Taille, part, croissance et analyse de l’industrie du marché Insuretech, par type (produits, services) et par application (PME, grandes entreprises) et prévisions régionales jusqu’en 2035.

APERÇU du marché des technologies d’assurance

La taille du marché mondial des technologies d’assurance est estimée à 1 162,26 millions de dollars en 2026 et devrait atteindre 3 654,25 millions de dollars d’ici 2035, avec un TCAC de 13,6 % de 2026 à 2035.

Le terme « Insuretech » combine des éléments d'assurance et de technologie pour décrire les utilisations commerciales modernes de la technologie pour améliorer l'efficacité du secteur de l'assurance. Une variété de solutions techniques, notamment l'intelligence artificielle (IA), l'analyse du Big Data, l'Internet des objets (IoT), la blockchain et le cloud computing, constituent le domaine Insuretech. Insuretech existe pour fournir des opérations améliorées tout au long de la chaîne de valeur de l'assurance, en commençant par le développement et la souscription de produits et en terminant par le service client et le traitement des réclamations. Insuretech utilise ces technologies pour créer des solutions d'assurance offrant une couverture personnalisée ainsi qu'une transparence améliorée et des coûts réduits pour les assurés et les assureurs.

Le secteur Insuretech connaît une adoption croissante par le marché mondial, car les entreprises ont besoin d’améliorations opérationnelles et les consommateurs souhaitent une transformation numérique et une meilleure expérience client. Le marché met en œuvre différentes dimensions pour décomposer sa structure, en commençant par les types d'assurance (automobile, santé, habitation) et en s'étendant aux catégories de services (conseil, services gérés) et aux mises en œuvre technologiques (IA, blockchain), en ciblant différents segments d'utilisateurs finaux (particuliers aux PME, aux grandes entreprises). Les recherches suggèrent que la région Asie-Pacifique, en particulier l’Inde et la Chine, connaîtra une croissance rapide du marché des technologies d’assurance, car ces pays possèdent d’importantes populations férus de technologie, ainsi que des initiatives croissantes d’inclusion financière numérique.

L'application des technologies Insuretech favorise une transformation majeure des systèmes d'assurance sur les marchés mondiaux. Les technologies d’IA et d’apprentissage automatique ont commencé à s’intégrer à la souscription d’assurance pour offrir une meilleure analyse des risques et des polices d’assurance personnalisées. Grâce à l'analyse des données, les assureurs obtiennent une vision globale des actions de leurs clients, ce qui les aide à fournir des biens et des services mieux adaptés aux goûts de chacun. Les flux de données en temps réel provenant des appareils IoT, ainsi que la télématique, aident les assureurs à fixer des taux de prime variables dans les secteurs de l'assurance automobile et maladie. Grâce aux plateformes numériques, les solutions Insuretech offrent une expérience client améliorée, ainsi que des acquisitions de polices simples, associées à un traitement accéléré des réclamations et à de multiples canaux de communication accessibles. La technologie moderne rend les produits d’assurance plus accessibles tout en réduisant les coûts, tout en offrant des solutions personnalisées dans le monde entier.

CRISE MONDIALE IMPACTANT Le marché Insurtech IMPACT DU COVID-19 

"L’industrie du marché des technologies d’assurance a eu un effet négatif en raison d’un verrouillage complet et d’une crise financière pendant la pandémie de COVID-19"

La pandémie mondiale de COVID-19 a été sans précédent et stupéfiante, le marché connaissant une demande inférieure aux prévisions dans toutes les régions par rapport aux niveaux d’avant la pandémie. La croissance soudaine reflétée par la hausse du TCAC est attribuable au retour de la croissance du marché et de la demande aux niveaux d’avant la pandémie.

Le marché des technologies d’assurance a connu une accélération cruciale suite à la pandémie de COVID-19, qui a contraint les assureurs traditionnels à mettre rapidement en œuvre une transformation numérique pour soutenir leurs opérations pendant les confinements et la distanciation sociale. L'essor de la transformation numérique a créé un besoin immédiat de solutions Insuretech permettant la communication à distance avec les clients tout en simplifiant les opérations de souscription et de sinistre et en améliorant l'efficacité de l'entreprise. Les sociétés d’assurancetech ont connu le succès pendant la pandémie grâce à leurs solutions innovantes et accessibles, car la pandémie a accru à la fois la sensibilisation du public et la demande de couverture d’assurance et de canaux d’acquisition numérique. Les défis particuliers de la pandémie ont motivé les assureurs à développer de nouveaux produits, tandis que les entreprises agiles d'Insuretech sont devenues leaders dans la production et la distribution de ces solutions innovantes.

