principais fatores que influenciam a expansão, apresentando insights preciosos para as partes interessadas. O estudo examina as versões regionais, permitindo um conhecimento mais profundo do desempenho do mercado em geografias específicas. Além disso, o registro apresenta uma extensa avaliação do cenário agressivo, apresentando os principais atores e suas estratégias. Uma avaliação do painel destaca as principais organizações, detalhando uma abordagem de marketing de sucesso, contribuições do mercado e tendências atuais. Isso inclui melhorias, parcerias, fusões e aquisições que formaram a empresa em cada contexto histórico e moderno. A análise ressalta como os líderes do mercado se adaptaram aos desafios e alavancaram oportunidades para preservar suas posições. Essa abordagem holística oferece uma perspectiva abrangente para agências, compradores e formuladores de políticas, transmitindo informações acionáveis ​​para navegar com o mercado de APIs de dados financeiros em evolução com sucesso. Seja estudando os motoristas aumentados nas proximidades ou avaliando estratégias agressivas, esse registro é um recurso útil essencial para a fabricação de seleção informada.