这是一份关于以下内容的报告：企业风险管理市场规模、份额、增长和行业分析，按类型（危险风险、财务风险、操作风险、战略风险）按应用（银行、信用合作社、储蓄机构）以及到 2035 年的区域预测

企业风险管理市场概述

2026年全球企业风险管理市场规模为595085万美元，预计到2035年将达到989547万美元，预测期内复合年增长率为0.07%。

随着各行各业的企业都在寻求全面的解决方案来识别、评估和管理潜在风险，企业风险管理 (ERM) 领域正在快速增长。 ERM 解决方案使公司能够有意识地管理何时采取积极主动的方法来降低运营、财务、战略和危害风险。在监管要求不断变得更加复杂、网络安全威胁不断增加的环境中，企业已转向增加对集成解决方案的投资。数字化转型活动，尤其是金融服务领域的数字化转型活动，也推动了企业风险管理综合风险管理框架的发展。该领域的竞争对手正在通过嵌入式分析、自动化、人工智能和其他决策支持系统改进他们的解决方案，以帮助支持决策并考虑到风险意识功能的预期复杂性。由于不确定性正在成为新的常态，并在决定哪些标准先例最能帮助企业推进连续性规划时造成世界灾难，这种紧迫性增强了企业采用 ERM 实践的必要性，这推动了许多行业的进一步采用。 ERM 领域正在快速变化，而全球各地的组织都在寻找方法，将弹性、治理和合规因素的考虑因素统一到其人员、流程和技术中，以发展长期的组织战略能力。

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全球危机影响企业风险管理市场-COVID-19 的影响

"在 COVID-19 大流行期间，由于自动化或改进的风险管理流程，企业风险管理市场产生了积极影响"

全球 COVID-19 大流行是前所未有的、令人震惊的，与大流行前的水平相比，所有地区的市场需求都高于预期。复合年增长率的上升反映了市场的突然增长，这归因于市场的增长和需求恢复到大流行前的水平。

COVID-19 大流行极大地影响了组织了解风险并加快企业风险管理系统响应运营变化和风险的方式。组织现在必须应对运营、供应链和财务状况的中断，以至于跨统一框架的风险实时可见性从“最好有”转变为“必须有”。组织需要了解其脆弱性并制定新的和改进的应急计划。 ERM 解决方案为组织面临的所有风险提供了最清晰的可见性，尤其是正在经历前所未有的不稳定的金融机构。在大流行期间，组织认识到数字优先战略的必要性，以促进自动化或改进风险管理流程等。例如，随着组织过渡到远程工作并实现软件许可的不可移动性，新采用的基于云的 ERM 解决方案获得了更多关注。由于所有这些颠覆，ERM 供应商可以比以往更快地进行创新。最重要的是，COVID-19 大流行证明了组织系统性风险系统的目的。它还为 ERM 解决方案希望服务的两个目标细分市场提供了明确的营销定位：具有系统性风险态势弱点的组织和希望将系统性风险作为其组织的战略优先事项的 ERM 用户。

最新趋势

"将人工智能和预测分析集成到 ERM 中以推动市场增长"

企业风险管理市场的最新趋势是将人工智能（AI）和预测分析融入风险管理平台。随着组织使用基于人工智能的解决方案来打破利用实时数据和指标进行风险检测作为主动数据缓解工作的前景，人工智能解决方案和预测分析变得越来越普遍。这些工具可帮助组织进行自动风险检测、场景建模和风险预测，同时最大限度地减少人工工作量和效率。预测分析工具可以解锁风险模式和风险事件，如果企业不注意这些模式和风险事件，他们可能会陷入传统系统无法识别的风险事件的道路上。这种向智能自动化的转变支持机构在监管环境中保持合规性、管理声誉风险、减少不良风险事件并最终改善组织风险决策。因此，供应商正在寻求升级必要的人工智能功能，以保持其竞争市场的相关性。

