Mercato dell’analisi dei dati assicurativi, per tipo (servizio e software), per applicazione (prezzi dei premi e prevenzione e riduzione delle frodi) e previsioni regionali fino al 2035

PANORAMICA DEL MERCATO DELL'ANALISI DEI DATI ASSICURATIVI

La dimensione globale del mercato dell’analisi dei dati assicurativi è stimata a 12.938,74 milioni di dollari nel 2026 e si prevede che raggiungerà 18.340,51 milioni di dollari entro il 2035, crescendo a un CAGR del 3,5% dal 2026 al 2035.

Il settore assicurativo è sempre stato molto tradizionalista; tuttavia, la selezione di nuovi progressi non è solo una prospettiva avanzata, ma una necessità per preservare il ritmo competitivo. L’ascesa del Fintech, il cambiamento del comportamento dei clienti e le innovazioni avanzate stanno tutti disturbando il settore delle amministrazioni finanziarie, inclusa la sua parte più ovvia, la protezione. Il settore della protezione è pronto per un cambiamento avanzato del modo in cui conduce il commercio, con le capacità di analisi in prima linea. L'utilizzo dell'analisi delle informazioni nel settore della protezione è in costante sviluppo. Il settore assicurativo del ramo danni dipende progressivamente dall’analisi delle informazioni per guidare scelte consapevoli e far progredire le operazioni. Con lo sviluppo dell’analisi delle informazioni e dell’analisi preveggente, le misure di salvaguardia possono affrontare enormi volumi di informazioni organizzate e non strutturate provenienti da numerose fonti di informazione, tra cui l’Internet delle cose (IoT), la socioeconomia e le informazioni verificabili. Sfruttando queste esperienze, le garanzie aggiornano le proprie stime, migliorano i risultati di sottoscrizione e sinistri e, infine, aumentano la produttività, creando al contempo un ambiente migliore per i propri clienti.

Con l'aumento della concorrenza nel segmento delle protezioni, la richiesta di accordi esplicativi tende ad aumentare per acquisire un vantaggio competitivo nel mercato globale. Le aziende stanno ricevendo soluzioni versatili ed efficienti per monitorare i rischi emergenti, reagire ai fiaschi e soddisfare le esigenze di gestione amministrativa. Inoltre, emerge la concorrenza tra gli operatori del settore poiché gli acquirenti tendono a ottenere siti online e accordi di protezione personalizzati da diverse aziende 24 ore su 24, 7 giorni su 7. L’espansione della concorrenza accelera l’appropriazione dell’analisi delle protezioni tra i principali membri del mercato. Queste sono alcune delle variabili chiave che guidano lo sviluppo del mercato.

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LA CRISI GLOBALE HA IMPATTO SUL MERCATO DELL'ANALISI DEI DATI ASSICURATIVI - COVID 19

La pandemia globale di COVID-19 è stata sconcertante e senza precedenti, con il mercato che ha registrato una domanda superiore al previsto in tutte le regioni rispetto ai livelli pre-pandemia. L’improvvisa crescita del mercato riflessa dall’aumento del CAGR è attribuibile alla crescita del mercato e alla domanda che ritorna ai livelli pre-pandemia.

La diffusione del COVID-19 ha avuto un effetto significativo sul mercato. Gli assicuratori dipendevano da esperienze basate sui dati, che hanno aumentato la richiesta di accordi di analisi all’interno del settore assicurativo. L’innovazione è diventata convincente nell’aiutare le salvaguardie a valutare i rischi particolari portati dalla diffusione e a creare modelli preveggenti per la gestione dei rischi praticabili. Nel complesso, l'analisi delle protezioni si è rivelata uno strumento fondamentale per la salvaguardia nell'esplorazione delle sfide poste da COVID-19, nella promozione dello sviluppo e nel miglioramento della forza del settore.

ULTIMA TENDENZA

"Utilizzo dei dati in tempo reale con innovazione basata sui dati per accelerare la crescita del mercato"

Le informazioni in tempo reale provenienti da fonti come la telematica, i dispositivi indossabili e l’IoT continueranno a convertire il settore. Le salvaguardie dipenderanno progressivamente da input in tempo reale per modificare in modo efficace i profili di probabilità, ottenendo approcci più personalizzati e più piacevoli. Le salvaguardie contribuiranno con capacità di analisi inutilizzate e apparati di analisi commerciale per ottenere un vantaggio competitivo. Queste iniziative porteranno a prodotti di protezione inutilizzati e ad attività pianificate per soddisfare le crescenti esigenze dei clienti pur facendo passi da gigante. L’analisi delle informazioni sta rivoluzionando il modo in cui funzionano le società di protezione. Migliorando il processo decisionale, facendo avanzare la produttività, moderando l’estorsione e consentendo una valutazione più esatta delle probabilità, l’analisi delle informazioni aiuta le misure di salvaguardia a rimanere competitive in un mercato in rapida evoluzione. Man mano che l'analisi avanzata e l'intelligenza artificiale continuano a progredire, il loro ruolo nel formare il futuro del settore della protezione non farà altro che svilupparsi, guidando lo sviluppo e la produttività in un mondo progressivamente basato sui dati.

