보험 데이터 분석 시장 유형별(서비스 및 소프트웨어), 애플리케이션별(보험료 가격 책정 및 사기 방지 및 감소), 2035년 지역 예측

보험 데이터 분석 시장 개요

전 세계 보험 데이터 분석 시장 규모는 2026년 1억 2,938,740만 달러로 추산되며, 2026년부터 2035년까지 연평균 성장률(CAGR) 3.5% 성장하여 2035년까지 1,834억 5,100만 달러에 이를 것으로 예상됩니다.

보험 산업은 지속적으로 매우 전통주의적이었습니다. 그렇더라도 새로운 발전을 선택하는 것은 단지 진보적인 측면이 아니라 경쟁 속도를 유지하기 위한 필요성입니다. 핀테크의 부상, 고객 행동의 변화, 혁신의 진보는 모두 가장 눈에 띄는 부분인 보호를 포함하여 예산 관리 산업을 방해하고 있습니다. 보호 산업은 분석 기능을 최우선으로 하여 상거래 수행 방식의 고급 변화에 맞춰 균형을 이루고 있습니다. 보호 산업 내에서 정보 분석의 활용은 항상 발전하고 있습니다. 손해보험(P&C) 보험 업계는 현명한 선택을 유도하고 운영을 발전시키기 위해 정보 분석에 점차 의존하고 있습니다. 정보 분석 및 예측 분석 개발에 따라 보호 장치는 사물 인터넷(IoT), 사회경제학, 검증 가능한 정보를 비롯한 다양한 정보 소스에서 수집된 방대한 양의 조직화되고 구조화되지 않은 정보를 처리할 수 있습니다. 이러한 경험을 활용하여 보증은 견적을 업그레이드하고 보험 인수 및 청구 결과를 개선하며 궁극적으로 생산성을 높이는 동시에 고객을 위한 향상된 환경을 조성합니다.

보호 부문 내 경쟁이 심화됨에 따라 전 세계 시장에서 경쟁 우위를 확보하기 위해 설명 준비에 대한 요구가 높아지는 경향이 있습니다. 기업은 점점 커지는 위험을 감독하고 실패에 대응하며 행정적 필요 사항을 충족하기 위한 다재다능하고 능숙한 조치를 받고 있습니다. 더욱이 쇼핑객은 연중무휴 24시간 내내 다양한 ​​회사로부터 온라인 사이트와 맞춤형 보호 조치를 받는 경향이 있기 때문에 업계 플레이어들 사이에 경쟁이 심화되고 있습니다. 경쟁이 확대되면 주요 시장 구성원 간의 보호 분석 활용이 빨라집니다. 이는 시장 발전을 이끄는 몇 가지 주요 변수입니다.

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보험 데이터 분석 시장에 영향을 미치는 글로벌 위기 – 코로나 19

글로벌 코로나19(COVID-19) 팬데믹은 전례가 없고 충격적이었습니다. 시장은 팬데믹 이전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 높은 수요를 경험했습니다. CAGR 증가로 반영된 급격한 시장 성장은 시장 성장과 수요가 팬데믹 이전 수준으로 복귀했기 때문입니다.

코로나19 확산은 시장에 큰 영향을 미쳤습니다. 보험사는 데이터 기반 경험에 의존했고, 이로 인해 보험 업계 내에서 분석 준비에 대한 요청이 급증했습니다. 보호 장치가 광범위한 위험으로 인한 특별한 위험을 평가하고 실행 가능한 위험 관리를 위한 예측 모델을 만드는 데 도움이 되는 혁신이 중요해졌습니다. 전반적으로 보호 분석은 코로나19로 인한 과제를 탐색하고 개발을 육성하며 업계 역량을 향상시키는 데 있어 보호 장치를 위한 기본 장치임이 입증되었습니다.

최신 트렌드

"시장 성장을 가속화하기 위한 데이터 중심 혁신을 통한 실시간 데이터 활용"

텔레매틱스, 웨어러블 기기, IoT 등의 소스에서 제공되는 실시간 정보가 업계를 변화시킬 것입니다. 안전 장치는 기회 프로필을 강력하게 변경하기 위해 실시간 입력에 점진적으로 의존하여 더 맞춤화되고 더 즐거운 접근 방식으로 이루어집니다. 세이프가드는 사용되지 않는 분석 기능과 거래 통찰력 장치에 기여하여 경쟁 우위를 확보합니다. 이러한 벤처는 고객의 발전하는 요구를 충족하는 동시에 혜택을 누릴 수 있도록 계획된 미사용 보호 항목 및 활동으로 이어질 것입니다. 정보 분석은 보호 기업의 업무 방식을 혁신하고 있습니다. 정보 분석은 의사 결정을 개선하고, 생산성을 향상하고, 강탈을 완화하고, 보다 정확한 기회 평가를 지원함으로써 빠르게 변화하는 시장에서 보호 장치가 경쟁력을 유지하는 데 도움이 됩니다. 진보된 분석과 AI가 발전함에 따라 보호 산업의 미래를 형성하는 데 있어 이들의 역할은 점진적으로 데이터 중심 세계에서 발전하고 생산성을 주도할 것입니다.