DERNIÈRE TENDANCE

"Technologies et contrôles intelligents pour stimuler la croissance du marché"

Le marché Insuretech montre une principale tendance de développement à travers l’hyper-personnalisation, qui va au-delà des segments de clientèle de base pour fournir des solutions d’assurance entièrement personnalisées. Grâce à de puissants systèmes d'analyse de données et à des outils d'intelligence artificielle, les assureurs ont accès à des données clients complètes telles que des informations démographiques et de style de vie et des modèles de comportement provenant des appareils portables et des appareils IoT, en plus de la télémétrie de conduite en temps réel. L'analyse détaillée des données clients permet aux assureurs d'élaborer des polices personnalisées activées par des modèles de prix réactifs ainsi que des options de protection spécifiques qui minimisent les risques potentiels. Les capacités prédictives de l’hyper-personnalisation servent à améliorer les relations clients et à fidéliser les clients, ce qui permet d’offrir des solutions d’assurance mieux adaptées aux besoins individuels des clients.

SEGMENTATION du marché des technologies d’assurance

Par type

En fonction du type, le marché mondial peut être classé en produits et services.

• Produits : le segment « Produits » du marché mondial Insuretech présente divers produits d'assurance basés sur la technologie à travers des architectures de police innovantes, ainsi que des outils numériques de gestion des polices et des méthodes de prévention d'évaluation des risques.
• Services : les solutions technologiques qui aident les assureurs à fonctionner tout au long de la chaîne de valeur de l'assurance font partie du segment « Services » au sein du marché mondial Insuretech. Il s’agit notamment du traitement des réclamations basé sur l’IA, ainsi que de l’analyse des données pour les services de souscription et de cybersécurité destinés aux assureurs et du conseil en matière de transformation numérique.

PAR Application

Sur la base de l’application, le marché mondial peut être classé en PME et grandes entreprises.

• PME : les solutions Insuretech destinées aux petites et moyennes entreprises visent à rendre les produits d'assurance accessibles avec des polices abordables et numériques pour répondre à leurs risques commerciaux tout en tenant compte de leurs ressources limitées.
• Grandes entreprises : les offres Insuretech destinées aux grandes entreprises combinent des méthodes avancées d'évaluation des risques utilisant des analyses sophistiquées pour atteindre une efficacité opérationnelle tout en garantissant une intégration parfaite avec l'infrastructure technologique actuelle pour des prestations d'assurance complètes.

DYNAMIQUE DU MARCHÉ

La dynamique du marché comprend des facteurs moteurs et restrictifs, des opportunités et des défis, indiquant les conditions du marché.                    

Facteurs déterminants

"Augmentation de l'adoption du numérique et des attentes des clients pour stimuler le marché"

L’adoption croissante du numérique et les attentes des clients sont des facteurs majeurs de la croissance du marché des technologies d’assurance. La commodité numérique est devenue une exigence standard dans tous les aspects de la vie des consommateurs du monde entier, qui exige désormais une mise en œuvre immédiate dans l’ensemble du secteur de l’assurance. Les consommateurs d'assurance ont besoin de plates-formes numériques simples pour la recherche de politiques, ainsi que de fonctionnalités d'achat et de traitement des réclamations et de services de communication, qui intègrent les solutions Insuretech dans la pratique d'assurance standard. L'évolution mondiale des préférences des clients exige que les compagnies d'assurance traditionnelles et les startups Insuretech innovantes développent des interfaces numériques centrées sur l'utilisateur qui servent de catalyseurs pour l'expansion et la transformation du marché.

"Nécessité d’une efficacité accrue et d’une réduction des coûts pour élargir le marché"

Le secteur de l'assurance est soumis à une pression constante pour améliorer ses performances opérationnelles et réduire ses dépenses. Les approches traditionnelles de traitement des assurances utilisent une paperasse chronophage ainsi qu'une saisie manuelle et des durées de traitement prolongées qui augmentent les dépenses et augmentent le risque d'erreurs. Les solutions Insuretech présentent des outils puissants qui résolvent les problèmes existants grâce à des processus de travail automatisés, des séquences opérationnelles simplifiées et une amélioration des décisions basées sur les données. Les assureurs du monde entier atteignent une excellence opérationnelle améliorée grâce aux déploiements de technologies d’IA et de cloud computing pour atteindre des niveaux de précision plus élevés tout en réduisant considérablement les coûts. Le besoin fondamental d’une plus grande efficacité et d’une réduction des dépenses constitue le principal moteur de l’adoption massive d’Insuretech.