企业风险管理市场细分

按类型

根据类型，全球市场可分为危害风险、财务风险、操作风险、战略风险：

• 危害风险：危害风险管理处理自然灾害、事故或其他导致财产损失或中断的不可预见的物理事件的风险。在 ERM 市场中，危害风险解决方案最常用于银行和保险行业，这些行业的公司保护其有形资产、员工和运营。公司使用危害风险解决方案来识别危害和脆弱性，规划缓解措施，并开发提供保险或其他承保替代方案的承保选项。随着气候变化导致环境危害更加频繁地发生，对强大的跟踪和缓解解决方案的需求不断增加。公司正在将其危害风险框架嵌入到企业范围的风险系统中，以实现完整、集成的方法。
• 财务风险：对于这些类型的机构，ERM 平台在管理财务风险和评估市场波动、信用违约、流动性和利率风险方面非常有用。财务风险模块可以使公司实时建模和监控财务风险，并识别因任何财务、监管或市场事件而可能出现的合规或应急计划的相关风险。此外，随着平台不断创新人工智能驱动的场景分析，增强风险评分能力，以更好地识别可能与其他风险事件交叉的风险，金融风险管理能力变得越来越有吸引力。随着经济动荡继续给世界各地的企业带来挑战，对于那些渴望稳定和可持续收入流的成长型企业来说，综合金融风险能力将继续得到优先考虑。
• 操作风险：ERM 中的操作风险管理侧重于内部不幸，例如系统故障、人为故障和流程管理不善。它对于评估和减少可能影响组织运营的内部干扰至关重要。操作风险工具对于银行业等受到严格监管的行业至关重要，在这些行业中，即使是轻微的控制突破也可能导致巨大的损失。他们提供用于监控和跟踪事件的可定制仪表板、用于跟踪事件的自动化流程、风险评估工具以及组织客户常见的操作风险因素。对网络安全的关注，以及越来越多的组织转向流程自动化和当前的运营风险工具，为他们提供了整个运营的增强可​​见性和控制力。
• 战略风险：战略风险涉及可能影响公司目标和市场地位的长期业务决策。在 ERM 市场中，战略风险工具管理与各种业务决策相关的不确定性信息，例如合并、市场进入决策或监管不确定性。这些工具有助于促进战略规划，因此领导层在评估他们的选择时可以具有风险意识。战略风险工具使用模拟和假设场景来帮助预测不同的未来。随着全球组织在波动性加剧的情况下运营，战略风险引起了广泛关注。评估 ERM 计划中的战略风险的组织能力有助于提高在不断变化的环境或面临竞争对手、市场条件等干扰时的敏捷性和决策。

按申请

根据应用，全球市场可分为银行、信用合作社、储蓄机构：

• 银行：银行是企业风险管理系统的主要用户，因为它们面临多种类型的风险，包括信用、流动性、合规性和网络安全风险。专注于银行企业风险管理的风险管理产品使信用风险官员能够掌握组织的实时财务绩效、法规合规性和市场风险。金融产品和服务供应商提供的企业风险管理工具可帮助银行财务人员做出基于风险的决策，并促进更顺畅的审计和报告功能。随着法规复杂性的增加以及产品和服务数字化的不断发展，银行正在关注企业风险管理安排，包括高级分析、集中仪表板、预测警报的复杂性，以及在单一企业风险管理系统中对场景进行压力测试和管理跨功能的能力。毫无疑问，企业风险管理在现代银行风险管理战略的规划和实施中将是不可或缺的。
• 信用合作社：信用合作社利用 ERM 平台维护财务稳定，维护会员信任期望，并遵守运营道德和安全的财务法规。信用合作社常常发现自己在与大型金融机构争夺公司合同。然而，拥有有限资源的信用合作社可以在具有成本效益、可扩展的、有时是伞式 ERM 系统上节省资金，从而比竞争对手延长交货时间。 ERM 平台帮助评估和审查潜在的内部和外部风险，衡量实验室，并在他们努力实现合规性（在其关系银行业务模型内）时定义和实施风险控制。数字水的银行性较低，信用社现在担心公民义务，即储户只是在开发商的要求下使用地毯拉力存入信用社会员资格，而信用社将其董事会提供给聚合物分析的参与者，这将是错误的。
• 储蓄机构：储蓄机构也称为储蓄和贷款协会，利用 ERM 软件和解决方案来管理抵押贷款、流动性和遵守监管要求方面的风险。储蓄机构几乎完全专注于为房屋融资，因此，它们面临着市场和信用风险，需要独特和定制的风险方法。 ERM 工具有助于了解贷款组合等方面的表现，进行压力测试分析，确保遵守不断变化的金融法律，充当包括审计在内的记录存储库，创建预测贷款违约的模型，并在经济状况仍然不可预测时注意到早期预警信号。由于不确定的经济状况持续存在，储蓄机构还整合了 ERM 系统，该系统在整个组织内共享绩效指标，以提高可视性并展示风险职能随着时间的推移的问责制，同时还提高领导绩效的各个部门的透明度，同时对合规性产生影响。结果通常相当于提高绩效，这对于管理对适用法规的遵守也很有用。