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보험 데이터 분석 시장 세분화

유형별

유형에 따라 시장은 서비스와 소프트웨어로 구분됩니다.

• 서비스: 여기에는 기업이 정보 분석을 성공적으로 활용할 수 있도록 지원 보호를 제공하는 컨설팅, 사용 및 백업 관리가 포함됩니다.

• 소프트웨어: 소프트웨어 배열은 끝없이 쏟아지는 정보로부터 경험을 처리, 분석 및 추출할 수 있도록 보장합니다. 보호 정보 분석 시장은 AI, 기계 학습에 대한 요청이 확대되고 보증, 청구 관리 및 강탈 위치에 대한 막대한 정보 애플리케이션으로 인해 발전하고 있습니다.

애플리케이션 별

애플리케이션 분기의 차별적인 기준에 따라 시장은 가격 프리미엄으로 세분화되고 사기를 예방하고 줄입니다.

• 프리미엄 가격 책정: 정보 분석은 합리적이고 최적화된 보호 프리미엄을 결정하는 데 중요한 역할을 합니다. AI와 예측 모델링이 고객 정보, 병력, 운전 행동(자차 보호용), 생활 방식 등을 분석해 개인화된 보험료를 설정합니다.

• 사기 예방 및 감소: 사기성 청구로 인해 매년 수십억 달러의 손실이 보장됩니다. 정보 분석은 불일치 발견, 행동 분석, 소셜 미디어 및 외부 정보 관찰을 통해 강탈을 식별하고 완화하는 데 도움이 됩니다.

시장 역학

시장 역학에는 시장 상황을 나타내는 추진 및 제한 요인, 기회 및 과제가 포함됩니다.

추진 요인

"제품 판매를 배가시키는 고급 사기 탐지 도구"

막대한 정보 분석 및 기계 학습을 통해 사기 탐지를 강화하면 청구서의 설계를 분석하여 의심스러운 행위를 인식하고 강탈을 완화하고 거래 통찰력을 향상시키는 데 도움이 됩니다. 손해보험 산업의 선구자들은 운영 비용을 절감하는 동시에 생산성을 높일 수 있는 다른 방법을 끊임없이 모색하고 있습니다. 정보 분석 장치를 통한 전산화는 청구서 준비, 보증, 접근 구성 및 관리와 같은 양식을 간소화할 수 있습니다. 이를 통해 수동 실수와 준비 시간을 줄이고 규제 비용을 낮추고 보다 정확한 감독을 수행할 수 있습니다. 사기에 대한 우려가 높아지면서, 보호 조치는 허위 청구 위치를 파악하기 위한 진보된 정보 및 기계 학습에 계속해서 기여할 것입니다. 엄청난 양의 정보는 더욱 세분화된 조사를 가능하게 하여 실제로 눈에 띄지 않는 강탈 계획을 구별할 수 있는 능력을 향상시킵니다.

"전 세계적으로 시장 수요를 배양하기 위한 강화된 데이터 중심 의사결정"

직면하게 되는 가장 큰 과제 중 하나는 복잡하고 빠르게 변화하는 시장에서 신속하게 교육받은 선택을 내리는 것입니다. 데이터 기반 선택은 위험 프로필을 평가하고 보호 항목 및 추정 모델을 정확하게 변경하는 능력을 향상시킵니다. 예지력 있는 모델링과 기계 학습 계산을 활용하여 안전 장치는 검증 가능한 정보와 고객 행동을 기반으로 잠재적인 결과를 파악할 수 있습니다. 위험을 정확하게 평가하는 것은 보험 사업의 기초일 수 있지만, 기존 전략은 제한된 정보 입력 및 일반화로 인해 종종 간략해집니다. 예측 분석 및 정보 관리 방식은 검증 가능한 정보와 진보된 정보 소스의 끝없는 합계를 활용하여 위험 평가 모델을 개선하고 우수한 보장 및 추정을 이끌어내는 지원 보호 장치를 제공합니다.

보호 산업 내에서 데이터 기반 의사 결정에 대한 요구가 확대되면서 중요한 시장 동인이 될 수 있습니다. 세이프가드는 위험 조사, 보장 형식 최적화, 강탈 인식 및 고객 만남 업그레이드에 있어 막대한 정보의 중요성을 인식하고 있습니다. 보험 계약자, 사물 인터넷(IoT) 장치 및 외부 소스를 통해 생성된 엄청난 양의 정보는 고객 행동 및 위험 변수에 대한 보다 심오한 지식을 얻을 수 있는 기회를 제공합니다. 따라서 보호 회사는 이 정보를 실행 가능하게 처리하기 위해 진보된 분석 장치 및 단계에 투자하고 있습니다. 