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SEGMENTAZIONE DEL MERCATO DELL'ANALISI DEI DATI ASSICURATIVI

Per tipo

In base alla tipologia differenziale, il mercato è suddiviso in servizi e software.

• Servizio: includono consulenza, utilizzo e servizi di supporto che offrono protezione e assistenza, le aziende sfruttano con successo l'analisi dei dati.

• Software: le soluzioni software consentono di gestire, analizzare e districare esperienze da infinite quantità di informazioni. Il mercato dell’analisi dei dati sulla protezione si sta sviluppando a causa della crescente richiesta di intelligenza artificiale, apprendimento automatico e enormi applicazioni di dati nell’avallo, nella gestione dei sinistri e nel luogo dell’estorsione.

Per applicazione

Sulla base differenziale della biforcazione delle applicazioni, il mercato è frammentato nella fissazione dei premi e nella prevenzione e riduzione delle frodi.

• Premi di prezzo: l'analisi delle informazioni svolge un ruolo vitale nella decisione di premi di protezione ragionevoli e ottimizzati. L'intelligenza artificiale e la modellazione preveggente analizzano le informazioni del cliente, la storia medica, il comportamento di guida (per la protezione dell'auto) e lo stile di vita per impostare premi personalizzati.

• Prevenire e ridurre le frodi: le richieste di risarcimento fraudolente hanno fruttato garanzie per miliardi ogni anno. L'analisi delle informazioni aiuta a identificare e alleviare l'estorsione attraverso la scoperta di incoerenze, l'analisi comportamentale, i social media e l'osservazione di informazioni esterne.

Dinamiche di mercato

Le dinamiche del mercato includono fattori trainanti e restrittivi, opportunità e sfide che determinano le condizioni del mercato.

Fattori trainanti

"Strumenti avanzati di rilevamento delle frodi per moltiplicare le vendite dei prodotti"

Il rilevamento delle frodi, alimentato da un’enorme quantità di analisi dei dati e dall’apprendimento automatico, può analizzare i progetti nelle richieste di risarcimento per riconoscere attività sospette, contribuendo ad alleviare le estorsioni e a far avanzare le conoscenze commerciali. I pionieri nel settore delle protezioni danni sono costantemente alla ricerca di altri modi per ridurre i costi operativi aumentando al contempo la produttività. L'informatizzazione tramite dispositivi di analisi dei dati può semplificare forme come la preparazione dei sinistri, la garanzia, l'organizzazione del processo e l'amministrazione. Ciò contribuisce a ridurre gli errori manuali e i tempi di preparazione, favorendo la riduzione dei costi normativi e una supervisione più precisa. Con le crescenti preoccupazioni sulle frodi, le misure di salvaguardia continueranno a contribuire con l'informazione avanzata e l'apprendimento automatico per avanzare nella localizzazione delle false dichiarazioni. Enormi informazioni consentiranno un esame più granulare, facendo passi da gigante nella capacità di distinguere progetti di estorsione davvero discreti.

"Processo decisionale basato sui dati migliorato per incubare la domanda di mercato a livello globale"

Una delle sfide maggiori che le garanzie devono affrontare è fare scelte consapevoli rapidamente in un mercato complesso e in rapida evoluzione. Le scelte basate sui dati migliorano la capacità di valutare i profili di rischio e apportare modifiche precise agli elementi di protezione e ai modelli di stima. Utilizzando la modellazione preveggente e i calcoli di apprendimento automatico, le misure di salvaguardia possono individuare risultati potenziali sulla base di informazioni verificabili e del comportamento del cliente. Valutare con precisione il rischio può essere un fondamento dell’attività assicurativa, ma le strategie convenzionali spesso falliscono a causa di input limitati di informazioni e generalizzazioni. L'analisi preveggente e le modalità di gestione delle informazioni offrono garanzie di assistenza che utilizzano infinite quantità di informazioni verificabili e fonti di informazioni avanzate per perfezionare i loro modelli di valutazione dei rischi, portando a garanzie e stime superiori.