市场动态

市场动态包括驱动因素和限制因素、机遇和挑战，说明市场状况。

驱动因素

"金融机构监管压力不断加大，提振市场"

推动这一趋势的因素之一企业风险管理市场增长的原因在于金融机构市场持续面临监管压力。政府和监管机构继续在资本管理、反洗钱、数据保护和财务报告方面实施严格的合规标准。这些规则创建的合规性要求需要可靠、透明且可审计的风险管理系统。 ERM 平台通过提供集中位置来收集数据、自动化合规工作流程并生成实时风险报告，使机构能够满足监管期望。法规不断变化；机构希望系统能够与他们一起成长、快速变化并保证合规事件之间没有间隙。保持运营弹性，同时避免因违规而受到制裁，使合规性成为采用 ERM 系统的主要推动因素。

"网络安全威胁增加和数字化转型扩大市场"

其中许多请求与数字化快速转变导致的网络威胁增加有关。随着金融机构转向数字渠道、云平台和移动市场，它们也带来了新的运营风险和技术风险。添加了网络安全模块的 ERM 平台可提供持续监控、违规检测和事件响应计划。这些工具还将支持与第三方供应商和 IT 基础设施相关的风险评估。风险状况；将更加复杂，并要求金融机构从一开始就将风险管理纳入其转型战略。因此，网络安全不再被视为一个独立的功能——它现在是企业范围风险计划的一部分。

制约因素

"实施的复杂性和成本""可能阻碍市场增长"

企业风险管理市场的一大限制是实施的复杂性和高成本。完整 ERM 系统的部署涉及对软件、集成、定制和员工培训的大量投资。对于许多中小型机构，特别是信用合作社和储蓄机构来说，这意味着成本是一个相当大的障碍。此外，许多组织担心将 ERM 与其现有系统/工作流程和流程保持一致需要耗费大量时间；毕竟没有机构已经建立了风险管理流程。如果执行团队没有大力支持 ERM 计划，包括专门的业务风险团队，并为流程的推进分配足够的时间，那么很容易理解采用可能会滞后，或者绩效会表现不佳。尽管了解潜在的价值，但所有这些前景都导致人们对正式采用成熟的企业风险管理犹豫不决。

机会

"基于云的 ERM 解决方案的扩展""为产品在市场上创造机会"

企业风险管理领域最大的增长领域之一必定是基于云的解决方案的采用的增加。  云 ERM 平台具有可扩展性、灵活性和成本效益，这不仅对大型企业有吸引力，而且对小型金融机构也有吸引力。云解决方案减少了本地 IT 基础设施的进入门槛，这对普通组织来说相当重要，并且允许用户更好地利用快速部署和更新功能。工作环境变得有利于协作和远程工作解决方案，云允许实时访问应用程序以及与第三方应用程序集成的能力。虽然网络威胁的数量和复杂性不断增加，但使用基于云的 ERM 框架可以带来巨大好处，在该框架中可以管理企业范围的风险，填补灵活性和多功能性的空白，特别是当预计大多数企业将在某种程度上坚持混合工作时。这些因素预计将有助于实现相当大的目标企业风险管理市场分享。

挑战

"缺乏风险意识和文化认同""对消费者来说可能是一个潜在的挑战"

企业风险管理市场的一个障碍是组织没有风险意识的组织文化。许多机构将风险管理视为合规职能而不是战略纪律的观点（或许还有信仰体系）造成了一种支离破碎的方法。各部门各自独立运作，没有统一的风险管理方法。此外，由于高管层对企业风险管理长期潜在价值的理解有限，对变革的抵制变得制度化。对于将风险框架实施到日常决策中，高管和员工的一致支持变得更加重要。正是这种文化差距限制了集团对其最具创新性的企业风险管理系统的使用。

企业风险管理市场区域洞察

• 北美

北美，尤其是美国企业风险管理 市场由于其高度监管的金融环境和对数字技术的大力采用，在企业风险管理市场中占据领先地位。包括银行和信用合作社在内的美国金融组织也是先进企业风险管理解决方案的早期采用者，旨在满足复杂的监管要求并管理多种风险组合。北美还受益于大型技术提供商，他们基于持续创新创建先进的技术解决方案，以满足企业需求。人们对网络安全的日益关注以及对 ESG 和数据隐私立法及相关问题相关风险的日益关注也导致美国对集成企业风险管理平台的需求增加。