억제 요인

"시장 성장을 억제할 수 있는 자원 부족 및 제한된 역량"

보험 데이터 분석 시장 점유율의 한 가지 중요한 제한 사항은 리소스 부족과 제한된 기능입니다. 보험 산업은 고객 데이터, 청구 정보, 시장 패턴 등을 포함하여 엄청난 양의 정보를 생성합니다. 이 정보에서 수익성 있는 경험을 감독, 처리 및 추출하는 것은 특히 정보 분석 기능이 제한된 보호 회사의 경우 복잡할 수 있습니다. 확장 과정에서 보호 회사는 민감한 고객 데이터와 철저한 준수를 요구하는 GDPR과 같은 엄격한 정보 보증 법률을 협상합니다. 이러한 제어로 조정된 분석 형식을 보장하는 반면 중요한 지식을 전달하려면 상당한 노력과 자산이 필요합니다. 이러한 방식으로 자산의 필요성과 상당한 노력으로 인해 시장 개발이 제한될 것으로 예상됩니다.

기회

"시장 판매를 지원하기 위해 AI 및 ML과의 통합 증가"

분석에서 인공 통찰력(AI)과 머신 러닝(ML)의 선택 범위가 확대되면서 보호 산업이 재편되고 있습니다. 보증은 정보에서 더욱 심오한 경험을 포착하고, 운영을 간소화하며, 고객과의 만남을 개선하기 위해 이러한 혁신에 대한 통제력을 강화하고 있습니다. AI 및 ML 계산은 보다 정확한 기회 평가에 활용되어 개인화된 보호 항목을 생성하고 모델을 추정할 수 있는 보호 장치를 강화합니다.

도전

"개인 정보 보호 및 데이터 보호로 인해 시장 성장이 둔화될 수 있습니다."

GDPR과 같은 지침에 따라 고객 정보의 올바른 수집, 용량 및 활용을 보장합니다. 정보 침해 및 무단 접근을 방지하기 위해 강력한 보안 조치를 실행하고 개인 정보 활용에 대해 고객으로부터 명확한 동의를 얻습니다.

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보험 데이터 분석 시장 지역 통찰력

북아메리카

북미는 보증이 설명 도구를 활용하여 잠재적인 위험을 평가하고 보험 계약자 보안을 적극적으로 개선하므로 가장 주목할만한 보험 데이터 분석 시장 점유율을 보유하고 있습니다. 이러한 진보된 장치는 지역 내 확장을 추진하는 정확한 의사 결정 경험을 포기하기 위한 광범위한 정보 조사와 세심한 준비에 필요합니다. 이러한 발전은 분석 장치의 활용, 주요 기업과의 확고한 근접성, 정부, 보호 기관 및 제3자 이사와 같은 부서에 대한 고객 중심 배열의 중심에 의해 주도됩니다. 확장 과정에서 정보 분석, 클라우드 컴퓨팅 및 보호에 대한 주의를 높이기 위한 정부 활동의 진행은 이동 지역 시장 개발을 지원하도록 설정되었습니다. 또한 보호 부문 내 최첨단 분석의 상당한 혁신적인 발전과 벤처는 본질적으로 보험 분석 시장 점유율에 기여합니다.

아시아 태평양

아시아 태평양 지역은 가장 빠르게 성장하는 지역으로, 정부가 설명 도구의 발전을 통해 보험 부문을 효과적으로 인수하고 강화하여 궁극적으로 상업 수입을 향상시킵니다. 이 지역은 보호 혁신의 빠른 선택으로 인해 개발 속도가 빨라질 예정입니다. 보호 부문의 빠른 확장과 위험 관리 및 강탈 발견에 대한 진보된 분석에 대한 요청이 늘어나면서 시장 발전이 촉진되고 있습니다. 이 지역의 초기 혁신 선택, 정부 지원 발전, 중국 및 인도와 같은 국가에서 증가하는 보호 공급업체의 증가는 영토 시장을 주도할 것으로 예상되는 주요 구성 요소입니다. 확장 과정에서 제조 및 의료와 같은 다양한 비즈니스에 대한 전산화된 변화에 대한 정부의 중심이 확대되면서 보험 분석 준비의 발전이 장려되고 있습니다. 또한 활발한 금융 개발, 빠른 디지털화, 클라우드 기반 관리의 광범위한 선택은 지역 내 시장에 중요한 개발 기회를 제공합니다.

