Neo and Challenger Bankの市場規模、シェア、成長、および業界分析、タイプ（ネオバンク、チャレンジャーバンク）、アプリケーション（個人消費者、ビジネス組織）、および2033年までの地域予測による

NeoおよびChallenger Bank Marketの概要

NEOおよびChallenger Bank市場の規模は2024年に8787.2百万米ドルと評価され、収益は2025年から2033年にかけて28％のCAGRで増加し、ほぼ116581.53百万米ドルに達すると予想されます。

世界的な金融エコシステムがデジタル革命に変わるにつれて、Neo and Challenger Bankセクターは顕著な拡大を見ています。物理的な場所なしで運営されているNeo-Banksは、モバイルおよびWebチャネルを介してのみ金融サービスを提供するオンライン企業です。また、デジタルファーストですが、チャレンジャーバンクスはフィンテック主導の破壊者であり、より迅速で適応性があり、顧客重視のサービスで、従来の銀行の優位性を混乱させようとしています。便利で手頃な価格でユーザーフレンドリーな金融回答に対する消費者のニーズの高まりがこのブームに燃料を供給します。普通預金口座、支払い、ローン、外国送金を提供するこれらのデジタルバンクは、AI、ブロックチェーン、データ分析、自動化などの最新のテクノロジーを使用しています。ミレニアル世代、Gen Z消費者、中小企業、および銀行のないグループは、特に単純化されたオンボーディングシステムとシンプルなユーザーインターフェイスから恩恵を受けます。従来の銀行とは異なり、NEOおよびチャレンジャーバンクは、手数料の削減、迅速な取引、リアルタイム支援、非常にカスタマイズされたカスタマーエクスペリエンスを提供します。彼らの敏ility性と創造性は、発展途上国と発展途上国の両方で魅力的な代替品になります。ベンチャーキャピタル投資、規制支援、戦略的提携からの強力な推進力は、このセクターの製品開発と市場の浸透を加速しています。デジタル採用の拡大により、これらの銀行は金融サービスの世界的な将来を改革することができます。

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Neo and Challenger Bankに影響を与えるグローバルな危機-Covid -19の影響

"Covid-19は、デジタルのみの銀行業務への変更をスピードアップします"

世界のCovid-19パンデミックは前例のない驚異的であり、市場はパンデミック以前のレベルと比較して、すべての地域で予想外の需要を経験しています。 CAGRの増加に反映された突然の市場の成長は、市場の成長と需要がパンデミック以前のレベルに戻ることに起因しています。

Covid-19の流行は、主に従来の銀行サービスへのアクセスを制限し、デジタルトランザクションの増加を引き起こすことにより、デジタルのみの銀行の受け入れを急増させました。以前は消極的な消費者を含む消費者は、オンラインおよびモバイルバンキングソリューションを調査し、封鎖および社会的距離のポリシーが対面の連絡先を制限しているため、調査するようになりました。自然にデジタルファーストの設定を目的としたNeoとChallenger Banksは、消費者行動のこの迅速な変化から大きなチャンスを見つけました。これらの銀行は、シームレスなオンボーディング、非接触型の支払い、使いやすいインターフェイスを提供したため、新しいアカウント開設に急増しました。リアルタイムの支払い追跡、AIを搭載した財務洞察、および即時の顧客サポートは、技術に精通した人々や中小企業をさらに引き付けた創造的な機能の1つです。この流行は最終的に銀行部門全体でデジタル変革を触媒したため、NEOおよびChallenger Banksを一般的な金融サービスプロバイダーとして確認しました。

最新のトレンド

"銀行としての銀行としてのプラットフォーム（BAAS）エコシステム開発を推進します"

フィンテックの新興企業や外部企業が現在のエコシステムに金融サービスを含めることを徐々に目指しているため、サービスとしての銀行としての銀行としての出現は、ネオおよびチャレンジャーバンキング業界の重要な成長ドライバーになりつつあります。これらの企業は、銀行インフラストラクチャの開発に多くを費やすのではなく、支払い、貸付、アカウント管理、デジタルウォレットを簡単に統合できるようにするホワイトラベルソリューションのデジタルバンクを探しています。 NeoとChallenger Banksは、外部の当事者がアプリ内にカスタマイズされた金融ソリューションを埋め込むことができる、適応可能なAPI駆動型のBAASシステムで対抗しています。幅広い消費者向けのアプリケーションの背後にある金融サービスを推進し、デジタルバンクに新しい収入源を提供するだけでなく、市場の存在を拡大します。 BAASは、埋め込まれた金融が需要が高まるにつれて、戦略的差別化要因になりつつあり、それにより、NEOとチャレンジャーバンクが急速に変化するデジタルファイナンスエコシステムの中心に配置されています。

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NeoおよびChallenger Bank Marketのセグメンテーション