Facteur de retenue

"Les obstacles réglementaires et les problèmes de conformité entravent la croissance du marché"

Le marché Insuretech est confronté à de nombreux obstacles à une expansion rapide en raison de la réglementation généralisée du secteur de l’assurance dans le monde entier. Les organisations doivent naviguer dans plusieurs normes réglementaires diverses réparties dans de nombreuses juridictions et se conformer à leurs exigences, ce qui peut prendre beaucoup de temps et de ressources pour les sociétés Insuretech. La mise en œuvre de solutions et de modèles innovants qui adhèrent à différentes normes du marché et règles en matière de protection des données et de protection des consommateurs ralentit l'introduction et l'expansion du marché. Les acteurs de l’assurancetech se heurtent à des obstacles de plus en plus nombreux lorsqu’ils tentent d’étendre leur marché, car les régulateurs établis peuvent résister aux technologies perturbatrices et la certitude réglementaire reste incertaine.

Opportunité

"Développement d'outils de gestion des risques personnalisés basés sur l'IA pour l'opportunité de produit sur le marché"

Les acteurs du marché Insuretech ont un fort potentiel pour introduire des solutions interactives basées sur l’IA pour une prévention personnalisée des risques dans l’ensemble du secteur. Les systèmes d'apprentissage automatique intégrés permettent aux solutions Insuretech d'examiner des profils de risque complets avec une grande précision en traitant plusieurs points de données. Le cadre de développement produit des instruments prédictifs qui reconnaissent à la fois les menaces futures pour les assurés et orientent des solutions préventives et préventives spécifiques. Ces outils basés sur l'IA créent des conseils exploitables qui donnent aux clients et aux entreprises des informations sur les risques personnalisées qui réduisent la probabilité de sinistre et améliorent l'efficacité des interactions.

Défi

"Les problèmes de confidentialité et de sécurité des données pourraient constituer un défi potentiel"

La confidentialité et la sécurité des données apparaissent comme une préoccupation majeure qui affecte les consommateurs à mesure que Insuretech continue de se développer. La montée de la dépendance technologique nécessite d’énormes accumulations de données personnelles, notamment démographiques, historiques médicaux et informations comportementales à chaque instant, pour créer des services individualisés et calculer le profil de risque. Les sociétés d'assurance et les assureurs traditionnels qui utilisent ces technologies sont confrontés à de graves problèmes de confidentialité des données des consommateurs, car une gestion approfondie des données soulève des doutes raisonnables sur la manière dont ces entités protègent les informations sensibles des clients. Des mécanismes de protection des données renforcés, ainsi que des politiques claires sur les pratiques de traitement des données et des normes strictes en matière de confidentialité, maintiennent la confiance des consommateurs dans le marché Insuretech.

Marché Insuretech APERÇU RÉGIONAL

• Amérique du Nord

Insuretech continue de prospérer en Amérique du Nord en raison de modèles d’adoption de technologies avancées et de la forte dynamique des compagnies d’assurance entre les géants historiques et les nouvelles startups. Le marché américain de l’Insuretech reçoit des investissements actifs de la part des principaux acteurs du marché en raison de l’adoption rapide de l’IA par le secteur. Les systèmes internes exploitent l’analyse des données ainsi que les solutions basées sur le cloud, qui contribuent à améliorer l’expérience client tout en optimisant les opérations commerciales et en alimentant l’innovation des produits. La combinaison d’une réglementation robuste et de l’intérêt croissant des clients pour les offres d’assurance numérique personnalisées accélère la croissance du marché dans toute l’Amérique du Nord.

• Europe

L’Europe présente différentes étapes de développement du marché Insuretech basées sur la diversification à travers ses pays. Le domaine affiche un intérêt réglementaire croissant pour les règles de confidentialité des données du RGPD et les exigences de l'open banking, car ces normes définissent les orientations du développement des solutions Insuretech. Les assureurs traditionnels s'associent aux sociétés Insuretech pour mettre à jour leurs services, mais les nouvelles startups choisissent de travailler sur des marchés spécifiques et une assurance durable, ainsi que sur des systèmes de distribution pionniers.