유럽

유럽은 보호 부문 내부의 지속적인 혁신 발전으로 인해 두각을 나타내고 있습니다. 보호 회사, 정부 기관, 당 의장, 브로커 및 컨설팅 회사는 위험을 감독하기 위해 보호 분석 혁신을 점진적으로 수용하고 있습니다. 이 지역은 보호, 계정 관리, 관공서 등 주요 부문별로 보호 분석 도구를 확실하게 선택함으로써 비즈니스에 대한 전산화된 변화가 빠르게 진행되고 있습니다. 특히 예산 관리에서 보다 눈에 띄는 관리 규정 준수에 대한 요구 사항이 증가하고 데이터 기반 클라이언트 경험에 대한 요청이 확대되는 것이 주요 개발 동인입니다. 확장 과정에서 고급 기반 및 분석 기능 발전에 중점을 둔 정부 강화 및 주요 활동을 통해 지역 내 선택이 더욱 빨라질 것으로 예상됩니다. 이러한 경향은 행정적 위험을 완화하고 청구 처리 비용을 줄여 지역의 기계적 발전에 기여하기 위해 설명 도구를 활용하는 유럽 보호 회사에 의해 촉진됩니다.

주요 산업 플레이어

"주요 시장 참가자들은 경쟁력을 유지하기 위해 조달 기술을 수용합니다."

시장 참가자들은 품목 개발, 품질 업그레이드, 경쟁력 있는 평가, 성공적인 브랜딩과 같은 절차를 활용하여 치열한 경쟁에 빠져 있습니다. 점점 더 경제적인 품목을 선호하는 쇼핑객이 늘어나면서 이들 업체는 면, 대나무 등 흔하고 친환경적인 소재의 활용을 강조하고 있습니다. 그들은 특히 시장 내의 다양한 요구에 부응하면서 틀림없는 응용 분야에 맞춤화된 현대식 품목을 추진하는 데 중점을 두고 있습니다. 게다가 섬세함과 전반적인 아이템 품질 향상에 중점을 두고 있습니다.

몇몇 시장 참가자들은 탁월한 계획과 품질을 통해 호화로운 만남을 전달하기 위해 노력하고 있습니다. 경쟁 기술에는 비용 전쟁, 발전, 소매업체와의 협력이 포함되며, 이 모든 것이 시장 상황에서 중요한 역할을 합니다. 온라인 근접성 및 고객 설문조사는 고객 선택에 더 큰 영향을 미칩니다. 시장 경쟁은 품목 분리 및 주요 시장 상황을 포함하여 다면적입니다.

프로파일링된 시장 참가자 목록

• 딜로이트(영국)
• 베리스크 애널리틱스(미국)
• IBM (미국)
• SAP AG (독일)
• 렉시스넥시스(미국)
• PwC(영국)
• 가이드와이어(미국)
• RSM(미국)
• SAS(미국)
• 페가시스템즈(미국)
• 마제스코(미국)
• 태블로(미국)
• OpenText(캐나다)
• 오라클(미국)
• TIBCO 소프트웨어(미국)
• 리소스 프로(미국)
• BOARD International (스위스)
• 베르타포어(미국)
• 클릭(미국).

주요 산업 발전

• 2024년 8월: IBM과 FGH Parent, L.P.(자회사 "Fortitude Re" 포함)는 Backbone Re의 생명 보호 접근 방식을 변경했습니다. 가장 높은 수준의 실행을 실현하기 위해 만들어진 다른 기계화 장치 및 AI 혁신의 실행을 통해 지원 서비스 운영을 제공할 것입니다.

• 2024년 4월: Guidewire는 엔지니어를 위한 Guidewire 클라우드 지원을 통해 셀프 서비스 장치를 광고하는 Garmisch 계약을 발표하여 보호 회사가 컴퓨터화된 청구 양식을 신속하게 구축할 수 있도록 지원했습니다. Garmisch는 전 세계 주요 정보 단계에 즉시 사용 가능한 커넥터를 통합하여 조직의 경험 액세스를 가속화합니다.

보고서 범위

시장은 다양한 플레이어가 쇼케이스 점유율을 놓고 경쟁하는 등 심각한 경쟁이 특징입니다. 경쟁 현장에는 기존 회사와 떠오르는 신생 회사가 혼합되어 있으며, 각 회사는 변화하는 하이라이트와 기능을 갖춘 일련의 도구를 광고합니다. 쇼케이스는 기업이 더 나은 고객 참여, 더 정확한 승인 및 다른 발전 장치와의 통합을 제공하기 위해 끊임없이 제품을 개선하는 개발에 의해 주도됩니다. 경쟁 경쟁은 무료 및 유료 장치 모두의 존재로 확대되어 고객의 독특한 부분을 충족시킵니다.