La crescente necessità di processi decisionali basati sui dati nel settore delle protezioni può rappresentare un significativo driver di mercato. Le tutele stanno apprezzando informazioni enormi nel rilevamento dei pericoli, nell'ottimizzazione delle forme di garanzia, nel riconoscimento delle estorsioni e nel miglioramento dei rapporti con i clienti. L’enorme quantità di informazioni prodotte attraverso gli assicurati, i gadget dell’Internet of Things (IoT) e le fonti esterne offre l’opportunità di raccogliere informazioni più profonde sul comportamento dei clienti e sulle variabili di rischio. Pertanto, le società di protezione stanno investendo in strumenti e fasi di analisi avanzate per gestire queste informazioni in modo fattibile. 

Fattore restrittivo

"Mancanza di risorse e capacità limitate per ridurre la crescita del mercato"

Una limitazione critica all’interno della quota di mercato di Insurance Data Analytics è la mancanza di risorse e capacità limitate. Il settore assicurativo crea un'enorme quantità di informazioni, contando i dati dei clienti, le informazioni sui sinistri, i modelli di mercato e altro. Supervisionare, gestire ed estrarre esperienze redditizie da queste informazioni può essere complesso, in particolare per le società di protezione con capacità di analisi delle informazioni limitate. In espansione, le società di protezione si confrontano con dati delicati dei clienti e rigide leggi sulla sicurezza dei dati, come il GDPR, che richiedono un’adesione completa. Garantire moduli di analisi adeguati a questi controlli mentre trasmettere importanti informazioni richiede notevoli sforzi e risorse. In questo modo, si prevede che la necessità di risorse e sforzi significativi limiteranno lo sviluppo del mercato.

Opportunità

"Crescente integrazione con AI e ML per aiutare le vendite sul mercato"

La crescente scelta di Artificial Insights (AI) e Machine Learning (ML) nell’analisi sta rimodellando il settore della protezione. Le garanzie stanno mettendo a dura prova il controllo di queste innovazioni per raccogliere esperienze più profonde dalle loro informazioni, semplificare le operazioni e migliorare gli incontri con i clienti. I calcoli AI e ML vengono utilizzati per una valutazione più precisa delle probabilità, consentendo alle garanzie di creare elementi di protezione personalizzati e modelli di stima.

Sfida

"Privacy e protezione dei dati rallentano la crescita del mercato"

Garantire la corretta raccolta, capacità e utilizzo delle informazioni dei clienti in conformità con indicazioni come GDPR. Attuare vigorose misure di sicurezza per anticipare violazioni delle informazioni e accessi non autorizzati e ottenere il consenso inequivocabile da parte dei clienti per l'utilizzo delle loro informazioni individuali.

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ANALISI DEI DATI ASSICURATIVI APPROFONDIMENTI REGIONALI DEL MERCATO

America del Nord

Il Nord America detiene la quota di mercato più degna di nota nell'analisi dei dati assicurativi poiché le garanzie sfruttano strumenti esplicativi per valutare potenziali pericoli e migliorare in modo proattivo la sicurezza degli assicurati. Questi strumenti avanzati sono necessari per un’ampia ricerca di informazioni e una meticolosa preparazione per fornire precise esperienze decisionali che guidano l’espansione all’interno della regione. Questo sviluppo è guidato dall’appropriazione di strumenti di analisi, da una solida vicinanza alle principali aziende e da un focus su accordi incentrati sul cliente su divisioni come governo, protezione e amministratori di terze parti. In espansione, i progressi nell’analisi dei dati, nel cloud computing e nelle attività governative per aumentare la consapevolezza della protezione sono destinati a favorire lo sviluppo del mercato territoriale. Inoltre, notevoli progressi innovativi e iniziative nell’analisi all’avanguardia nel segmento delle protezioni contribuiscono in modo significativo alla quota di mercato dell’analisi assicurativa.

Asia Pacifico

L’Asia Pacifico è la regione in più rapida crescita, con i governi che sottoscrivono e potenziano efficacemente il segmento assicurativo attraverso strumenti espositivi avanzati, migliorando infine le loro entrate commerciali. La regione è destinata a uno sviluppo accelerato grazie alla sua rapida selezione di innovazioni nel campo della protezione. La rapida estensione del segmento delle protezioni e la crescente richiesta di analisi avanzate nella gestione dei rischi e nella scoperta di estorsioni stanno guidando lo sviluppo del mercato. La selezione tempestiva di innovazione da parte della regione, i progressi sostenuti dal governo e un numero crescente di fornitori di protezioni in paesi come Cina e India sono componenti chiave previsti per guidare il mercato territoriale. In espansione, l’attenzione crescente dei governi all’innovazione informatica in altri settori, come l’industria manifatturiera e l’assistenza sanitaria, sta incoraggiando il progresso nell’appropriazione di sistemi di analisi assicurativa. Inoltre, il vigoroso sviluppo finanziario, la rapida digitalizzazione e l’ampia scelta di amministrazioni basate sul cloud offrono opportunità di sviluppo critiche per il mercato all’interno della regione.

