Marché de la bancassurance, par type (bancassurance vie et bancassurance non-vie), par application (adultes et enfants) et prévisions régionales jusqu’en 2035

APERÇU DU MARCHÉ DE LA BANCASSURANCE

La taille du marché mondial de la bancassurance est estimée à 2 165,92 millions de dollars en 2026 et devrait atteindre 2 618,66 millions de dollars d’ici 2035, avec un TCAC de 1,9 % de 2026 à 2035.

Une compagnie d'assurance et une banque peuvent se proposer mutuellement leurs produits dans le cadre d'un contrat appelé bancassurance. Le secteur de l’assurance bénéficie d’une augmentation des ventes et d’une clientèle plus large sans avoir besoin d’embaucher davantage de vendeurs. Un accord bancassurance, appelé bancassurance, permet à la compagnie d'assurance de proposer ses produits à la clientèle de la banque. Pour les deux entreprises, cette coopération pourrait s’avérer rentable. La vente de produits d’assurance génère des revenus supplémentaires pour les banques, et les compagnies d’assurance augmentent leur clientèle sans embaucher davantage de vendeurs. Ce facteur a augmenté la croissance du marché de la bancassurance.

Parce que les banques reçoivent des commissions supplémentaires des compagnies d'assurance lorsqu'elles vendent des polices, et parce que les compagnies d'assurance utilisent la clientèle de la banque pour vendre leurs polices sans avoir à dépenser d'argent en marketing de produits, la bancassurance augmente la rentabilité des banques et des compagnies d'assurance. Il s’agit donc de l’un des principaux facteurs propulsant l’expansion du secteur de la bancassurance. De plus, le taux de rétention est meilleur puisque les consommateurs sont fidèles à leurs banques et achètent une assurance sur la base des conseils financiers qu’ils reçoivent de leur part. Cet élément propulse donc l’expansion du marché de la bancassurance. La demande augmente. Ce facteur a augmenté la croissance du marché de la bancassurance.

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MARCHÉ DE LA BANCASSURANCE DES CRISES MONDIALES - IMPACT DU COVID-19

"La croissance du marché entravée par la pandémie en raison du verrouillage"

La pandémie mondiale de COVID-19 a été sans précédent et stupéfiante, le marché connaissant une demande inférieure aux prévisions dans toutes les régions par rapport aux niveaux d’avant la pandémie. La croissance soudaine du marché reflétée par la hausse du TCAC est attribuable au retour de la croissance du marché et de la demande aux niveaux d’avant la pandémie.

Cela a affecté l’ensemble des chaînes d’offre et de demande d’un marché particulier. En raison du confinement du gouvernement et d'autres mesures visant à empêcher la propagation du coronavirus, toutes les activités d'approvisionnement ont été reportées, ce qui a réduit la quantité de produits liés aux biens de consommation. L’isolement social qui en a résulté et les confinements prolongés causés par la COVID-19 ont empêché les interactions en personne et ont eu un impact négatif sur les ventes d’assurance. Parce que la bancassurance et les courtiers d’assurance s’appuient sur des interactions en personne entre les vendeurs et les clients, les assureurs indiens dépendaient fortement d’eux avant la pandémie. La pandémie avait affecté le marché. Le marché a été affecté. La croissance du marché a été entravée. Par conséquent, une légère influence du COVID-19 est attendue sur la part de marché de la bancassurance.

