Insuretech 시장 규모, 점유율, 성장, 산업 분석, 유형별(제품, 서비스) 및 애플리케이션별(중소기업, 대기업) 및 2035년 지역 예측.

인슈어텍 시장개요

글로벌 Insuretech 시장 규모는 2026년 1억 6,226만 달러로 추산되며, 2035년까지 3,654.25만 달러에 도달하여 2026년부터 2035년까지 연평균 성장률(CAGR) 13.6%로 성장할 것으로 예상됩니다.

"인슈어테크(Insuretech)"라는 용어는 보험과 기술의 요소를 결합하여 보험 부문 효율성 개선을 위한 현대 비즈니스 기술 활용을 설명합니다. 인공지능(AI), 빅데이터 분석, 사물인터넷(IoT), 블록체인, 클라우드 컴퓨팅 등 다양한 기술 솔루션이 Insuretech 분야를 구성합니다. Insuretech은 상품 개발, 인수부터 시작하여 고객 관리 및 청구 처리에 이르기까지 보험 가치 사슬 전반에 걸쳐 향상된 운영을 제공하기 위해 존재합니다. Insuretech는 이러한 기술을 사용하여 보험 계약자 및 보험사를 위한 향상된 투명성과 비용 절감과 함께 개인화된 보장을 제공하는 보험 솔루션을 구축합니다.

Insuretech 산업은 기업이 운영 개선을 필요로 하고 소비자가 디지털 혁신과 더 나은 고객 경험을 원하기 때문에 전 세계적으로 시장 채택이 증가하고 있습니다. 시장은 보험 유형(자동차, 건강, 주택)에서 시작하여 서비스 범주(컨설팅, 관리 서비스) 및 기술 구현(AI, 블록체인)으로 확장하고 다양한 최종 사용자 세그먼트(개인에서 중소기업, 대기업까지)를 대상으로 구조를 세분화하기 위해 다양한 차원을 구현합니다. 연구에 따르면 아시아 태평양 지역, 특히 인도와 중국은 디지털 금융 포용 계획 확대와 함께 상당한 규모의 기술에 정통한 인구를 보유하고 있기 때문에 빠른 Insuretech 시장 성장을 보여줄 것으로 나타났습니다.

Insuretech 기술의 적용은 전 세계 시장에서 보험 시스템의 주요 변화를 촉진합니다. AI와 머신러닝 기술은 더 나은 위험 분석과 맞춤형 정책 거래를 제공하기 위해 보험 인수와 통합되기 시작했습니다. 보험사는 데이터 분석을 통해 고객의 행동에 대한 포괄적인 시각을 확보하고 이를 통해 개인 취향에 더 적합한 상품과 서비스를 제공할 수 있습니다. 텔레매틱스와 함께 IoT 장치의 실시간 데이터 피드는 보험 회사가 자동차 및 건강 보험 부문에서 다양한 보험료를 설정하는 데 도움이 됩니다. 디지털 플랫폼을 통해 Insuretech 솔루션은 신속한 청구 처리 및 다양한 접근 가능한 커뮤니케이션 채널과 결합된 간단한 보험 상품 인수와 함께 향상된 고객 경험을 제공합니다. 현대 기술은 전 세계적으로 맞춤형 솔루션을 제공하는 동시에 비용을 절감하면서 보험 상품의 가용성을 높여줍니다.

Insurtech 시장에 영향을 미치는 글로벌 위기 

"인슈어텍 시장 산업은 코로나19 팬데믹 기간 동안 완전한 폐쇄와 금융 위기로 인해 부정적인 영향을 받았다"

글로벌 코로나19 팬데믹은 전례가 없고 충격적이었습니다. 시장은 팬데믹 이전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 낮은 수요를 경험했습니다. CAGR 증가로 인한 급격한 성장은 시장의 성장과 수요가 팬데믹 이전 수준으로 복귀했기 때문입니다.

Insuretech 시장은 코로나19 팬데믹으로 인해 중요한 가속을 얻었으며, 이로 인해 기존 보험사는 폐쇄 및 사회적 거리두기 기간 동안 운영을 유지하기 위해 디지털 혁신을 신속하게 구현해야 했습니다. 디지털 혁신 붐으로 인해 고객과의 원격 커뮤니케이션을 지원하는 동시에 보험 인수 및 청구 운영을 단순화하고 비즈니스 효율성을 높일 수 있는 Insuretech 솔루션에 대한 즉각적인 필요성이 생겼습니다. Insuretech 회사는 전염병으로 인해 보험 보장 및 디지털 획득 채널에 대한 대중의 인식과 수요가 모두 높아졌기 때문에 혁신적이고 접근 가능한 솔루션을 통해 전염병 동안 성공을 거두었습니다. 팬데믹으로 인한 특별한 어려움으로 인해 보험사는 신제품을 개발하게 되었고, 민첩한 Insuretech 기업은 이러한 혁신적인 솔루션을 생산하고 배포하는 선두주자로 부상했습니다.