• Asie

L’expansion rapide du marché Insuretech dans toute la région Asie-Pacifique est rendue possible par sa large population jeune, l’adoption croissante de la technologie mobile et l’augmentation du pouvoir d’achat des consommateurs. Le paysage numérique en Chine, en Inde et à Singapour fait progresser leur secteur Insuretech grâce au développement approfondi de plates-formes numériques, au déploiement de solutions axées sur le mobile et à la mise en œuvre d'applications d'IA. La région offre de vastes perspectives aux sociétés Insuretech pour servir correctement leurs clients sous-assurés et renforcer l'inclusion financière, tout en proposant des solutions d'assurance sur mesure via de nouveaux réseaux de distribution.

ACTEURS CLÉS DE L'INDUSTRIE

"Acteurs clés qui transforment le paysage du marché des technologies d’assurance grâce à l’innovation et à la stratégie mondiale"

Grâce à l’innovation des stratégies et au développement du marché, les acteurs du marché dans le domaine des entreprises façonnent le marché Insuretech. Certains d'entre eux peuvent être considérés comme des avancées dans la conception, les produits, les matériaux et les contrôles, outre l'utilisation de technologies plus intelligentes pour l'amélioration de la fonctionnalité et de la flexibilité opérationnelle. Les gestionnaires sont conscients de leur responsabilité de dépenser de l'argent pour le développement de nouveaux produits et processus et pour élargir la portée de la fabrication. Cette expansion du marché contribue également à diversifier les perspectives de croissance du marché et à répondre à une demande plus élevée pour le produit dans de nombreux secteurs.

Liste des principales sociétés de gestion   

• Quantemplate (Royaume-Uni)
• Tranche (États-Unis)
• Neos (Royaume-Uni)
• Shift Technologie (France)
• Limonade (États-Unis)
• Oscar Health (États-Unis)
• Acko General Insurance (Inde)
• ZhongAn (Chine)

DÉVELOPPEMENT D’UNE INDUSTRIE CLÉ

2023:Le secteur de l’assurance a connu des développements majeurs grâce à des écosystèmes d’assurance intégrés qui fournissent une couverture d’assurance automatique intégrée à diverses plateformes d’achat de produits et de services. Les assureurs utilisent des API et des partenariats numériques pour proposer une assurance personnalisée à la demande dans des contextes non assurantiels tels que le commerce électronique, la réservation de voyages et les opérations de vente de voitures, renforçant ainsi les canaux de distribution et répondant aux besoins de commodité des utilisateurs. Grâce à ce modèle, les assureurs peuvent à la fois améliorer l'expérience utilisateur et accéder à de nouveaux marchés tout en collectant des données critiques sur le comportement des clients pour alimenter le développement de systèmes innovants de souscription et de gestion des sinistres.

COUVERTURE DU RAPPORT

Ce rapport est basé sur une analyse historique et des calculs de prévisions qui visent à aider les lecteurs à avoir une compréhension complète du marché mondial Insuretech sous plusieurs angles, qui fournit également un soutien suffisant à la stratégie et à la prise de décision des lecteurs. En outre, cette étude comprend une analyse complète de SWOT et fournit des informations sur les développements futurs du marché. Il examine divers facteurs qui contribuent à la croissance du marché en découvrant les catégories dynamiques et les domaines potentiels d'innovation dont les applications pourraient influencer sa trajectoire dans les années à venir. Cette analyse englobe à la fois les tendances récentes et les tournants historiques à prendre en compte, fournissant une compréhension globale des concurrents du marché et identifiant les domaines de croissance potentiels.

Ce rapport de recherche examine la segmentation du marché en utilisant des méthodes quantitatives et qualitatives pour fournir une analyse approfondie qui évalue également l’influence des perspectives stratégiques et financières sur le marché. De plus, les évaluations régionales du rapport prennent en compte les forces dominantes de l’offre et de la demande qui ont un impact sur la croissance du marché. Le paysage concurrentiel est méticuleusement détaillé, y compris les parts des principaux concurrents du marché. Le rapport intègre des techniques de recherche, des méthodologies et des stratégies clés non conventionnelles adaptées au laps de temps prévu. Dans l’ensemble, il offre des informations précieuses et complètes sur la dynamique du marché de manière professionnelle et compréhensible.