DERNIÈRE TENDANCE

"Des collaborations pour stimuler la croissance du marché"

Une dernière tendance a été observée : faire proliférer la croissance du marché. Cette tendance particulière a été enregistrée comme étant la tendance la plus rentable qui a été améliorée pour augmenter la croissance globale du marché. La collaboration entre les compagnies d'assurance et les institutions bancaires, qui rend le processus de fourniture de produits d'assurance plus fluide et plus efficace, est l'un des principaux facteurs qui propulsent l'expansion du marché de la bancassurance. Les banques peuvent utiliser leur vaste clientèle et leurs réseaux de distribution pour commercialiser et vendre des produits d'assurance grâce à ce partenariat, qui augmente les flux de revenus des deux parties. De plus, la combinaison de services bancaires et d'assurance améliore la satisfaction des clients en les fidélisant et en leur offrant de la facilité. La bancassurance devrait devenir beaucoup plus populaire et largement utilisée tant que les institutions financières continueront à proposer de nouvelles idées et à proposer des options d’assurance plus individualisées. Cette tendance spécifique a tellement influencé la croissance du marché que les revenus et les parts de marché de ce produit particulier touchent le ciel et s’envolent.

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SEGMENTATION DU MARCHÉ DE LA BANCASSURANCE

Par type

En fonction du type, le marché mondial peut être classé en bancassurance vie et bancassurance non-vie.

• Bancassurance vie : Lorsque nous parlons de bancassurance, nous parlons de la vente de produits d'assurance vie par l'intermédiaire d'institutions bancaires, qui est une collaboration entre les banques et les compagnies d'assurance qui offre des avantages d'assurance aux clients de la banque.

• Bancassurance non-vie : En bancassurance, le non-vie désigne les produits d'assurance que les banques proposent en collaboration avec des compagnies d'assurance et couvrent les risques autres que le décès, comme la responsabilité civile, les accidents ou les dommages matériels.

Par candidature

En fonction des applications, le marché mondial peut être classé en adultes et enfants.

• Adultes : Dans le contexte de l'âge adulte, la bancassurance est la relation dans laquelle une banque et une compagnie d'assurance travaillent ensemble pour fournir des produits d'assurance à la clientèle de la banque.

• Enfants : La bancassurance est utilisée par les enfants. Cette application constitue l’un des segments importants du marché.

DYNAMIQUE DU MARCHÉ

La dynamique du marché comprend des facteurs déterminants et restrictifs, des opportunités et des défis indiquant les conditions du marché.

Facteurs déterminants

"L'émergence des mobiles pour dynamiser le marché"

C’est le principal facteur expliquant la croissance de ce marché particulier. Ce facteur est principalement impliqué dans la montée en flèche des chiffres de revenus au-dessus du ciel et dans la montée en flèche des hauteurs. De plus, les ventes et les demandes se sont multipliées et ont augmenté leur valeur dans une plus grande mesure. La transformation numérique du secteur bancaire est un autre moteur important de l’expansion du marché de la bancassurance. L’émergence des services financiers mobiles et des services bancaires en ligne a rendu toute une série de biens financiers, notamment l’assurance, plus facilement accessibles aux consommateurs. En plus de faciliter les achats des clients, cette révolution numérique donne aux banques et aux assureurs la possibilité de mieux analyser les données clients et de personnaliser leurs produits pour mieux répondre aux besoins de clients spécifiques. Par conséquent, les plateformes numériques apparaissent comme un canal essentiel pour la bancassurance, propulsant son développement et sa diffusion régionale. Ce facteur particulier s’est avéré être une aubaine pour ce marché de produits particulier. Ces facteurs devraient stimuler la croissance du marché au cours de la période de prévision.

"Le gouvernement va élargir le marché"

Il s’agit du deuxième facteur majeur attribuant la croissance de ce marché particulier et a entraîné une augmentation des chiffres d’affaires à tel point qu’ils touchent le ciel. Les clients en profitent. Ce marché de produits particulier a atteint de nouveaux niveaux de revenus lucratifs et s’est également révélé être une aubaine pour la croissance de ce marché de produits particulier. En outre, la croissance du marché de la bancassurance est influencée par l’évolution de l’environnement réglementaire. À l’échelle mondiale, les gouvernements et les régulateurs financiers réalisent de plus en plus à quel point la bancassurance peut soutenir la stabilité et l’inclusion financière. Il devient plus simple pour les banques et les compagnies d’assurance de collaborer et d’introduire des produits d’assurance de pointe à mesure que les lois deviennent plus clémentes. De plus, le cadre réglementaire garantit une protection et une transparence accrues des consommateurs, ce qui accroît la confiance des consommateurs et motive davantage de personnes et d'entreprises à choisir des solutions de bancassurance. Dans les années à venir, cet environnement encourageant devrait stimuler considérablement l’expansion du marché. Ce facteur a augmenté la croissance. Ces facteurs devraient stimuler la croissance du marché à l’heure actuelle et également au cours de la période de prévision.