최신 트렌드

"시장 성장을 촉진하는 스마트 기술 및 제어"

Insuretech Market은 기본 고객 세그먼트를 넘어 완전히 개인화된 보험 솔루션을 제공하는 초개인화를 통한 주요 개발 추세를 보여줍니다. 보험사는 강력한 데이터 분석 시스템과 인공 지능 도구를 통해 실시간 운전 원격 측정 외에도 웨어러블 및 IoT 장치의 인구 통계, 라이프 스타일 정보, 행동 패턴과 같은 포괄적인 고객 데이터에 액세스할 수 있습니다. 상세한 고객 데이터 분석을 통해 보험사는 잠재적인 위험을 최소화하는 특정 보호 옵션과 함께 반응형 가격 모델을 통해 활성화되는 맞춤형 정책을 구축할 수 있습니다. 초개인화의 예측 능력은 고객 관계와 충성도 개발을 향상시켜 개별 고객 요구 사항에 더 잘 맞는 보험 솔루션을 제공합니다.

Insuretech 시장 세분화

유형별

유형에 따라 글로벌 시장은 제품, 서비스로 분류될 수 있습니다.

• 제품: 글로벌 Insuretech Market의 "제품" 부문은 디지털 정책 관리 도구 및 위험 평가 예방 방법과 함께 혁신적인 정책 아키텍처 전반에 걸쳐 다양한 기술 기반 보험 상품을 선보입니다.
• 서비스: 보험사가 보험 가치 사슬을 통해 기능하도록 돕는 기술 기반 솔루션은 글로벌 Insuretech 시장 내 "서비스" 부문의 일부입니다. 여기에는 보험사를 위한 사이버 보안 서비스와 보험사를 위한 데이터 분석, 디지털 혁신을 위한 컨설팅과 함께 AI 기반 청구 처리가 포함됩니다.

응용 프로그램별

애플리케이션에 따라 글로벌 시장은 중소기업, 대기업으로 분류될 수 있습니다.

• 중소기업: 중소기업을 위한 Insuretech 솔루션은 제한된 자원을 해결하는 동시에 비즈니스 위험에 부합하는 합리적인 가격의 디지털 기반 정책으로 보험 상품에 접근할 수 있도록 하는 데 중점을 두고 있습니다.
• 대기업: 대기업을 위한 Insuretech 제품은 정교한 분석을 사용하여 고급 위험 평가 방법을 결합하여 운영 효율성을 달성하는 동시에 완전한 보험 혜택을 위해 현재 기술 인프라와의 완벽한 통합을 보장합니다.

시장 역학

시장 역학에는 시장 상황을 명시하는 추진 및 제한 요인, 기회 및 과제가 포함됩니다.                    

추진 요인

"시장 성장을 위한 디지털 채택 및 고객 기대 증가"

디지털 채택 및 고객 기대치 증가는 Insuretech 시장 성장의 주요 요인입니다. 디지털 편의성은 전 세계 소비자의 삶의 모든 측면에서 표준 요구 사항이 되었으며, 이제 보험 산업 전반에 걸쳐 즉각적인 구현이 요구됩니다. 보험 소비자는 보험 정책 연구를 위한 간단한 디지털 플랫폼과 구매 및 청구 처리 기능, 통신 서비스를 필요로 합니다. 이는 Insuretech 솔루션을 표준 보험 업무로 활용하는 데 도움이 됩니다. 고객 선호도가 전 세계적으로 진화함에 따라 전통적인 보험 회사와 혁신적인 Insuretech 스타트업 모두 시장 확장과 변혁의 촉매제 역할을 하는 사용자 중심의 디지털 인터페이스를 개발해야 합니다.

"시장 확대를 위한 효율성 제고와 원가절감 필요"

보험 업계는 운영 성과를 향상하고 비용을 절감해야 한다는 지속적인 압력을 받고 있습니다. 전통적인 보험 처리 접근 방식은 시간이 많이 소요되는 서류 작업과 수동 입력 및 처리 기간의 연장을 사용하여 비용을 증가시키고 오류 가능성을 높입니다. Insuretech 솔루션은 자동화된 작업 프로세스, 단순화된 운영 순서, 데이터 중심 의사결정 강화를 통해 기존 문제를 해결하는 강력한 도구를 제공합니다. 전 세계 보험사는 AI 및 클라우드 컴퓨팅 기술 배포를 통해 향상된 운영 우수성을 달성하여 비용을 크게 절감하는 동시에 더 높은 수준의 정확성을 달성합니다. 더 큰 효율성과 비용 절감에 대한 근본적인 요구는 Insuretech의 대량 채택을 뒷받침하는 주요 동인으로 작용합니다.