タイプごとに

タイプに基づいて、グローバル市場はネオバンク、チャレンジャーバンクに分類できます

• ネオバンク：物理的な場所がないため、ネオバンクはデジタルバンクです。ウェブサイトやモバイルアプリを使用して、エレガントでシンプルなユーザーエクスペリエンスを提供します。低コスト、クイックアカウントのセットアップ、創造的な機能で有名なネオバンクは、ほとんどが若くて技術に精通した消費者と過小評価されているグループを描きます。

• チャレンジャーバンク：最先端のテクノロジーと顧客ファースト方法を使用することにより、チャレンジャーバンクスのフィンテック主導のエンティティは、確立された銀行を妨害しようとします。銀行免許証を持っている人もいれば、認定された組織と協力する人もいます。多くの場合、ローン、貯蓄、およびビジネスアカウントを提供することで、ネオバンクよりも多くのサービスがある場合があります。

アプリケーションによって

アプリケーションに基づいて、グローバル市場は個人消費者、ビジネス組織に分類できます

• 個人消費者：個人顧客は、デジタルアカウント、迅速な支払い、予算編成ツール、使いやすいインターフェイスを介して、NEOおよびチャレンジャーバンクが提供します。ミレニアル世代とZ消費者は、容易さ、スピード、モバイルファーストエクスペリエンスにプレミアムを置いており、これらの銀行が特に魅力的であると感じています。

• ビジネス組織：デジタルバンクは、企業、特に新興企業や中小企業向けの迅速なオンボーディングなど、費用追跡、給与ツール、マルチユーザーアカウント、迅速なオンボーディングなど、カスタマイズされたソリューションを提供しています。より低い運用コストとAPI接続により、従来のコーポレートバンキングの代わりになります。

市場のダイナミクス

市場のダイナミクスには、運転と抑制要因、機会、市場の状況を示す課題が含まれます。

運転要因

"スマートフォンの使用とインターネット接続の増加"

NeoとChallenger Bankの市場シェアの拡大は、特に発展途上国でのスマートフォンの採用とインターネットインフラストラクチャの向上により、大部分が推進されています。消費者は、モバイルバンキングがより利用できるようになるにつれて、簡単でデジタルのみの金融サービスを求めて通常の銀行から移動しています。デジタルバンクの場合、このオンライン変更はユーザーのエンゲージメントを高めるだけでなく、サービス提供コストも削減します。

"オープンバンキング構造と規制サポート"

オープンバンキングポリシーと友好的な規制環境は、金融セクターの革新を高速化しています。オープンバンキングシステムにより、チャレンジャーとネオバンクは、銀行とサードパーティのプロバイダー間で安全にデータを共有することにより、非常にカスタマイズされた迅速なソリューションを提供できます。このようなシステムは、競技場にも等しく、新人が確立された企業がNEOおよびChallenger Bank市場の成長を促進することをより簡単に挑戦することができます。

抑制要因

"顧客の信頼に関する収益性と問題はほとんどありません"

多くのデジタル銀行は、迅速な受け入れと人気の高まりにもかかわらず、長期的な収益性をとらえていると感じています。限られた収益化スキーム、高い運用コスト、および消費者の買収コストは、収益を損ないます。さらに、NEOおよびChallenger Bank市場シェアは、サイバーセキュリティ、物理的な場所の欠如、および財務の実行可能性に関する不確実性についての消費者の不信を交渉する必要があります。これらはすべて、開発とユーザーの信頼を妨げる可能性があります。顧客の維持は、この不信と、より古いまたはより伝統的な消費者の間での採用の影響を受ける可能性があります。

機会

"未発見の市場と経済的包摂"

特にアジア、アフリカ、ラテンアメリカでは、銀行のない銀行のグループの要求を満たすことは、主要なネオとチャレンジャーの銀行市場の成長の機会を提示します。モバイルファースト戦略と低いインフラストラクチャのニーズにより、NeoおよびChallenger Banksはこのギャップを埋めるのに理想的に適しています。包括的なデジタルファイナンシャルサービスを提供することで、金融参加を増やし、リーチを拡大するのに役立ち、したがって、世界中でより多くのNEOおよびChallenger Bank市場シェアをサポートします。

チャレンジ

"強力なライバル関係と規制の障害"

多くの従来の企業やフィンテックのスタートアップがスペースに移動し、NeoとChallengerの銀行市場シェアはかなり飽和しています。これにより、ライバルが上昇するため、顧客の維持と際立ったニーズが複雑になります。さらに、多くの管轄区域の困難で変化する規制環境を交渉することは、特に世界的な拡大と持続可能な開発を目指しているデジタル銀行にとって、依然として大きな障害です。

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Neo and Challenger Bank Market Regional Insights

• 北米

北米の米国NeoおよびChallenger Bank市場の発展は、市場に大きく依存しています。市場の採用は、技術に精通した人口、洗練されたフィンテックエコシステム、および広範なデジタル支払い方法によって加速されてきました。多くの大手フィンテック企業がデジタルバンキングプラットフォームを開始しています。ミレニアル世代とGen Zのモバイルバンキングに対する高いスマートフォンの浸透と需要の高まりは、より多くの需要を生み出します。さらに、フィンテックに対するベンチャーキャピタルの大きな関心は、デジタルバンクの新しいベンチャーが迅速に成長するのを助けました。