Facteur de retenue

"Absence de politiques pour entraver la croissance du marché"

Ces solutions particulières ont été très utiles mais également extrêmement coûteuses. Ce facteur de restriction particulier a entravé les chiffres de revenus avec des rendements extrêmement faibles et une baisse des ventes et de la demande pour ce marché. Pourtant, les ventes de polices d’assurance dépendent du nombre de clients qui visitent une agence bancaire : s’il y a moins de clients dans une agence, il y a également moins de ventes de polices d’assurance là-bas que dans d’autres agences avec un trafic plus important. Il s’agit donc d’un obstacle important pour le secteur de la bancassurance. De plus, les employés des banques ont du mal à réaliser des ventes croisées de services et de biens d’assurance parallèlement à leurs produits bancaires. Ce sont donc les principales raisons pour lesquelles la part de marché de la bancassurance est entravée. D'autre part, le marché de la bancassurance aura des perspectives de croissance significatives et rentables en raison de la demande croissante de produits et services d'assurance parmi les consommateurs ainsi que d'une sensibilisation accrue aux polices d'assurance. Ce facteur particulier devrait freiner la croissance du marché et réduire considérablement les ventes et la demande de ce marché de produits particulier.

Opportunité

"Activités passées pour créer des opportunités pour le produit sur le marché"

Cette opportunité particulière a grandement contribué à la croissance du marché. En raison du besoin croissant de services financiers intégrés et de la possibilité de tactiques de ventes croisées, le secteur de la bancassurance offre une multitude de perspectives de croissance et d'expansion. Les banques et les assureurs ont la possibilité de tirer parti de leur clientèle actuelle pour proposer des biens et services groupés, comme le souhaitent les clients, avec un guichet unique pour tous leurs besoins financiers et d'assurance. L’opportunité de ventes croisées augmente la valeur client et augmente les taux de conversion, ce qui profite aux banques et aux compagnies d’assurance en créant de nouvelles sources de revenus. En outre, à mesure que les technologies numériques sont de plus en plus utilisées, les prestataires de bancassurance ont la possibilité d’élargir leur clientèle et d’optimiser leur efficacité en rationalisant leurs processus commerciaux.

Défi

"Les complexités pourraient constituer un défi potentiel pour les consommateurs"

Il existe plusieurs limitations qui empêcheront le marché de se développer. Le marché est contraint par des dépenses d’investissement initiales et continues élevées. Le marché de la bancassurance est confronté à des obstacles et des dangers malgré les opportunités. L’environnement réglementaire est l’un des principaux obstacles et il diffère considérablement selon les marchés et les zones géographiques. Les cadres réglementaires peuvent protéger les consommateurs et assurer la transparence, mais ils peuvent également limiter et alourdir les opérations de bancassurance avec des exigences de conformité. Il peut être difficile pour les banques et les assureurs de s’adapter à des exigences réglementaires complexes, ce qui peut limiter leur capacité à innover et à élargir leur offre de produits. Ce facteur particulier a constitué un défi considérable pour la croissance du marché et est devenu un autre facteur de restriction majeur.