억제 요인

"규제 장애물 및 규정 준수 문제로 인해 시장 성장이 저해됨"

Insuretech 시장은 전 세계적으로 광범위한 보험 산업 규제로 인해 급속한 확장을 가로막는 수많은 장벽에 직면해 있습니다. 조직은 여러 관할 구역에 분산된 다양한 규제 표준을 탐색하고 요구 사항을 준수해야 합니다. 이는 Insuretech 기업에 시간과 리소스 집약적일 수 있습니다. 다양한 시장 표준과 데이터 보호, 소비자 보호 규칙을 준수하는 혁신적인 솔루션과 모델의 구현으로 인해 시장 도입과 확장이 지연됩니다. Insuretech 플레이어는 시장 확장을 시도할 때 기존 규제 기관이 파괴적인 기술에 저항할 수 있고 규제 확실성이 여전히 불분명하기 때문에 확장 장애물에 직면합니다.

기회

"시장에서의 제품 기회를 위한 AI 기반 개인화된 위험 관리 도구 개발"

Insuretech 시장 참가자는 업계 전반에 걸쳐 개인화된 위험 예방을 위한 AI 기반 대화형 솔루션을 도입할 수 있는 강력한 잠재력을 가지고 있습니다. 통합 기계 학습 시스템을 통해 Insuretech 솔루션은 여러 데이터 포인트를 처리하여 높은 정밀도로 전체 위험 프로필을 검사할 수 있습니다. 개발 프레임워크는 보험 계약자에 대한 미래의 위협을 인식하고 특정 예방 및 예방 솔루션을 지시하는 예측 도구를 생성합니다. 이러한 AI 기반 도구는 청구 확률을 낮추고 상호 작용 효과를 높이는 맞춤형 위험 정보 동인을 통해 고객과 기업에 힘을 실어주는 실행 가능한 조언을 생성합니다.

도전

"데이터 개인 정보 보호 및 보안 문제가 잠재적인 문제가 될 수 있습니다."

Insuretech이 지속적으로 발전함에 따라 데이터 개인 정보 보호 및 보안은 소비자에게 영향을 미치는 주요 관심사로 떠오르고 있습니다. 기술 의존도가 높아짐에 따라 개별화된 서비스와 위험 프로필 계산을 생성하기 위해서는 인구통계, 병력, 순간 행동 정보 등 개인 데이터가 엄청나게 축적되어야 합니다. 이러한 기술을 사용하는 Insuretech 회사와 기존 보험사는 심각한 소비자 데이터 개인 정보 보호 문제에 직면해 있습니다. 광범위한 데이터 관리로 인해 이러한 기업이 민감한 고객 정보를 어떻게 보호하는지에 대한 합리적인 의심이 생기기 때문입니다. 강화된 데이터 보호 메커니즘은 데이터 처리 관행에 대한 명확한 정책 및 엄격한 개인 정보 보호 표준과 함께 Insuretech 시장에서 소비자 신뢰를 유지합니다.

Insuretech 시장 지역별 통찰력

• 북아메리카

Insuretech는 첨단 기술 채택 패턴과 기존 거대 기업과 신규 스타트업 진입자 간의 강력한 보험 회사 역학으로 인해 북미에서 계속해서 성장하고 있습니다. 미국 Insuretech 시장은 업계의 AI 도입이 빠르게 확대됨에 따라 주요 시장 참여자로부터 적극적인 투자를 받고 있습니다. 내부 시스템은 클라우드 기반 솔루션과 함께 데이터 분석을 활용하여 고객 경험을 개선하는 동시에 비즈니스 운영을 최적화하고 제품 혁신을 촉진합니다. 강력한 규제와 맞춤형 디지털 보험 상품에 대한 고객의 관심 증가가 결합되어 북미 전역의 시장 성장을 가속화합니다.

• 유럽

유럽은 국가 전체의 다양화를 기반으로 Insuretech 시장 개발의 다양한 단계를 보여줍니다. 이러한 표준이 Insuretech 솔루션 개발 방향을 정의함에 따라 이 영역에서는 GDPR 데이터 개인 정보 보호 규칙 및 오픈 뱅킹 요구 사항에 대한 규제적 관심이 확대되고 있습니다. 전통적인 보험사는 Insuretech 회사와 협력하여 서비스를 업데이트하지만, 새로운 스타트업은 선구적인 유통 시스템과 함께 특정 시장과 지속 가능한 보험 분야에서 일하기로 선택합니다.