• アジア太平洋

デジタル化、支援的な政府の政策、および金融リテラシーの成長に牽引されているアジア太平洋地域は、インド、中国、シンガポールなどの国々でのNEOおよびChallenger Bank業界の強力な採用で最も急成長している分野の1つです。デジタルファイナンシャルインクルージョンは、銀行の膨大な人口の結果として、この分野で大きな可能性を提供します。特に農村部と準都市の地域では、トレンディなモバイルファーストバンキングシステムがますます人気が高まっています。

• ヨーロッパ

ヨーロッパはチャレンジャーバンク運動をリードしています。英国やドイツなどの国には、最も成功したデジタルのみの銀行がいくつかあります。どこでも、PSD2のおかげでオープンバンキングおよびデジタル金融サービスが拡大しました（Payment Services Directive 2）。強力な規制管理とデータ保護法は、デジタルバンキングに対する消費者の信頼を高めるのに役立ちます。 EU内の国境を越えた開発もよりシンプルであるため、デジタルバンクはさらに多くの顧客を持っています

主要業界のプレーヤー

"イノベーションと市場の拡大を通じて市場を形成する主要業界のプレーヤー"

世界中の金融サービスを再定義するクリエイティブなデジタルバンキング企業の数が増加しています。無料のアカウントから給料、リアルタイムの予算編成ツール、通貨交換、暗号取引、シームレスな国際送金への早期アクセスまで、これらの主要な業界プレーヤーは、モバイルファーストバンキングソリューションの幅広いスペクトルを提供します。ユーザーエクスペリエンス、オープン性、および財政的包摂を強く強調するこれらのデジタルバンクは、若い世代や技術に精通した顧客の間で急速に有名になりつつあります。多くの人は、完全な銀行ライセンスや画期的なオープンバンキング接続など、注目に値する成果を達成しており、サービスの範囲を増やし、以前は前代未聞の市場に浸透しています。彼らのアジャイル戦略とテクノロジー主導の活動に焦点を当てているのは、国際的な金融シーンで大きな破壊者になるのに役立ちます。  NEOおよびChallenger Bank市場の成長と市場の多様化に継続的に貢献しています。

トップネオおよびチャレンジャーバンクマーケット企業のリスト

• Atom Bank [英国]
• Movencorp [アメリカ合衆国]
• シンプルファイナンステクノロジー[米国]
• Fidor Group [ドイツ]
• N26 [ドイツ]
• Pockit [英国]
• Ubank [オーストラリア]
• モンゾ銀行[英国]
• MyBank（Alibaba Group）[中国]
• ホルヴィ銀行[フィンランド]
• Webank（Tencent Holdings Limited）[中国]
• こんにちは銀行[ベルギー]
• コホ銀行[カナダ]
• ロケットバンク[ロシア]
• まもなくバンク[フランス]
• Digibank [シンガポール/インド]
• ティモ[ベトナム]
• ジャイブン[日本]
• ジェニウス[インドネシア]
• Kバンク[韓国]
• カカオ銀行[韓国]
• スターリングバンク[英国]
• タンデム銀行[英国]

主要な業界開発

2024年3月：スターリング銀行は、ビジネスや個人の顧客にとってより持続可能になるための主要なイニシアチブを開始しました。英国の銀行は、スターリングアカウントから作られた購入の二酸化炭素排出量を計算する炭素排出監視機能を導入しました。この新機能により、Starlingは、環境に優しいプロジェクトと投資により良い料金を提供するさまざまなグリーン貸出製品を発売しました。この動きは、ネオバンクがどのように彼らのコア製品に環境に優しいことを優先しているかを示しており、気候変動に関する顧客の懸念を満たしながら、混雑したデジタルバンキング市場とは一線を画しています。

報告報告

NeoおよびChallenger Bank Marketに関するこの包括的なレポートは、ダイナミックな業界の詳細な概要を示しています。これは、業界に影響を与える主要な傾向、成長ドライバー、および主要な課題について説明しています。このレポートは、需要を反映するために、タイプごとに市場を破壊します。アジア太平洋地域、北米、ヨーロッパなどの高成長市場での新しい機会を指摘しており、競争やデジタルバンキング企業のトップを綿密に調査しています。また、AI、ブロックチェーン、APIベースのバンキングAs-a-Service（BAAS）プラットフォームなど、金融サービスの機能に革命をもたらす新しいテクノロジーのアイデアについても説明しています。また、オープンバンキングなどの規制の変化が市場の拡大とグローバルリーチにどのように影響するかについても説明しています。このレポートは、利害関係者、投資家、フィンテックスタートアップ、および政策立案者向けであり、急成長しているNEOおよびChallenger Bank市場における計画、投資決定、および政策決定に関する貴重な洞察を提供します。