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APERÇU RÉGIONAL DU MARCHÉ DE LA BANCASSURANCE

• Amérique du Nord

Dans un avenir prévisible, l’Amérique du Nord devrait représenter la plus grande part du marché mondial de la bancassurance, l’Amérique du Nord occupe une position dominante. Les développements technologiques et la popularité croissante des services bancaires numériques stimulent la croissance continue du marché de la bancassurance en Amérique du Nord. Les banques et les assureurs utilisent l'analyse des données et l'intelligence artificielle pour améliorer l'expérience client et proposer des solutions d'assurance individualisées aux États-Unis et au Canada, les deux principaux marchés de cette région. Les banques peuvent toucher un public plus large et attirer une clientèle plus jeune et féru de technologie en intégrant la bancassurance aux plateformes numériques. Même si le marché nord-américain est compétitif, il existe encore de nombreuses possibilités d'innovation et d'expansion. Le marché de la bancassurance aux États-Unis devrait augmenter considérablement au cours de la période de prévision. La quasi-totalité des revenus mondiaux provenait de l’Amérique du Nord.

• Europe

Le marché européen pour ce marché particulier a été pris en compte pour attribuer la part globale globale à ce marché de services de produits particulier. Le marché européen de la bancassurance représente actuellement une part substantielle du marché mondial. Cette région se développe en raison de facteurs. Cette région s'est développée en raison de l'augmentation de la demande. En raison de ses institutions bancaires bien établies, de ses solides connaissances financières et de son environnement réglementaire encourageant, l’Europe reste un marché mature pour la bancassurance. Les innovations dans les offres de produits et les alliances stratégiques entre banques et assureurs sont le moteur de la croissance constante et continue de la région. En outre, en raison de l’évolution des goûts des consommateurs et des mesures législatives, le marché européen constate une importance croissante accordée aux produits d’assurance éthiques et durables.

• Asie

Au cours de la période de projection, l’Asie-Pacifique devrait connaître la croissance la plus rapide du marché mondial de la bancassurance. Cette région a connu une forte croissance pour ce marché. La croissance de cette région est en expansion en raison de divers avantages et facteurs. On s’attend à ce que le marché de l’Asie-Pacifique se développe considérablement dans les années à venir. La croissance du marché de la bancassurance devrait être tirée par la région Asie-Pacifique. L'urbanisation croissante, l'augmentation des revenus disponibles et la classe moyenne importante et en croissance rapide de la région sont les principaux moteurs de cette expansion. Les pays à la tête de cette expansion récoltent les fruits d’une croissance économique robuste et des améliorations de l’infrastructure bancaire numérique. En améliorant l'accessibilité et la commodité pour les consommateurs, l'intégration de la bancassurance aux plateformes numériques propulse l'expansion du marché dans la région Asie-Pacifique.

ACTEURS CLÉS DE L'INDUSTRIE

"Les principaux acteurs adoptent des stratégies d'acquisition pour rester compétitifs"

Plusieurs acteurs du marché utilisent des stratégies d’acquisition pour développer leur portefeuille d’activités et renforcer leur position sur le marché. De plus, les partenariats et les collaborations font partie des stratégies courantes adoptées par les entreprises. Les principaux acteurs du marché investissent en R&D pour mettre sur le marché des technologies et des solutions avancées.

Liste des meilleures entreprises

• ABN AMRO (Pays-Bas)
• ANZ (Australie)
• Banco Bradesco (Brésil)
• American Express (États-Unis)
• Banque Santander (Espagne)

DÉVELOPPEMENT D’UNE INDUSTRIE CLÉ

Mars 2024 : La toute dernière plateforme technologique haptique de surface de Haption SA a été dévoilée, offrant des fonctionnalités sophistiquées de retour tactile pour les applications de simulation et de réalité virtuelle.

COUVERTURE DU RAPPORT

Cette recherche présente un rapport avec des études approfondies qui décrivent les entreprises qui existent dans l'analyse en inspectant des facteurs tels que la segmentation, les opportunités, les développements industriels, les tendances, la croissance, la taille, la part et les contraintes. Cette analyse est sujette à modification si les principaux acteurs et l’analyse probable de la dynamique du marché affectent la période de prévision. Avec des études détaillées réalisées, il propose également une approche complète.