• 아시아

아시아 태평양 전역에서 Insuretech의 급속한 시장 확장은 대규모 젊은 인구 기반, 모바일 기술 채택 증가, 소비자 지출력 증가로 인해 가능해졌습니다. 중국, 인도, 싱가포르의 디지털 환경은 광범위한 디지털 플랫폼 개발, 모바일 우선 솔루션 배포, AI 애플리케이션 구현을 통해 Insuretech 산업을 발전시킵니다. 이 지역은 Insuretech 회사가 새로운 유통 네트워크를 통해 맞춤형 보험 솔루션을 제공하는 동시에 보험이 부족한 고객에게 적절한 서비스를 제공하고 금융 포용성을 높일 수 있는 광범위한 전망을 제공합니다.

주요 산업 플레이어

"혁신과 글로벌 전략을 통해 Insuretech 시장 환경을 변화시키는 주요 플레이어"

전략 혁신과 시장 개발을 통해 기업 분야의 시장 참여자들이 Insuretech 시장을 형성하고 있습니다. 이들 중 일부는 기능 및 운영 유연성 향상을 위한 보다 스마트한 기술의 사용 외에도 디자인, 제품 재료 및 제어의 발전으로 볼 수 있습니다. 관리자는 신제품 및 프로세스 개발과 제조 범위 확장에 돈을 지출해야 한다는 책임을 인식하고 있습니다. 이러한 시장 확장은 또한 시장 성장 전망을 다양화하고 다양한 산업 분야에서 제품에 대한 더 높은 시장 수요를 달성하는 데 도움이 됩니다.

최고 관리 회사 목록   

• Quantemplate(영국)
• 슬라이스(미국)
• 네오스(영국)
• 시프트 기술(프랑스)
• 레모네이드(미국)
• 오스카 헬스(미국)
• Acko 손해보험(인도)
• 중안(중국)

주요 산업 발전

2023년:보험 업계는 다양한 상품 및 서비스 구매 플랫폼에 내장된 자동 보험 보장을 제공하는 내장형 보험 생태계를 통해 큰 발전을 이루었습니다. 보험사는 API와 디지털 파트너십을 활용하여 전자상거래, 여행 예약, 자동차 판매 운영 등 비보험 환경을 통해 주문형 맞춤형 보험을 제공함으로써 유통 채널을 강화하고 사용자 편의성 요구 사항을 충족합니다. 이 모델을 통해 보험사는 사용자 경험을 향상시키고 새로운 시장에 접근하는 동시에 중요한 고객 행동 데이터를 수집하여 혁신적인 인수 및 청구 관리 시스템 개발을 촉진할 수 있습니다.

보고서 범위

이 보고서는 독자가 여러 각도에서 글로벌 Insuretech 시장에 대한 포괄적인 이해를 얻을 수 있도록 돕는 것을 목표로 하는 과거 분석 및 예측 계산을 기반으로 하며 독자의 전략 및 의사 결정에 충분한 지원을 제공합니다. 또한 이 연구는 SWOT에 대한 포괄적인 분석으로 구성되며 시장 내 향후 개발에 대한 통찰력을 제공합니다. 향후 몇 년 동안 응용 프로그램이 궤적에 영향을 미칠 수 있는 동적 범주와 잠재적인 혁신 영역을 발견하여 시장 성장에 기여하는 다양한 요소를 조사합니다. 이 분석은 최근 추세와 역사적 전환점을 모두 포함하여 시장 경쟁사에 대한 전체적인 이해를 제공하고 성장 가능한 영역을 식별합니다.

이 연구 보고서는 양적 및 질적 방법을 모두 사용하여 시장 세분화를 조사하여 시장에 대한 전략적 및 재무적 관점의 영향을 평가하는 철저한 분석을 제공합니다. 또한 보고서의 지역 평가에서는 시장 성장에 영향을 미치는 지배적인 공급 및 수요 요인을 고려합니다. 주요 시장 경쟁업체의 점유율을 포함하여 경쟁 환경이 꼼꼼하게 자세히 설명되어 있습니다. 이 보고서에는 예상되는 기간에 맞춰진 독창적인 연구 기술, 방법론 및 핵심 전략이 포함되어 있습니다. 전반적으로 이는 전문적이고 이해하기 쉽게 시장 역학에 대한 귀중하고 포괄적인 통찰력을 제공합니다.