• 欧洲

欧洲的 ERM 市场正在稳步发展，受益于国家大力支持的围绕 GDPR 的数据隐私法以及不断加强的财务合规法规。欧洲的国家、机构和公司正在大力投资企业风险管理计划，以真正管理可见性、治理和可持续性。德国、英国和法国等国家正在越来越多地采用 ERM 工具，特别是软件即服务形式或其他基于云的解决方案。该地区的许多组织正在转向集中式风险管理系统，该系统强调风险标准化，以应对对 ESG 报告义务的日益关注。同样，对网络安全和数字金融的日益重视也增加了企业风险管理（ERM）整合的重要性，因为它与金融服务和金融科技相关。

• 亚洲

随着金融组织面临日益严格的监管、绩效压力以及业务连续性和安全风险的紧迫性，有效的风险管理变得比以往任何时候都更加重要。整个金融行业的企业风险管理（ERM）框架正在更新。中国、新加坡、印度正在推动风险框架更新和现代化，印度作为主要经济体的崛起加速了全球风险监管。  数字银行的趋势、移动银行使用的增加以及对金融科技和业务连续性日益增长的需求意味着企业风险管理（ERM）有所上升。根据政府要求银行遵守日益严格的监管以及转变以实现治理文化（风险治理是其中的一部分）的要求，银行和信用合作社将寻求在风险解决方案中提高可扩展性和自动化程度的方法。亚洲直接地理、物流和监管风险的监管拼凑将为灵活、可定制的企业风险管理框架创造机会性需求，这些框架能够定制解决方案，以满足多个司法管辖区的合规需求。

主要行业参与者

"主要行业参与者通过创新和市场扩张塑造市场"

企业风险管理市场的顶级参与者将继续投资创新、数字化转型和关键战略合作伙伴关系，以巩固其市场地位。例如，Oracle 和 IBM 正在增强其 ERM 产品，包括利用人工智能、机器学习知识图和高级分析功能进行实时风险洞察的强大工具。 MetricStream 和 LogicManager 正在创建以用户为中心的平台，具有易于定制的仪表板和工作流程自动化，SAP SE 和 Infosys 现在正在将其云技术结合起来，以提供领先企业使用的可扩展的企业范围风险和合规解决方案。此外，这些参与者还必须通过新的合作伙伴关系、收购和区域合作来扩大其全球影响力，以满足基于行业和监管的灵活性和基于解决方案的援助的需求。

企业风险管理市场顶级公司名单

• 甲骨文（美国）
• IBM公司（美国）
• 富达国家信息服务公司（美国）
• 戴尔易安信（美国）
• MetricStream（美国）
• BWise（荷兰）
• SAP SE（德国）
• 印孚瑟斯有限公司（印度）
• 逻辑管理器（美国）
• 凯捷（法国）

重点产业发展

2024 年 6 月：IBM 推出了用于企业风险管理 (ERM) 的先进“IBM Security QRadar Risk Manager”，这是 ERM 市场的显着进步。这种集成了人工智能和机器学习的先进解决方案现已为组织提供了网络风险态势的整体情况。通过结合现有的威胁情报、漏洞数据和资产信息，组织现在可以主动识别、评估和管理网络风险。此次发布凸显了该行业如何转向先进的风险管理环境，以应对日益复杂的网络风险。

报告范围

该研究包括全面的 SWOT 分析，并提供对市场未来发展的见解。它研究了促进市场增长的各种因素，探索了可能影响未来几年发展轨迹的广泛市场类别和潜在应用。该分析考虑了当前趋势和历史转折点，提供对市场组成部分的全面了解并确定潜在的增长领域。该研究报告深入研究市场细分，利用定性和定量研究方法进行全面分析。它还评估财务和战略观点对市场的影响。此外，报告还考虑了影响市场增长的供需主导力量，提出了国家和区域评估。竞争格局非常详细，包括重要竞争对手的市场份额。该报告纳入了针对预期时间范围量身定制的新颖研究方法和玩家策略。总体而言，它以正式且易于理解的方式提供了对市场动态的有价值且全面的见解。