Europa

L’Europa sta guadagnando importanza grazie ai persistenti progressi innovativi nel segmento delle protezioni. Le società di protezione, le organizzazioni governative, i presidenti di partito, gli intermediari e le società di consulenza stanno progressivamente abbracciando l'innovazione dell'analisi delle protezioni per monitorare i rischi. La regione sta assistendo a rapidi progressi nel cambiamento informatico delle imprese, con una solida selezione di strumenti di analisi delle protezioni per segmenti chiave come protezioni, gestione di un account e uffici governativi. Lo sviluppo richiede una maggiore conformità amministrativa, in particolare nelle amministrazioni di bilancio, e la crescente richiesta di esperienze utente basate sui dati sono fattori chiave di sviluppo. In fase di espansione, si prevede che il sostegno del governo e le attività chiave incentrate sul progresso delle basi avanzate e delle capacità di analisi accelereranno la selezione all’interno della regione. Questa tendenza è incoraggiata dalle società di protezione europee che utilizzano strumenti espositivi per alleviare i rischi amministrativi e ridurre i costi di gestione dei sinistri, contribuendo allo sviluppo meccanico della regione.

PRINCIPALI ATTORI DEL SETTORE

"I principali attori del mercato adottano tecniche di procurement per rimanere competitivi"

Gli operatori del mercato sono coinvolti in un'intensa concorrenza che utilizza procedure quali lo sviluppo degli articoli, l'aggiornamento della qualità, la stima competitiva e il branding di successo. Poiché gli acquirenti prediligono progressivamente articoli economici, questi attori stanno enfatizzando l'utilizzo di materiali comuni ed ecologici come cotone e bambù. Si concentrano particolarmente sulla propulsione di articoli moderni adattati su misura per applicazioni inconfondibili, tendendo alle diverse richieste del mercato. Inoltre, c'è una forte enfasi sul miglioramento della delicatezza e in generale della qualità degli articoli.

Alcuni attori del mercato stanno cercando di trasmettere un incontro sontuoso attraverso piani e qualità predominanti. Le tecniche competitive includono guerre sui costi, progressi e collaborazioni con i rivenditori, che svolgono tutti un ruolo significativo nella loro situazione di mercato. La vicinanza online e i sondaggi tra i clienti hanno un impatto crescente sulle scelte dei clienti. La concorrenza sul mercato presenta molteplici sfaccettature, compresa la separazione degli articoli e la situazione chiave del mercato.

Elenco degli operatori di mercato profilati

• Deloitte (Regno Unito)
• Verisk Analytics (Stati Uniti)
• IBM (Stati Uniti)
• SAP AG (Germania)
• LexisNexis (Stati Uniti)
• PwC (Regno Unito)
• Filo guida (USA)
• RSM (USA)
• SAS (USA)
• Pegasystems (USA)
• Majesco (Stati Uniti)
• Tableau (USA)
• OpenText (Canada)
• Oracle (Stati Uniti)
• Software TIBCO (Stati Uniti)
• ReSource Pro (Stati Uniti)
• BOARD Internazionale (Svizzera)
• Vertafore (Stati Uniti)
• Qlik (Stati Uniti).

SVILUPPI CHIAVE DEL SETTORE

• Agosto 2024: IBM e FGH Parent, L.P. (con la controllata "Fortitude Re") hanno cambiato l'approccio di protezione della vita di Backbone Re. Offrirebbe operazioni di servizio di assistenza attraverso l’esecuzione di altri dispositivi di meccanizzazione e innovazione dell’intelligenza artificiale creata per realizzare i livelli di esecuzione più elevati.

• Aprile 2024: Guidewire ha presentato l'accordo Garmisch, pubblicizzando dispositivi self-service attraverso il Guidewire Cloud Support per ingegneri, consentendo alle società di protezione di creare rapidamente moduli di richiesta di risarcimento computerizzati. Garmisch incorpora connettori pronti all'uso per le principali fasi informative a livello mondiale, accelerando l'accesso delle organizzazioni alle esperienze.

COPERTURA DEL RAPPORTO

Il mercato è caratterizzato da una forte concorrenza, con vari attori che competono per la quota di vetrina. La scena competitiva incorpora una miscela di aziende già esistenti e di nuove aziende emergenti, ciascuna delle quali pubblicizza una serie di strumenti con caratteristiche e capacità mutevoli. La vetrina è guidata dallo sviluppo, con le aziende che migliorano costantemente i propri prodotti per fornire un migliore coinvolgimento dei clienti, un'approvazione più precisa e l'integrazione con altri apparati di sviluppo. La concorrenza competitiva è assistita dall'escalation della presenza di apparati sia gratuiti che a pagamento, che si rivolgono a segmenti distinti di clienti.